BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 31 DE OCTUBRE DE 2023

(Expresado en Bolívares)

ACTIVO PASIVO Y PATRIMONIO

PATRIMONIO ...................... 697.778.137,47 DISPONIBILIDADES 2.307.697.146 PASIVO
Efectivo 1.696.245.996 CAPTACIONES DEL PÚBLICO 3.405.393.580
Banco Central de Venezuela 396.654.659 Depósitos a la vista 3.287.383.114
Bancos y otras instituciones financieras del país 380.725 Cuentas corrientes no remuneradas 607.948.486
Bancos y corresponsales del exterior 213.915.404 Cuentas corrientes remuneradas 153.116.896
PRESIDENTE FUNDADOR
Oficina matriz y sucursales 0 Cuentas corrientes según Convenio Cambiario Nº 20 0
N.D. Dao Efectos de cobro inmediato 1.009.577 Depósitos y certificados a la vista 301.280.696
(Provisión para disponibilidades) (509.215) Cuentas corrientes según Sistema de Mercado Cambiario de
Libre Convertibilidad 2.214.478.424
JUNTA DIRECTIVA INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES 335.502.078 Fondos especiales en fideicomiso según Sistema de Mercado
Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y operaciones interbancarias 0 Cambiario de Libre Convertibilidad 10.558.612
Inversiones en títulos valores para negociar 0 Otras obligaciones a la vista 4.256.846
DIRECTORES PRINCIPALES Inversiones en títulos valores disponibles para la venta 0 Obligaciones por operaciones de mesa de dinero 0
Inversiones en títulos valores mantenidas hasta su vencimiento 244.843.200 Depósitos de ahorro 113.753.620
Juan Carlos Dao Inversiones de disponibilidad restringida 90.658.878 Depósitos a plazo 0
Inversiones en otros títulos valores 0 Títulos valores emitidos por la institución 0
PRESIDENTE (Provisión para inversiones en títulos valores) 0 Captaciones del público restringidas 0
Eduardo Henríquez Derechos y participaciones sobre títulos o valores 0
CARTERA DE CRÉDITOS 1.217.513.026
VICEPRESIDENTE Créditos vigentes 1.211.126.990 OBLIGACIONES CON EL BANCO CENTRAL DE VENEZUELA 0
Martín Pérez Créditos reestructurados 0
Créditos vencidos 35.110.808 CAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO NACIONAL
PRESIDENTE EJECUTIVO Créditos en litigio 0 DE VIVIENDA Y HÁBITAT 0
(Provisión para cartera de créditos) (28.724.772)
OTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS 167.913.619
Nelson David Dao INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR 19.018.794 Obligaciones con instituciones financieras del país hasta un año 167.871.177
Rendimientos por cobrar por disponibilidades 0 Obligaciones con instituciones financieras del país a más de un año 0
Arturo Ganteaume Rendimientos por cobrar por inversiones en títulos valores 2.074.334 Obligaciones con instituciones financieras del exterior hasta un año 42.442
Carlos Hernández Delfino Rendimientos por cobrar por cartera de créditos 9.701.922 Obligaciones con instituciones financieras del exterior a más de un año 0
Comisiones por cobrar 7.954.839 Obligaciones por otros financiamientos hasta un año 0
Luis Eduardo Paúl Bello Rendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar 0 Obligaciones por otros financiamientos a más de un año 0
(Provisión para rendimientos por cobrar y otros) (712.301)
OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA 0
DIRECTORES SUPLENTES INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS
Y SUCURSALES 287.323.717 INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR 9.781.352
Claudia Curiel Inversiones en empresas filiales y afiliadas 287.323.717 Gastos por pagar por captaciones del público 5.829.334
Edgar Alberto Dao Inversiones en sucursales 0 Gastos por pagar por obligaciones con el BCV 0
(Provisión para inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales) 0 Gastos por pagar por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat 0
Gustavo García Chacón Gastos por pagar por otros financiamientos obtenidos 3.952.018
José D´Apollo Viera BIENES REALIZABLES 0 Gastos por pagar por otras obligaciones por intermediación financiera 0
Gastos por pagar por otras obligaciones 0
Philip Henríquez Schemel BIENES DE USO 40.343.201 Gastos por pagar por obligaciones subordinadas 0
Fouad Sayegh Bayeh
OTROS ACTIVOS 254.261.061 ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS 156.095.098
Antonio Valero Urbaneja
TOTAL DEL ACTIVO 4.461.659.023 OBLIGACIONES SUBORDINADAS 0

SECRETARIA CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 76.592.447 OTRAS OBLIGACIONES 0

ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 1.354.591.515
Mercedes Mayo Catalano OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA 0 TOTAL DEL PASIVO 3.739.183.649
CUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE
COMISARIOS PRINCIPALES
CONFIANZA (RÉGIMEN PRESTACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT) 0 GESTIÓN OPERATIVA 24.697.237
Santos E. Rojas P. OTRAS CUENTAS DEUDORAS DE LOS FONDOS
DE AHORRO PARA LA VIVIENDA 0 PATRIMONIO
José G. Hernández OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS 3.706.446.777
COMISARIOS SUPLENTES OTRAS CUENTAS DE REGISTRO DEUDORAS 0 TOTAL DE PATRIMONIO 697.778.137
ACTIVOS DE LOS ENCARGOS DE CONFIANZA PARA OPERACIONES EN
José L. Varela S. CRIPTOACTIVOS SOBERANOS 0 TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 4.461.659.023
José N. Manganelli E.

ESTADO DE RESULTADOS DE PUBLICACIÓN PARA EL PERÍODO DEL 01-07-2023 AL 31-10-2023 (Expresado en Bolívares)

INGRESOS FINANCIEROS 188.134.464 Otros ingresos operativos 375.314.370

Otros gastos operativos (39.054.510)
Ingresos por disponibilidades 903.883
Ingresos por inversiones en títulos valores 4.020.345 MARGEN DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA 415.021.180
Ingresos por cartera de créditos 177.466.434
Ingresos por otras cuentas por cobrar 0 GASTOS DE TRANSFORMACIÓN (357.313.273)
Ingresos por inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales 0 Gastos de personal (131.429.119)
Ingresos por oficina principal y sucursales 0 Gastos generales y administrativos (217.343.284)
Otros ingresos financieros 5.743.802 Aportes al Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria (3.101.982)
Aportes a la Superintendencia de Bancos y otras Instituciones Financieras (5.438.888)
GASTOS FINANCIEROS (100.387.463)
MARGEN OPERATIVO BRUTO 57.707.907
Gastos por captaciones del público (43.661.258) Ingresos por bienes realizables 0
Gastos por obligaciones con el Banco Central de Venezuela 0 Ingresos por programas especiales 0
Gastos por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat 0 Ingresos operativos varios 2.829.183
Gastos por otros financiamientos obtenidos (56.605.391) Gastos por bienes realizables (890.647)
Gastos por otras obligaciones por intermediación financiera 0 Gastos por depreciación, amortización y desvalorización de bienes diversos 0
Gastos por obligaciones subordinadas 0 Gastos operativos varios (49.967.816)
Gastos por otras obligaciones 0
Gastos por oficina principal y sucursales 0 MARGEN OPERATIVO NETO 9.678.627
Otros gastos financieros (120.814)
Ingresos extraordinarios 14.678.870
MARGEN FINANCIERO BRUTO 87.747.001 Gastos extraordinarios (660.260)

Ingresos por recuperaciones de activos financieros 6.046 RESULTADO BRUTO ANTES DE IMPUESTOS 23.697.237
Gastos por incobrabilidad y desvalorización de activos financieros (8.991.727)
Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas por cobrar (8.991.727) Impuesto sobre la renta 1.000.000
Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades 0
RESULTADO NETO 24.697.237
MARGEN FINANCIERO NETO 78.761.320

PATRIMONIO ASIGNADO DE LOS FIDEICOMISOS (Detalles)

ADMINISTRACIONES PÚBLICAS, ENTES DESCENTRALIZADOS Y

TIPOS DE FIDEICOMISOS PERSONAS NATURALES PERSONAS JURÍDICAS ADMINISTRACIÓN CENTRAL ESTATALES, MUNICIPALES Y DEL OTROS ORGANISMOS CON TOTAL
DISTRITO CAPITAL RÉGIMEN ESPECIAL

Inversión 0 8.405.755 0 2.591 964.376.130 972.784.476

Garantía 0 0 0 0 0 0
Administración 7.037 52.169.087 0 2.901.038 345.979 55.423.141
Características mixtas 0 2.134.662 0 0 0 2.134.662
Otros 0 0 0 0 0 0
TOTAL 7.037 62.709.504 0 2.903.629 964.722.109 1.030.342.279

INVERSIONES CEDIDAS ........................................................................................................................................................................................................................................................................................... 0

CARTERA AL SECTOR AGROALIMENTARIO DEL MES ................................................................................................................................................................................................................................................... 0
CARTERA AL SECTOR AGROALIMENTARIO ACUMULADA ............................................................................................................................................................................................................................ 204.943.140
CAPTACIONES DE ENTIDADES OFICIALES ................................................................................................................................................................................................................................................. 158.006.707
MICROCRÉDITOS Y OTROS INSTRUMENTOS DE FINANCIAMIENTOS ............................................................................................................................................................................................................... 14.957.961
CRÉDITOS AL SECTOR TURISMO SEGÚN LA LEGISLACIÓN VIGENTE .............................................................................................................................................................................................................................. 0
CRÉDITOS HIPOTECARIOS SEGÚN LA LEY ESPECIAL DE PROTECCIÓN AL DEUDOR HIPOTECARIO DE VIVIENDA ....................................................................................................................................................... 330.473
ÍNDICE DE SOLVENCIA PATRIMONIAL ............................................................................................................................................................................................................................................................. 19,49%
CRÉDITOS OTORGADOS A LA ACTIVIDAD MANUFACTURERA ...................................................................................................................................................................................................................................... 0
CRÉDITOS OTORGADOS AL SECTOR SALUD .............................................................................................................................................................................................................................................................. 0

JUAN CARLOS DAO MARTÍN PÉREZ JOSÉ ANTONIO DARBISI TORIN MARITZA L. OLIVEROS FELIPE GUERRERO R.
Presidente Presidente Ejecutivo Vice-Presidente Ejecutivo Vice-Presidente de Contraloría Director de Auditoría
de Administración y Finanzas

RESULTADO INTEGRAL POR EL PERÍODO DESDE EL 01-07-2023 AL 31-10-2023 (En Bolívares)

Utilidad neta del semestre 24.697.237
Ingresos, gastos, ganancias y/o pérdidas del semestre reconocidos en cuentas de patrimonio-
Partidas que no se reclasificaron al resultado del período 64.384.381
Ganancia en cambio no realizada por valuación de activos y pasivos en moneda extranjera, neto 50.710.998
Ganancia neta por operaciones de venta e intermediación de divisas en el mercado cambiario 16.236.732
Nuevas mediciones del pasivo por beneficios definidos 0
Provisiones genérica y anticíclica sobre créditos ajustados a UVC (2.563.350)

Partidas que pueden reclasificarse posteriormente al resultado del período 92.710.524

Ingresos sobre créditos UVC devengados en el periodo 208.873.645

Cobros de Créditos UVC traspasado a resultado (116.163.120)

Total otros resultados registrados en cuentas de patrimonio 157.094.905

Resultado integral total del período 181.792.142

JUAN CARLOS DAO MARTÍN PÉREZ JOSÉ ANTONIO DARBISI TORIN MARITZA L. OLIVEROS FELIPE GUERRERO R.
Presidente Presidente Ejecutivo Vice-Presidente Ejecutivo Vice-Presidente de Contraloría Director de Auditoría
de Administración y Finanzas