RECOPILAR DATOS DEL CLIENTE

PRESENTADO POR:
EDGARDO MARCELO VILLANUEVA SOGAMOSO
MILAGROS ACOSTA CUENTAS

SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE – SENA

REGIONAL DISTRITO CAPITAL
CENTRO DE SERVICIOS FINANCIEROS
SERVICIOS Y OPERACIONES MICROFINANCIERAS
FICHA – 2282622
MOSQUERA – CUNDINAMARCA
2021
 RECOPILAR DATOS DEL CLIENTE

PRESENTADO A:
ALBA LUCERO BELTRAN SARMIENTO

SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE – SENA

REGIONAL DISTRITO CAPITAL
CENTRO DE SERVICIOS FINANCIEROS
SERVICIOS Y OPERACIONES MICROFINANCIERAS
FICHA – 2282622
MOSQUERA – CUNDINAMARCA
2021
 RECOPILAR DATOS DEL CLIENTE

1. Ejercicio de afianzamiento.

A. Imagine que, en estos momentos, usted tiene una entrevista laboral en una entidad

financiera y se ha estado preparando para este evento; tiene su hoja de vida completa,

se vistió con su mejor traje, leyó acerca de la empresa y ha visto videos de entrevistas

en YouTube para irse entrenando y, en este preciso instante, está entrando a la

empresa. Por favor comparta con el grupo las respuestas a las siguientes preguntas:

• ¿Qué siente? ¿Qué sentimientos afloran frente a la situación planteada?

Marcelo: Siento seguridad. Los sentimientos que afloran en mí, frente a esta situación

planteada es la de seguridad y orgullo de saber que empiezo a cumplir mi meta en el sector

bancario para aplicar todos mis conocimientos adquiridos en este ámbito laboral.

Milagro: Siento algo de nervios, pero a la vez confianza por el hecho de estar estar preparada

para ocupar el cargo al cual estoy postulando.

• ¿Qué cree que busca el entrevistador con las preguntas que le realizará? Solo

saber si puede hacer el trabajo o ¿habrá otras razones?

Marcelo: Realmente, el entrevistador lo que busca con las series de preguntas que realiza

son los siguientes aspectos:

• Conocer al candidato.

• Probar sus actitudes personales.

• Verificar la personalidad y compatibilidad con el ambiente de trabajo

• Evaluar las competencias del candidato para el desarrollo eficaz del puesto.

Si las otras razones que hay son aquellas como:

• La puntualidad.

• No tutear a el entrevistador.

• La mirada.

• La comunicación verbal.

• Comunicación no verbal.

Milagros: yo creo que, el entrevistador, está en búsqueda de una persona, que pueda hacer o

realizar su trabajo, de una manera empática. Y si creo que ahí más razones, por las cuales el

entrevistador está buscando esa persona, otras cualidades como lo es la empatía con los

clientes.

• Suponga que usted, actualmente está trabajando en otra empresa y en la

entrevista le preguntan: ¿Por qué quiere renunciar a su empresa actual?

Marcelo: sinceramente, busco un empleo en estos momentos en donde pueda aplicar mis

conocimientos en el sector bancario, poder servir y ofrecer mis servicios como asesor, poder

contribuir en que muchos microempresarios puedan crecer en sus negocios ofreciéndoles lo

mejor de mis servicios.

Milagros: realmente, estoy en busca de mejores oportunidades aparte de ello, quiero aplicar

mis conocimientos adquiridos en mi ámbito profesional.

• Por favor responda el siguiente cuestionamiento: ¿qué considera usted que el

entrevistador desea conocer con esa pregunta?

Marcelo: lo que desea el entrevistador conocer de nosotros con esa pregunta es:

• Conocer al candidato profesionalmente, valorando su experiencia y deduciendo de

esta cuáles son sus Habilidades.

• Reunir pruebas y evidencias que justifiquen su decisión.

Milagros: El entrevistador también lo que busca con esa pregunta, es ver el nivel de

responsabilidad y compromiso, que se tiene con la empresa o compañía.

 • Si lo entrevista el gerente, ¿cuál actitud cree que tendrá el gerente frente a usted?

Y ¿por qué? ¿Tendrá una intención su actitud?

Marcelo: si el gerente me entrevista, la actitud que el gerente tendría frente a mi lo

demostraría solamente la seguridad que yo tenga frente a él y a sus preguntas generadas. Que

daría a ver mis actitudes tanto personales como profesionales.

Y si la intención de mi actitud es la obtener el empleo ya que estaría seguro de mí, como

persona y de mis capacidades como profesional.

Milagros: Yo creo que siendo el mismo gerente la actitud que él tendría frente sería una

actitud amistosa, ya que el busca es que yo esté en un ambiente cómodo, con el cual yo me

sienta segura para responder a sus preguntas.

• Si lo entrevista un psicólogo, ¿cuál actitud cree que tendrá frente a usted? ¿Por

qué?
MARCELO: si me entrevista un psicólogo, la actitud que tendría frente a mi seria empatía

y calidez. Porque me considero una persona muy segura de mis capacidades, con un buen

sentido de pertenencia.

Milagros: Por lo general ellos mirarían la actitud de responsabilidad frente a el trabajo en

equipo.

B. De acuerdo con el análisis realizado de la entrevista comente, con el grupo, qué

relación puede haber entre ese tipo de entrevista laboral y una entrevista

netamente comercial (donde un asesor desea recopilar información de un

cliente).

Marcelo: La relación que hay entre una entrevista laboral y una netamente comercial, son

muy similares debido a que en la entrevista laboral requieren recolectar información de su

entrevistado para proceder hacer su contratación.

Y en la entrevista comercial, se requiere de la recolección de información de un cliente tanto

personal como comercial, para la obtención de un crédito.

Milagros: Realmente la relación es muy parecida, ya que ambas requirieren de la

recopilación de datos, tanto del cliente del banco como la del trabajador.
 2. Ejercicio de apropiación – caso escrito.

Solucionar por medio de un escrito el siguiente caso:

El señor José emprendió hace tres meses el negocio de una tienda; usted trabaja para una

microfinanciera y observa que está bien ubicada; la tienda es grande y tiene movimiento; por

favor, conteste las siguientes preguntas:

• ¿Usted lo registraría? Las políticas de la empresa dicen que solo se aceptan

clientes interesados en microcrédito con una antigüedad mínima de 6 meses.

RTA: Contemplándose con la política de la empresa, no se registraría ya que no contaría con

la antigüedad requerida.

• Si decide registrarlo ¿Por qué razón lo haría?

RTA: Decidiría registrarlo porque al observarlo se concluye, que es un negocio que con la

ayuda del banco o la microfinanciera va poder ofrecer mejores servicios a su comunidad en

más variedades de productos al consumidor. Por lo cual podría responder por su obligación

crediticia.
 • ¿Qué datos del cliente registraría? Tenga en cuenta las políticas

microcrediticias.

RTA: Los datos a registrar serían los siguientes:

• Copia de cedula de ciudadanía.

• Carta de cámara y comercio.

• Referencia comercial.

• Referencia familiar.

• Referencia personal.

• Reporte de ventas mensuales

• Recibo de servicios públicos al día.

CASO ESCRITO.

TIENDA DON JOSÉ.

Asesora:

Buen día me presento mucho gusto soy Milagros acosta cuentas Noto que su negocio tiene

buena rentabilidad, es amplio, El motivo de mi visita es para ofrecerle nuestros servicios, soy

asesora del Banco W y queremos ofrecerle crédito y también de nuestra asesoría con el fin

de que su negocio prospere y tenga un gran crecimiento.

Cliente:

Mucho gusto soy José Vargas, y claro que, si sería de gran orgullo poder expandir mi negocio

a como un supermercado ya que no he tenido la oportunidad de adquirir de algún crédito,

para ver el crecimiento de mi microempresa.

Asesora:

Perfecto, señor José, para mi será un gusto ayudarte y asesorarte, para que puedas seguir

emprendiendo con tu microempresa y puedas convertirlo en un supermercado y cumplas el

sueño de expandirte en más sucursales como lo has soñado.

Cliente:

Muchas gracias señora, milagros le quedo muy agradecida por tu atención.

Asesora:

Es con mucho gusto señor José. A continuación, le realizare una serie de preguntas para poder

colaborarte con el primer crédito, no sin antes darle la bienvenida a nuestra familia bancaria

mundo mujer.

Asesora:

¿Hace cuánto tiempo tiene el negocio?

Cliente:

RTA: el negocio lo tengo hace aproximadamente 3 meses desde que me vine para la ciudad

tuve ese sueño de emprenderlo.

Asesora:

¿Es usted el propietario?

Cliente:

RTA: Si señora, soy el propietario del negocio.

Asesora:

¿El negocio siempre ha estado en el mismo lugar o ha cambiado de ubicación?

Cliente:

RTA: Si, mi negocio o mi microempresa siempre ha estado en este lugar desde hace 3 meses

que fue fundada.

Asesora:

Si el negocio se ha movido de lugar, por favor indique: ¿cuánto tiempo ha estado en el lugar

actual y cuánto tiempo duró en el sitio anterior?

RTA: No aplica.

Asesora:

¿Qué destino le quiere dar al crédito?

Cliente

RTA: quiero con el crédito poder fortalecer más mi microempresa, dándole a ella un modo para

expandirlo y abrir más puntos de para el servicio de la comunidad.

Asesora:

¿Cuánto desea prestar?

Cliente:

RTA: Deseo poder adquirir, un crédito de $3.000.000 millones de pesos.

Asesora:

¿Cuántas son sus ventas?

Cliente:

RTA: Mis ventas estipulándolo a día es de $500.000 pesos siendo un total monetario al mes de

$15.000.000 millones de pesos y al año un valor de $180.000.000 millones de pesos al año.

Asesora:

¿Tiene deudas actualmente? Si su respuesta es afirmativa, ¿cuánto es el monto?

Cliente:

RTA: actualmente no tengo deudas pendientes con ninguna entidad.

Asesora:

¿Se ha demorado en el pago de cuotas? Si su respuesta es afirmativa, ¿cuánto tiempo se

demoró y con cuál institución?

Cliente:

RTA: No, nunca me he demorado en pago de cuotas.

Asesora:

¿Tiene socios? ¿Cónyuge?

Cliente:

RTA: No, tengo socios, cónyuge sí.

Asesora:

¿Usted, su cónyuge y/o socio están reportados negativamente en algún buró de crédito? Si

su respuesta es afirmativa, indique la razón. Si la deuda fue saldada, ¿hace cuánto sucedió el

impase?

Cliente

RTA: No. Yo me encuentro libre de reportes negativos en las centrales de riesgo.

Asesora.

Señor José, ahora me gustaría comentarle sobre las políticas de nuestra institución de microcréditos

que son los siguientes parámetros:

• Puede acceder a un crédito desde $1.000.000 hasta 120 salarios mínimos legales vigentes.

• El plazo que otorga la entidad para pago del crédito esta entre 6 y 24 meses.

• La entidad ofrece los créditos para, capital de trabajo o activos fijos.

• El interés mensual que se maneja es del 3,6%

• La comisión que se establece en su crédito es del 4,5%

CARACTERISTICAS DEL NEGOCIO.

Asesora:

Señora milagros, ¿con cuántos colaboradores cuenta en su negocio?

Cliente:

RTA: En este momento solo yo. Porque mi esposa labora en empresa.

Asesora:

¿Cuánto tiene invertido en activos, materia prima y estantería?

Cliente:

RTA: cuento con una inversión de un total de $6.000.000 millones de pesos.

Asesora:

La antigüedad del negocio debe de ser mínimo de 1 año en el lugar.

Cliente:

Cuento con 3 meses de antigüedad con el negocio.

Asesora: Don José le pasare el crédito teniendo como codeudora a su esposa.

Cliente: Claro que sí, señora Milagros le agradezco su ayuda y sabiendo que mi esposa está de

acuerdo.

Asesora:

Debes de contar con servicios públicos al día.

Asesora:

Debes de tener entre tus documentos, 1 referencia comercial, 1 referencia personal, 1 referencia

familiar.

CREDITO.

Asesora:

Señor José al crédito que usted va a tomar es un crédito con codeudor a término indefinido.

Cliente:

RTA: perfecto señora milagros, me parece bien.

Asesora.

Del cual señor José los requisitos son los siguientes:

• Ser mayor de edad.

• Fotocopia de cedula del titular del crédito.

• Fotocopia de cedula del codeudor.

• Certificado de tradición y libertad del codeudor que pese una propiedad.

• Referencia comercial
 • Referencia personal

• Referencia familiar.

Asesora.

Señor José, revisando la documentación está completa, y cumple con todos requisitos solicitados.

De lo cual ya queda solo esperar la respuesta del Banco en el lapso de 3 días hábiles.

Para acordar el desembolso del crédito.

Cliente:

RTA: Ok, quedo atento a la llamada.

Asesora:

Señor José fue un gusto atenderlo, no olvide que estaré a su disposición para asesorarle y tender

sus dudas e inquietudes.

Cliente.

Señora milagros muchas gracias a usted por su atención y su asesoría prestada en mi solicitud

crediticia.