TECNICO EN SERVICIOS Y OPERACIONES MICROFINANCIERA

MODULO 1 ASESORAMIENTO AL CONSUMIDOR FINANCIERO

ACTIVIDAD TECNICA DE APRENDIZAJE ATA 4

TALLER RECOPILAR DATOS DEL CLIENTE

Milvia Patricia Baicue Hernández

FICHA 2348148
1.Ejercicio de afianzamiento
a) Imagine que, en estos momentos, usted tiene una entrevista laboral en una
entidad financiera y se ha estado preparando para este evento; tiene su hoja
de vida completa, se vistió con su mejor traje, leyó acerca de la empresa y
ha visto videos de entrevistas en YouTube para irse entrenando y, en este
preciso instante, está entrando a la empresa. Por favor comparta con el
grupo las respuestas a las siguientes preguntas:

¿Qué siente? ¿Qué sentimientos afloran frente a la situación planteada?

Mi primera impresión o sentimiento es de nervios ya que depende de lo que yo le
demuestre al entrevistador para que él tome una opción acerca de la vacante

¿Qué cree que busca el entrevistador con las preguntas que le realizará?
Solo saber si puede hacer el trabajo o ¿habrá otras razones?
Busca encontrar al candidato perfecto para desarrollar las funciones y
actividades que solicita la vacante y también poder conocer más acerca del
aspirante como se expresa y sus actitudes frente a diferentes casos

Suponga que usted, actualmente está trabajando en otra empresa y en la

entrevista le preguntan: ¿Por qué quiere renunciar a su empresa actual?

Porque actualmente me encuentro estudiando virtual y necesito más tiempo para

mis estudios ya que los horarios de trabajo son nocturnos y cuento con muy pocas
horas de descanso

Por favor responda el siguiente cuestionamiento:

¿qué considera usted que el entrevistador desea conocer con esa pregunta?
La ética y protocolo del entrevistado también si es una persona en la cual se puede confiar
y si cuenta con principios y también porque necesita saber si la persona al cual está
entrevistando sumara a la empresa o son de las personas que apenas le ofrezcan una
oferta más elevada renunciara ya que hoy en día las empresas están en busca de personal
que sume y aporte a la empresa en su crecimiento y justifique los gastos que llevan a la
contratación de un nuevo personal
 Si lo entrevista el gerente, ¿cuál actitud cree que tendrá el gerente
frente a usted? Y ¿por qué? ¿Tendrá una intención su actitud?

Creo que el gerente tendrá una actitud amable, social, objetivo y respetuoso
pienso que tendrá esta actitud ya que quiere que la persona a la que está
entrevistando se sienta cómoda y los nervios no le jueguen una mala pasada
y pueda estar tranquilo y pueda hacer amena la entrevista y así poder
conocer a la persona entrevistada

Si lo entrevista un psicólogo, ¿cuál actitud cree que tendrá frente a usted?

¿Por qué?

El psicólogo debe trabajar siendo coherente con sus principios, sus valores, su
modelo teórico. Esto se traduce en actuar con honestidad, sinceridad, actitud
abierta y honrada porque él le interesa poder observar mis actitudes y mis
expresiones ya así poder dar un análisis de la entrevista

Ya que el papel de la entrevista con el psicólogo es indagar en las cualidades para

saber si te desenvolverás bien en ese puesto y si respondes al prototipo de
trabajador que cuadra con la filosofía y forma de hacer de esa compañía

De acuerdo con el análisis realizado de la entrevista comente, con el grupo,

qué relación puede haber entre ese tipo de entrevista laboral y una
entrevista netamente comercial (donde un asesor desea recopilar
información de un cliente).
Que en las dos entrevistas se quiere obtener la mayor información y datos
posibles para poder tomar una decisión y ofrecer los servicios y llegar a
conocer tanto al candidato y al cliente

2.Ejercicio de apropiación – Caso escrito

Solucionar por medio de un escrito el siguiente caso:

El señor José emprendió hace tres meses el negocio de una tienda; usted trabaja para una
microfinanciera y observa que está bien ubicada; la tienda es grande y tiene movimiento; por
favor, conteste las siguientes preguntas:
 • ¿Usted lo registraría? Las políticas de la empresa dicen que solo se aceptan clientes
interesados en microcrédito con una antigüedad mínima de 6 meses.
Primero lo asesoría acerca de los microcréditos y Si él está de acuerdo lo registro

• Si decide registrarlo ¿Por qué razón lo haría?

Lo haría porque él es un cliente potencial aparte que cuenta con requisitos para poder
obtener el microcrédito y también por las oportunidades de crecimiento que cuenta don José

• ¿Qué datos del cliente registraría? Tenga en cuenta las políticas

microcrediticias.
Ingrese los datos de la microfinanciera

 Identificación oficial. Con este documento la entidad podrá tener la primera

información sobre don José
 Comprobante de domicilio. ...
 Comprobante de ingresos. ...
 Historial crediticio. ...
 Referencias crediticias. ...
 Referencias personales. ...
 Cuenta Bancaria

Datos
¿Si es dueño único de la microempresa?
¿Cuántos trabajadores activos cuenta usted en su microempresa?
¿Antigüedad del negocio?
¿Cuánto es la venta mensual que obtiene de los servicios y productos que ofrece en su
microempresa?
¿Cuenta con servicios públicos al día?
¿Para que utilizaría el microcrédito?
¿Se encuentra reportado en centrales de riesgo?