TECNICO EN SERVICIOS Y OPERACIONES MICROFINANCIERAS

Taller
¨RECOPILAR DATOS DEL CLIENTE¨

Presentado por
Daniela Navarro Urrutia

Instructor
Mauricio Burbano Rojas
Luis carlos Orduz Albarracín
Bogota D.C

31 de octubre de 2023

1. Ejercicio de afianzamiento
 a) Imagine que, en estos momentos, usted tiene una entrevista laboral en una entidad financiera y se
ha estado preparando para este evento; tiene su hoja de vida completa, se vistió con su mejor traje, leyó
acerca de la empresa y ha visto videos de entrevistas en YouTube para irse entrenando y, en este preciso
instante, está entrando a la empresa.

Por favor comparta con el grupo las respuestas a las siguientes preguntas:

• ¿QUÉ SIENTE? ¿QUÉ SENTIMIENTOS AFLORAN FRENTE A LA SITUACIÓN PLANTEADA?

Siento un poco de ansiedad porque se acerca la hora de la entrevista. De igual forma afloran
sentimientos de confianza y optimismo porque me he preparado anticipadamente practicando una y otra
vez las respuestas de las posibles preguntas a realizar, ante todo debo mostrarme segura para no dejar
espacio a la duda y tener mayor posibilidad de ser seleccionada para el trabajo.
• ¿QUÉ CREE QUE BUSCA EL ENTREVISTADOR CON LAS PREGUNTAS QUE LE
REALIZARÁ? SOLO SABER SI PUEDE HACER EL TRABAJO O ¿HABRÁ OTRAS RAZONES?
Busca crear un perfil evaluando no solo mis actitudes como trabajador sino también como persona, ya
que cada cosa se complementa, es decir ellos buscan que la persona este capacitada no solo para
desempeñar sus funciones en cuanto a lo laboral sino también en lo personal como por ejemplo
capacidad de liderazgo, trabajo en equipo, solución de conflictos, escucha activa entre otros; sobre todo
si el perfil laboral va dirigido a la atención de clientes; hoy en día las empresas buscan que sus
trabajadores sean netamente integrales.
• SUPONGA QUE USTED, ACTUALMENTE ESTÁ TRABAJANDO EN OTRA EMPRESA Y EN LA
ENTREVISTA LE PREGUNTAN: ¿POR QUÉ QUIERE RENUNCIAR A SU EMPRESA ACTUAL?
Porque ciento que impiden mi crecimiento laboral limitando mis capacidades como trabajador las cuales
pueden servir de gran aporte a la empresa y también para el desarrollo de mis actividades diarias,
además estoy en constante búsqueda de nuevos conocimientos capacitándome para ascender
profesionalmente y esta empresa no lo permite.
• POR FAVOR RESPONDA EL SIGUIENTE CUESTIONAMIENTO: ¿QUÉ CONSIDERA USTED
QUE EL ENTREVISTADOR DESEA CONOCER CON ESA PREGUNTA?
Conocer las verdaderas razones por las cuales abandono la otra empresa, recopilando la información
suficiente y necesaria de este modo se hará una idea más clara de mi perfil laboral y con ellos considerará
si soy acta o no para contratarme.

• SI LO ENTREVISTA EL GERENTE, ¿CUÁL ACTITUD CREE QUE TENDRÁ EL GERENTE

FRENTE A USTED? Y ¿POR QUÉ? ¿TENDRÁ UNA INTENCIÓN SU ACTITUD?
Tendrá una actitud neutral porque su intención es recopilar la suficiente información y ver cómo me
comporto y la seguridad que demuestre al responder cada una de las preguntas que se me formulen.
• SI LO ENTREVISTA UN PSICÓLOGO, ¿CUÁL ACTITUD CREE QUE TENDRÁ FRENTE A
USTED? ¿POR QUÉ?
Tendrá una actitud cordial porque el buscara es evaluar las respuestas que dé y la forma como me
comporto en el transcurso de la entrevista, los gestos, la actitud, la postura, la forma de expresarme son
puntos relevantes al momento de hacer un análisis psicológico.

b) De acuerdo con el análisis realizado de la entrevista comente, con el grupo, qué relación puede haber
entre ese tipo de entrevista laboral y una entrevista netamente comercial (donde un asesor desea
recopilar información de un cliente)
La relación que existe entre estos dos tipos de entrevistas es que en ambas se busca recopilar la mayor
cantidad de información de la persona para hacer un análisis profundo de las cualidades que posee, es la
forma adecuada en que se puede definir y reconocer los rasgos más característicos de la misma para
comprobar su idoneidad; conociendo sus puntos fuertes, débiles y sus necesidades como entrevistado.

2. EJERCICIO DE APROPIACIÓN – CASO ESCRITO

SOLUCIONAR POR MEDIO DE UN ESCRITO EL SIGUIENTE CASO.
El señor José emprendió hace tres meses el negocio de una tienda; usted trabaja para una microfinanciera
y observa que está bien ubicada; la tienda es grande y tiene movimiento; por favor, conteste las siguientes
preguntas:
• ¿USTED LO REGISTRARÍA? LAS POLÍTICAS DE LA EMPRESA DICEN QUE SOLO SE
ACEPTAN CLIENTES INTERESADOS EN MICROCRÉDITO CON UNA ANTIGÜEDAD MÍNIMA
DE 6 MESES.
Si lo registraría no sin antes haber hecho una recopilación de datos que me permita soportar la viabilidad
de este cliente y la proyección de la rentabilidad de su negocio a largo plazo, permitiendo a la
microfinanciera hacer una excepción.

• SI DECIDE REGISTRARLO ¿POR QUÉ RAZÓN LO HARÍA?

Porque como toda regla existen excepciones y el emprendimiento del señor José a pesar de no contar con
el tiempo estipulado por la microfinanciera puede resultar un cliente idóneo con una rentabilidad notable,
puesto que se le dará la oportunidad de apoyarlo financieramente brindándole confianza al creer en él,
además se haría un estudio de crédito que le permita soportar el ser un candidato a un microcrédito. Por
otro lado, esta sería una forma de mostrar flexibilidad ya que muchos negocios a pesar de ser rentables
muchas veces no surgen por falta de solvencia económica, en ocasiones las apariencias engañan y esos
microempresarios muchas veces resultan ser excelentes clientes.
• ¿Qué datos del cliente registraría? Tenga en cuenta las políticas microcrediticias.
Registraría datos tales como:
 El señor José es el dueño del negocio
 Tiene casa propia con certificado de tradición y libertad
 Las ventas mensuales son altas aproximadamente $6.000.000
 No esta reportados en centrales de riesgo (buro crediticio)
 Tiene una excelente vida crediticia, lo que le permitió llevar a cabo su emprendimiento.
 Las referencias suministradas lo recomiendan absolutamente
 El monto del crédito solicitado es de $3.000.000

En conclusión, se puede decir que, aunque las entidades microfinancieras manejan requisitos y políticas
para la solicitud de créditos deberían manejar excepciones y flexibilidad con algunos posibles clientes,
tengo la claro que en cuestiones de negocios la prioridad es el manejo del dinero y la obtención de
las ganancias garantizando la rentabilidad; pero también hay quienes necesitan de esos apoyos
económicos como son los créditos y los microcréditos para inyectarle capital a sus emprendimientos. En
mi opinión las microfinancieras deberían de permitirles a sus asesores el libre albedrío de decidir por
ellos cuando este considere que está frente a un potencial cliente el cual puede persuadir y obtener
beneficios para todos, con este método se puede captar mayores clientes puesto que son ellos quienes
sustentan el sostenimiento y la credibilidad de estas entidades financieras, encaminándose a proyectar una
imagen positiva ante los clientes garantizando el éxito de la misma.