Curso Contactos 2023

Marc Rey Folch

Gestor de Equipo para OVB
PRESENTACIÓN

Dirección Hotelera –
Futbol

02-2021 OVB-INICIO

03-2021 Promoción a
FT2

07-2021 Promoción a GE
Objetivos

OBJETIVO DEL DÍA DE

HOY
IDENTIFICAR A QUIÉN PUEDO AYUDAR

CÓMO LLEGAR A NUEVOS CLIENTES

Beneficios del servicio OVB

¿QUÉ BENEFICIOS OBTIENEN NUESTROS

CLIENTES?

- Multiservicio
- Objetividad (asesoramiento independiente)
- Ahorro tiempo
- Servicio personalizado
- Volumen de negocio
Beneficios del servicio OVB

¿QUÉ BENEFICIOS OBTIENEN NUESTROS

CLIENTES?
Seguros:

• Con la misma prima anual:

- Mejores coberturas
- Mayores ventajas
• Con las mismas coberturas:
- Mejor precio
Beneficios del servicio OVB

¿QUÉ BENEFICIOS OBTIENEN NUESTROS CLIENTES?

Planificación:
• Evaluación de la situación del cliente
• Creación de patrimonio
• Optimización de recursos
• Identificación de necesidades y planificación de objetivos
• Estrategias de ahorro
• Comparación y mejora de sus productos
• Hacer ver al cliente a los graves problemas a los que se va
a enfrentar y lo que cuestan sus objetivos
• Explicación de la legislación fiscal en España que le afecte
directamente
Cuaderno de 10 minutos

-Con este cuaderno vamos a

enseñarte la cantidad de
posibilidades a vuestro alrededor
para poder desarrollar este negocio

-Lo vamos a trabajar para enseñaros

como podemos ayudar a toda la
gente que conocéis y la cantidad
reuniones y posibilidades que se
abren trabajando bien nuestro
networking.

-Algunos serán clientes y otros no,

ahora, todos conocerán el servicio
que ofrecéis.

- LA CLAVE: 10 minutos al día

Vías para llegar a mis clientes

1. NUESTRA PROPIA RED DE CONTACTOS

2. REFERENCIAS
3. CREACIÓN DE CONTACTOS
4. AVISADORES / COLABORADORES EXTERNOS

Trabajamos desde la confianza del cliente y evitamos el mercado frío.

 CONSEGUIR CLIENTES

CONTACTOS EMPRESAS AVISADORES

PERSONALES

RECOMENDACIONES CITAS ANÁLISIS

SERVICIO
1.- Nuestra propia red de contactos

Todos tenemos un número enorme de personas de nuestra confianza a las

cuales podemos ayudar gracias a nuestro servicio.

¿POR QUÉ OFRECER MI SERVICIO A MI RED DE CONTACTOS?

- Porque todos estamos en contacto con el mundo financiero y tomamos

decisiones sin la suficiente información.
- Porque a todo el mundo le viene bien hacerse unchequeo y tener
la opinión de un especialista sobre cómo se está
gestionando a nivel
financiero.
- Porque damos información útil e imprescindible sobre cómo mejorar su
situación financiera.
- Porque podremos informarle sobre los problemas a los que se
va a
enfrentar en el futuro y cómo poner medidas para enfrentarse a ellos.
- Porque es un servicio gratuito y sin compromiso.
- Porque me gusta que mi entorno sepa a qué me dedico y en qué puedo
ayudarles.
1.- Nuestra propia red de contactos

ESTUDIOS

CONTACTO DIRECTO:
GENTE QUE ANTIGUOS Personas a las que puedo
VIVE DE MI
TRABAJOS llamar directamente para
ofrecerles mi servicio.

ACTOS
TÚ VECINDARIO
CONTACTO INDIRECTO:
Personas con las que no
SOCIALES
tengo un contacto diario
pero con las cuales puedo
quedar para retomar
contacto y ofrecerles
ese
VACACIONES
DEPORTES
Y
mi servicio.
AFICIONES
2.- Referencias
2.- Referencias

PERSONAS QUE NO CONOZCO PERO LAS PUEDO

LLAMAR DE PARTE DE…

20 NOMBRES DEL LIBRO DE 10 MINUTOS

MULTIPLICADO POR 5 REFERENCIAS SON 100
CLIENTES
2.- Referencias
Mercado-Técnicas
Su hermano

Una enfermera Su médico Un compañero de la Facultad

Su sastre Su vecino

De mi primer
Un Cliente
Su socio Su cuñado su jefe
familiar tengo las
siguientes
Referencias

Su proveedor Amigo del Club Golf

Su dentista Un amigo Su compañero
de caza

Asesoramiento Financiero para Europa. 17

2.- Referencias

Las referencias es la forma de AUMENTAR nuestro volumen de trabajo. Sin

ellas no podemos seguir ampliando nuestra cartera de clientes y no podemos
depender solo de nuestros contactos.

Las referencias han sido la clave del crecimiento de la marca en ESPAÑA

ya que nuestro servicio no se da en cualquier otra compañía y este viene
recomendado por alguien que ya está disfrutando de él, todo ello a un coste
cero y sin compromiso.

Las referencias son nuestra herramienta para el futuro y por ello las pedimos
con cada uno de los clientes que nos sentamos
3.- Creación de contactos

- Consiste en aprovechar las situaciones cotidianas

de la vida para hacer clientes.

- Taxistas, camareros, personas que nos atienden en

comercios, peluquería, panadería, gasolinera,
carpintero...

- En cualquier tipo de ferias profesionales o ferias del

sector en las que hay gente necesitada en ayuda
en servicios financieros.
3.- Creación de contactos
Soy consultor/asesor en finanzas personales/financiero y me dedico a
(hacer planificaciones financieras correctas) para que nuestros
clientes consigan SI o SI sus objetivos a través de soluciones
personalizadas con el menor esfuerzo de su bolsillo y sobretodo para
que:

-paguen menos intereses a los bancos,

-paguen los menos impuestos posibles y/o aprovechar

ventajas fiscales existentes

-y que el dinero que nos sobra a final de mes rentabilizarlo de la

mejor manera posible / le saquen todo el partido a su dinero.

Son tantos los ámbitos que llevo que me resulta imposible contártelos
ahora, por eso dame tu número de teléfono/toma mi tarjeta y cuando
tenga la agenda delante, TE busco un hueco para TI.
4.- Presentador de clientes

UN AVISADOR O UN COLABORADOR EXTERNO ES UNA

PERSONA DE NUESTRO CÍRCULO SOCIAL, PROFESIONAL,
QUE CONOCE NUESTRO SERVICIO Y NOS ENVÍA CLIENTES.

En el caso del AVISADOR, es una persona que me proporciona

contactos de clientes potenciales los cuales están interesados en
nuestro servicio para que citemos y asesoremos. Ej: madre,
familiar, amigo…

En el caso de los COLABORADORES EXTERNOS, hacen el mismo

trabajo que un referenciador pero con más implicación, puesto
que son ellos los que citan a los clientes y acompañan al asesor
de OVB durante la visita con su cliente. De esta forma el nivel de
confianza es mayor y el aumenta el ratio de cierre. Ej: nuestro
asesor fiscal, abogado, administrador de fincas…
4.- Presentador de clientes

¿QUÉ CUALIDADES DEBEN TENER ESTAS

FIGURAS?

1. PERSONA CON UNA BUENA RED DE CONTACTOS

2. PERSONA SERIA EN LA QUE LA GENTE CONFÍE
3. EXTROVERTIDA Y CON DON DE GENTES
4. QUE TRABAJE O TENGA CONOCIMIENTOS EN EL
SECTOR FINANCIERO
5. PERSONA QUE QUIERA TENER UNA FUENTE
ADICIONAL DE INGRESOS.
4.- Presentador de clientes

¿QUIÉN PUEDE SER MI AVISADOR / COLABORADOR

EXTERNO?
1. ABOGADOS: Tienen clientes que reciben indemnizaciones, y la idea es poder cerrar
una colaboración con ellos ampliando su servicio legal con el de asesoramiento
financiero.
2. ASESORES FISCALES / GESTORÍAS: Tienen muchos clientes autónomos a los cuales
les beneficia mucho nuestro servicio, a parte de que recomiendan la contratación de
productos para desgravar como los planes de pensiones pero no asesoran sobre el
mejor plan a contratar. La idea es poder cerrar una colaboración con ellos ampliando su
servicio fiscal con el de asesoramiento financiero.
3. AGENTES INMOBILIARIOS: Podemos cerrar un acuerdo con ellos para ayudarles en la
gestión hipotecaria y ampliar su servicio a clientes con un departamento de
asesoramiento sobre acortamiento de hipotecas.
4. AGENTES DE LA COMPETENCIA: Hay compañías aseguradoras que sólo
comercializan productos de protección patrimonial, por lo que podemos llegar a un
acuerdo con ellos para que cuando sus clientes necesiten productos de ahorro/inversión
nos pongan en contacto con ellos.
4.- Presentador de clientes

¿BENEFICIOS QUE OBTIENE UN AVISADOR/

COLABORADOR EXTERNO?
1. Ampliación de sus servicio de cara a clientes de forma
integral.
2. Al ofrecer también un servicio financiero evitan que sus clientes
estén en contacto con la competencia.
3. Fidelización de sus clientes.
4. Ingresos extra (2 horas al mes, entre 300 y 500 euros)
5. En caso de que el colaborador de OVB tenga algún cliente que
necesite servicios legales/fiscales/inmobiliarios podrá
enviárselos al avisador o colaborador externo.
4.- Presentador de clientes

¿PAUTAS A TENER EN CUENTA CON UN AVISADOR/

COLABORADOR EXTERNO?
1. Es importante hacer un plan de trabajo con el avisador / colaborador
externo.
2. En el caso del avisador, lo ideal es marcar una reunión de una hora cada dos
semanas (por ejemplo, cada dos lunes a las 16h) para comentarle cómo han
ido los clientes que nos ha pasado y para nos pase los nuevos contactos.
3. En el caso del colaborador externo, lo ideal es marcar una reunión de una
hora cada semana (por ejemplo, todos los lunes a las 16h) para que el
colaborador haga las llamadas y cite a los clientes sobre nuestra agenda.
4. Es fundamental marcar un objetivo mínimo de clientes con nuestros avisador
/ colaboradores externos para, sobre eso, valorar el éxito de la colaboración
(por ejemplo, 2/3 clientes a la semana, o 4 clientes cada dos semanas).
4.- Presentador de clientes

Para cerrar acuerdos con AVISADORES / COLABORADORES

EXTERNOS hacemos lo que se llaman BUSINESS
MEETINGS

Las BM son reuniones que tenemos con estas personas para

darles información de nuestra empresa y del servicio que
damos a nuestros clientes, y mostrarles nuestros puntos
fuertes y los beneficios que podemos ofrecerles por esa
colaboración.

Es importante hacerles ver la necesidad que hay en el mercado de

nuestro servicio gracias a noticias e información
complementaria que llevemos a la reunión.
Perfil y potencial del cliente

“CLIENTE POTENCIAL” = CUALQUIER PERSONA FISICA Y

JURÍDICA QUE TENGA ESTABILIDAD ECONÓMICA Y QUIERA
HACER REALIDAD SUS OBJETIVOS Y DESEOS FINANCIEROS.

NO SON CLIENTES POTENCIALES:

ESTUDIANTES
PARADOS (MENOS PRIORITARIOS)
Perfil y potencial del cliente

PERSONA EMPLEADA Y CON INGRESOS ESTABLES.

CON COMPROMISOS ADQUIRIDOS, OBJETIVOS:
HIPOTECA, COCHE, HIJOS…..
EDAD ENTRE 25 Y 60 AÑOS.
ESTUDIOS MEDIOS.
CERCANÍA Y CONFIANZA.

RECUERDA: LO
FÁCIL ES
INTELIGENTE.
Productividad: 2 ejemplos prácticos

AHORRO PARA LOS ESTUDIOS DE MI SEGURO DE HOGAR MÁS AMPLIO:

HIJO 60€/MES: 100UD 500€/AÑO: 65 UD
SEGURO DE HOGAR NORMAL 250 €/AÑO : SEGURO VIDA 400€/AÑO: 50 UD
32,5 UD
AHORRO PARA AMORTIZAR LA
SEGURO VIDA 160€/AÑO: 30UD
HIPOTECA 150€/MES: 250 UD
DEPÓSITO 30.000€: 15UD
TOTAL= 162,5 UD. TOTAL= 405 UD.

Con el mismo tiempo invertido, duplicamos nuestros ingresos, es decir, somos

más productivos.

No nos pagan por el tiempo que dedicamos a OVB, nos pagan en función
del rendimiento.
Práctica de networking con el cuaderno de 10 minutos

5 personas que tengan hipoteca

■ Vamos a poder ayudarles en:

■ Mejorar, comparar o explicar bien las condiciones de su hipoteca.
■ Acortar/amortizar aceleradamente la hipoteca SIN
descapitalizarnos y beneficiándonos del Interés Compuesto
(hipotecas hasta los 70 años)
■ Cómo puedo ahorrar en intereses
■ Mejora de los productos vinculados: seg vida, seg hogar, plan de
pensiones
■ Cláusula suelo
■ Hacer amortizaciones de capital o no, disminuir cuota o plazo
Práctica de networking con el cuaderno de 10 minutos

5 personas que quieran comprar una vivienda.

■ Vamos a poder ayudarles en:

■ ¿Qué requisitos necesito para contratar una hipoteca?
■ Comparativa de condiciones
■ “Letra pequeña”
■ Productos Vinculados
■ Búsqueda de la vivienda
Práctica de networking con el cuaderno de 10 minutos

5 personas que sean jóvenes y trabajen.

■ Vamos a poder ayudarles en:

■ ¿Cómo puedo/debo planificarme?
■ ¿Cómo sacar rentabilidad a mis ingresos?
■ ¿Cómo crear un patrimonio?
■ ¿Cómo planificar mis objetivos futuros?
■ ¿Cómo empezar a gestionar mi ahorro?
Práctica de networking con el cuaderno de 10 minutos

5 personas que tengan niños menores de 10 años.

■ Vamos a poder ayudarles en:

■ Tomar conciencia de las necesidades de su hijo (cp, mp, lp).
■ ¿Qué gasto medio supone un hijo?
■ ¿Qué desembolsos voy a tener que realizar en los distintos
periodos?
■ Cambios en la educación
■ Ámbito privado o ámbito público
■ Ayudas al estudio
■ Futuros de los hijos mayores: master, boda, entrada de la
vivienda,
….
Práctica de networking con el cuaderno de 10 minutos

5 personas que sean autónomos o que tengan una

empresa.

■ Vamos a poder ayudarles en:

■ Explicación de su situación en caso de estar de baja.
■ Situación de trabajadores por cuenta propia en su
jubilación.
■ Complementar de forma privada las carencias del sistema
público.
■ Ahorro de costes y planificación de seguros.
Práctica de networking con el cuaderno de 10 minutos

5 personas con familia.

Vamos a poder ayudarles en:

Protección de los ingresos en la unidad

familiar
Capital de emergencia ante alguna
circunstancia grave personal
Mejora de las herramientas
ya contratadas
¿Qué herramienta usar según que objetivo
de prevención?
¿Qué cantidad destinar?
¿Con qué compañías trabajar?
 Práctica de networking con el cuaderno de 10 minutos

 5 personas que tengan entre 35 y 60 años.

 Vamos a poder ayudarles en:

 Seguros…
 JUBILACIÓN.
 ¿Cómo plantear la jubilación?
 ¿Cuanto le corresponderá por la prestación pública?
 ¿En qué momento puede jubilarse?
 ¿Qué herramienta es la más adecuada para complementar la
prestación pública?
 ¿Cuando debe empezar a trabajar su jubilación y por qué?
Práctica de networking con el cuaderno de 10 minutos

5 Empresas.

■ Vamos a poder ayudarles en:

■ ¿Cómo ahorrar en los costes y condiciones de sus
seguros?
■ ¿Qué coberturas debe incluir por el tipo de empresa sus
seguros?
■ ¿Cómo rentabilizar sus picos de tesorería?
■ ¿Como conseguir ventajas fiscales a través de los
colectivos de sus trabajadores?
Práctica de networking con el cuaderno de 10 minutos

5 Colectivos (militares, equipos deportivos, policías,

bomberos, colegios de médicos, abogados,
psicólogos, arquitectos...)

■ Vamos a poder ayudarles en:

■ Mejorar las condiciones de sus productos financieros por el
volumen de personas
■ Herramientas personalizadas por colectivo
■ Trato profesional y reuniones informativas
Práctica de networking con el cuaderno de 10 minutos

5 Sinergias profesionales (asesores fiscales,

gestorías, inmobiliarias, agentes de
seguros, administradores de fincas,
abogados…).

■ Vamos a poder ayudarles en:

■ Complementar su servicio con clientes
■ Derivar clientes míos hacia sus servicios
■ Fidelización de sus clientes
Red Social de
Negocio -
Networking
Formaciones OVB - Dirección
de Agencia

OVB Delegación de Palma de

MAallorca