FINANCIEROS

ANÁLISIS DE RIESGO ECONÓMICO Y

DE SENSIBILIDAD, ESTADOS
FINANCIEROS, TÉCNICAS DE
OPTIMIZACIÓN Y DE CONFIABILIDAD
EQUIPO 02
Rafael Estrada Contreras

01
04
Natalia Copto Ortiz
Citlali Jocelyn Rodríguez
Medellín
03
06
Jaime Lugo Mendoza
Ruben Cerda

05 07
Missael Rodríguez Tovar Brayan Bustos
 Análisis de riesgo
económico

El riesgo económico es una probabilidad, o varios, que

refleja las posibles variaciones que se pueden producir
en los distintos escenarios con los que interactúa una
compañía. De esta forma, el riesgo económico mide la
incertidumbre generada por los distintos posibles
sucesos que pueden darse a lo largo del tiempo, los
cuales pueden tener un impacto directo en la empresa. 
 RIESGO FINANCIERO
Riesgo de crédito
Hace referencia a la incertidumbre
asociada al rendimiento de la
inversión debida a la posibilidad de
que la empresa no pueda hacer frente
a sus obligaciones financieras.
Riesgo de cambio
Hace referencia a cómo las
variaciones en los tipos de cambio de
las divisas afectan al rendimiento de
las inversiones.
Riesgo de interés
Hace referencia a cómo las
variaciones de los tipos de interés de
mercado afectan al rendimiento de
las inversiones. 
Riesgo de liquidez
Hace referencia a la incertidumbre
asociada al rendimiento de la
inversión debida a la posibilidad de
que la empresa no pueda hacer frente
a sus obligaciones financieras.
Riesgo de inflación
Hace referencia a la incertidumbre
que la existencia de la inflación
provoca sobre la tasa de rendimiento
real de una inversión.
Riesgo legal
Proviene de la legislación que afecta
a los contratos mercantiles o
financieros realizados. Es decir, que
el ordenamiento jurídico nacional e
internacional, en su caso, ofrezca la
seguridad necesaria de que los
contratos se ajustan a derecho, son
válidos y que se pueden hacer
cumplir.
 Análisis de sensibilidad
El análisis de sensibilidad permite identificar las
áreas fuertes y débiles de la planificación de un
proyecto, a su vez que mide su posible impacto en
los resultados. Esto permite a las organizaciones
dirigir los recursos a las variables que más apoyo
necesitan.
Permite a las empresas pronosticar el éxito o fracaso
de un proyecto utilizando datos confiables y
certeros. 
 Estados financieros
Se hace referencia a un tipo de informes que permite
brindar una imagen certera de las condiciones financieras
existentes en una organización.
Se trata de documentos que brindan la posibilidad de hacer
una interpretación o un análisis en relación con la
información de la empresa, a fin de lograr una toma de
decisiones más acertada en beneficio de su crecimiento.
 
 Tipos de estados financieros

Balance de Estado de Estados de

situación resultados flujos
Se trata de un informe Resume las operaciones Informa sobre las
que presenta, de forma derivadas de las variaciones y
muy clara, la situación actividades económicas movimientos de
patrimonial de la de una empresa durante efectivos y sus
empresa: lo que tiene un periodo determinado. equivalentes en un
(activo), lo que Se desglosan de forma periodo determinado.
debe (pasivo), el valor detallada todos los Cantidad de dinero que
de sus propiedades y gastos, pérdidas, tiene una empresa
derechos, las beneficios e ingresos. circulando.
obligaciones y el capital.
 Técnicas de optimización

Las técnicas de optimización son herramientas matemáticas que

tienen como objetivo la maximización de beneficios ,digamos de la
eficiencia de un proceso o la minimización de esfuerzos o
pérdidas ,digamos de las pérdidas de un material para la
elaboración de un producto.
 Técnicas estocásticas
Técnicas determinísticas
Son muy útiles para encontrar el Se pueden emplear para analizar
mínimo de una función objetivo problemas descritos por un
de varias variables bajo una serie conjunto de variables aleatorias
de restricciones y las funciones que tienen una función de
lineal o no lineal. distribución de probabilidad.
Técnicas modernas de
Técnicas estadísticas optimización
Permiten analizar los problemas Son algoritmos poderosos que
con datos experimentales y la permiten resolver problemas tan
construcción de modelos complejos como el caso de
empíricos para obtener la movimiento de masas o
representación mas adecuada de tendencias ,entre otras ,que se
la situación física que se requiere. adecuaron para ser aplicados a
problemas de ingeniería.
 Técnicas de confiabilidad

Se considera que la información financiera es confiable cuando su

contenido es congruente con las operaciones que realiza con
terceros externos (transacciones) y con las transformaciones
internas que realiza la ad- ministración con los recursos
materiales, financieros y humanos.