SIPLAFT

Sistema Integral de Prevención y Control de Lavado de Activos , Financiación del

Terrorismo y Financiamiento de Proliferación de Armas de Destrucción Masiva.
Resolución 74854 de 2016
 ¿QUÉ ES EL SIPLAFT?

El SIPLAFT es el Sistema de Prevención y Control del lavado de

activos, la financiación del terrorismo y financiamiento de la
proliferación de armas de destrucción masiva, el cual deben
implementar todas las empresas habilitadas por el Ministerio de
Transporte para la prestación del servicio público de transporte
terrestre automotor de carga, sin importar si estas empresas se
encuentran o no en operación (estén o no operando y/o activas),
según los Artículos 1 y 2 de la Resolución 74854 de 2016 de la
Superintendencia de Puertos y Transporte.
 OBJETIVO

El SIPLAFT tiene como objetivo fundamental minimizar la

posibilidad que, a través de las distintas actividades de la empresa,
se introduzcan recursos provenientes de lavado de activos o se
financie el terrorismo o la proliferación de armas de destrucción
masiva
 OBLIGACIONES

Quiénes deben implementar o ajustar el Plazo

SIPLAFT
Empresas habilitadas que no hayan implementado
las políticas o sistemas de prevención y control de Último día hábil de febrero de 2017
riesgo de LA/FT - PADM
Empresas habilitadas que ya tienen
implementados las políticas o sistemas de
Último día hábil de marzo de 2017
prevención y control de riesgo de LA/FT - PADM

Empresas que obtengan la habilitación para la

prestación del servicio de transporte automotor Hasta tres (3) meses contados a partir de la
de carga, con posterioridad a la entrada en habilitación
vigencia de la resolución
OBLIGACIONES

Entre el 03 y el 30 de abril las empresas

deben cargar la información del SIPLAFT a la
plataforma VIGIA
 DEFINICIONES

• LA/FT-PADM: Lavado de Activos, Financiación del Terrorismo y

Financiamiento de la Proliferación de Destrucción Masiva

• Sistema de Reporte en Línea (SIREL): Es el sistema administrado

por la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF), por
medio del cual las empresas obligadas a implementar un sistema
de prevención y control de Lavado de Activos, Financiación del
Terrorismo y Proliferación de Armas de Destrucción Masiva,
realizan los reportes correspondientes
 DEFINICIONES

• Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF): Es una Unidad

Administrativa Especial, de carácter técnico, adscrita al Ministerio de
Hacienda y Crédito Público, creada por la Ley 526 de 1999, modificada
por la Ley 1121 de 2006, que tiene como objetivo la prevención y
detección de operaciones que puedan ser utilizadas para el lavado de
activos o la financiación del terrorismo. Asimismo, impone obligaciones
de reporte de operaciones a determinados sectores económicos
 FASES DE
IMPLEMENTACIÓN DEL
SIPLAFT
 FASE I
POLÍTICAS
FASE I: Políticas

En esta fase se contempla el diseño,

aprobación y comunicación de las
Diseño
políticas, de las cuales es responsable el
máximo órgano social o el Representante
Máximo Legal.
Órgano
Arobación
Social
Las políticas deben ser comunicadas a
todos los empleados, socios, directivos,
ción
administradores, y cualquier otra persona
i ca
C om u n que tenga vinculación con la empresa
POLÍTICA PARA LA ADMINISTRACIÓN DEL RIESGO

Proteger a TRASLOD SAS en su operación de transporte de carga,

mediante buenas prácticas Empresariales, previniendo y controlando
los riesgos asociados al Lavado de Activos (LA) y Financiamiento del
Terrorismo (FT), impulsando la cultura de Administración del
Riesgos en todos los niveles de la Empresa junto con sus grupos de
interés, ofreciendo una operación transparente, confiable y
oportuna, cumpliendo con las Políticas y Objetivos encaminados a
garantizar la imagen y el buen nombre de la Empresa, brindando
mayor seguridad a sus clientes internos y externos.
 POLÍTICAS GENERALES FRENTE AL LAFT

Bajo estos lineamientos, la asamblea de socios, el Gerente General

y los entes de control, deben tomar decisiones frente a la
administración de un sistema integral del riesgo de LAFT, guiando a
sus empleados en todos los niveles, quienes a su vez deben
administrar bajo sus actividades diarias la gestión de este riesgo.
De acuerdo con lo anterior, todos los empleados de la Empresa,
deben contribuir con su desempeño para el cumplimiento de los
objetivos en temas de prevención y control del lavado de Activos y
de la Financiación del Terrorismo o actos terroristas, para ello la
gestión del SIPLAFT estará orientado al cumplimiento de las
normas gubernamentales y consideraciones legales frente al
LAFT, respetando y apoyando a las diferentes autoridades
legítimamente constituidas del país, estableciendo un adecuado
conocimiento del cliente, control a los servicios ofrecidos por los
diferente canales propios y tercerizados, directos o indirectos a
nivel nacional, con el suficiente apoyo tecnológico y humano
para tener un eficiente y oportuno seguimiento a las operaciones
POLITICAS ADMINISTRATIVAS

1. Procedimiento para la identificación del riesgo de Lavado de Activos y

Financiación del Terrorismo

2. Acreditar procesos de Debida Diligencia

• Conocimiento de los Clientes
• Conocimiento de personas naturales
• Conocimiento de los asociados
• Conocimiento de los empleados
FASE I: Políticas

Objetivo de la política de administración del riesgo.

Políticas de identificación y tratamiento de los riesgos.

Políticas sobre manejo de la información.

Políticas de conocimiento de los clientes, proveedores, asociados y

empleados.

Políticas de manejo del sistema: procedimientos, documentos,

estructura organizacional
 FASE II
PROCEDIMIENTOS DE
PREVENCIÓN Y
CONTROL
Procedimientos de Prevención

1. Matriz de Riesgos

Se debe diseñar e implementar el procedimiento para identificar las

situaciones que generan riesgo de LA/FT-PADM en las operaciones,
negocios o contratos que realiza, que contemple:

• Eventos de riesgos
• Identificación de causas
• Medición
Procedimientos de Prevención

2. Acreditar procesos de debida diligencia del conocimiento de los

clientes, proveedores, socios, empleados y personas expuestas
políticamente:

• Conocimiento de clientes y proveedores

la norma pide verificar NIT, dirección, teléfono y cualquier otra información
adicional que se considere pertinente, proceso del cual debe quedar constancia
física o electrónica, indicando firma de quién realizo el proceso, fecha y hora.

Esta información se debe actualizar mínimo 1 vez al año

Procedimientos de Prevención

• Conocimiento de Personas Expuestas Políticamente (PEP):

Si la empresa va a celebrar operaciones con personas expuestas políticamente, se

debe verificar la autorización otorgada por el órgano competente para negociar o
contratar y el origen de sus recursos. Posterior a esta verificación el máximo
órgano social deberá aprobar la realización de las relaciones comerciales (o
continuar en caso de clientes existentes) y realizar seguimiento y control sobre
esta relación. De esto debe quedar constancia de la aprobación de las relaciones
comerciales con las PEP
Procedimientos de Prevención

• Conocimiento de los Asociados

Se deben adoptar herramientas que permitan establecer plenamente la identidad

de los socios o accionistas, confirmar sus datos y tenerlos actualizados
permanentemente, de lo cual debe quedar constancia. Así mismo el socio
permitir a la empresa conocer la procedencia de los aportes en dinero o especie a
partir de los documentos que se consideren pertinentes. Cuando sea posible se les
puede solicitar a los accionistas que diligencien el formato general de vinculación
y un Certificado de composición accionaria suscrito por el revisor fiscal.
Procedimientos de Prevención

• Conocimiento trabajadores y empleados:

La norma pide verificar los antecedentes de los trabajadores o empleados y una

actualización anual de datos Se debe dejar constancia de la verificación de
antecedentes judiciales, y de las referencias laborales y personales, la cual debe
estar firmada por la persona responsable, indicando la fecha y hora. Se sugiere
crear un formato para la actualización anual de datos.
Procedimientos de Prevención

3. Determinar monto máximo de efectivo que puede manejarse al interior de la

empresa
Se deben establecer controles y procedimientos para reglamentar la cantidad máxima de
dinero que puede operarse con clientes y utilizar los medios de pago electrónicos que
ofrecen las instituciones financieras.

4.Países de mayor riesgo

Se deben aplicar medidas de debida diligencia intensificada a las relaciones comerciales
y transacciones con personas naturales y jurídicas, e instituciones financieras,
procedentes de países para los cuales el GAFI hace un llamado en este sentido. El tipo de
medidas de debida diligencia intensificada que se aplique debe ser eficaz y proporcional
a los riesgos.
Procedimientos de Control

Para controlar el riesgo de LA/FT-PADM, la empresa debe establecer los

siguientes procedimientos

• Establecer herramientas para identificar operaciones

inusuales o sospechosas
1
• Reportes a la Unidad de Información y Análisis Financiero
UIAF
2
• Acreditar con soportes todas las operaciones, negocios y
contratos
3
Procedimientos de Control

Para realizar los respectivos reportes por primera vez en el

sistema SIREL, el Oficial de Cumplimento debe solicitar a la
UIAF el usuario, través de la pagina web, opción reportantes –
Nuevos Usuarios – solicitud Código en Línea
https://www.uiaf.gov.co/

En caso de cambio en el Oficial de Cumplimiento, se debe

realizar una petición de actualización de datos de la empresa
en el modulo de peticiones, quejas, reclamos y denuncias
 FASE III
Oficial de Cumplimiento,
Capacitación y
Mantenimiento
 Oficial de Cumplimiento

El Máximo Órgano Social, nombrará a un empleado de la

empresa o cooperativa, a quien se le denominará oficial de
cumplimiento, responsable de implementar el Sistema
Integral de Prevención y Control del Riesgo de Lavado de
Activos, Financiación del Terrorismo, conforme a las
disposiciones establecidas en la presente resolución y
deberá garantizar las acciones necesarias para su
cumplimiento
 Oficial de Cumplimiento

Requisitos del oficial de Cumplimiento debe:

1. Vinculación laboral directa en nivel directivo.

2. Que el empleado tenga voz y voto en las decisiones de la empresa.
3. 3. Contar con la certificación de aprobación de los cursos e-learning de
la UIAF.
4. No podrá pertenecer a los órganos de control (revisoría fiscal o auditoría
interna), ser el representante legal o de áreas en las cuales se generen
conflictos de interés con respecto a las funciones de oficial de
cumplimiento.
5. La persona designada deberá manifestar la aceptación de dicho cargo
por escrito ante el máximo órgano social
 Oficial de Cumplimiento

El representante legal de la empresa, deberá comunicar a la

Superintendencia de Puertos y Transporte, el nombramiento del
oficial de cumplimiento, con los siguientes datos: nombre completo,
cargo, ciudad, departamento, correo electrónico, teléfono, dirección
(ubicación del cargo) y fecha de nombramiento, así mismo anexar
copia de la carta de aceptación del cargo y sus respectivos soportes
 Capacitación

La empresa deberá brindar capacitación en el proceso de inducción y

una (1) vez al año a todos sus empleados sobre las políticas,
procedimientos, herramientas y controles adoptados para dar
cumplimiento al SIPLAFT, con el objetivo de identificar cuando una
operación es intentada, inusual o sospechosa, cuándo debe
reportarse, el medio para hacerlo y a quién. De dichas capacitaciones
se dejará constancia de la asistencia
 Documento SIPLAFT

La empresa deberá realizar un documento firmado por el

representante legal, que contendrá la política de prevención y
control de LA/FT-PADM, los procesos, acciones o actividades,
conforme a lo dispuesto en la presente resolución y las demás normas
complementarias
 Mantenimiento de Registros del SIPLAFT

Todos los sujetos obligados deberán conservar los documentos

relativos a lavado de activos, financiamiento del terrorismo y
financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva,
por un término no inferior a cinco (5) años
 FUNCIONES DE LOS
ADMINISTRADORES DEL
SIPLAFT
 ASAMBLEA DE ACCIONISTAS

a) Diseñar las políticas para la prevención y el control del riesgo de LA/FT que
harán parte del SIPLAFT.
b) Ordenar los recursos técnicos y humanos que se requieran para implementar y
mantener el funcionamiento del SIPLAFT, teniendo en cuenta las características
y el tamaño de la Empresa.
c) Designar al Oficial de Cumplimiento.
d) Incluir en el orden del día de sus reuniones, la presentación del informe del
Oficial de cumplimiento, cuando éste lo determine necesario.
e) Pronunciarse sobre los informes presentados por el oficial de cumplimiento y la
revisoría fiscal y realizar el seguimiento a las observaciones o recomendaciones
adoptadas, dejando constancia en las actas
 OFICIAL DE CUMPLIMIENTO

a) Identificar las situaciones que puedan generar riesgo de LAFT en las

operaciones que la Empresa realiza.
b) Implementar y desarrollar los controles a las situaciones que puedan generar
riesgo de LA/FT en las operaciones, negocios o contratos que realiza la
Empresa.
c) Realizar seguimiento o monitoreo a la eficiencia y a la eficacia de las políticas
procedimientos y controles establecidos.
d) Velar por el adecuado archivo de los soportes documentales y demás
información relativa del riesgo de LA/FT de la Empresa
 OFICIAL DE CUMPLIMIENTO

e) Participar en el diseño y desarrollo de los programas de capacitación sobre el

riesgo de LA/FT y velar por su cumplimiento.
f) Proponer a la Asamblea de Accionistas los ajustes o modificaciones necesarios a
las políticas del SIPLAFT.
g) Recibir y analizar los reportes internos de posibles operaciones inusuales,
intentadas o sospechosas y realizar el reporte de estas dos últimas a la UIAF.
h) Mantener actualizados los documentos que contengan las políticas y
procedimientos del SIPLAFT.
i) Presentar trimestralmente a los administradores y anualmente a la Asamblea
de Accionistas un informe por escrito donde exponga el resultado de su gestión
 DIRECTORES DE AGENCIA

a) Diligenciar el formato general de vinculación de clientes

b) Solicitar a los clientes los documentos que soportan el formato general de
vinculción: Certificado de existencia y representación legal, Rut y Cédula del
Representante Legal.
c) Diligenciar la hoja de vida de transportistas
d) Verificar en la página de las Naciones unidas, si el cliente o proveedor se
encuentra en la lista consolidada de sanciones del consejo de seguridad de las
naciones unidas.
https://www.un.org/sc/suborg/es/sanctions/un.sc.consolidted-list