CASO ESCRITO

LILIANA PATRICIA ROCHE CASTRO

C.C.1.069.500.185

FICHA – 2374415

SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE SENA

TECNICO SERVICIO Y OPERACIONES MICROFINANCIERAS

ANDREA CASTELLANOS RUIZ (INSTRUCTORA)

2021

SAHAGUN – CORDOBA
 SARLAFT
Podríamos decir que es un sistema compuesto de etapas y elementos.
Su finalidad es que las entidades financieras gestionen el riesgo de ser utilizadas para dar
apariencia de legalidad a activos provenientes de actividades delictivas. De igual manera,
su propósito es evitar que tales entidades sean usadas como instrumento para la
canalización de recursos hacia la realización de actividades terroristas.

FUNCIONES DE LA SARLAFT SON EVITAR:

Lavado de activos - LA: Proceso por el cual las organizaciones criminales buscan dar
apariencia de legalidad a recursos generados a través de actividades ilícitas.
Financiación del terrorismo – FT: Delito mediante el cual se da uso al dinero o bienes
lícitos e ilícitos en actividades ilícitas como entrega, recolección, administración o apoyo a
grupos de delincuencia organizada, al margen de la ley o terroristas nacionales o
extranjeros.

FASE DE PREVENCION:
Prevenir que se introduzca al sistema financiero dinero proveniente de actividades
relacionadas con el LV, FT, PADM.
Detectar y reportar las operaciones que pretenden hacer o se hayan realizado, para dar
apariencia de legalidad a operaciones vinculadas LV, FT, PADM.

FASE DE CONTROL:
Identificación del riesgo: permite identificar los riesgos LA/FT inherentes al desarrollo de
su actividad teniendo en cuenta los factores de riesgo mencionados anteriormente.

Medición o evaluación del riesgo: El SARLAFT, debe permitirle a las entidades vigiladas,
medir la posibilidad o probabilidad de ocurrencia del riesgo inherente de LA/FT, frente a
cada uno de los Factores de riesgo, así como el impacto en caso de materializarse
mediante los riesgos asociados.
Control del Riesgo: Las entidades vigiladas deben tomar medidas conducentes a controlar
el riesgo inherente al que se ven expuestos.

Monitoreo del riesgo: Esta etapa permite hacer seguimiento a los perfiles de riesgo, así
como detectar operaciones inusuales y/o sospechosas.

IMPLEMENTACION DEL SARLAFT

La entidad financiera que he decido escoger para aplicar este sistema es el Banco de
Bancolombia, esta administración de riesgo se encarga de estar atenta a ser utilizada para
el lavado de activos o financiamiento al terrorismos.
También se le dará conocimiento del cliente de las políticas implementadas por el banco
Bancolombia, tenemos el conocimiento de clientes, proveedores, empleados y socios.
Esto nos permite tener claridad sobre el origen de sus recursos y sus actividades
comerciales y cumplir con la debida diligencia contemplada en la Ley 222 de 1995. Para
ello se solicita la siguiente documentación.