S I S T E M A D E S I S T E MA D E P R E VE N C I Ó N Y

CONTROL DEL LAVADO DE ACTIVOS, LA

F I N A N C I ACI Ó N D E L T E R R OR I S MO Y
F I N A N C I AM IE N TO D E L A
P R O L I F E R A C I ÓN D E A R M A S D E
DESTRUCCIÓN MASIVA
-SIPLAFT-PADM-
 ¿QUE ES EL SIPLAFT?

 El SIPLAFT es el Sistema de Prevención y Control del lavado de activos, la

financiación del terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas
de destrucción masiva, el cual deben implementar todas las empresas
habilitadas por el Ministerio de Transporte para la prestación del servicio
público de transporte terrestre automotor de carga, sin importar si estas
empresas se encuentran o no en operación (estén o no operando y/o
activas), según los Artículos 1 y 2 de la Resolución 74854 de 2016 de la
Superintendencia de Puertos y Transporte.

¿Cuál es su Objetivo?

El SIPLAFT tiene como objetivo fundamental minimizar la posibilidad que,

a través de las distintas actividades de la empresa, se introduzcan recursos
provenientes de lavado de activos o se financie el terrorismo o la
proliferación de armas de destrucción masiva.
C O N C E P TO S
 ¿ Q U E C O N C E P TO S D E B O M A N E J A R ?

 Operación Sospechosa: Es aquella que por su número, cantidad o

características no se enmarcan dentro de los sistemas o practicas normales
de los negocios, de una industria o de un sector determinado y, además,
que de acuerdo con los usos y costumbres de la actividad que se trate no ha
podido ser razonablemente justificada.

 Operación Intentada: Se configura cuando se tiene conocimiento de la

intención de una persona natural o jurídica de realizar una operación
sospechosa, pero no se perfecciona por cuanto quien intenta llevarla a cabo
desiste de la misma o porque los controles establecidos o definidos por la
Empresa no permitieron realizarla.

 Operación Inusual: Es aquella cuya cuantía o características no guardan

relación con la actividad económica de los clientes, o que por su número,
por las cantidades transadas o por sus características particulares, se salen
de los parámetros de normalidad establecidos.
 ¿ Q U E C O N C E P TO S D E B O M A N E J A R ?

 Actividad de Transporte: Actividad Transportadora: De conformidad

con el artículo 6 de la Ley 336 de 1996, se entiende por actividad
transportadora un conjunto organizado de operaciones tendientes a
ejecutar el traslado de personas o cosas, separada o conjuntamente, de un
lugar a otro utilizando uno o varios modos, de conformidad con las
autorizaciones expedidas por las autoridades competentes, basadas en los
reglamentos del Gobierno Nacional.

 Evento: Incidente o situación de LA/FT que ocurre en la empresa durante

un intervalo particular de tiempo.

 Financiación del Terrorismo – FT: Delito que comete toda persona

que incurra en alguna de las conductas en alguna de las conductas descritas
en Articulo 345 del Código Penal.
 ¿ Q U E C O N C E P TO S D E B O M A N E J A R ?

 Fuentes de Riesgo: Son los agentes generadores de riesgo de LA/FT en

una empresa y se deben tener en cuenta para identificar las situaciones que
puedan generarle este riesgo en las operaciones, negocios o contratos que
realiza.

 Herramientas: Son los medios que utiliza la Empresa para prevenir que
se presente el riesgo de LA/FT y para detectar operaciones intentadas,
inusuales o sospechosas. Dentro de dichas herramientas se deben
mencionar, entre otras, las señales de alerta. Indicadores de operaciones
inusuales, programas para administración de riesgos empresariales y hojas
electrónicas de control.
POLÍTICA
 PARA QUE UNA POLÍTICA DEL
SIPLAFT

 La Compañía de TAXIS VERDES S.A. ha generado una Política del

SIPLAFT - Sistema de Prevención y Control del lavado de activos, La
Financiación del Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas
de Destrucción Masiva. A través de su código GES-RGL-016; esto con el
fin de generar lineamientos con referencia al compromiso frente al
cumplimiento del requerimiento legal.

Lo invitamos a conocer las directrices de la Política.

POLITICA PARA LA PREVENCIÓN Y CONTROL DE LAVADO DE
ACTIVOS, FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO Y DE LA
PROLIFERACIÓN DE ARMAS DE DESTRUCCIÓN MASIVA

La Compañía de TAXIS VERDES S.A., como empresa de transporte público terrestre

automotor de carga, reconoce la importancia de la implementación del sistema integral para
la prevención y control de lavado de activos, financiación del terrorismo y de la proliferación
de armas de destrucción masiva – LA/FT PADM, por ello se compromete a:

 Divulgar y concientizar a las partes interesadas que tengan vinculación con la empresa, sobre
los procedimientos, herramientas y controles que se estipulen en caso de materializarse una
operación intentada, inusual o sospechosa.
 Los asociados, trabajadores, contratistas, proveedores y clientes deben reportar al Oficial de
Cumplimiento las operaciones intentadas, inusuales o sospechosas.
 Realizar la verificación de antecedentes judiciales a los asociados, trabajadores, contratistas,
proveedores y clientes con una frecuencia anual.
 Realizar los reportes ante la Unidad de Información y Análisis Financiero - UIAF con una
frecuencia trimestral.
 Dar cumplimiento a los requerimientos legales aplicables asociados a la prevención y control
de lavado de activos, financiación del terrorismo y de la proliferación de armas de
destrucción masiva – LA/FT PADM.
 Es deber de los asociados, trabajadores, contratistas, proveedores y clientes garantizar las
operaciones seguras y el mejoramiento continuo de la Compañía.
¿ C Ó M O S E D E S A R R OL L A E N L A C O M P A Ñ Í A ?

 La Compañía de TAXIS VERDES S.A. genero un

procedimiento BYP-PRO-002 Prevención y Control LAFT-
PADM; el cual tiene como objetivo reducir la posibilidad
que la compañía, pueda ser un instrumento para el
ocultamiento o legalización de bienes, producto de
conductas delictivas o de aquellos que estuvieren asociados
a materialización de ilícitos, también tiene por objeto
mitigar el riesgo de pérdida o daño que se puede obtener
con los riesgos asociados (Legal, reputacional, contagio y
operacional).
 SEÑALES DE ALERTA OPERACIONES
SOSPECHOSAS

GENERALES

 El Cliente entrega información insuficiente, sin justificación.

 El Cliente entrega información que no es posible confirmar.
 El Cliente se muestra renuente o molesto al solicitársele una adecuada
identificación o el diligenciamiento de los formatos requeridos.
 Variaciones de ingresos en porcentajes superiores a los correspondientes a
la actividad económica desarrollada, sin justificación.
 Incrementos patrimoniales no acordes al desarrollo de la actividad
económica declarada, sin justificación.
 El cliente o sus representantes legales aparecen investigados penal o
disciplinariamente
 SEÑALES DE ALERTA OPERACIONES
SOSPECHOSAS

PARA PERSONAS NATURALES O JURÍDICAS

 Actúan a nombre de terceros intentando ocultar la identidad del cliente o usuario real.
 Amenazan o intentan sobornar al empleado de la entidad con el fin de que acepte
información incompleta, falsa o para que no diligencie el formulario de registro de
información.
 Invierten demasiado dinero, sin importar la rentabilidad y fingen ignorancia con respecto
al mercado.
 Poseen gran solvencia económica y sin embargo les resulta difícil la consecución de
referencias o codeudores.
 Realizan operaciones en cantidades o valores no acordes con su actividad económica.
 Registran la misma dirección y/o teléfono de otras personas con las que no tienen
relación aparente.
 Cambian frecuentemente sus datos, dirección, teléfono, ocupación, etc.
 Posean número de identificación correspondiente a un empleado retirado por manejos
fraudulentos.
 Definen su actividad económica como “independiente” y manejan grandes cantidades de
dinero.
 Intentan realizar operaciones con dinero falso
 SEÑALES DE ALERTA OPERACIONES
SOSPECHOSAS

EMPLEADOS DE LA COMPAÑÍA

 Tramitan frecuentemente operaciones con excepciones, evaden los controles internos o

de aprobación establecidos.
 Tienen un estilo de vida que no corresponde con el monto de su salario.
 Impiden que otros compañeros de trabajo atiendan a determinados clientes.
 Sean renuentes a disfrutar vacaciones, a aceptar cambios de su actividad o promociones
que impliquen no continuar ejecutando las mismas actividades.
 Se ausentan del lugar de trabajo con frecuencia.
 Permanecen frecuentemente en la oficina más allá de la hora de cierre o concurren a ella
por fuera del horario habitual.
 Se descuadran con frecuencia en caja dando explicación insuficiente o inadecuada.
 Son asesores comerciales que aparentan no conocer un cliente frecuente.
 Son asesores comerciales que no soportan debidamente la información de vinculación del
cliente.
 Son asesores comerciales que vienen de otra entidad con sus “Clientes” y con dedicación
casi “exclusiva” a ellos.
SI IDENTIFICO UNA OPERACIÓN SOSPECHOSA /
INUSUAL O INTENTADA

¿Que debo
hacer?
 SIGA LOS SIGUIENTES PASOS

 Conserve la calma, no alerte, no se acerque.

 Informe inmediatamente al Oficial de Cumplimiento, jefe

inmediato o Recursos Humanos la situación dando la
información lo más completa posible.

 El Oficial de Cumplimiento activa las posibles contingencia

con autorización de la Gerencia.
OPERACIÓN SOSPECHOSA / INUSUAL O INTENTADA
 EJEMPLOS

 OPERACIÓN SOSPECHOSA:

El Señor Peter llama a Envíos Verdes solicita la recolección de 500 cajas cuyo
contenido es desconocido, al momento de la recolección el auxiliar de cargue y
descargue solicita al cliente la verificación del contenido, el cual evade el tema.

Una señora desconocida hace el pare en la autopista sur a un vehículo de Líneas

Verdes y solicita al conductor que le lleve una maleta y que la deje en el km 72 vía
Neiva – Garzon, generando un excelente pago por el transporte de esta maleta, el
conductor cuando pregunta por el nombre de quien debe reclamar la maleta, la señora
simplemente le indica que no importa el nombre que allí estará la persona esperando
con la placa del vehículo.

Un señor le hace la parada a un conductor de taxi de Taxis Verdes para solicitar el

traslado de un menor de edad con una maletín a una dirección suministrada por el
mismo, el señor le indica que le paga el doble de la tarifa establecida, al indagar el señor
se torna grosero, diciendo: va hacer el servicio o no?
 EJEMPLOS

 OPERACIÓN INTENTADA:
El Señor Pepito se acerca a la oficina de la Carrera 13 de Envíos Verdes para aforar
una mercancía, el auxiliar de BYP solicita la cedula para elaborar la guía
correspondiente, ante esto, el Señor Pepito se exalta y retira su mercancía saliendo del
establecimiento.

La Señora Lady Blue se acerca a un conductor de Líneas Verdes en la terminal de

Neiva y solicita al conductor que le lleve una lona , el conductor al indagar el contenido
de la tula, la Señora manifiesta que no es importante, sobre la situación el conductor le
indica que esto se debe aforar en un punto de venta, debido a que esta mercancía debe
tener una guía, por lo que la señora intenta convencer al conductor, pero este se niega y
procede a irse del lugar.

El Señor Juanito quiere afiliar su vehículo al servicios de Taxis Verdes, por lo cual la
auxiliar de servicio urbano le indica los requisitos para el ingreso, al momento de
indicarle la verificación de antecedentes del propietario y conductor, el Señor Juanito se
disgusta indicando que él no es ningún delincuente, que parece una falta de respeto y se
va.
 EJEMPLOS

 OPERACIÓN INUSUAL:
Un usuario llega de afán a la Taquilla de Neiva de Líneas Verdes a dejar 10 cajas en
frente de la taquilla, su contenido es desconocido, procede a hablar con el auxiliar
comercial, le indica, que deja la mercancía para el despacho, que la información esta en
la caja, paga $ 500.000 pesos y se va inmediatamente.

El cliente 123 S.A. dentro de su actividad económica se desempeña como fabricante de

muebles, por lo cual, establece contrato de transporte con Envíos Verdes, dentro de
la operación que se lleva con el cliente hace ya 5 años normalmente las recolecciones se
realizan de lunes a viernes en un punto especifico a las 5 p.m. de 100 muebles, Se
contacta un señor indicando es el supervisor e indicando que la mercancía que se va a
enviar son cajas y que la recolección es un punto diferente al habitual.

El usuario del cliente ABC S.A. realiza la solicitud de un servicio de taxi de Taxis
Verdes, el conductor arriba para cumplir con el servicio, en el trayecto el inicia
conversación donde realiza propuestas inapropiadas al conductor.
¿Y QUIEN ES EL OFICIAL DE
C U M P L I M I E N T O?

 Martin Ovidio Sandoval Melo.

 Coordinador de Bienes y
Productos.

 Teléfono Contacto: 4111152

Ext.: 114

 Celular No: 3112312404

 Correo Electrónico:
Oficialdecumplimiento@taxisverdescol.com
 ¿Y QUE HACE EL OFICIAL DE
C U M P L I M I E N T O?

 Implementar y desarrollar los procesos de las políticas aprobadas para la implementación del
SIPLAFT.
 Identificar las situaciones que pueden generar riesgo de LA/FT-PADM en las operaciones que
realiza la Compañía.
 Determinar los controles a las situaciones que pueden generar riesgo de LA/FT-PADM en las
operaciones, negocios o contratos que se realicen en la Compañía.
 Realizar seguimiento de las políticas, procedimientos y controles establecidos.
 Verificar la adopción y funcionamiento de los procedimientos definidos para el adecuado
manejo, conservación y archivo de los documentos y reportes relacionados con la prevención
del riesgo de LA/FT-PADM y garantizar la confidencialidad de dicha información.
 Coordinar y programar los planes de capacitación sobre prevención de riesgos asociados al
LA/FT-PADM dirigido a todas las áreas y funcionarios de la Compañía incluyendo los órganos
de administración y control y la revisoría fiscal.
 Proponer a la Junta Directiva, los ajustes o modificaciones necesarios a las políticas del
SIPLAFT.
 Recibir y analizar los reportes internos de posibles operaciones inusuales, intentadas o
sospechosas y realizar el reporte conforme a lo establecido a la Resolución 74854 del 21 de
Diciembre del 2016.
¡SE PARTE DE LA DIFERENCIA!
SI IDENTIFICAS
ALGUNA SITUACIÓN

DENUNCIA!!!!