SR.

JUEZ DE CONTROL Y GARANTÍAS DE TURNO:

Carlos Rios Lopez, abogado, quien se identifica con el

número de MP 3303, en el LEGAJO FISCAL N° 15061/2023, autos
caratulados “MACIEJOWSKIJ CARRERAS JUAN GUILLERMO Y
OTROS PSD ESTAFAS REITERADAS EN CONCURSO REAL DE
DELITOS EPD HOYOS ANABEL Y OTROS” tramitado ante la Fiscalía
Penal de Delitos Complejos, constituyendo domicilio a los efectos
legales en CASILLERO N° 1335 DE TRIBUNALES, a V.E. digo:

1. PERSONERÍA:

Que tal como lo acredito con el respectivo PODER

ESPECIAL PARA PROCESO PENAL, revisto la condición de apoderado
con cláusula especial de CARLOS PIO MONTENEGRO, cuyos demás
datos identificatorios obran en el referenciado instrumento.

2. OBJETO:

Que, de conformidad al mandato otorgado, y siguiendo

expresas instrucciones de mi poderdante, vengo por la presente a
entablar formal querella en contra de JOSÉ ANTONIO RIBET, DNI
31.729.370, domiciliado en calle Rawson 155. Barrio Belgrano;
MARÍA LAURA RIBET, DNI 33.887.843, domiciliada en calle Rawson
155. Barrio Belgrano y de GUILLERMO JUAN CARRERAS
MACIEJOWSKIJ, DNI: 25.852.957, domiciliado en calle Mendoza 451
dpto 1 E, por los supuestos delitos de estafa y asociación ilícita, de
conformidad a los argumentos de hecho y de derecho que, a
continuación, paso a exponer.

3. HECHOS:

Conforme hemos de denostar a lo largo de la presente

IPP, JOSÉ ANTONIO RIBET, MARÍA LAURA RIBET y GUILLERMO
JUAN CARRERAS MACIEJOWSKIJ conforman, al menos desde hace
cinco años, una asociación ilícita dedicada a realizar distintas
modalidades y tipos penales de los delitos de estafa y defraudación, a
través de diferentes medios, maniobras, personas y elementos
conectados entre sí por formar parte de una estructura delictiva
única, la cual dejó un tendal de víctimas en Sgo. Del Estero y otras
provincias y a quienes se les causó daños patrimoniales mensurados
en millones de pesos.

Concretamente, la estructura delictiva que integraban

estas personas funcionaba del siguiente modo. Por un lado, existía un
simulado FONDO DE INVERSIONES, esto es, una administración o
consorcio de dineros (ficticio) que se encargaba de colectar dinero de
ahorristas para, supuestamente, colocar ese dinero en diversas
empresas e inversiones, prometiendo una ganancia o interés con
tasas elevadas, lo que, evidentemente, resultaba tentador para
cualquier ahorrista.

La captación de clientes (rectius, víctimas) no se

producía por el mero hecho de una promesa de intereses elevados,
sino, además, porque existía una incesante campaña de publicidad y
marketing en las redes sociales de estos estafadores, redes sociales
que, al día de hoy, aún siguen funcionando y mediante las cuales
cualquier persona puede ver exactamente lo que este “fondo de
inversión” promete.

Además, el discurso de estas personas estaba

perfectamente preparado y ensayado, lo que no causa ninguna
sorpresa, ya que los estafadores tienen una excelente “labia” y un
gran poder de convencimiento.

Pero, como si todo eso fuese poco, estos

autoproclamados “empresarios financieros” demostraban solvencia a
través de un negocio mucho más tangible. Concretamente, un
corralón de materiales de construcción. En efecto, la existencia de
dicho corralón y el hecho de que allí había stock visible de
mercadería, generaba confianza en las víctimas de los estafadores, las
cuales llegaban a convencerse de que estaban tratando con
empresarios “exitosos” que eran titulares de varios emprendimientos.

Pero la realidad era otra, bastante distinta a la

aparentada. Básicamente, cuando una víctima decidía colocar una
determinada cantidad de dinero en el fondo de inversiones, no
resultaba defraudada. Al contrario, al mes siguiente, alguno de los
estafadores llegaba a la casa de la víctima y le devolvía el capital con
más un interés que podía alcanzar el 8% mensual. Sin embargo, de
inmediato, los estafadores ofrecían un nuevo negocio, consistente en
que su cliente invierta en ese mismo momento un monto mayor al
invertido con anterioridad (generalmente el doble), a cambio de igual
tasa de ganancia.

Debido a la confianza generada con la primera

operación, el cliente aceptaba. Y, nuevamente, los estafadores
cumplían, devolviendo en tiempo y en forma el capital con más
intereses superiores a la media del mercado.

Esta situación de inversión – devolución de capital más

intereses se repetía dos o tres veces, hasta que, una vez que la
confianza de la víctima era plena, los estafadores expresaban que
tenían una inversión “enorme” en vista, y que las ganancias podían
ser superiores a las que estaban acostumbrados, pero para entrar en
esa nueva “inversión” se exigía una capital mayor, de valuado en
dólares y cuyos montos oscilaban entre 10 mil y 100 mil dólares.

La confianza era tal que las víctimas que no tenían el

capital solicitado llegaban a involucrar a familiares para que ingresen
al fondo de inversiones, generándose así una pirámide de personas
estafadas.

Obviamente, entregado este capital millonario, los

estafadores ya no procedían a su devolución, lo que revelaba que
todas y cada una de las operaciones habían sido realizadas con miras
a una estafa final.

Se preguntará SS cómo es que las primeras inversiones

eran devueltas con sus respectivos intereses. Muy sencillo, mientras
se estaba devolviendo el capital más los intereses a un cliente, otros
clientes estaban haciendo la misma inversión. Esto permitía que
exista un flujo constante de dinero que era constantemente utilizado
para devolver y cumplir con los clientes nuevos. Luego, cuando un
cliente ya adquiría confianza, era defraudado por una suma final
millonaria.

Por otra parte, el corralón no era una mara pantalla,

sino que también era utilizado para realizar defraudaciones. Esto lo
demuestran las defensas de denuncias y querellas interpuestas por
clientes del corralón, quienes abonaban grandes sumas de dinero en
concepto de compras de materiales, los cuales nunca eran entregados
en el domicilio de las víctimas.

En conclusión, el dinero que ingresaba en el corralón

servía para financiar al fondo de inversión (para permitir el
cumplimiento de las inversiones iniciales de las víctimas), a la vez que
el dinero del fondo de inversiones permitía abastecerse al corralón y
posibilitaba el cumplimiento de las inversiones iniciales de las
víctimas. La conexión entre el corralón y el fondo de inversiones, entre
las víctimas del corralón y las víctimas del fondo de inversiones era
INESCINDIBLE. No es posible explicar las estafas de un “comercio”
sin las estafas que acontecían en el otro. Y es aquí donde las estafas
dejan de ser meramente eso para dar paso a una auténtica asociación
ilícita.

Mi cliente fue una de las tantas víctimas del fondo de

inversión, como lo demuestran las declaraciones testimoniales que
obran en el legajo de esta querella. Pero quizá, es quien se encuentra
en mejor posición probatoria, en tanto, debido a la enorme insistencia
del sr Montenegro al sr Carreras, este le emitió una serie de cheques
que, por supuesto, NO TENÍAN FONDOS. Al margen de ello, se tratan
estos cheques rechazados un indicio muy fuerte demostrativo de la
maniobra estafatoria denunciada. Más concretamente, denunciamos
un monto de estafa de DOLARES CINCUENTA MIL.

4. DE LAS FIGURAS ENDILGADAS:

ASOCIACIÓN ILÍCITA y DEFRAUDACIÓN:

Que surge de manera prístina de los testimonios que se

colectaron en fiscalía y en el legajo de querella, que tanto Carreras,
como Ribet y su propia hermana, conformaron una asociación ilícita y
espuria destinada a desapoderar a las personas de sus ahorros.

Para ello, valiéndose de amistad y/o la confianza de las

víctimas, captaban los ahorros bajo pretexto de inversiones que
otorgaban pingües ganancias, que a la postre iban a ser ganancias
para ellos mismos.

Particularmente, Ribet José oficiaba como recaudador y

captador de ahorristas, la hermana de éste, era la fachada perfecta
donde se escondían los bienes que se adquirían con estas ganancias,
de modo tal de que cuando explote la bomba financiera, tanto Ribet
como Carreras, pudieran afrontar una convocatoria de acreedores y/o
una quiebra sin ningún bien para responder.

Es decir, que la hermana de Ribet oficiaba como

testaferro de los bienes producidos por estas estafas.

Asimismo, José Ribet era el encargado de captar a los

inversores, donde ofrecía suculentos beneficios, argumentando y
mintiendo de supuestas inversiones cripto, que nunca se realizaban,
para ello se daba la “dolce vita” para aparentar un status económico
que no poseía, y que tenía como único fin, despertar la envidia de
cualquier ciudadano que también quería tener esa vida.

Ante las consultas, era su propia fachada la misma

propaganda del éxito, ya que el “emprendimiento” era tan exitoso, que
a él le iba tan bien, por lo que no se podía sospechar que nada malo
ocurriría.

Es allí donde aparece en escena el cerebro o jefe de la

banda criminal, quien era el captador final del dinero, el que dirigía
las acciones y las inversiones del dinero, y quien armaba la logística
de donde, como y cuando invertir.

Sin dudas estaba todo calculado de primera mano.

A pesar de esta multiplicidad de causas y de la

exposición pública que esta causa ha generado, con el jefe o cabecilla
ya detenido, la banda sigue operando, lo que demuestra lo “aceitada”
que está esta estructura y lo poderosa que se ha vuelto.

Para ello, basta con revisar las redes sociales y

publicaciones de Ribet donde capta a clientes y víctimas de estos
delitos.
 Se aprecia como sigue captando a desesperados y
angustiados personajes que intentan llegar a fin de mes, pero estos
esclavos del dinero, no trepidan en destruir la ilusión y los ahorros de
la gente.
 Esta banda actuó de manera coordinada, dirigida y con
un plan sistemático de adquirir los fondos de los incautos clientes, a
sabiendas que jamás les devolverían su dinero.

Asimismo, nótese que la banda, no solo delinquía a

través de la captación de ahorros, sino que lo hacía con diversos
modus operandi, lo que le da la característica de asociación ilícita.

Por un lado captaban fondos de terceros, bajo pueriles

argumentos de pseudo inversiones, Carreras asimismo vendía
materiales para la construcción que NUNCA ENTREGABA, también
entregaban cheques sin fondo y hacían operaciones financieras no
autorizadas a través de cheques de terceros que a la postre iban a ser
denunciados, por ende la multiplicidad de medios comisivos era tal,
que acredita que no estamos ante una simple estafa

En virtud de ello, es que solicito a S.S. que se me tenga

por constituido como querellante y por acreditados los extremos que
tipifican las figuras de asociación ilícita y de defraudación.

5. PETITORIO.

Por lo expuesto brevemente, y reservadome el derecho de

ampliar hechos y prueba, a SS solicito:

1) Me tenga por presentado en tiempo y forma y por constituido el

domicilio legal;
2) Tenga por deducida formal constitución de QUERELLANTE
PARTICULAR en contra JOSÉ ANTONIO RIBET, MARÍA
LAURA RIBET y GUILLERMO JUAN CARRERAS
MACIEJOWSKIJ, por los supuestos delitos de estafa,
asociación ilícita y los delitos que la Fiscalía entienda
configurados.

Proveer de conformidad que así

SERÁ JUSTICIA