Tabla de contenido

LA CAPTACIÓN ILEGAL DE RECURSOS................................................................................2

Captación Legal vs Captación Ilegal...........................................................................................2
¿Y cuáles son las formas más comunes para captar recursos ilegalmente?.............................3
BIBLIOGRAFIA........................................................................................................................4
LA CAPTACIÓN ILEGAL DE RECURSOS

LA CAPTACIÓN ILEGAL DE RECURSOS

En
En Colombia
Colombia ya ya estamos
estamos familiarizados con instituciones
familiarizados con instituciones que
que prometen
prometen tomar
tomar nuestro
nuestro dinero
dinero yy
multiplicarlo 2, 3 o hasta 5 veces más; por lo que muchas personas se arriesgan a invertir
multiplicarlo 2, 3 o hasta 5 veces más; por lo que muchas personas se arriesgan a invertir en en estos
estos
negocios buscando fuentes de ingreso nuevas y rentables, ¿pero eso es ilegal
negocios buscando fuentes de ingreso nuevas y rentables, ¿pero eso es ilegal o no? o no?

Captación Legal vs Captación Ilegal

Pues si es ilegal si se cumplen ciertas
condiciones, básicamente la principal diferencia
radica en que las personas que están detrás de la
captación de recursos deben estar autorizadas
para hacerlo por la Superintendencia Financiera
de Colombia (Superfinanciera); esto es porque
toda actividad de naturaleza financiera, bursátil y
cualquier otra forma de inversión o
aprovechamiento con recursos tomados del
público, ha sido designada como de interés del
estado; y quien reciba recursos de más de 20
personas, pactado más de 20 contratos de
mandado en un periodo de 3 meses, o si ha
celebrado más de 50 contratos que impliquen devolución de dinero, sea una persona legal o jurídica,
es un captador.

La idea de detrás de toda la reglamentación es proteger al consumidor para que este no

pierda sus recursos ante personas inescrupulosas y a sus actividades ilícitas, de forma que la
Superfinanciera vigila que estos negocios tengan el capital para responder por las obligaciones que
adquieren con el público y que estén debidamente registradas y legalizadas. Adicional a lo anterior,
estas empresas deben demostrar ser capaces de mantenerse en el tiempo de tal forma que el dinero
invertido por los consumidores no se pierda.

La Captación ilegal de dinero puede dar de 96 a 180 meses de prisión y una multa de 133 a
15.000 SMLMV.

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LA CAPTACIÓN ILEGAL DE RECURSOS

¿Y cuáles son las formas más comunes para captar recursos ilegalmente?
Como pasa con varias actividades ilícitas, los modelos de estafa evolucionan y se adaptan a
las normativas vigentes y a la tecnología; sin embargo, toda captación ilegal empieza por la
ingenuidad de la persona que da su dinero sin informarse de a quién se lo entrega ni sobre que va
realmente el negocio.

Teniendo en cuenta lo anterior, el primer esquema es la famosa “Pirámide”, que consiste en

captar recursos de una persona, con la promesa de grandes dividendos siempre y cuando pague la
cuota establecida y traiga más personas a participar, creando así más niveles en la pirámide.

El dinero que se recibe de las últimas personas en ingresar es utilizado para pagar los
dividendos de aquellos que ingresaron primero, esto es porque realmente no sé está invirtiendo el
capital en actividades productivas que generen beneficios económicos, sino simplemente
repartiendo esa “gran bolsa de monedas” entre los organizadores y los primeros clientes de la
pirámide; cuando dejan de llegar personas, deja de entrar dinero, por tanto la pirámide se desbarata
y solo aquellos en la cima recibirán “ganancias” a costa de las demás personas en los niveles
inferiores quienes jamás verán un centavo de las utilidades ni de sus ahorros.

Entre las pirámides más famosas en Colombia tenemos a DMG, que se calcula capto cerca
de 4.8 billones de pesos en al menos 6 años.

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LA CAPTACIÓN ILEGAL DE RECURSOS

Después tenemos la captación ilegal por medio de empresas multinivel, las cuales están
permitidas en Colombia y son legales solo para la venta directa de determinados bienes permitidos
por el estado a través de vendedores independientes que actúan como sus representantes, y que cuya
comercialización de bienes es consistente con el objeto social de la empresa.

Este modelo de negocio se vuelve de captación ilegal cuando se utiliza para comercializar
metales preciosos, valores y monedas virtuales entre otros bienes y servicios como los expuestos en
la Ley 1700 de 2013, que no están permitidos para las empresas multinivel; también cuando se
prometa a sus representantes de ventas comisiones altas si refieren a más personas para unirse, o
cuando se les obligue a comprar más bienes de los que puede comercializar so pena de ser
expulsados de la empresa.

Estas dos son las formas más comunes de captar ilegalmente recursos, en parte porque
desde una perspectiva externa parecen legales, es solo cuando se evidencian comportamientos
sospechosos que entendemos que es lo que realmente sucede, tales como:

 Insistir en que su negocio o emprendimiento no es una pirámide.

 Vender su idea como ayuda mutua entre conocidos, para poder todos “ahorrar”.
 Deliberadamente al tratar de convencer a las personas de ingresar al esquema, en lugar de
decir “Pirámide” proponen nombres desde “Telar” u “Fondo Comunal”, hasta llamarlo
“Natillera” o “Cadena”.

Lo importante es entender que el dinero no cae del cielo, y que cualquier negocio que
prometa grandes ganancias en poco tiempo, es muy probablemente una estafa.

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LA CAPTACIÓN ILEGAL DE RECURSOS

Depende de nosotros, los consumidores, informarnos y estar atentos a las señales, para no
caer en las trampas de la delincuencia y de paso aguarles la fiesta.

BIBLIOGRAFIA

1. Superintendencia de Sociedades. (02 de 08 de 2018). www.supersociedades.gov.co; ABC

Captación Ilegal de Recursos y otras actividades.

1. El Tiempo. (06 de 03 de 2017). El Tiempo. Obtenido de

https://www.eltiempo.com/colombia/otras-ciudades/a-la-carcel-por-captacion-ilegal-64688

2. Noticias RCN. (03 de 03 de 2019). Víctimas de DMG: tras de estafados, embargados.

Youtube. Obtenido de https://www.youtube.com/watch?v=ge8mLTjXM8s