UNIVERSIDAD ABIERTA PARA ADULTOS

(UAPA)

Escuela de Derecho
Ciencias Jurídicas y Políticas

ASIGNATURA:
Seminario De Actualización Jurídica I

TEMA:
Lavado de Activo Según la Ley 155-17

SUSTENTADO POR;
Mícaías Hernández Abad

(Privado de Libertad)
MATRICULA:
100064960

FACILITADOR:
Odalys Otero Núñez

Sede–Santiago
República Dominicana
 Introducción
De acuerdo con lo designado por nuestro facilitador: Odalys Otero Núñez, estaré
hablando de un tema muy importante en la actualidad que es” El Lavado de activo en la
Republica Dominicana”. La financiación ilegal puede tener un impacto devastador en el
sistema financiero, nacional e internacional, lo que conduce a una disminución de la
confianza pública y la propagación de actividades ilegales dentro de los organismos
criminales.
La Declaración de Basilea del 12 de diciembre de 1988, conocida como “Declaración de
Principios del Comité de Reglas y Prácticas del Control de Operaciones Bancarias sobre
prevención de la utilización del sistema bancario para el blanqueo de fondos de origen
criminal” y las 40 recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional
(GAFI), de febrero de 1990, fueron los primeros pasos destinados a concebir y
promover estrategias de lucha contra el lavado de dinero. República Dominicana formó
parte de la Declaración de Kingston sobre Lavado de Dinero, efectuada en noviembre
de 1992, por los Ministros y otros representantes de los Gobiernos del Caribe y América
Latina, con motivo de la Conferencia organizada por el “Grupo de Acción Financiero
del Caribe (GAFIC)”, quienes recomendaron adoptar las medidas correspondientes en
las respectivas legislaciones internas. Nuestro país es también signatario de la
Convención de las Naciones Unidas Contra la Delincuencia Organizada Transnacional,
celebrada en Palermo, Italia, el 15 de diciembre del 2000, que obliga a adoptar
mecanismos y procedimientos que promuevan la cooperación para prevenir y combatir
más eficazmente la delincuencia organizada transnacional. A su vez la República
Dominicana es signataria de la Convención Interamericana contra la Corrupción,
celebrada en Caracas, Venezuela, en fecha 29 del mes de marzo de 1996, la que obliga a
los Estados parte a sancionar el lavado de activos originados en actos de corrupción
administrativa.
Actualmente el marco legal interno del país es la Ley No. 155-17 contra el Lavado de
Activos y Financiamiento del Terrorismo. También se cuenta con la Ley No. 267-08
sobre Terrorismo, la cual a su vez crea el Comité Nacional Antiterrorista y la Dirección
Nacional Antiterrorista.

¿Qué es el lavado de activo en República Dominicana?

Por lo general podría decir que es el proceso mediante el cual personas físicas o
jurídicas y organizaciones criminales, persiguen dar apariencia legítima a bienes o
activos ilícitos prove- nientes de los delitos precedentes señalados en la Ley (artículo 2,
numeral 15 Ley núm. 155-17).

Definición de lavado de activo

Se podría definir como activos o bienes el dinero valores, títulos, billetes o bienes de
todo tipo, tales como, pero sin limitarse a, bienes muebles e inmuebles, tangibles o
intangibles, recursos naturales, como quiera que hayan sido adquiridos, los documentos
legales o instrumentos en cualquier forma, incluyendo electrónica o digital, que
evidencien la titularidad de, o la participación en, tales fondos u otros bienes (artículo 2,
numeral 1 Ley núm. 155-17).
La compra de loterías o premios ficticios en lo que indica el lavado de
activo en la Republica Dominicana.
Por lo general las organizaciones criminales siempre están en la búsqueda de los
ganadores de estos premios millonarios, con el fin de contactarlos y ofrecerles la
compra del billete ganador a cambio de pagarles sumas de dinero más altas de las que
recibirán por parte de la entidad encargada del juego.
Una vez el galardonado acepte este canje lo que recibe a cambio son bienes o dinero
asociados al lavado de activos y en ocasiones premios de mentiras que fueron otorgados
en el exterior y tendrían procedencia legal para ser ingresados al país.

Las transferencias de acorde a la Ley 155-17.

Si bien es cierto que esta modalidad personas prestan su nombre y documentos para que
le realicen numerosas remesas al año por montos de dinero no muy altos para no crear
sospechas, al hacer esto ganan una comisión, por lo cual legalizan el dinero al ingresar
al país y transferirlo a cuentas reales.

Las exportaciones ficticias de bienes, según la indicada Ley 155-17

El número de exportaciones que se hacen son inferiores a las que realmente se están
declarando. En algunos casos lo que hacen es registrar la venta, pero en la realidad esta
nunca se llevó a cabo. Es una de las formas más comunes de lavar activos a gran escala.

Los fondos ilícitos

La mayoría de las veces los criminales buscan a organizaciones reconocidas y con
buena reputación, pero que estén presentando problemas financieros para ofrecerles
ayuda y compartir el capital ilícito con dinero que proviene de negocios legales, con el
fin de rescatarlos de sus problemas financieros.

Las exportaciones ficticias de servicios tipificada en ala actualidad

Fingen ventas de servicio justificándose en la dificultad de la cuantificación, con esto
argumentan el reintegro de divisas que una vez se legalicen a la moneda local se reparte
a personas naturales incurriendo en el lavado de dinero.
Las infiltraciones en organizaciones criminales
Organizaciones dedicadas al lavado de activos se infiltran en empresas legalmente
constituidas para intervenir en el funcionamiento y en el sistema financiero destinando
recursos para la creación de nuevas empresas, así como a compras de valor excesivo.

La inversión extranjera ficticia, no solo en la Republica Dominicana si

nomas internacionales
Las compañías locales que estén teniendo problemas financieros reciben apoyo
económico por parte de organizaciones del exterior para realizar proyectos benéficos.
La empresa que está recibiendo la ayuda obtiene las divisas por medio de intermediarios
cambiarios y las legalizan a la moneda local. Este dinero se utiliza para pagos que no
tienen nada que ver con los objetivos propuestos, incurriendo en el lavado de dinero de
forma indirecta por parte de empresas legales.

La sustitución de deuda externa

Compañías con la capacidad de exportar localmente y que presentan problemas de
cartera en el exterior obtienen ayudas de organizaciones criminales que compran con
descuento la deuda, una vez esto suceda, la entidad financiera de la empresa recibe una
orden de pago desde el exterior. La organización compradora recibe las divisas por
medio de intermediarios del mercado cambiario y las convierte en moneda local.

Peso broker
Un intermediario financiero se pone en contacto con una empresa ilícita en el exterior
con una persona natural que en el país solicita divisas. La organización criminal hace el
trabajo de poner las divisas y la persona pone recursos a disposición de la empresa local.

Uso de cambistas de frontera

Las divisas ingresan al país en efectivo y es entregado a los cambistas para que estos
luego los transfieran a dólares, una vez realizada esta tarea se cambian a dólares y se
depositan a cuentas de empresas inexistentes. Este dinero es retirado a través de la
emisión de cheques, utilizados para el envío de transferencia bajo el argumento de pago
de proveedores.
Los paraísos fiscales según la Ley 155-17
Cada vez más escasos, estos paraísos son lugares a los que la mayoría de los lavadores
sueña con llegar. Allí no pagan impuestos los inversores extranjeros o quienes tengan
convenios con alguna entidad de ese origen. Tampoco los visitantes que crean cuentas
bancarias, permitiendo que su dinero esté resguardado y sin implicaciones jurídicas.
Uno de los aspectos que más motiva a los lavadores a que usen esta estrategia, es que
hay una gran ausencia en la supervisión del patrimonio individual.

La adquisición y construcción inmobiliaria, específicamente en la

Republica Dominicana y en el extranjero
Este consiste en la compra y construcción de varios tipos de propiedades, desde
edificios residenciales, hasta hoteles de lujo. Con este método, cumplen con el objetivo
de legalizar sus ingresos, manifestando que son provenientes de sus construcciones.
Bajo esta medida, también se generan operaciones inusuales en las facturas, teniendo
como aliadas a constructoras y empresas distribuidoras de material. Los hoteles situados
en lugares turísticos son los más llamativos, pues es donde hay altos volúmenes de
visitantes y es donde más se pueden registrar “ingresos”. Por eso, no solo las entidades
financieras deben cuidarse de este tipo de delitos. Las empresas inmobiliarias también
deberían contar con un sistema de prevención de lavado de dinero y de la financiación
del terrorismo.

La creación de empresas “fantasmas” en la actualidad

La creación de estas empresas es una sólida estrategia para los delincuentes. Hay
lavadores que crean compañías, pasan reportes de ingresos mensuales y pagan algunos
impuestos, lo que permite constituirlas como una empresa estable y funcional. Pero la
sorpresa es que muchas de estas ni se abren en años, pues son solo fachadas para
demostrar que se están generando ingresos por la venta de un bien o servicio y egresos
por la compra de nuevo material o pagos de nómina a empleados.
El testaferro
Los lavadores que cuentan con sumas de dinero considerables, pero tampoco
exorbitantes, son quienes usan esta modalidad. El testaferro permite que los
delincuentes distribuyan su dinero entre varias personas, normalmente amigos o
familiares, para que puedan crear cuentas bancarias con el monto que se les entregó.
Para no generar sospecha, se cuida que las cuentas no superen los límites de dinero que
se debe declarar por cada nación. El testaferro es usado principalmente por quienes
empiezan en el negocio. Así, para detectar estos esfuerzos de los delincuentes a tiempo,
es importante identificar las señales de operaciones inusuales. Por último, te ofrecemos
una guía gratuita de señales de alerta para la prevención de lavado de activos y
financiación del terrorismo.

Conclusión
El lavado de activos, esa operación comercial o financiera tendente a legalizar los
recursos, bienes y servicios provenientes de actividades delictivas, no sólo proviene del
narcotráfico, sino que existen decenas de ilícitos que generan competencia desleal al
comercio y otros sectores económicos de República Dominicana. Cada día surgen
nuevas prácticas que pretenden ocultar los activos generados por prácticas ilícitas en los
sectores menos regulados. Las personas que buscan lavar activos procuran hacer uso de
sectores económicos que, por las características propias del negocio, pudieran
considerarse más vulnerables para las prácticas propias de las actividades de lavado: por
ejemplo, sectores con alto volumen de transacciones y alta cantidad de manejo de
efectivo, entre otros. La Ley No. 155-17 define el lavado de activos como el proceso
mediante el cual personas físicas o jurídicas y organizaciones criminales persiguen dar
apariencia legítima a bienes o activos ilícitos. La prevención del lavado de activos y del
financiamiento del terrorismo procura enseñar a los países y a sus entidades públicas y
privadas cuáles son las herramientas necesarias para combatir este delito. Se busca
evitar que algunas actividades de la economía sean utilizadas como instrumento para el
ocultamiento, manejo, inversión o aprovechamiento de dinero u otros bienes
provenientes de actividades delictivas o para dar apariencia de legalidad a estas o a las
transacciones y fondos vinculados con ellas. Hoy en día, una transferencia financiera se
encuentra al alcance de un clic, por lo que, al momento de instalar sistemas de
prevención, deben ser tomados en cuenta estos aspectos para tomar acciones que
mitiguen la probabilidad de su ocurrencia.
 Bibliografía
Material colgado en la plataforma virtual por nuestro apreciado maestro.
Investigación en diferente fuente investigativa en la web
Ley-155-17 sobre lavado de activo