REPÚBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA

UNIVERSIDAD BICENTENARIA DE ARAGUA

VICERRECTORADO ACADÉMICO
FACULTAD DE CIENCIAS JURÍDICAS Y POLÍTICAS
ESCUELA DE DERECHO
DERECHO PENAL III
SAN JOAQUÍN DE TURMERO - ESTADO ARAGUA

Ensayo

Autor: Winner Martínez

Profesor: Petter Arias

San Joaquín de Turmero, noviembre 2021

 Introducción

En la constitución venezolana, en su artículo 114 nos indica que El ilícito

económico, la especulación, el acaparamiento, la usura, la cartelización, y
otros delitos conexos, serán penados severamente de acuerdo a la ley, esto
quiere decir que la constitución penalizar este tipo del delito. La cuestión de
los Fraudes Financieros, es uno de los temas que más deben ser estudiados
y analizados con precisión, con el fin de comprender sus formas y sus
consecuencias, es por ello que estaremos estudiando acerca de los delitos
financieros, su concepto, clases de delitos, y lo que significa como fraude
penal.

En el presente ensayo se desarrollo el delitos financiero se cometen en un

entorno profesional o comercial con el objetivo de ganar dinero. Los bancos
son las instituciones financiera cuya finalidad es la captación de capital en
forma de depósitos de pequeños o grandes inversionistas y ahorristas.

También el delito de apropiación, en la cual se comete cuando una persona

se adueña de una cosa que le ha sido confiada pese a tener la obligación de
devolverla, causando un perjuicio patrimonial a su legítimo propietario.
También desarrollamos el delito contra la buena fe, Delitos que atentan
contra la confianza que terceros indeterminados depositan en la autenticidad,
inmutabilidad y veracidad de ciertos valores, signos o instrumentos que se
avalan por el Estado.
 Delitos financieros

Estos tipos del delito se cometen en un entorno profesional o comercial con

el objetivo de ganar dinero. Estos delitos no son violentos, pero ocasionan
pérdidas a compañías, inversores y empleados. Estos delitos incluyen
fraude, hurto y algunas otras violaciones de la ley. Los bancos son las
instituciones financiera cuya finalidad es la captación de capital en forma de
depósitos de pequeños o grandes inversionistas y ahorristas, para producir
sus propios capitales a través de la inversión.

Cuáles son los tipos comunes de delitos financieros

Unos de eso tipo es el kiting, en la cual este delito se lleva a cabo en fraude
de cheque, en la cual utiliza una composición del tiempo entre el depósito de
un cheque y su presentación para su pago por el banco y la buena voluntad
del banco receptor para anticipar los fondos contra el balance no cobrado. Al
dejarlos pasar sin detectarlos, los kitings pueden acarrear importantes
pérdidas a los bancos.

Otro tipo es la falsificación, que se ejecuta cuando un empleado expide un

cheque sin la ajustada autorización. Los bandidos roban un cheque, lo
endosan y lo muestran para su pago en una compra local o en el banco en la
ventana del cajero, utilizando posiblemente una falsa identificación personal.

Alteración es otro tipo de delito, en la cual se refiere a la utilización de

químicos y solventes tales como acetona, líquido de frenos y removedor de
manchas o modificando la escritura a mano y la información del cheque.
Cuando esto se realiza en lugares específicos en el cheque tales como el
nombre del beneficiario o la cantidad, se llama alteración de un lugar, este
procedimiento se llama de lavado de cheque.
 El lavado de dinero, es aquel tipo de delito donde el dinero que se ha
obtenido por actividades ilegales y que necesita ser incorporado al sistema
bancario de manera que pueda ser movilizado eficientemente de un lugar a
otro y guardado en forma segura. El mayor riesgo para un banco está en el
potencial para la complicidad y violación de los requerimientos de la Ley del
Secreto Bancario.

Fraudes con Cuentas Nuevas son aquellas cuentas de cheques que se

abren fácilmente debido a que la mayoría de los bancos están ansiosos de
tener más clientes. La facilidad con la que los documentos de identidad
pueden ser falsificados, las limitaciones impuestas por las disposiciones de la
Ley de Privacía y el costo de investigar los antecedentes o la confiabilidad de
los cheques contribuyen a facilitar que se lleven a cabo las fraudes con
cuentas nuevas.

Delitos de apropiación

Este delito se comete cuando una persona se adueña de una cosa que le ha
sido confiada pese a tener la obligación de devolverla, causando un perjuicio
patrimonial a su legítimo propietario. La Real Academia de la Lengua define
como apropiación indebida al delito que comete quien hace suya una cosa
que ha recibido con obligación de devolverla.

Así pues podemos concretar que se produce apropiación indebida cuando,

por ejemplo, dejamos algún objeto a alguien por un tiempo y, cuando llega el
final del plazo no nos devuelve dicho objeto y se lo queda como si fuera
suyo.
 Falsificación de Monedas

El dinero que se produce sin la conformidad legal del Estado o gobierno y

que se parece o se asemeja a la moneda real, lo suficiente como para
hacerse pasar por la original. La falsificación de estos elementos llámense:
monedas, billetes de banco, etc. Constituyen un peligro común porque afecta
el Estado como garantizador de la buena fe que merecen esos símbolos. La
moneda es un instrumento de intercambio que sólo el Estado puede autorizar
además de garantizar su circulación y la falsificación de la misma causa
perjuicio tanto al Estado como a los particulares.

Falsificación de documento

Un documento es una escritura con manifestaciones y declaraciones de

voluntad para fundar una relación procesal o una relación jurídica. La
falsedad es la maniobra empleada por un sujeto para engañar a otro. La
falsificación de documentos se considera un delito cuando se cause algún
perjuicio a la persona, al Estado o se intente obtener algún beneficio.

Falsedad documental consiste en alterar, modificar o falsificar ciertos

elementos esenciales de un documento. Se trata de un delito doloso de
carácter técnico que muchas veces requiere la intervención de peritos
calígrafos y documentólogos.

Se trata de un delito muy grave castigado con penas de prisión y multas muy
elevadas. Además, el Código Penal establece distinciones en función del
sujeto activo, por lo que cada caso será diferente. En estos supuestos no
solo es importante contar con los servicios de un abogado especializado,
sino que también será fundamental contratar a un perito caligráfico y
documentólogo que nos ayude a estudiar los detalles del caso en
profundidad.

Delitos contra la fe pública

Delitos que atentan contra la confianza que terceros indeterminados

depositan en la autenticidad, inmutabilidad y veracidad de ciertos valores,
signos o instrumentos que se avalan por el Estado. Estos consiste en la
creencia y confianza en que cada individuo posee de forma verifica cualquier
documento debido a que el estado respalda esa tenencia mediante sus
signos, sellos, marcas y cuños cuya función responde a funcionarios
públicos.
 Conclusión

Los delitos financieros, incluyendo cheques y depósitos fraudulentos son uno

de los más grandes retos que encaran hoy en día las instituciones de
negocios y financieras. Las víctimas incluyen a instituciones financieras,
negocios que aceptan y expiden cheques y a los consumidores. Los
siguientes son delitos financieros cometidos típicamente contra los bancos e
instituciones financieras, son: Kiting, Falsificación, Alteración, Robo de
cheques, Colgado de Papeles, Lavado de dinero, Fraudes con Cuentas
Nuevas, y Malversación.

El delito de Apropiación ilícita lo comete quien toma se apropia

indebidamente de un bien mueble teniendo la obligación de devolver y actúa
con ánimo de lucro, sin embargo en la trasferencia del bien no debe mediar
engaño porque configuraría delito de estafa.

La fe pública es un concepto sumamente complejo que ha variado a lo

largo de la historia de la humanidad al devenir de los cambios sociales y
políticos. La comprensión actual del delito de falsedad documental debe
igualmente tener en cuenta la importancia con que en la actualidad social y
política cuentan los documentos.

Los delitos contra la fe pública suponen conductas punibles de sumo interés

para todas aquellas personas relacionadas con derecho penal, tales como
estudiantes, docentes, jueces, fiscales y, en últimas, para todos los
ciudadanos como destinatarios del derecho penal. En el presente escrito
buscamos, por una parte, aproximarnos a la manera como los delitos contra
la fe pública se encuentran estructurados en nuestro Código Penal.
 Referencia bibliográfica

Código Penal de Venezuela. (2000). Gaceta Oficial de la República

Bolivariana de Venezuela Nº 5.494 Extraordinario. Fecha: Octubre 20 de
2000.

Conceptosjuridicos. (2018). Apropiación indebida. Disponible en:

https://www.conceptosjuridicos.com/apropiacion-indebida/. Consultado el 10
de noviembre del 2021.

Conceptosjuridicos. (2020). Falsedad documental. Disponible en:

https://www.conceptosjuridicos.com/falsedad-documental/. Consultado el 10
de noviembre del 2021.

Pérez, M. (2019). Delitos financieros. Disponible en:

https://www.monografias.com/trabajos93/delitos-financieros/delitos-
financieros.shtml#conclusioa. Consultado el 10 de noviembre del 2021.

Universidad Bicentenaria de Aragua (2021). DERECHO PENAL III UNIDAD

III Delitos Económicos, Delitos Bancarios, Delito contra la Fe Pública e
Instigación a Delinquir. San Joaquín de Turmero estado Aragua Venezuela.