“ANÁLISIS SOBRE LA ESTAFA”

Por

Ing.-Lic. Yunior Andrés Castillo

yuniorandrescastillo.galeon.com
yuniorcastillo@yahoo.com

Santiago de los Caballeros,

República Dominicana
2011.

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“ANÁLISIS SOBRE LA ESTAFA”

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 Índice Temario
Introducción.

Propósitos de la Investigación.

MARCO TEORICO.

CAPITULO I: LA ESTAFA
1.1. Conceptos de Estafa.
1.2. Elementos constitutivos de la estafa.
1.2.1. Empleos de maniobras fraudulentas.
1.2.2. Uso de un falso nombre o de una falsa calidad.
1.2.3. El abuso de una calidad verdadera.
1.3. Empleo de maniobras fraudulentas.
1.3.1. Caracteres de la maniobra.
1.3.2. Objeto de las maniobras.
1.4. Tipos de persuasión a utilizada en la estafa.
1.4.1. Persuadir de la existencia de empresas falsa.
1.4.2. Persuadir de la existencia de créditos imaginarios o de poderes que no se
tienen.

CAPITULO II: ELEMENTOS JURIDICOS DE LA ESTAFA.

2.1.1 Tentativa.
2.1.2 Complicidad.
2.1.3 Perjuicio.
2.1.4 Intención fraudulenta.
2.1.5 Arrepentimiento activo del agente.
2.2 REGLAS ESPECIALES DE PROCEDIMIENTO (PERSECUCION).
2.2.1. La Prescripción.
2.3. LA REPRESION DE LA ESTAFA (PENALIDAD).
2.3.1. La estafa simple.
2.3.2. La estafa acompañada de circunstancias agravantes.

CONCLUSIÓN.
BIBLIOGRAFÍA.
RECOMENDACIONES.

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 INTRODUCCION.

La preparación de este texto constituye una simplificación en el tratamiento de los

diferentes temas y más bien tratan de ser consistentes y completas en el análisis de los
tópicos escogidos. Asimismo, ya que ello constituye los principios básicos de la estafa
y alcanzan a cubrir el análisis de los razonamientos habituales en el uso de la estafa.
En tal sentido, se ha tratado que el tema elegido, los conceptos desarrollados y las
definiciones dadas apunten al logro de un objetivo bien preciso y determinado:
conocer las diversas formas de no ser estafado, atravez de el desenvolvimiento de una
mínima capacidad de raciocinio y poder prevenirse acerca de la estafa que suelen
encontrarse en los usos comunes de la vida diaria.

"La idea del desarrollo, de la evolución, ha penetrado actualmente casi en su integri-

dad en la conciencia social, pero no a través de la filosofía de César Bonesana (Cesare
Beccaria), sino por otros caminos. Sin embargo, esta idea, Es un desarrollo que parece
repetir las etapas ya recorridas, pero de otro modo, sobre una base más alta (la
socialización de la pena); un desarrollo que no discurre en línea recta, sino en espiral,
por decirlo así; un desarrollo a saltos, a través de catástrofes y de revoluciones, que
son otras tantas 'interrupciones en el proceso gradual', otras tantas transformaciones de
la cantidad en calidad; impulsos internos del desarrollo originados por la
contradicción, por el choque de las diversas fuerzas y tendencias que actúan sobre un
determinado cuerpo o en los límites de un fenómeno en concreto, o en el seno de una
sociedad dada; interdependencia e íntima e inseparable concatenación de todos los
aspectos de cada fenómeno (con la particularidad de que la historia pone
constantemente de manifiesto aspectos nuevos), concatenación que ofrece un proceso
único y mundial del movimiento, con su Art. 405 del Código Penal Dominicano; tales
son algunos rasgos de la estafa, doctrina del desarrollo mucho más compleja y rica que
la teoría corriente. La idea de cambio y de evolución se acepta hoy generalmente, pero
las formas por las que los cambios se producen en la naturaleza y en la sociedad sólo

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han sido explicadas por el nivel de corrupción de dicha sociedad, en todos los niveles
de cualquier sociedad, tanto en a los niveles se paises sub-desarrollados (Caso en
R.D.: BANITER, Banco de Progreso, Banco Universal, Banco Español, etc.) como a
las grandes potencias (Caso de las quiebras de los bancos NorteAmericanos -
Creadores de las Crisis Mundial actual -) entre tantos ejemplos.

“Por tanto a mayor grado de impunidad, mayor grado de corrupción”. Esto debe ser
parte de la llamada cifras negra de la delincuencia social y/o Estatal

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Propósitos de la Investigación.

Cada uno de nosotros requiere para desenvolvernos en nuestra profesión,

adquirir conocimientos los cuales nos ofrezcan herramientas para realizar

determinadas labor. Es por tanto que esta investigación de carácter documental, por lo

cual utilizamos varios libros citados en la bibliografía.

Objetivo General.

Explicar partiendo del análisis de sus concepciones y características en lo que se

fundamenta la Estafa.

Objetivos Específicos.

1. Citar los conceptos, características en lo que se fundamenta la Estafa.

2. Identificar las distintas formas de la Estafa..

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 CAPITULO I: LA ESTAFA

1.1. Conceptos de Estafa.

La Estafa: comete el delito de estafa el individuo que se hace entregar o remesar

fondos, valores u objetos, usando un falso nombre o una falsa calidad o empleando
maniobras fraudulentas en las condiciones prevista por la ley (artículo 405).

La estafa es conocida en Italia como “trufa”; en México,”fraude”; en Francia,

“escroquería”.

La estafa difiere del robo en que la víctima del delito ha entregado voluntariamente la
cosa que el inculpado se ha apropiado. Difiere del abuso de confianza en que la
entrega ha sido determinada por el empleo de maniobras fraudulentas. Sin embargo,
los delitos de estafa, de robo y el abuso de confianza, son de la misma naturaleza.

1.2. Elementos constitutivos de la estafa. Para que haya estafa es necesario:

1- Que haya tenido lugar mediante el empleo de maniobras fraudulentas;
2- Que la entrega o remesa de valores, capitales u otros objetos haya sido obtenido
con la ayuda de esas maniobras fraudulentas;
3- Que haya un perjuicio;
4- Que el cupable haya actuado con intención delictuosa.

1.2.1. Empleos de maniobras fraudulentas.

Las maniobras fraudulentas susceptibles de caracterizar el delito de estafa, son los
siguientes:
- El uso de un falso nombre o de una falsa calidad;
- El empleo de maniobras destinadas a persuadir la existencia de falsas empresas,
de créditos o de un poder imaginario, o hacer nacer la esperanza o la creencia
de un suceso, de un accidente o de todo otro acontecimiento quimérico (El fallo

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 debe precisar las maniobras fraudulentas para que la corte de casación pueda
ejerce su control y eximinar si los hechos retenidos justifican la calificación de
estafa: Cas.26 sept. 1878, S. 79.1.283, D.79.1.487;dic. 1934, Gac. Pal,
1935.1.807).

1.2.2. Uso de un falso nombre o de una falsa calidad. El uso de un falso nombre o
de una falsa calidad es suficiente para caracterizar la estafa, tal de que haya una
relación de causa a efecto entre el uso y la entrega de la cosa estafada. Así, por
ejemplo, comete el delito de estafa el individuo que, para hacerse entregar o remitir
valores o capitales, toma el nombre de una persona conocida por su solvencia y su
honorabilidad. No cometería el delito de estafa si se limita a tomar un nombre
completamente desconocido de su víctima y que no ejerza influencia alguna sobre la
entraga o remesa de valores ocapitales (Bordeaux, 22 marzo 1872, D. 73.2.148; Aix,
27 feb. 1880, S.80.2.261).

Usar un falso nombre es presentarse co un nombre que no es el propio, siendo

indiferente que se trate de un nombre imaginario o que pertenezca a un tercero (Cas.
18 mayo 1931, B. 143, Gaz. Pal. 1931. 2.819). Importa poco que esta tercera persona
haya estado al corriente o haya consentido en ello. Sin embargo, el faso nombre puede
ser también un seudónimo permaneciente a otra persona. Si se trata de seudónimo de
aquel que lo utiliza, el acto no entraña una estafa. Para Cuello Calón, “el uso de
seudónimo o de alias no constituye uso de nombre fingido”. Puede tratarse asimismo
de un falso nombre de pila. La jurisprudencia tiende a ser aquí relativamente
indulgente, pero el profesor Garçon no vacila al afirmar que la utilización de un falso
nombre de pila puede ser retenida como constitutiva de la infracción si es susceptible
de crear confusión o de provocar un error sobre la persona, y siempre que haya podido
determinar la remesa o la entrega de la cosa. Si el inculpado pretende tener el derecho
de usar el nombre que se le reprocha, el tribunal correccional es competente para
estatuir sobre esta exepción (Cas. 14 oct. 1853, B.511). Pero tanbién con el empleo del

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nombre propio se puede estafar cuando, por ejemplo se usurpa la persona de un
homónimo.

La determinación de la “falsa calidad” es más delicada. Garçon dice que la estafa

calidad es: o bien un falso estado, o bien un falso titulo, o una falsa profesión. Así
pues, se hace uso de una calidad supuesta cuando un individuo ostenta un titulo al cual
no tiene derecho, para engañar a terceras personas r inspirar en ellas una confianza que
sólo otorgarían en virtud de la calidad pretendida también aquí es necesario que el uso
de la falsa calidad haya sido la causa impulsiva y determinante de la entrega al agente
de los fondos, muebles, obligaciones o descargos, etc. Si se invoca una falsa calidad o
un falso título cuya influencia sobre la prestación es nula, podrá haber estafa por otros
motivos, pero no por éste.

El término “ Poder”, como veremos en su oportunidad, se refiere a aquellos

engañasen los cuales el estafador hace caer a su víctima que posee una investidura,
influencia o facultades para realizar ciertas cosas, o una condición que en realidad no
tiene, prometiéndole obtener mediante estas circunstancias personales, falsamente
atribuidas, algo que no le es posible realizar. Pero no es imprescindible que se haya
invocado impropiamente una investidura oficial o profesional, sino que basta, en el
sentido de la ley, el haber hecho creer que se tienen facultades similares, por ejemplo a
las de un ministro de un culto o que se pueden hacer curaciones por medios
sobrenaturales o imaginarios, siempre que se haya obtenido o percibido valores o
cualquier otro beneficio a base de la confianza que se ha logrado inspirar en los demás
(B.J. 574, año 1958). El delito existe en el caso de un individuo que se hace entregar
dinero fingiendo ser empleado público adscrito a una oficina recaudadora (B.J. 180,
año 1925,p.22) sobre esto abundaremos más adelante. Y ya que se ha hablado de falsa
calidad, digamos qué significa la palabra “calidad”, en el sentido que lo entiende el
artículo 405. La calidad es el titulo al cual tiene derecho una persona en razón de su
nacimiento, de sus funciones, de su profesión; no hay duda de que toma una falsa
calidad la persona que se atribuye un falso estado civil, un falso título o una falsa

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profesión. Así lo ha reconocido la corte de casación Dominicana: J.C.H. le ofreció sus
servicios como abogado a D.S.P. para defenderlo en una causa civil que éste tenía en
el tribunal de San Juan contra J.A.T. y le entregó por los servicios que le iban a ser
prestados la suma de RD$41.00 Luego D.S.P. se enteró que el mencionado sujeto
J.C.H. no era abogado y presentó una querella poe estafa. B.J. 467,p. 464, año 1949,
Idem B.J. 451,p. 1013, año1948).

Si la toma de la falsa calidad ha sido realmente la causa impulsiva y determinante y

sobre este punto los jueses del fondo se pronunciaron soberanamente, la corte de
Casación no podría ejercer su control sino para verificar si efectivamente los jueces
del fondo comprobaron tal hecho.

Por ejemplo, hacen uso de una falsa calidad:

a) el que toma el título de mandatario o de preposé de una tercera persona, para
hacerse entregar una suma de dinero a este título o para hacerse prestar dinero en su
nombre. El delito existe igualmente si el prevenido después de la revocación del
mandato que poseía, sigue haciéndose pasar falsamente como mandatario: Cas. 9 sept.
1869, 70.1.144. Por el contrario, no existe el delito de estafa en el caso en el inculpado
actúa en virtud de un poder otorgado por la víctima, cual que sean los medios de los
cuales se haya valido para conseguir el poder, sino el delito de abuso de confianza:
Cas 26 junio 1925, B.J. 179, p. 19.
b) El que sigue presentándose como cobrador después de haber dejado de serlo, como
el que se presenta como el nuevo cobrador sin serlo todavía.
c) El que se atribuye indebidamente una función público para inspirar confianza
(Cas.31 jul. 1884, B.252; 26 nov. 1932, B.245).
d) El que usurpa un título universitario al cual no tiene derecho; doctor en derecho,
doctor en medicina, farmacéutico (París, 12 dic. 1938, Gac. Trib., 14 enero 1939).
e) El que pretende ejercer una profesión imaginaria y aún de manera general, el que
falsamente dice que es comerciante o industrial (Cas.9 sept. 1869, ya citado; 25 jun.
1898, D.991.126).

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Es necesario no confundir la falsa calidad con la simple mentira que no puede tener el
efecto de dar al prevenido un atributo verdadero, un carácter especial (cas. 15 de julio
1869, D.70.1.237). Por ejemplo, el hecho de decir falsamente una persona que se
propietaria o acreedora, o mayor de edad siendo menor. No se podría decir que en
tales afirmaciones hay la toma de una falsa calidad. Son simples mentiras que no
podrían constituir un elemento del delito de estafa a menos que fueran acompañadas
de maniobras fraudulentas: se caería entonces en la segunda categoría de los medios
previstos en el artículo 405. De igual manera, el hecho de atribuirse un falso domicilio.

El nombre falso o la falsa calidad puede ser tomado verbalmente o por escrito. Cuando
ha sido tomado por escrito, el hecho puede constituir, a la vez, el crimen de falsedad y
el delito de estafa. Hay aquí concurso infracciones, y en principio este hecho ha de ser
perseguido bajo las calificaciones de las cuales es susceptible, pero debe aplicarse la
pena que le corresponda a la infracción más grave, que en este caso es el crimen de
falsedad. Por otra parte, el tribunal correccional apoderado del delito de estafa, debe
entonces declararse incompetente (Cas. 11 feb. 1893, D.93.1.505).
El uso de un falso nombre por escrito constituye el crimen de falsedad cuando el acto
que lo contenga pueda producir una obligación y causar un perjuicio a otro, o cuando
el acto está destinado a comprobar los hechos que hayan sido consignados en él. Ese
uso será una estafa cuando el acto no tenga ni obligación, ni convención, ni disponga,
de tal naturaleza que perjudique a los terceros, y cuando no esté destinado a
comprobar los hechos en él enunciado.

1.2.3. El abuso de una calidad verdadera puede asimilarse a la toma de una falsa
calidad (Cas. 25junio 1931,Gac.Pal,.1931.2.45;y feb.1935, D.H. 1935,p. 197) se ha
juzgado que comete el delito de estafa el médico que intercale en sus notas de
honorarios dirigidas a una compañía de seguros, entre las menciones exactas, visitas y
cuidados imaginarios; Cas. 26 marzo 1936, B.36; el notario que, abusando de la
autoridad que le confiere su calidad, engaña a sabiendas a sus clientes y les hace
entregar o remesar valores.

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1.3. Empleo de maniobras fraudulentas. El uso de nombre falso o de una calidad
falsa es suficiente para caracterizar la estafa si la ha tenido como resultado la entrega
de la cosa codiciada (Cas. 12 junio 1936, D.H.1936.398). Por el contrario, el empleo
de maniobras fraudulentas debe, no solamente haber tenido por finalidad la entrega de
la cosa, sino también el persuadir la existencia de un crédito imaginario o de otros
hechos limitativamente especificados por la ley.

1.3.1. Caracteres de la maniobra.

La maniobra debe consistir en un acto aparente, en una cierta combinación de
hechos exteriores, en una maquinación más o menos diestra, dando al fraude un
carácter tangible y revelándolo de una manera concreta.

En consecuencia, la simple mentira es insuficiente para la maniobra fraudulenta. Poco

importa que fuera producida o reiterada por escrito (Cas. 28 marzo 1924, S.
1925.1.330; 29 dic. 1938,D.H.1939.52). Aislada de todo hecho material o de toda
maquinación, es inoperante. No implica mentiras fraudulentas aquellas propagandas
que se emplean para ponderar las virtudes de las cosas que se exhiben y expenden,
pues es bien sabido que tales propagandas reflejan intrascendentes y desacreditados
usos o costumbres mercantiles en los que nadie cree. Sirva también de ejemplo de
simple mentiras el caso del “caballero” que obtiene entregas de dinero de una joven ,
ala que ha prometido matrimonio; el del individuo que dice falsamente que es
propietario de tierras importantes; el del que pretende estar emparentado con altos
funcionario; el del que presenta una factura exagerada. En todos estos casos no hay
más que un dolo civil (C.C. art.1116. Jurisprudencia constante: Cas. 14 mayo
1897:D.98.1.64; 2 marzo 1935, p. 239).

La alegación mentirosa debe estar acompañada de algún apoya material, de un hecho

exterior, de un aparato escénico, susceptible de convertirla en un hecho verosímil
(Cas.15 mayo 1931, S.1932.1.398; 6 feb. 932,S. 1933.1.198). La compra a crédito de

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mercancías con el propósito de revenderla inmediatamente a un precio inferior al
precio de compra, no constituye en si, por muy repetidas que sean las compras, el
delito de estafa;es necesario , además, que la persuasión de la existencia de un crédito
imaginario haya podido resultar del empleo por el comprador , sea de maniobras
fraudulentas, sea de la toma de un nombre falso o de una falsa calidad:Cas. 8 sept.
1864,S. 64.1.517,D65.1.104;11 jul. 1935, Gac Pal. 1935.2.523). Solamente entonces
toma el carácter de una maniobra y es castigable.

Cuando el documento u objeto falso puesto en juego para engañar presente los
caracteres de una falsedad, hay entonces un cúmulo de de infraciones. En este caso el
hecho delictuoso debe ser jusgado en la más alta expresión que es la falsedad, y
tribunal correccional debe declararse incompetente (la incompetencia puede ser
propuesta por primera vez ante la Corte de Casación si la sentencia atacada ha sido
rendida sobre apelación del Ministerio Público: Cas.13 nov. 1936. Gaz. Pal.
1937.1.88). De igual manera constituye el empleo de maniobras fraudulentas la
intervención verbal o escrita de un tercero que corrobore las afirmaciones falsas. Así,
un individuo, haciéndose pasar por comerciante, se hace entregar en presencia del
estafador, una suma importante en pago de suministros ficticios. Este aparato escénico
hace verosímil la alegación.

Fuera de la intervención de un tercero y de la producción de piezas falsas, las

maniobras pueden resultar de todo hechob exterior capaz de hacer verosímil las
alegaciones mentirosas. En particular, son maniobras fraudulentas:
-La exhibición de un portafolio lleno de papeles sin valor , con los que el estafador
hace creer a su victima que posee una solvencia que no tiene;tal es el caso del
delito impropiamente llamado “Robo a la americana”;
-El aparato escénicoorganizado para explotar prácticas supersticiosas.
-La simulación de una casa de comercio para conseguir la entrega de mercancías.

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-La entrega en garantia de un objeto sin valor. Esat jurisprudencia que tiende a
considerar el único hecho del envío o la entrega de un objeto sin valor como una
maniobra fraudulenta, está inspirada en el deseo de proteger el ahorro;
- El hecho de un asegurador aumentar el valor de las cosas incendiadas,
presentando estados ficticios y fingiendo la pérdiad de objetos que han sido
salvados;
-La simulación de un simientro con el fin de cobrar la indemnización de un seguro;
-El empleo de taxímetros artificiosamente alterados para incrementar, por encima
de lo justo, el precio del alquiler de los automóviles del servicio público.
-La exhibición maliciosa de piezas de oro falsas;
-El hecho de solicitar cambio de dinero presentando un billete de mayor
denominación y sustituyendo hábilmente por un billete de menor denominación;
-El empleo de procedimientos publicitarios falsamente combinados con el
propósito de engañar;
-El hecho del vendedor de un vehículo de disponer de él como cosa de lícito
comercio y ocultar su procedencia de un contrabando;
-Bajo ciertas condiciones,el hecho de simular un proceso judicial contra un tercero,
basado en medios de pruebas espurios,con el propósito de obtener una condena que
determinaría una solucion negativa para la parte adversa;
-La producción de un balance falso acreditativo de un beneficio más o menos
fantástico para determinar que una persona adquiera fondos de comercio a un
precio superior al real;
-En materia de sociedades comerciales, las maniobras adquieren también múltiples
formas:por ejemplo, la creación de una socidad destinada a provocar inversiones de
fondo; la creación de una sociedad realmente existente, pero que , en hecho, no
dispone de capital y busca conseguir ,mediante la venta de títulos apócrifos,, los
fondos que le hacen falta;el aumento fraudulento de los aportes de fondos que le
hacen falta; el aumento fraudulento de los aportes de una sociedad para acreditar

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 una solvencia económica o una bonanza comercial que en realiad no tiene, con el
propósito de atraer inversionistas de fondos;

1.3.2. Objeto de las maniobras.

No `basta que las maniobras hayan sido empleadas. Para el logro de sus fines y
para que la infraccion se caracterice, las maniobras fraudulentas deben haber sido
desplegadas para persuadir a quienes son víctimas de su empleo, de la existencia de
empresas falsas, de créditos imaginarios o de poderes que no se tienen. o bien para
hacer concebir la esperanza o el temor de un accidente o de cualquier otro
acontecimiento quimérico.

1.4 Tipos de persuasión a utilizada en la estafa.

Estas son:
-Persuadir de la existencia de empresas falsa.
-Persuadir de la existencia de créditos imaginarios o de poderes que no se tienen.

1.4.1. Persuadir de la existencia de empresas falsa. La palabra “empresa” es

vaga en exceso. el profesor Garçony otros autores franceses afirmaron que por tal
debe entenderse todo establecimiento comercial o industrial, de modo que se
cometería este delito empleando maniobras para convencer de la existencia de estos
establecimientos, mas con razón creer que no puede restringirse a esto su
significión, sino que tal palabra posee mayor amplitud, por lo que podría definirse
la empresa, según Littré, como “todo proyecto formado que se pone en ejecución”,
por consiguiente, cometerían este delito aquellos que, empleando maniobras
fraudulentas, hagan creer a la víctima que un proyecto determinado será puesto en
ejecución cuando en realidad no existe semejante proyecto.

Existe el delito de estafa no solamente en el caso de que la empresa sea totalmente

quimérica, sino también cuando teniendo ciertos vicios de veracidad, presenta en
algunas de sus partes circunstancias completamente falsas.

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 Entran en las maniobras destinadas a convencer de la existencia de empresas
imaginarias:
-El hecho de publicar prospectos para obtener suscripciones, anunciando la
formación de una compañía de seguros que ya el gobierno se ha negado a autorizar;
-La simulación de un establecimiento comercial para obtener la entrega de
mercancías;
-La creación, por un supuesto prestamista que no dispone en realidad de ningún
capital, de empresas de fachadas donde los inversionistas son atraídos por una
publicidad engañosa e inducidos a entregar fondos.

En las sociedades de comercio fraudulentas, el agente emplea maniobras tendientes, la

mayoria de las veces, a convencer de la existencia de empresas falsas, ya sea haciendo
aparentar como existente y funcionando normalmente una sociedad de pura falsedad, o
con la finalidad de dar la paciencia de prosperidad a una empresa cuya verdadera
situación económica es deplorable.

1.4.2. Persuadir de la existencia de créditos imaginarios o de poderes que no se

tienen. El prevenido hace creer que posee una influencia, una situación o una fortuna
que en realidad no tiene, para hacer que le envíen o entreguen dinero u objetos
previstos en la enumeración que hace el artículo 405.

Hay estafa en el caso de que un individuo haga creer a su victima que posee la
autoridad necesaria para obtener un fallo favorable de parte de un tribunal; para hacer
eximir a un conscripto del servicio militar; para hacer otorgar una condecoración
etc..Si el agente ejerce en realidad las funciones que le confiere la autoridad
pretendida, no cometería el delito de estafa, sino el crimen de soborno o cohecho,
castigado por el artículo 177 del Código Penal Dominicano. De igual modo, una
persona para conseguir crédito hace creer, mediante la exhibición de cartas de crédito
de complacencia, que posee una situación pecuniaria que en verdad no tiene o atribuye
a sus bienes un valor exagerado.

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Deben comprenderse aquí también aquellas defraudaciones cometidas por los que se
atribuyen un poder sobrenatural que les permite realizar curaciones, adivina el
porvenir y otras prácticas supersticiosas (Haciendo uso de barajas, haciendo supuestas
evocaciones de espíritus etc.) Entran aquí asimismo las estafas de los adivinos,
astrólogos, magos y hechiceros.

De la misma manera, las simulaciones de heridas o las falsas declaraciones de

siniestros, con el propósito de obtener de una compañía de transporte o de seguros,
indemnizaciones que no correspondan a la realidad.

Entrega o remisión de cosas determinadas. El artículo 405 prevé la entrega o remisión

de “fondos, billetes de banco o del tesoro, y cualquier otros efectos públicos, muebles,
obligaciones que contengan promesas, disposiciones, finiquitos o descargos”. Estas
diversas expresiones, que son limitativas, indican valores de dos especies: los efectos
mobiliarios y las obligaciones escritas. La enunciación de fondos y de muebles
excluye necesariamente los inmuebles. Sin embarga, es susceptible de recaer
indirectamente sobre los inmuebles, cuando el prevenido o imputado, por ejemplo, se
ha hecho entregar o remitir los títulos que amparen la propiedad de los mismos. Desde
luego, debe haber relación de causa a efecto entre las maniobras fraudulentas y la
entrega de la cosa, que en consecuencia debe ser posterior a las maniobras.
Ciertamente, no habría delito si el agente se hace entregar una cosa que no tenga más
que un valor de índole moral. El perjuicio patrimonial debe existir siempre.
En fin, las expresiones ¨obligaciones¨, ¨promesas¨, ¨disposiciones¨ tienen un alcance
general. Se aplican, según ha declarado la corte de casación francesa, a todos los
vínculos de derecho obtenidos fraudulentamente y que causan perjuicio a la fortuna de
otros: ventas, fianza, promesas de venta, firma en blanco, descargo etc.

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 CAPITULO II: ELEMENTOS JURIDICOS DE LA ESTAFA.

2.1.1. -Tentativa. Sin duda que el articulo 405, ha previsto la tentativa por la fórmula
¨haciendo o intentando hacer…..que se le entreguen¨ que contiene. La tentativa de
estafa queda caracterizada desde el momento que el gente pone en acción los medios
fraudulentos exigidos por la ley para la ejecución del delito. Dichos medios
constituyen el comienzo de ejecución de la estafa, cuando por causas independientes
de la voluntad del agente no ha tenido lugar la entrega. La tentativa, desde el comienzo
de ejecución, debe contener los elementos subjetivos propios del delito de estafa.

2.1.2. -Complicidad. La complicidad de la estafa está regida por las disposiciones

generales de los artículos 59 y 60 del Código Penal Dominicano.

2.1.3. -Perjuicio. El agente ha debido al hacerse entregar el objeto, ¨Estafar el todo o

parte de capitales ajenos¨. Se deduce de este texto que la existencia de un perjuicio es
uno de los elementos de la estafa. Esta noción presenta un carácter especial: es la
apropiación o el desvío de la cosa por aquel que la hizo entregar lo que constituye la
manifestación de este perjuicio. El perjuicio consiste pues, en una lesión patrimonial
de la victima. No hay estafa cuando el propietario emplea procedimientos fraudulentos
para hacerse entregar su propia cosa indebidamente en poder de un tercero. La
doctrina francesa fundamenta esta opinión en la no existencia de perjuicio. Pero en el
caso del acreedor que emplea maniobras fraudulentas para que el deudor le entregue la
suma debida se pronuncia en sentido contrario. Entiende que dicho acreedor no tiene
sobre la cosa más que un Jus ad rem y no un derecho real, un Jus in re. Una vez
consumado el delito en nada modifica la existencia de la infracción y la culpabilidad
del prevenido, la devolución posterior de todo o parte de lo estafado, pues el perjuicio
ha de referirse al momento de la comisión del hecho. Tampoco altera la naturaleza de
esta infracción una transacción o una indemnización posterior al hecho. Por lo demás,

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para que el autor sea procesado, no es necesario que el perjuicio se haya producido: la
tentativa de estafa es punible.

2.1.4. -Intención fraudulenta. La estafa es un delito intencional. La intención

fraudulenta es necesaria para caracterizar la infracción. Una simple negligencia no
sería suficiente. El elemento moral o conciencia culpable comporta al mismo tiempo,
por parte del autor del delito, el cocimiento de que los medios empleados son
reprensibles, y la voluntad de procurarse a si mismo o de procurar a otro un beneficio
ilegítimo. No es necesario, pues que el autor del delito aspire en obtener un provecho
propio, es indiferente que él tienda a lograr un provecho o utilidad para un tercero.
Poco importa, además, el móvil que haya inspirado la acción: la ilegitimidad de los
medios no desaparece por la legitimidad del hecho. En este sentido el delito no
desaparece cuando el agente se valga del empleos de maniobras fraudulentas para
obtener el funcionamiento de una empresa dirigida por él, con la esperanza de
regularizar las cosas con la utilidad que aspiraba conseguir.

2.1.5. -Arrepentimiento activo del agente. Una vez consumada la estafa, el

arrepentimiento activo del agente no puede tener influjo sobre la existencia misma de
la infracción. El juez podrá tener en cuenta este arrepentimiento para suavizar la pena,
pero el delito no pide su carácter de consumado.

2.2. REGLAS ESPECIALES DE PROCEDIMIENTO (PERSECUCION).

-El delito de estafa interesa, en primer término, al orden público. El Procurador Fiscal
puede entonces perseguir de oficio al autor, haya o no una querella, haya restitución o
no de la cosa estafada.

-La prueba de los hechos constitutivos de la estafa puede ser realizada por testigos,
aun cuando los medios fraudulentos empleados por el agente hayan tenido por objeto
la suscripción de una convención. En efecto, la regla establecida por el artículo 1341,
del Código Civil Dominicano, que no admite la prueba testimonial de las

19
convenciones que excedan la suma fijada por la ley, no es posible, en los términos del
artículo 1348, ni en los casos donde haya dolo o fraude, ni en aquellos en que no ha
sido posible al acreedor el procurarse una prueba literal de la obligación que haya
contraído. Aplicando estos principios, nuestra jurisprudencia ha declarado que la
estafa no está subordinada como el abuso de confianza a la prueba, hecha conforme a
las reglas del derecho civil, de la preexistencia de uno de los contratos enumerados en
el artículo 405 de Código Penal Dominicano. En fin, todos los medios de prueba son
admisibles, sea cual fuere el valor de la cosa estafada.

2.2.1. -La Prescripción es la delictual de tres (3) años. Comienza a correr a contar del
día de la última entrega o remisión de fondos, o en caso de tentativa, a partir de la
última maniobra fraudulenta realizada.

2.3. LA REPRESION DE LA ESTAFA (PENALIDAD).

Es preciso distinguir dos hipótesis: La estafa Simple y la estafa acompañada de
circunstancias agravantes.

2.3.1. La estafa simple. Prisión correccional de seis (6) meses a dos (2) años y multa
de veinte (RD$20.00) a doscientos (RD$200.00) pesos. Siendo la estafa una infracción
inspirada en el lucro, es deseable el establecimiento de penas pecuniarias especiales.
Como penas complementarias, el artículo 405 C.P.D. prevén su última parte que:
“Los reos de estafa podrán ser también condenados a la accesoria de la inhabilitación
absoluta o especial para los cargos y oficios de que trate el artículo 42 C.P.D. ,sin
perjuicio de las penas que pronuncie el Código para los casos de falsedad”. En efecto,
abundan los supuestos en que la falsedad sirve de medio o vehículo para la comisión
de la estafa.

2.3.2. La estafa acompañada de circunstancias agravantes.

a) Una primera circunstancia agravante está prevista en el artículo 405 por la ley
No.5224, del 29 de Septiembre de 1959:”Cuando los hechos incriminados en

20
 este artículo sean cometidos en perjuicio del Estado Dominicano o de sus
instituciones, los culpables serán castigados con pena de reclusión si la estafa no
excede de RD$5,000.00”.
b) Otra circunstancia agravante ha sido establecida en el mismo párrafo. La ley
prevé la hipótesis en que la estafa alcance una suma superior a los
RD$5,000.00. La pena en este caso es la de reclusión.

En ambos casos, se sancionan al culpable con la devolución del valor que envuelve
la estafa y a una multa no menor de ese valor ni mayor del triple del mismo.

21
 CONCLUSIÓN.

Después de ver conceptos, características, de la estafa. He llegado a una serie de

conclusiones que nos enseñaron que los seres humanos pueden tener cierto grado de
autoconocimiento de estas fases. Las diferentes sociedades tratan estos asuntos de
diversas maneras.

Por tanto podemos definir la Estafa:“Son reos de estafa, y como tales incurren en las
penas de prisión correccional de seis meses a dos años, y multa de veinte a doscientos
pesos: 1o. los que, valiéndose de nombres y calidades supuestas o empleando manejos
fraudulentos, den por cierta la existencia de empresas falsas, de créditos imaginarios o
de poderes que no tienen, con el fin de estafar el todo o parte de capitales ajenos,
haciendo o intentando hacer, que se les entreguen o remitan fondos, billetes de banco
o del tesoro, y cualesquiera otros efectos públicos, muebles, obligaciones que
contengan promesas, disposiciones, finiquitos o descargos; 2o. los que para
alcanzar el mismo objeto hicieran nacer la esperanza o el temor de un accidente
o de cualquier otro acontecimiento quimérico. Los reos de estafa podrán ser también
condenados a la accesoria de la inhabilitación absoluta o especial para los
cargos y oficios de que trata el artículo 42, sin perjuicio de las penas que
pronuncie el Código para los casos de falsedad. Párrafo.- Cuando los hechos
incriminados en este artículo sean cometidos en perjuicio del Estado Dominicano o de
sus instituciones, los culpables serán castigados con pena de reclusión si la estafa no
excede de cinco mil pesos, y con la de trabajos públicos si alcanza una suma superior,
y, en ambos casos, a la devolución del valor que envuelva la estafa y a una multa no
menor de ese valor ni mayor del triple del mismo.: comete el delito de estafa el
individuo que se hace entregar o remesar fondos, valores u objetos, usando un falso
nombre o una falsa calidad o empleando maniobras fraudulentas en las condiciones
prevista por la ley (artículo 405). La estafa difiere del robo, en que la víctima del
delito ha entregado voluntariamente la cosa que el inculpado se ha apropiado. Difiere
del abuso de confianza en que la entrega ha sido determinada por el empleo de
maniobras fraudulentas.

*Elementos constitutivo:

-Que haya tenido lugar mediante el empleo de maniobras fraudulentas.

-Que la entrega o remesa de valores, capitales u otros objetos hay sido obtenida con la
ayuda de esas maniobras fraudulentas.

-Que haya un perjuicio.

-Que el culpable haya actuado con intención delictuosa.

22
*Las maniobras fraudulentas susceptibles de caracterizar el delito de estafa son
las siguientes:

a.-) Uso de un falso nombre o falsa calidad.

b.-) Empleo de maniobras fraudulentas.

C.-) El abuso de una calidad verdadera.

a.-) Caracteres de la maniobras: La maniobra debe consistir en un acto aparente, en

una cierta combinación de hechos exteriores, en una maquinación más o menos
diestra, dando al fraude un carácter tangible y revelándolo de una manera concreta.

b.-) Objeto de las maniobras: No basta que las maniobras hayan sido empleadas para
el logro de sus fines y para que la infracción se caracterice, las maniobras fraudulentas
deben haber sido desplegadas para persuadir a quienes son víctimas de su empleo, de
la existencia de empresas falsas, de créditos imaginarios o de poderes que no se tienen,
o bien para hacer concebir la esperanza o el temor de un accidente o de cualquier otro
acontecimiento quimérico.

Estafa simple, prisión de Seis meses a Dos años.

Circunstancias agravantes,

-Cuando la estafa es en perjuicio del Estado Dominicano o sus instituciones, si no

excede de Cinco Mil Pesos, los culpables serán castigados con pena de reclusión y con
la de trabajos públicos si alcanza una suma superior.

23
 BIBLIOGRAFIA.

 Ramos, Leoncio. Notas de derecho Penal Dominicano. Santo Domingo.

República Dominicana, 1986
 Pérez Méndez, Artagan. Código Penal Dominicano Anotado. Libro III, Titulo
II. Cap. I.
 República Dominicana, (2003), Código Penal Dominicano.
 Charles Dunlop, Víctor Máximo. Curso de derecho penal especial, Librería la
filantropica, Santo Domingo, Rep. Dom. 1991.
 República Dominicana, (2002) Constitución Política de la República.
 Pérez Sánchez, Manuel de Js. Dr. Cátedra de Penal. Primera edición, 2002,
República Dominicana.
 Beccaria, Cesare, De los delitos y de las penas, Aguilar s.a. de ediciones,
Madrid, España, 1982 reeditado (1764)

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 ANEXOS:
Casos de Estafas de la Suprema Corte de Justicia de la República
Dominicana.

Estafa. Violación al artículo 405 del Código Penal Dominicano. Aplicación de la Ley No. 278-04,
sobre Implementación del Código Procesal Penal. Violación al derecho de defensa, instituido en la
Constitución de la República en su artículo 8, numeral 2, literal J. La audiencia que fijó la lectura
íntegra no específica que las partes hayan quedado citadas para la misma, ni existe constancia de que
se las haya entregado a las partes la sentencia íntegra. Violación al artículo 24, sobre motivación de
las decisiones y al Artículo 335, referente al pronunciamiento y redacción de la sentencia, ambos del
Código Procesal Penal. Declarado con lugar. 28/4/06. Nancy Elizabeth de los Santos. (B. J. No.
1145, sentencia No. 159, Pág. 1238).

Estafa. Extorsión y asociación de malhechores. Artículos 400, 265 y 405 del Código Penal
Dominicano. Aplicación de la Ley No. 278-04, sobre Implementación del Código Procesal Penal.
Errónea interpretación procesal. La Cámara de Calificación debió valorar las pruebas aportadas y su
propia instrucción del proceso y no enviar el caso a un Juzgado de Instrucción, ya que el
procedimiento era conforme al Código de Procedimiento Criminal. El recurso contra una providencia
calificativa a partir de la vigencia del Código Procesal Penal debe conocerse ante la Corte de
Apelación correspondiente porque las cámaras de calificación no existen. Declarado con lugar y
enviado a una corte de apelación. 13/7/05. Rintin Corporation y/o Roberto Prats. (B. J. No. 1136,
sentencia No. 30, Pág. 424).

Estafa. Artículo 405 del Código Penal Dominicano. Correcta aplicación de la Ley 278-04. Sentencia
debidamente motivada. La Corte a-qua como tribunal de envío dio motivos y fundamentos
suficientes y coherentes al conocer el proceso conforme al nuevo Código Procesal Penal ya que los
recursos posteriores al 27/9/04 son tramitados con la nueva legislación procesal. No advirtiendo
indemnización nacional irracional. El Juez puede modificar la sentencia recurrida en oposición.
Admite interviniente. Rechaza el recurso. 7/12/05. Condena en costas. Ángel Bolívar Sepúlveda
Pimentel. (B. J. No. 1141, sentencia No. 1, Pleno, Pág. 3).

Estafa. Artículo 405 del Código Penal Dominicano. Aplicación de la Ley No. 278-04, sobre
Implementación del Código Procesal Penal. Desnaturalización de los hechos. Se realizó una
convocatoria para el aumento del capital de una compañía donde se afectaron bienes en naturaleza,
pero dicho acuerdo nunca se materializó. Violación del artículo 426 del Código Procesal Penal sobre
los motivos del recurso de casación, ordinal 3, sentencia manifiestamente infundada. Casa con envío.
19/10/05. Andrés Emilio Peralta Corniell y Banco Inmobiliario Dominicano. (B. J. No. 1139,
sentencia No. 94, Pág. 875).

Estafa. Artículo 405 del Código Penal Dominicano. Aplicación de la Ley No. 278-04, sobre
Implementación del Código Procesal Penal. Errónea aplicación de la ley. La Corte a-qua al declarar
caducó el recurso de apelación del recurrente, no observó que el recurso fue con anterioridad a la
notificación de la sentencia. Incorrecta aplicación de los artículos 143, que establece que para los
plazos sólo se computan los días hábiles y 418 del Código Procesal Penal, sobre formalidades y
plazo para la presentación del recurso de apelación de las sentencias. Violación al Artículo 335, del
Código Procesal Penal, referente al pronunciamiento y redacción de la sentencia. Admite

25
interviniente. Declara con lugar el recurso y ordena la celebración total de un nuevo juicio.
Compensa las costas. 10/5/06. Abraham Cancún Canaán. (B. J. No. 1146, sentencia No. 83, inédito).

Estafa. Artículo 405 del Código Penal Dominicano. Aplicación de la Ley No. 278-04, sobre
Implementación del Código Procesal Penal. Contradictoriedad de las pruebas asumida de oficio por
esta Suprema Corte de Justicia, por tratarse de motivos de puro derecho. Las pruebas aportadas por
las partes no permiten determinar si la ley fue o no correctamente aplicada. Declara con lugar el
recurso de casación de los actores civiles. Violación del artículo 426 del Código Procesal Penal sobre
los motivos del recurso de casación, ordinal 3, sentencia manifiestamente infundada. Casa y ordena
el envío por ante otra Corte para una nueva valoración de los recursos de apelación. Compensa las
costas. 10/5/06. Salomón Moreta Féliz y Adelfa M. Mckinney. (B. J. No. 1146, sentencia No. 55,
inédito).

Estafa. Artículo 405 del Código Penal Dominicano. Aplicación de la Ley No. 278-04, sobre
Implementación del Código Procesal Penal. En la especie se trata de la falsificación millonaria de
cheques y el no ha lugar a favor de la endosante por creerla de buena fe, se hizo sin ninguna
investigación al respecto. Auto de no ha lugar. Insuficiencia de motivos y carencia de base legal.
Violación al artículo 24 del Código Procesal Penal, sobre motivación de las decisiones. Violación al
artículo 426 del Código Procesal Penal sobre los motivos del recurso de casación, ordinal 3,
sentencia manifiestamente infundada. Declarado con lugar. 25/5/05. Teófilo Castillo Jiménez. (B. J.
No. 1134, sentencia No. 69, Pág. 571).

Estafa. Artículo 405 del Código Penal Dominicano. Aplicación de la Ley No. 278-04, sobre
Implementación del Código Procesal Penal. Insuficiencia de motivos, falta de estatuir. Violación al
artículo 24 del Código Procesal Penal, sobre motivación de las decisiones. Imposibilidad de la
Cámara Penal de la Suprema Corte de Justicia de determinar si la ley fue bien o mal aplicada.
Declarado con lugar. 1/6/05. Ángel Bolívar Sepúlveda Pimentel. (B. J. No. 1135, sentencia No. 1,
Pág. 255).

Estafa. Artículo 405 del Código Penal Dominicano. Aplicación de la Ley No. 278-04, sobre
Implementación del Código Procesal Penal. Contradicción de motivos en la sentencia impugnada.
Violación del artículo 426 del Código Procesal Penal sobre los motivos del recurso de casación,
ordinal 3, sentencia manifiestamente infundada. Si la Corte a-qua entendía que la recurrente carecía
de un defensor idóneo, debió instruirla para que designara uno que sustentara sus planteamientos o,
en su defecto, asignarle un defensor de oficio para así satisfacer lo preceptuado por el artículo 18 del
Código Procesal Penal. Declarado con lugar. 6/7/05. Sachenka Janire Garrido Fernández. (B. J. No.
1136, sentencia No. 21, Pág. 368).

Estafa. Artículo 405 del Código Penal Dominicano. Aplicación de la Ley No. 278-04, sobre
Implementación del Código Procesal Penal. Falta o insuficiencia de motivos en la sentencia.
Violación al artículos 24 del sobre motivación de las decisiones y 426 sobre los motivos del recurso
de casación, ordinal 3, cuando la sentencia sea manifiestamente infundada, ambos del Código
Procesal Penal. Declarado con lugar. 1/7/05. Pedro Antonio Ventura y Rebeca Reynoso de la Cruz.
(B. J. No. 1136, sentencia No. 3, Pág. 251).

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