Amarilis Rodríguez A00118914

Rendimiento Desviación Típica Análisis De

Correlación Diversificación o Estándar
dd
Financiero Sensibilidad

Describe en qué Hace referencia a la Nos indica lo Se utiliza para

Ganancia o pérdida
grado dos activos mejor forma de alejado o cercano tomar decisiones de
total que presenta
se mueven en la reducir el riesgo de que están los inversión. Se usa
una inversión durante
misma dirección. inversión. valores de su media para calcular los
un periodo de tiempo
específico. nuevos flujos de
caja y el VAN.

Riesgo Financiero
Correlación Correlación
negativa positiva Es la probabilidad
Índice De
de un evento Correlación
Es la que este Es la que este adverso y sus
en 0 o menor en 1 o mayor consecuencias. Calcula la
que este. que este. frecuencia de
movimientos de los
precios en una
dirección y en la
Aversión Al opuesta.
Riesgo

Es la actitud de
rechazo que
experimenta un
inversor ante el
riesgo financiero.
 Amarilis Rodríguez A00118914

2. Elabora un ejemplo de por lo menos 5 de las definiciones

anteriores.
Ejemplos
1. Rendimiento financiero
Pongamos como ejemplo a una persona que compra un equipo en
diciembre de 2015 en RD$13,000.00 y para diciembre de 2016 el valor de
dicho equipo en el mercado era de RD$11,000.00. Durante este periodo el
equipo genero un flujo de efectivo neto de RD$4,000.00, por tanto, el
rendimiento financiero de este equipo fue de 15.4%.
2. Riesgo financiero
Por ejemplo, si un comprador obtiene un préstamo para adquirir un
automóvil, se está comprometiendo a devolver ese dinero con un interés. El
riesgo de crédito va unido a la posibilidad de que se produzca un impago de
la deuda. Y el riesgo del comprador seria que ese automóvil deje de
funcionar antes de terminar de pagar el préstamo que tomo para comprarlo.
3. Aversión al riesgo
Por ejemplo, una persona con elevada aversión al riesgo (perfil
conservador) tenderá a elegir productos con rendimientos esperados
menores, pero más estables. Por el contrario, un inversor arriesgado estará
más dispuesto a sufrir eventuales pérdidas a cambio de la posibilidad de
obtener beneficios superiores.
4. Correlación
Considerando que las variables son el ingreso familiar y el gasto familiar.
Se sabe que los aumentos de ingresos y gastos disminuyen juntos. Por lo
tanto, están relacionados en el sentido de que el cambio en cualquier
variable estará acompañado por un cambio en la otra variable.
5. Análisis de sensibilidad
Por ejemplo, el análisis de sensibilidad se puede utilizar para estudiar el
efecto de un cambio en las tasas de interés sobre los precios de los bonos si
las tasas de interés aumentan.