Actividad 2 - Evidencia 3:

Taller “Estudio de caso”

Armando Paredes Segura es un
cliente del Banco Coralina de
Mar, propietario de la droguería
de la región, la cual, es
la única que funciona en
la zona influencia de la
sucursal donde labora; se
encuentra vinculado desde
hace
aproximadamente cinco años al
banco, durante este tiempo ha
mantenido un promedio en su
GFPI-F-135 V01 cuenta
corriente de dos millones de
pesos mensuales y el volumen
de consignaciones no supera los
20 millones por mes. A
partir de ese tiempo, el señor
Paredes Segura empieza a
incrementar sustancialmente los
recursos consignados en su
cuenta corriente llegando a
cifras de más de cien
millones de pesos
semanales y a recibir
consignaciones
considerables de otras ciudades
en las cuales no tienen ninguna
actividad económica conocida.
El aprendiz en su rol
de funcionario deberá tomar el
lugar del gerente por un tiempo,
ya que el gerente en propiedad
sufrió un accidente y
lo incapacitaron por 180 días,
tiempo que tendrá que asumir y
resolver la situación de
Armando Paredes. En su nuevo
cargo de gerente encargado,
deberá indicar las acciones que
va a tomar, argumentando las
decisiones a través de los
siguientes interrogantes:
¿Es prudente cancelar la cuenta
bancaria al señor Paredes
inmediatamente? ●
No se debe cancelar la cuenta
bancaria del señor paredes
inmediatamente ya que se debe
conocer primero por qué
se ha venido incrementando los
recursos consignados en su
cuenta corriente, identificando
su procedencia y legalidad
de los mismos, por medio
de la implementación de las
etapas del SARLAFT:
identificación, medición,
control y
monitoreo.
¿Se aseguraría antes sobre la
procedencia en el aumento de
los ingresos del cliente sin que
él sospeche nada? ●
Sí, antes de tomar una decisión
se deberá asegurar conocer el
porqué del aumento sin
necesidad de alertarlo, ya que
esto se puede considerar como
una operación inusual o
sospechosa.
¿Cómo tomaría medidas para
que el cliente no se entere?
Dentro del Banco deberá existir
una política donde se defina la
documentación a solicitar a un
cliente en el momento
de la apertura de la cuenta, con
esta información se realizaría
las consultas pertinentes en las
entidades y si es el caso
solicitar actualización de la
información al Sr. Paredes
¿Llamaría al señor Paredes y lo
enfrentaría directamente? ●
Si, el Sr. Paredes deberá
demostrar la legalidad de
incrementar sustancialmente los
recursos consignados en su
cuenta, con sus respectivos
soportes.
¿Considera necesario avisar a
las autoridades?●
Antes de dar un aviso a las
autoridades competentes se
deberá conocer el resultado
interno de la investigación y de
si
se demuestra que el incremento
de sus ingresos son producto de
alguna actividad ilícita se
deberá alertar a las
entidades correspondientes
TALLER “ESTUDIO DE CASO”
INSTRUCTOR: HILDA JANNETH ESPITIA SANCHEZ

ESTUDIANTE: KAREN CECILIA OSPINO DEL TORO

SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE SENA

FORMACION VIRTUAL

OCTUBRE 2022

Actividad 2
 Taller “Estudio de caso”

Armando Paredes Segura es un cliente del Banco Coralina de Mar, propietario

de la droguería de la región, la cual, es la única que funciona en la zona
influencia de la sucursal donde labora; se encuentra vinculado
desde hace aproximadamente cinco años al banco, durante este tiempo ha
mantenido un promedio en su cuenta corriente de dos millones de pesos
mensuales y el volumen de consignaciones no supera los 20 millones por mes.
A partir de ese tiempo, el señor Paredes Segura empieza a incrementar
sustancialmente los recursos consignados en su cuenta corriente llegando
a cifras de más de cien millones de pesos semanales y a recibir
consignaciones considerables de otras ciudades en las cuales no tienen
ninguna actividad económica conocida.

El aprendiz en su rol de funcionario deberá tomar el lugar del gerente por un

tiempo, ya que el gerente en propiedad sufrió un accidente y lo incapacitaron
por 180 días, tiempo que tendrá que asumir y resolver la situación de Armando
Paredes. En su nuevo cargo de gerente encargado, deberá indicar las acciones
que va a tomar, argumentando las decisiones a través de los siguientes
interrogantes:

1. ¿Es prudente cancelar la cuenta bancaria al señor Paredes

inmediatamente?

No se debe cancelar la cuenta bancaria del señor paredes inmediatamente ya

que se debe conocer primero por qué se ha venido incrementando los recursos
consignados en su cuenta corriente, identificando su procedencia y legalidad
de los mismos, por medio de la implementación de las etapas del
SARLAFT: identificación, medición, control y monitoreo.

No es prudente cancelar la cuenta del cliente ya que primero debe iniciarse una
investigación sobre la procedencia y legalidad del dinero, posterior a la
investigación se define si cancela o no y se debe informar a las autoridades,
ante estos casos lo indicado es poner en práctica los mecanismos del
SARLAFT para tomar una decisión acertada del caso de análisis.

2. ¿Se aseguraría antes sobre la procedencia en el aumento de los

ingresos del cliente sin que él sospeche nada?

Sí, antes de tomar una decisión se deberá asegurar conocer el porqué del
aumento sin necesidad de alertarlo, ya que esto se puede considerar como una
operación inusual o sospechosa.
 3. ¿Cómo tomaría medidas para que el cliente no se entere?

Dentro del Banco deberá existir una política donde se defina la documentación
a solicitar a un cliente en el momento de la apertura de la cuenta, con esta
información se realizaría las consultas pertinentes en las entidades y si es el
caso solicitar actualización de la información al Sr. Paredes

4. ¿Llamaría al señor Paredes y lo enfrentaría directamente?

Si, el Sr. Paredes deberá demostrar la legalidad de incrementar

sustancialmente los recursos consignados en su cuenta, con sus respectivos
soportes.

5. ¿Considera necesario avisar a las autoridades?

Antes de dar un aviso a las autoridades competentes se deberá conocer el

resultado interno de la investigación y de si se demuestra que el incremento de
sus ingresos son producto de alguna actividad ilícita se deberá alertar a las
entidades correspondientes.