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LOS EMBARGOS
SERIE AUTOAPRENDIZAJE
EL EMBARGO RETENTIVO
Orientación de la Unidad IV
En las unidades I, II y III, hemos tratado algunas medidas conservatorias. En esta unidad
nos adentramos al estudio el embargo retentivo, que también es de naturaleza conservatoria,
aunque algunos sostienen que es mixto. En esta unidad encontrarás las competencias que
debes alcanzar en la misma, el esquema de contenido, el desarrollo de la unidad, un resumen,
actividades y ejercicios de autoevaluación para que evalúe tu propio aprendizaje. Te sugiero
tener a mano el Código de Procedimiento Civil, como herramienta fundamental para una
mejor comprensión del tema.
Para el desarrollo de esta unidad te sugiero tener a manos el Código de Procedimiento Civil
y la Ley No 834 del 15 de julio de 1978, y dedicar por lo menos 4 horas en la semana para su
mejor aprovechamiento.
1-Aplica los fundamentos teóricos relativo al embargo retentivo, en la asesoría que brinda a sus
clientes relativo a la ejecución forzada del crédito, en los procedimientos en que representa a
las partes envueltas en el embargo.
7-El deudor.
8-Acta de embargo.
16-Tribunal competente.
El legislador no ha definido lo que debe entenderse por embargo retentivo, por el contrario,
se ha conformado con la creación de reglas que deslindan los límites, efectos y alcances de
esta medida. Vincent y Prevaul (1986), lo definen como el procedimiento por medio del cual
un acreedor intercepta sumas de dinero o cosas mobiliarias debidas a un deudor, por una
tercera persona y se hace pagar sobre el valor de los bienes embargados. Aún y cuando bajo el
título VII del Código de Procedimiento Civil aparece escrito el epígrafe “De las oposiciones
o embargos retentivos,” los términos Oposición y Embargo Retentivo, no son sinónimos. El
legislador nunca lo quiso, pese a que uno de los efectos que produce el embargo retentivo es
precisamente ese “Inmovilizar los fondos o cosas mobiliarias.
Cuando unos de los esposos notifica oposición a los bancos o cuando uno de los herederos
ejercita este derecho, no lo hace por que sea poseedor del título de crédito, otra diferencia,
lo es, el hecho de que las oposiciones no están seguidas de procedimiento de validación, el
oponente solo debe esperar a que por acto civil o por sentencia firme, le sea reconocida su
calidad ya de cónyuge, heredero etc. Para exigir la entrega de las cosas mobiliarias o valores de
los que resulte propietario.
Pérez (2013), refiere que con relación a cuál debe ser la naturaleza del embargo retentivo no
hay un criterio unánime. La doctrina está dividida.
Una primera opinión considera como ejecutivo el carácter del embargo retentivo. Si tomáramos
este criterio como valedero forzosamente habría de admitirse que solo los poseedores de un
título ejecutorio podrían acudir a ésta medida. Una segunda corriente lo considera como una
medida conservatoria. Si se sigue este criterio habría de llegarse a la errada conclusión de que
solo podría ser tomada con la autorización de juez competente. Un tercer pensamiento. Da,
a esta medida la naturaleza de mixta, dado a que la medida comienza como conservatoria y
concluye como ejecutiva.
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Los Embargos
En realidad casi toda medida conservatoria termina en ejecutoria, por lo que ésta última tesis,
no es compartida por el referido autor. Más bien consideramos que es una medida mixta,
aunque todo dependerá el título que se emplee para practicarla, porque si un título ejecutorio,
entonces tendrá un carácter ejecutorio, la cual no necesitara de una demanda al fondo en
reconocimiento del crédito, pero sí de la posterior demanda en validez. Este mismo criterio es
compartido por Artagnan Pérez Méndez, antes citado.
Para ésta especie la Suprema Corte de Justicia, como Corte de Casación, optó por considerar
que se trataba de una medida de naturaleza mixta, que tiene el carácter de conservatoria
hasta la fase de la demanda en validación. En el año 1991, vario su criterio al decidir: “...
que contrariamente al criterio sustentado por la Corte a-qua, en la sentencia impugnada y de
conformidad con las normas jurídicas que rigen el embargo retentivo, cuando ésta medida
ejecutoria es realizada con permiso del juez competente, por ausencia de título, la ordenanza
dictada en tal sentido, solamente tiene por objeto reemplazar el título a favor del acreedor.... ”
(S. C. J., 22 de marzo de 1991, B. J. 962, 963, 96**, págs. 278-279).
Nótese además, que uno de los títulos con que se puede tomar esta medida, lo es el acto bajo
firma privada que contenga las características anteriormente señaladas, es decir, que contenga
la obligación de pagar suma de dinero (art. 557 C. P. C.), haciéndolo extensivo al pagaré, letra
de cambio aceptada, póliza de seguro; esto por una concepción especial del legislador, ya que
el artículo 545, del Código de Procedimiento Civil no los señala entre los títulos ejecutorios,
como tampoco lo hace el artículo 551 del mismo texto.
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UNIDAD IV: EL EMBARGO RETENTIVO
inscripción en falsedad, o cuando el acto bajo firma privada ha sido motivo de verificación de
escritura, el acreedor tiene que asegurar el resultado de esos procedimientos, antes de embargar
retentivamente, pero el puede prescindir de esos títulos, hacerse considerar como acreedor sin
título y embargar con autorización del juez.” (S. C. J 5 de octubre de 1983, B. J. 875, pág. 3013,
citada Tavares hijo (2006), op. Cit. P. 125. 57).
Ha sido el criterio de nuestra Suprema Corte de Justicia, que el embargo realizado tomando
como fundamento crediticio una sentencia en defecto por falta de comparecer, su ejecución
debe hacerse en el plazo de seis (06) meses; so pena de que quede sin efecto, lo que convierte
ésta situación en una especie de perención especial de la sentencia. El embargo debe practicarse
dentro del plazo de seis (06) meses, así como la venta de los efectos embargados. (S. C. J. 23 de
junio de 1975, B. J. 775, págs. 1116 –18)
De lo anterior se colige que tres personas con calidades distintas intervienen en el mismo: a)
El acreedor. b) El deudor. c) El tercer embargado.
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Los Embargos
o haya desaparecido, en cuya hipótesis el deja de ser acreedor garantizado, para convertirse en
un acreedor quirografario. Le es reconocida ésta facultad al acreedor hipotecario, por mandato
del artículo 2176 del Código Civil, según el cual los frutos del inmueble hipotecado se deben
por el tercero detentador desde el día del mandamiento de pago o de abandono, y si las
diligencias comenzadas se hubieren paralizado durante tres años desde que se le haya hecho la
nueva intimación.
También tienen ésta facultad loa acreedores privilegiados en razón de que: “El privilegio es un
derecho que la calidad de un crédito da a un acreedor para ser preferido a los demás aunque
sean hipotecarios.” (Art. 2095 del Código Civil).
Tavares hijo (2006), sostiene que dado el carácter de medida puramente conservatoria del acta
de embargo retentivo, primero éste procedimiento, para que su notificación no se requieren
especiales condiciones de capacidad, ni de poder. Pueden por consiguiente, embargar
retentivamente: 1) El mandatario convencional, aunque su procuración sea de carácter general
y no autorice sino a practicar los actos de pura administración. 2) El provisto de un consultor
judicial. 3) El comerciante declarado en estado de quiebra. 4) El síndico de un municipio o el
Presidente del Consejo de Administrativo del Distrito Nacional.
Los acreedores cuando ejercitan la acción oblicua consagrada en el artículo 1166 del Código
Civil, pueden trabar un embargo retentivo actuando a nombre de sus deudores, que su vez
resulten acreedores del deudor embargado, el texto dispone: “Sin embargo los acreedores
pueden ejercitar todos los derechos y acciones correspondientes a su deudor, con excepción
de los exclusivamente peculiares a la persona”.
Es importante resaltar que éste último criterio no es unánime en doctrina, en efecto, por
argumento contrario se sostiene que el acreedor al no tener ningún título personal contra el
deudor de su deudor, no puede practicar embargo retentivo, sino después de haber obtenido
la subrogación judicial en los derechos de su propio deudor, salvo el caso de que sea titular
de una acción directa, como por ejemplo: “El abogado que ha obtenido el beneficio de la
distracción de las costas.”
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UNIDAD IV: EL EMBARGO RETENTIVO
7-El deudor.
En principio todo deudor personal puede soportar un embargo retentivo por parte de su
acreedor excepto aquellos que por disposición legal se benefician de la prerrogativa de la
inembargabilidad de sus bienes y en consecuencia no pueden ser embargados retentivamente. a)
Los sueldos, pensiones, subvenciones y jubilaciones debidos por el Estado, por sus organismos
autónomos o por los municipios, así como los cheques expedidos por dicho concepto. b)
Los ahorros obligatorios que, como consecuencia de disposiciones legales o administrativas
deban hacer los funcionarios o empleados de esas entidades en bancos establecidos en el
país. c) Los créditos que por leyes especiales hayan sido declarado inembargables. d) Los
suministros adjudicados por la justicia por alimento. e) Las sumas y objetos disponibles que el
testador o el donante hubieran declarado que no pueden embargarse. f) Las sumas y pensiones
para alimento, aunque el testamento o el acto de donación no los declara exceptuados de
embargo.60 g) Los objetos que la ley declara inmuebles por destino. h) El lecho cotidiano del
deudor y de los familiares que habitaren con él. i) Las ropas del preciso uso de los mismos. j)
Los libros destinados para el ejercicio de la profesión del deudor, hasta el valor de Trescientos
Pesos, k) Las máquinas y aparatos dedicados a la enseñanza hasta el valor de Trescientos Pesos.
l) Los equipos de los militares. m) Los instrumentos de los obreros. n) Los alimentos para la
manutención del embargado durante un mes.61 o) Los créditos propiedad del Estado (éste
último no es absoluto).
8-Acta de embargo.
De conformidad con las disposiciones del artículo 559 del Código de Procedimiento Civil, el
acta de embargo debe contener:: a) Las enunciaciones contenidas en el artículo 61 del Código
de Procedimiento Civil, que sean compatibles. b) Enunciación del título y la suma por las
cuales se verifique, si se hiciere con una ordenanza o permiso del juez, el auto enunciará la
cantidad por la cual debe hacerse el embargo u oposición, dándose copia de dicho auto en
cabeza del mismo. c) Elección de domicilio en el lugar donde resida el tercer embargado, si el
ejecutante no habita en el mismo lugar. La omisión de cualesquiera de los requisitos que hemos
señalado, ésta sancionada con la nulidad del acto.
Respecto de las menciones de que habla el artículo 559 del C. P. C., debemos señalar que
Ley No. 140-15, en su artículo 31, específica las menciones que debe tener el acto autentico, y
como el acta de embargo debe redactarse en forma auténtica, es obvio que hay que tomar en
cuenta lo que establece dicho texto legal.
Pérez (2013), agrega que deben hacer constar: generales del embargante, nombre y domicilio
del tercero embargado y del embargado. Estas menciones no aparecen en el artículo 559 del
Código de Procedimiento Civil, pero es imposible pensar que no se haga mención de ellas.
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Los Embargos
En tales condiciones un nuevo embargo debe ser practicado. No ocurre así cuando el acreedor
embarga retentivamente los bienes o valores de un heredero o coparticipe presuntivo, pues si
bien éste no tiene el dominio de la cosa que le corresponde por hallarse fusionada o mezclada
con las de los demás herederos o coparticipes, y no saberse hasta el momento de la divisoria la
proporción que le corresponderá, el embargo produce todos sus efectos porque el deudor ésta
investido con ese derecho desde el instante del acontecimiento que le transmite esa condición
o calidad. Para la jurisprudencia Francesa, la posibilidad del embargo retentivo en manos de
un notario es posible sobre los bienes que detenta propiedad de su cliente, aún en la hipótesis
en que el embargo sea anterior a la percepción por el notario de la venta de un inmueble por
cuenta del embargado.
Una vez que se haya realizado el embargo, el acta debe ser notificada al deudor embargado, sin
embargo, ningún texto de ley establece la forma de notificación. Al respecto Tavares (2006),
sostiene que deben adoptarse las formas de los artículos 68 y 69 del Código de Procedimiento
Civil.
La notificación puede ser hecha a la persona del embargado en su domicilio dejando una copia
del mismo con los vivientes o sirvientes que se encontrasen en el lugar, si el lugar se encontrare
cerrado por no existir nadie allí o si habiendo personas se negaren a recibirlo, se dejará una
copia con el vecino, si este se negare a recibirlo o a firmar el acto se notificará en la persona del
Alcalde municipal o el Alcalde Pedáneo.
Como ya se ha dicho el embargo retentivo persigue inmovilizar los fondos que corresponden
al deudor. El crédito que tiene el embargado respecto al tercero se congela, pero eso no
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UNIDAD IV: EL EMBARGO RETENTIVO
quiere decir que irremediablemente se perdió dicho crédito, por la sola notificación del acta de
embargo retentivo.
El tercero no puede hacer ningún pago a favor del embargado, desde que recibe la notificación
del acta de embargo. Todo pago hecho por el tercero embargado es inoponible al embargante.
Si el embargo se ha practicado por una suma superior al crédito del monto del embargante,
el juez de los referimentos puede autorizar la reducción, o sea, la limitación del embargo al
monto del crédito.
Otro efecto es la congelación del crédito embargado. Ello así por lo que dispone el artículo 1298
del Código Civil: El que siendo deudor viene a ser acreedor después del embargo preventivo
(sic) hecho por un tercero en sus manos, no puede, con perjuicio del ejecutante, oponer la
compensación.
La notificación del acta de embargo al tercero embargado, surte también efectos en relación
al embargado.
El tercero embargado se convierte en guardián de estos fondos que desde el embargo están
entre las manos de la justicia, por lo tanto este no puede disponer de los fondos, de lo contrario
se hace responsable de los perjuicios que esto pudiera causar al embargante o persiguiente.
El embargado no puede recibir ningún pago, ni total ni parcial. Toda cesión de su crédito
resulta inoponible al per siguiente.
La palabra denunciar, quiere decir, poner en conocimiento de la otra parte, la medida que se ha
trabado. Una vez notificada el acta de embargo u oposición al tercero embargado, el siguiente
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Los Embargos
paso procesal es denunciar el embargo al embargado, el cual, hasta ahora, permanece extraño
al procedimiento.
Al recibir la denuncia del embargo, se entera que los fondos que el tercero detentaba por el o
le debía, han sido bloqueados o congelados y que ya no podrá disponer de ellos.
Es evidente que el embargado ha sido sorprendido por su acreedor. Luego el embargado tiene
derecho al el ejercicio de un adecuado medio de defensa en contra de la acción ejercida por el
embargante.
De conformidad con las previsiones del artículo 449 del Código de Procedimiento Civil
dominicano, la demanda en validez de un embargo retentivo trabado en base a una sentencia
condenatoria, es una medida ejecutoria cuya ocurrencia habilita al condenado-embargado para
apelar contra la sentencia condenatoria a menos que ella sea inapelable por otra causa.
El embargado, citado en validez, podrá discutir la validez formal y de fondo del embargo;
podrá presentar los alegatos para desmentir la existencia del crédito o al menos que el término
no se había vencido. En fin puede presentar todas las cuestiones incidentales que el legislador
pone a su alcance.
Por su parte, el embargante, con la demanda en validez persigue la obtención de una sentencia
que ordenará al tercero embargado la entrega de los fondos que reposan en su poder, que se
le debían al embargado. En la demanda en validez se discutirá la causa del embargo, es decir,
la existencia y el monto del crédito.
Como ya hemos señalado, la denuncia consiste en notificarle al embargado una copia del
embargo retentivo trabado entre las manos del tercero embargado.
Si el embargo se ha hecho con autorización se debe agregar copia del auto que lo autorizo.
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UNIDAD IV: EL EMBARGO RETENTIVO
Tal y como establece el artículo 563 del Código de procedimiento Civil dominicano, en la
octava franca del embargo retentivo u oposición, con más un día por cada tres leguas de
distancia, entre el domicilio del tercero embargado y del ejecutante estará obligado a denunciar
el embargo retentivo u oposición al deudor embargado y citarlo en validez.
16-Tribunal competente.
Cuando el persiguiente actúa con autorización del juez, por no tener título ejecutorio, deberá
demandar al fondo. En esta situación el tribunal pronunciará sentencia sobre el fondo y validará
el embargo.
Puede suceder que en razón a su naturaleza o a su cuantía, la acción relativa al fondo, caiga en
la competencia del juzgado en paz, el cual no puede pronunciarse sobre la validez del embargo.
En este orden de ideas, se ha sostenido que la demanda al fondo sigue su competencia normal,
es decir debe ir al Juzgado de Paz y que la demanda en validez debe sobreseerse hasta tanto el
primer grado haya decidido el fondo.
Se sostiene, además, que dada la evidente conexidad que existe entre la demanda en validez y
la demanda al fondo, el Juzgado de Primera Instancia debería conocer ambas acciones.
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Los Embargos
debería conocer de ambas demandas mediante el procedimiento de los asuntos civiles y decidir
por una sola sentencia.
Recordemos que el artículo 563 del Código de Procedimiento Civil, establece que en la octava
del embargo retentivo y oposición con más un día por cada tres leguas de distancia entre el
domicilio de este último y el del deudor embargado, el ejecutante estará obligado a denunciar
el embargo retentivo u oposición al deudor embargado y citarlo en validez.
El artículo 564 del Código de Procedimiento Civil dominicano establece que en término igual,
con más el acordado por causa de la distancia, a contar del día de la demanda en validez, esta
demanda será denunciada a requerimiento del ejecutante, al tercero embargado, que no estará
obligado a hacer ninguna declaración antes que dicha denuncia se le hubiere hecho.
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UNIDAD IV: EL EMBARGO RETENTIVO
Se admite que la contradenuncia se puede hacer aunque haya transcurrido el plazo de ocho
días a que se refiere el artículo 564 Código de Procedimiento Civil.
La citación en declaración afirmativa está regulada por los artículos 568 y 570 del Código de
Procedimiento Civil.
La citación en declaración afirmativa se hace al tercero embargado, cuando hay título autentico
o cuando el persiguiente ha obtenido sentencia que ha validado el embargo.
Sin embargo, después de las reformas introducidas por la ley 138 de 1971, los funcionarios
públicos, los bancos e instituciones de crédito mencionados en el artículo 561 Código de
Procedimiento Civil, no serán citados en declaración afirmativa, pero estarán obligados a
expedir una constancia si se debiere, a la parte embargada, con indicación de la suma debida,
si fuere liquida, cuando tal constancia le sea requerida por el embargante, siempre que exista
título autentico o sentencia que declare la validez del embargo.
La ley no ha establecido ningún plazo dentro del cual se debe citar al tercero embargado, en
declaración afirmativa, en los casos en que fuere procedente tal citación.
De conformidad con el artículo 571 del Código de Procedimiento Civil, el tercero embargado
hará su declaración y la ratificará, en la secretaria del tribunal, si estuviere en dicho lugar; si no,
ante el juez de paz de su domicilio, sin que esté obligado en este caso a reiterar su ratificación
en la indicada secretaria.
La demanda en declaración afirmativa solo puede ser intentada por el embargante o por alguna
persona que, ejerciendo la acción oblicua, actúa como acreedor en nombre del embárgate.
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Los Embargos
A los términos con el artículo 573 del Código de Procedimiento Civil, la declaración enunciará
la causa de las deudas así como su importe, los pagos a cuenta si se hubieren hecho; el auto o
las causas de liberación, si el tercero embargado no fuere ya deudor; y en todos los casos los
embargos retentivos y oposiciones que se hubieren hecho en sus manos.
Cuando el tercero embargado pretende que no tiene ninguna deuda pendiente en relación
al embargado, hará una declaración negativa. ¿Deberá aportar la prueba de su alegación? De
acuerdo con la jurisprudencia, no se le puede exigir la prueba documental de su afirmación
negativa.
21-Contestación de la declaración.
Para fijar esta competencia hay que tener presente tanto el monto como la naturaleza del
crédito.
Para fijar la competencia, tomando en cuenta la situación del tercero embargado, se hace
abstracción del procedimiento del embargado retentivo, pues lo que se debe tomar en cuenta es
el crédito del embargado en relación tanto a la competencia de atribución como a la territorial.
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UNIDAD IV: EL EMBARGO RETENTIVO
Por lo tanto, si la naturaleza del crédito es comercial, el tribunal conocerá el asunto que ahora
examinamos, mediante el procedimiento comercial. Como se puede notar, esta regla viene a
complicar el procedimiento, razón por la cual se la interpreta de modo restrictivo y como no
es de orden público, el tercero debe invocarla.
Como se puede notar, esta sanción es muy grave ya que el tercero puede ser condenado al
pago de una suma mayor de la que él debía al embargado. Para evitar la sanción, basta haber
constituido abogado.
El artículo 577 del Código de Procedimiento Civil se aplica en caso de falta de declaración, pero
no en caso de declaración, pero no en caso de declaración inexacta. En estas hipótesis el tercero
embargado puede ser condenado conforme a los principios que rigen la responsabilidad civil.
Los vicios que afectan las justificaciones producidas, tienen como únicas consecuencias
la condenación del tercero a pagar entre las manos del embargante la deuda de la cual se
consideraba liberado.
La característica peculiar del embargo retentivo es lograr que el tercero embargado, que no
es deudor, del embargante, pague directamente a este, lo que le adeuda al embargado, hasta
el monto de lo debido. Para lograrlo, el embargante debe obtener una sentencia de validación
del embargo retentivo que ordenará el pago del tercero a favor del embargante. Para obtener
esta sentencia, el persiguiente iniciara una instancia en la cual forman parte, en primer lugar, el
persiguiente y el embargado, y en fase final, se incluye al tercero embargado. Pero la instancia
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Los Embargos
La perención de esta instancia queda sujeta al derecho común y puede ser invocada por el
tercero embargado.
Pérez (2013) y Tavares (2006), señalan que cuando el persiguiente no está provisto de título
autentico, si no que ha embargado retentivamente con permiso del juez, será necesario que
intente una demanda al fondo contra el embargado. El juez constara la existencia y monto
exacto del crédito invocado y validara el embargo. Esta sentencia será el título ejecutorio del
persiguiente. En esta hipótesis, el procedimiento será seguido de la declaración afirmativa, ya
que la sentencia no puede ponerse en ejecución sino hasta tanto se haya techo esta citación
en declaración afirmativa. Pero los demás acreedores que habían notificado su oposición con
posterioridad a la sentencia en validez, vienen en concurso con el persiguiente.
Cuando el embargo es realizado sobre la base de una sentencia en defecto por falta de
comparecer, su ejecución debe hacerse en el plazo de seis meses so pena de que quede sin
efecto, ya que toda sentencia en defecto debe ejecutarse en el plazo antes indicado.
No se incurre en ningún vicio que merezca la casación de una sentencia, cuando se revoca la
decisión del juez de primer grado que ordeno el sobreseimiento de la demanda en validez del
embargo retentivo con el fin de esperar la solución de la acción intentada en nulidad de un acto
de venta y obtener así el titulo ejecutivo.
La sentencia produce efectos entre el persiguiente y el embargado, así como también entre el
persiguiente y el tercero embargado.
Un primer asunto debe quedar bien claro: la sentencia no libera de su obligación de pago el
embargado mientras el tercero no haya efectuado del pago de la totalidad de lo debido. La
diferencia queda a cargo del embargado en el caso en que el tercero solo haya cubierto una
parte de lo adeudado.
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UNIDAD IV: EL EMBARGO RETENTIVO
Algunos autores opinan que esta sentencia es una indicación de pago, es decir, que el tercero
embargado puede arreglárselas directamente con el persiguiente, pero que este último no se
convierte en su acreedor.
Según la opinión de otros, la sentencia opera un transporte del crédito en provecho del
persiguiente y en perjuicio del tercero embargado. En esta situación, el tercero embargado
deja de ser deudor del embargado y se convierte en deudor del persiguiente.
La ventaja de este criterio es que le confiere al embargante el derecho exclusivo sobre la suma
que el tercero debía al embargado sin temer el concurso de los demás acreedores que no
habrían notificado oposición sino después de la sentencia de validación.
Esta solución, que cuenta con el favor de la jurisprudencia, no es admitida por toda la
doctrina, pues por lo que hemos dicho más arriba, establece un verdadero privilegio a favor
del persiguiente, lo cual no es propio de los embargos. Los privilegios existen únicamente por
obra y gracia de la ley.
El embargo retentivo es frecuente en nuestro país. Se utiliza no solo como un medio efectivo
para lograr obtener el pago de lo que adeuda el embargado, sino para entorpecerle sus
actividades comerciales. Pero el embargo retentivo produce a veces inconsecuencias. Si el
acreedor per siguiente posee título, no tiene que acudir al juez, su crédito no tiene que ser
evaluado provisionalmente puesto que hay un instrumento autentico que lo expresa. Por lo
tanto, el embargo retentivo congelara el monto expresado en el título.
Al contrario, cuando no hay título, se pide permiso al juez y se autoriza el embargo por el doble
de las sumas bebidas. Con menos base que en la primera situación, donde el acreedor posee
título. Ahora este logra paralizar sumas doblemente mayores que las adeudadas.
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Los Embargos
A todo esto se viene a agregar que el embargo retentivo muchas veces tiene que ser seguido de
una instancia al fondo, sujeta a todos los incidentes propios del procedimiento civil. Mientras
tanto, los fondos siguen bloqueados entre las manos del tercero embargado. Como se utiliza el
embargo como medio de presión, es el demandante persiguiente quien tiene interés en llevar
lentamente la demanda al fondo.
Los jueces deben mostrarse más exigentes cuando el persiguiente solicita autorización para
trabajar un embargo que habrá de ser seguido de demanda al fondo por no haber título. El
acreedor debe probar con base suficiente, la existencia del crédito, aunque el mismo no es
necesario que sea exigible ni líquido.
Pérez (2013) y Tavares (2006), señalan que al igual que en el embargo ejecutivo, el retentivo
da origen a varios incidentes, los cuales pueden provenir del deudor embargado; de otros
acreedores que concurren con el persiguiente o por terceros.
Siendo complejo este tipo de embargo, parece natural que el mismo presente diferentes
incidentes.
Veremos, los incidentes que provienen del deudor embargado, quien tratara de evitar la
ejecución forzosa y tratara de anular el embargo, o al menos reducir su monto y tal vez,
obtener el levantamiento del embargo.
Los incidentes que originan otros acreedores en concurrencia con el persiguiente, los cuales
trataran de beneficiarse si ello es posible, ya que en nuestras leyes procesales no tenemos
embargos sobre embargos. Finalmente, los incidentes provenientes de terceros
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UNIDAD IV: EL EMBARGO RETENTIVO
Pero nosotros entendemos que si en el acuerdo amigable entran los tres, no vemos razón para
entorpecer el arreglo amigable.
En lo relativo al primer aspecto, la contestación al principio del embargo, para poder trabar
un embargo retentivo el crédito del persiguiente debe ser cierto en relación al embargado.
Este es el principio. Ahora el embargado va a contestar el crédito alegando que no existe.
Que hay prorroga. Podría además alegar, que no debe nada porque ya pago. Podría, ¿Por qué
no?, también alegar que el embargo se ha practicado sobre cosas inembargables, pues no
podemos olvidar que no es solamente una deuda lo que puede originar el embargo retentivo,
sino también cosas mobiliarias.
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Los Embargos
Puede invocar también en vicio de forma. Como, por ejemplo, que el acta de embargo no
contiene las menciones del artículo 559 del Código de Procedimiento Civil. También podría
invocar que el acta no se ha notificado a la persona del embargado. Pero no podemos olvidar
que el derecho común en materia de nulidades de los actos del procedimiento, está regido por
los artículos 35 al 38 de la ley 834 de 1978, que son el derecho común de la materia y se aplican
aun en caso de embargo retentivo según entendemos.
Se admite que cuando el embargo se practica sin título, el juez de los referimientos es competente
para pronunciar el levantamiento del embargo. ¿Sera igual cuando se ha practicado en virtud
de un título? De acuerdo con la jurisprudencia depende: de conformidad con las reglas del
referimiento, debe haber urgencia y el asunto no debe colidir con una contestación seria.
Estas son condiciones sine qua nom para acudir en referimiento. No lo tiene que decir la
jurisprudencia, pues lo dice la ley.
De conformidad con la jurisprudencia, si bien es cierto que el artículo 567 del Código de
Procedimiento Civil dispone que la demanda en validez y la de desembargo se establecerán
ante el tribunal del domicilio de la parte ejecutada, ello no significa que el juez apoderado de
ambas demandas este forzosamente obligado a conocerlas y decidirlas separadamente y por
procedimientos distintos; que cuando los jueces del fondo esta apoderados de dos demandas
(desembargo y nulidad) la hayan calificado de demanda en nulidad unidas por lazos tan
estrechos que la solución dada a una cualquiera de ellas pueda repercutir sobre la solución de la
otra, dichos jueces pueden unir ambas demandas para decidirlas por una misma sentencia, sin
que la urgencia de una de ellas pueda ser óbice para dicha medida, máxime cuando los jueces
del fondo gozan en ese punto de amplios poderes de apreciación.
Una vez que ha sido intentada la demanda en validez del embargo retentivo cesa la competencia
del juez de los referimientos para revocar la cancelación o limitación del mismo salvo que se
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UNIDAD IV: EL EMBARGO RETENTIVO
trate de la sustitución del embargo por otra garantía. Recientemente la Suprema Corte de
Justicia ha fallado: que, en la especie, como era la Cámara Civil y Comercial de la Quinta
Circunscripción del Juzgado de Primera Instancia del Distrito Nacional, el tribunal apoderado
de la demanda en daños y perjuicios y en validez del embargo retentivo u oposición incoadas
por la actual recurrente contra N. N., era el presidente de esta jurisdicción el competente, y no
el de la Cámara Civil y Comercial de la Tercera Circunscripción para estatuir en referimiento
sobre la solicitud de suspensión del embargo retentivo.
La demanda en validez y la demanda en desembargo pueden ser falladas por una sola sentencia.
El tribunal apoderado tomará en cuenta los alegatos del demandante, o sea, del embargado que
persigue el levantamiento. Lo decidirá por medio de una sentencia sujeta a recursos ordinarios,
sea la apelación o la oposición.
Puede suceder que una persona sea deudora de otra por tal o cual suma. El persiguiente
podría embargar retentivamente entre las manos de un tercero lo que este último adeuda al
embargado.
Cuando adoptamos el Código de Procedimiento Civil, no había ningún medio para limitar el
embargo retentivo, lo cual traía como consecuencia que el bloqueo era total, aunque la deuda
fuera mínima.
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Los Embargos
Para conjurar esta situación, injusta a todas luces, la ley 1471 de 1947, agrego un párrafo al
artículo 557 del Código de Procedimiento Civil, con el siguiente tenor: En ningún caso la
indisponibilidad producida por el embargo retentivo excederá al doble del valor de la deuda
que lo origine.
Este párrafo agregado al artículo 557 parece resolver un agudo problema, pero quedan algunas
dificultades. Si no obstante lo que dice el párrafo agregado al artículo 557, un persiguiente
bloquea fondos muy superiores a la deuda, ¿a quién se acude para obtener la reducción?
Antes que el asunto se resolviera legislativamente en Francia, la parte embargada acudía al juez
de los reherimientos citando tanto al persiguiente como al tercero embargado se reducía al
monto de lo debido.
Este sistema ya se ha legalizado en Francia mediante la ley del 17 de julio de 1907, la cual
confiere expresamente capacidad al juez de los referimientos para la reducción del embargo.
Pero el asunto no está legislativamente resuelto en nuestro país.
Un mismo deudor pude tener varios acreedores y todos pueden trabajar embargos retentivos
entre las manos de un tercero. Se origina así un concurso de embargos retentivos. Conviene
analizar esta situación tomando en cuenta que el segundo embargo puede hacerse antes del
pago o después del pago.
No podemos decir ahora que hay embargo sobre embargo, sino que un acreedor diferente
al primer persiguiente también ha trabado un embargo retentivo en perjuicio del embargado.
1º Embargo hecho antes del pago. En esta hipótesis estamos suponiendo que ningún pago ha sido
hecho, pero así se ha trabado ya un embargo retentivo por un primer acreedor periguiente.
Como ya hemos señalado que el embargo retentivo no crea ningún privilegio en provecho del
primer embargante. Es por ello que si después del primer embargo surgen otros, antes de que
se efectúe el pago, el primer embargante concurrirá en la distribución del precio con los demás
acreedores. Si los fondos alcanzan no hay problemas: todos recibirán el total de sus respectivas
acreencias, pero si los fondos no alcanzan, se distribuirá el total a prorrata.
Cuando los demás acreedores intervienen después de la sentencia en validez, ellos quedan
excluidos. Esto es válido para los casos de reducción del embargo retentivo.
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UNIDAD IV: EL EMBARGO RETENTIVO
debe distribuirse entre ellos a prorrata, a menos que existan causas legítimas de preferencia.
2º Embargo con posterioridad al pago. Cuando el debido por el tercero embargado al deudor
embargado, sobrepasa el valor del crédito embargado retentivamente, no hay problema, ya
que el monto se repartirá entre todos los acreedores.
Pero si el monto del primer embargo es superior a lo debido por el tercero, se nos presenta
una situación bien complicada.
Todo parece indicar que el tercero embargado debe limitarse a pagar al primer embargante.
Pero si se ha hecho otro embargo retentivo, cabe preguntarse si el tercero embargado debe
dejar indisponible el monto para facilitar el cobro del embargo posterior. Para llegar a una
solución más o menos exacta, debemos determinar si el embargo retentivo produce una
indisponibilidad total o parcial de la suma embargada.
Algunos sectores de la doctrina, fundamentándose en los artículos 1242 y 1298 del Código
Civil, se pronuncian a favor de la indisponibilidad total. Pero no podemos olvidar que la ley
1471 nos habla de indisponibilidad, en todo caso, del doble de las sumas de la deuda. Aun
así el problema queda en pie, pues el hecho de que se haya congelado el doble de la suma,
implica que el valor del embargo es inferior al monto bloqueado por lo que siempre nos
preguntaremos: ¿la otra mitad quedo también inmovilizada en beneficio de quien haya hecho
un ulterior embargo retentivo?
La cesión del crédito. La cesión que suponemos y que puede originar un incidente del embargo
retentivo, es la hecha por el deudor embargado a una tercera persona. En esta situación surgirá
un problema entre el embargante y el cesionario del crédito, el cual, prima facie alegará que él
nada le debe al persiguiente. Sin embargo, conviene tomar en cuenta las dos situaciones que se
pueden presentar: 1-Un solo embargo seguido de una cesión, y 2-Cesión de créditos operada
entre dos embargos retentivos.
145
Los Embargos
Es importante recordar que la notificación del embargo retentivo hecha al tercero embargado
produce la inmovilización del crédito. Por lo que ha de entenderse que la cesión de crédito
hecha con posterioridad a esta notificación debería carecer de validez. No obstante señala
Pérez (2013), que la jurisprudencia estima que la cesión de crédito produce algunos efectos,
porque la misma implica una garantía para el cedente. El cesionario se convierte en acreedor
del deudor embargado. En esta eventualidad el cesionario podría trabar un embargo retentivo,
en perjuicio del deudor embargado. Esto no tiene como consecuencia un concurso entre el
persiguiente inicial y este cesionario del crédito.
Cesión del crédito en el intervalo de dos embargos retentivos. En esta situación surgen dos exigencias
inconciliables: la protección del cesionario contra toda persecución del embargo retentivo
posterior a la cesión, y la protección del acreedor que ha hecho oposición. Después de la cesión
reservándose una parte de lo que el oponente anterior ha podido obtener en su concurso con
el cesionario.
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Resumen de la Unidad IV.
Con el embargo retentivo se persigue inmovilizar los valores que terceras personas tengan en
su poder, pero que corresponden al deudor, en pocas palabras, ese tercero, vendría siendo un
acreedor del deudor embargado.
Para trabar ese embargo retentivo, se requiere un Auto, emitido por el Tribunal de Primera
Instancia, en el cual se debe consignar el monto por el cual se practicará el embargo.
Automáticamente, con este embargo, se afecta el duplo de los fondos que tenga el tercero
embargado. Este embargo se puede practicar también en virtud de un título auténtico o bajo
firma privada, lo que equivale a decir, que el acreedor que tenga estos títulos no necesita que
el juez emita una ordenanza.
El embargo retentivo y otros embargos conservatorios se pueden trabar con una sentencia
condenatoria, aun haya sido recurrida en apelación, porque dicha sentencia reconoce un
crédito, solo que la ejecución de la misma está suspendida por el efecto del recurso.
La condición fundamental para trabar un embargo retentivo es ser acreedor del deudor
embargado. No se distingue entre acreedores personales, hipotecarios o privilegiados. Están
incluidos también los causahabientes del acreedor.
El tercer embargado es una persona que nada adeuda al embargante, pero es deudor del
deudor del embargante persiguiente. El embargo retentivo puede practicarse con título o sin
título. Cuando se practica sin título se necesita el permiso del Juez de Primera Instancia.
El artículo 559 del Código de Procedimiento Civil, señala que el acta de embargo retentivo
RESUMEN
contendrá la enunciación del título y la suma por la cual se verifique. Si el acto es con permiso
del juez, debe enunciar la cantidad por la cual debe practicarse el embargo, así como la copia
del auto, que autorizó el embargo.
El siguiente paso procesal, una vez notificada el acta de embargo, es denunciar el embargo al
embargado. Después de esto el embargado es citado en validez. Si el persiguiente actúa con
autorización del juez porque carece de título ejecutorio, deberá demandar al fondo.
Cuando el ejecutante o el no están de acuerdo con la declaración hecha por el tercero embargado,
surge lo que se llama la contestación a la declaración, la cual no está sujeta a ningún plazo.
ordenadas, será declarado deudor puro y simple. Esto de conformidad con el artículo 577 del
mismo Código.
Si el persiguiente está provisto de título auténtico, el tribunal sólo verifica la regularidad del
procedimiento. Cuando el persiguiente no está provisto de título auténtico, será necesario que
intente una demanda al fondo contra el embargado. Los incidentes del embargo retentivo
pueden provenir del deudor embargado,
Actividades complementarias Unidad IV
1-Organiza cronológicamente los pasos del embargo retentivo sin plantearse incidentes.
2-Señale las menciones principales que debe contener el acta de embargo retentivo.
4-Señale por lo menos 5 medios de defensa que puede emplear el deudor embargado
cuando se entera de que en sus cuentas bancarias se ha practicado un embargo retentivo.
5-Señale por lo menos 4 ejemplos en los cuales se puede acudir al juez de los referimientos
luego de practicado el embargo retentivo.
El señor CORRE MUCHO, provisto de un documento bajo firma privada, sin legalizar por
un notario, practicó un embargo retentivo en las cuentas bancaras del señor MALA PAGA,
del banco BANCARROTA, y luego de continuar con las distintas actuaciones, demandó en
validez y al fondo del embargo. En la primera audiencia el juez ordenó una comunicación de
documento, pero CORRE MUCHO, no depositó el documento donde descansa su crédito y
adujo, que ya se le había notificado al embargado, y que el original se había extraviado. En la
segunda audiencia, MALA PAGA, concluye solicitando la nulidad del embargo, porque según
él, el título en virtud del cual se trabó el embargo retentivo, no era suficiente, ya que debió
contar con la autorización del Juez, lo que no ocurrió en la especie. El Juez declaró nulo el
embargo, por sentencia invoce, y negó un plazo a correr mucho para depositar un escrito de
fundamentación de conclusiones y otras pruebas que dijo tenia para depositar.
3- Que opinión le merece la sentencia dada por el juez apoderado de la demanda en validez y
al fondo.
1-V.F. El embargo retentivo se puede practicar sin permiso del juez con tan sólo estar
provisto de un acto bajo firma privada
4-V. F. El embargo retentivo es aquel que se practica sobre los efectos mobiliarios del
deudor que se encuentran en manos de un tercero.
-Pèrez Mèndez, Artagnan, (2013).Procedimiento Civil, Tomo III, Las Vías de Ejecuciòn
y de Distribución, Editora Amigo del Hogar, 9na edición, Santo Domingo, D. N.