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El embargo retentivo:
El embargo retentivo es la vía de ejecución por la cual el acreedor embargante hace oposición a
un tercero; tercero embargado quien es deudor de su deudor embargado; el mismo es realizado
con la finalidad del pago de una suma de dinero, o para la entrega de un bien mobiliario corporal,
de liberarse entre las manos de ese acreedor y demandar al tribunal competente ordenar por una
sentencia de validez la retribución en su provecho de lo adeudado o de los objetos detentados. O
simplemente, un acto por el cual el acreedor inmoviliza entre las manos de un tercero las sumas y
efectos pertenecientes a su deudor y se opone a su entrega.
Base legal:
El embargo retentivo en sentido general, está previsto y tipificado en los artículos 557 y
siguientes del Código de Procedimiento Civil; así como por otras disposiciones que contemplan
embargos retentivos de naturaleza especial, previstas en el Código Civil, en el
Código Laboral y en Leyes Especiales, que en la presente entrega sólo trataremos de manera
muy superficial; haciendo énfasis en el embargo retentivo practicado en manos de
los bancos comerciales, estudio que nos ocupa para esta edición.
Oposición.
Oposición es la acción y efecto de oponer u oponerse proponer una razón contra lo que otra
persona dice, poner algo contra otra cosa para impedir su efecto, colocar algo enfrente de otra
cosa, contradecir un designio.
El concepto de oposición es muy habitual en el ámbito de la política. Se conoce como oposición
a los partidos, cuerpos legislativos o cuerpos deliberantes que habitualmente impugnan las
actuaciones del gobierno. La oposición, por lo tanto, es el sector adverso al poder establecido o
dominante.
Por ejemplo: “La oposición ha vetado en el Congreso la propuesta oficial sobre las jubilaciones”,
“El gobierno ha descalificado a la oposición al asegurar que, en todo el año, no ha presentado un
proyecto coherente”, “El presidente pidió apoyó a la oposición para enfrentar la crisis
económica”.
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Base legal.
Del citado artículo 557 se colige, que, en principio, para poder trabar un embargo retentivo en
manos de terceros, es menester que sea en virtud de un título auténtico o bajo firma privada que
debe contener un crédito, que sin lugar a duda tenga carácter de cierto, líquido y exigible; sin
embargo, al tratarse en principio de una medida conservatoria, no se requiere de un título
ejecutorio propiamente dicho para trabarlo, ni de su exigibilidad.
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sumas que pretendidamente forman parte de la comunidad matrimonial, hasta tanto se defina el
fondo de la partición, o
cuando uno de los herederos ejercita este derecho, no lo hace por que sea poseedor del
título de crédito, otra diferencia, lo es, el hecho de que las oposiciones no están seguidas
de procedimiento de validación, el oponente solo debe esperar a que por acto civil o por
sentencia firme, le sea reconocida su calidad ya de cónyuge, heredero etc., para exigir la
entrega de las cosas mobiliarias o valores de los que resulte propietario.
Para llevar a cabo el embargo retentivo se deben seguir una serie de pasos, lo podemos enumerar
de la siguiente forma: El acreedor antes debe levantar y notificar en manos de los terceros el acta
de embargo, con él no comunica mandamiento de pago a su deudor, sino que notifica al tercero
embargado sobre la medida de ejecución. Dicha acta debe tener ciertos requisitos, esta debe:
1) Estar encabezada con una copia inextensa del título, que sirve de base al embargo o del auto
que lo autorizó, debe tener dicha acta, so pena de nulidad,
2) Además del título o del auto, debe contener también el nombre, domicilio, y profesión del
acreedor, constitución de abogado, elección de domicilio, generales del Notario Público , el
monto del embargo, el visado del acta por parte del banco, si fuere en manos de un banco o
en su defecto, la mención de la negativa del banco a visarlo, y además las menciones propias
de los actos notariales, así como también, advertencia al tercero embargado o tercero
detentador, que dichos fondos o bienes se encuentran inmovilizados por efectos del
embargo.
¿Cuáles son los efectos de esta acta? Esta inmoviliza los bienes o las sumas y valores en manos
del tercero embargado, a cargo de las cuales se prohíbe efectuar cualquier operación a favor del
deudor, hasta una suma equivalente al doble de las reclamaciones. Si las sumas embargadas
exceden esa cantidad, el tercero embargado puede disponer de ellas a favor del deudor. El acta de
embargo interrumpe la prescripción que corría a favor del tercero embargado, y el crédito
embargado es puesto en manos de la justicia.
Ocho días después de la notificación del acta de embargo, más los plazos en razón de la distancia
que sean necesarios, en atención a los términos del artículo 563 del Código de Procedimiento
Civil, el persiguiente notifica al deudor un acto de alguacil encabezado por el acta de embargo
notificada al tercero embargado, haciéndole saber al deudor que el embargo se ha efectuado.
Debemos resaltar que esta demanda en validez será efectuada por ante el tribunal que autorizó la
medida, y esta citación se efectúa a través de un emplazamiento que contiene las enunciaciones
comunes a los actos de alguacil. En la audiencia que al efecto es celebrada, el persiguiente
solicita al juez la validación del embargo y la condenación del demandado al pago del crédito en
principal, intereses y costas. Dicha demanda pone en manos del tribunal la decisión sobre el
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procedimiento retentivo a llevar a cabo, en lo que tiene que ver con el monto del crédito y al
mismo procedimiento retentivo. Va a depender de si el embargo es declarado válido o nulo, si
este es válido, se procede al remate y distribución de su producto de acuerdo con las reglas que
regulan la distribución a prorrata. Si es declarado nulo, el embargo es asimismo anulado.
Dentro de este mismo plazo, el acreedor debe demandar la validez del embargo por ante el Juez
de Primera Instancia del domicilio del deudor, dentro de los 8 días francos de la demanda en
validez del embargo, el acreedor debe denunciar la demanda en validez a los terceros
embargados, o lo que es lo mismo, contradenunciar el embargo. Este paso procedimental se lleva
a cabo por medio de un acto de alguacil notificado al tercero embargado, a persona o a domicilio.
En la notificación de la demanda en validez, el plazo puede ser aumentado en razón de la
distancia conforme a los artículos 73 y 1033 del Código de Procedimiento. Ahora, ¿Como se
define la contradenuncia? La contradenuncia se define como el acto de procedimiento mediante
el cual el persiguiente comunica al tercero embargado que ha hecho del conocimiento del deudor
embargado, la realización del embargo, afectando los bienes y créditos de éste en manos de aquel
que ha demandado la validez de la medida practicada.
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El Estado, las comunes, el Distrito de Santo Domingo, no pueden en ningún caso artes
embargadas.
Nada se opone, empero, a que figuren como terceros embargados en un procedimiento de
embargo retentivo en todos aquellos casos en que los créditos de los particulares contra ellas no
sean de aquellos cuyo embargo está prohibido. El tercero embargado también tiene ciertas
obligaciones, las cuales podemos resumir en los siguientes puntos:
1) Hacer la declaración de los bienes que posee que le pertenecen al deudor embargado, y
ratificarla en la secretaría del tribunal. El tercer embargado que no hiciere declaración, o
que no presentase las comprobaciones, será declarado deudor puro y simple de las causas
del embargo.
2) Si interviene sentencia de validación con carácter ejecutorio, entonces debe de pagar al
acreedor embargante.
3) Si sobrevienen nuevos embargos retentivos u oposiciones, debe denunciarlo al abogado
del primer ejecutante.
Efectos del embargo retentivo. De manera resumida podemos decir que este inmoviliza el
crédito embargado y constituye un impedimento incluso para los créditos futuros que el tercero
embargado detente a nombre del embargado.
Incidentes del embargo retentivo. Estos se dan cuando el embargado persigue la reducción del
embargo o el levantamiento del mismo.
En el caso de la reducción del embargo esta puede resultar del límite de la indisponibilidad de los
bienes en manos del tercer embargado. Asimismo, los incidentes pueden provenir de otros
acreedores, provocando una situación similar a la de "embargo sobre embargo", ocurrencia que
podría suceder cuando varios acreedores, separadamente, traban embargos retentivos. En lo
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relativo a la competencia los criterios aplicados para el levantamiento del embargo serán los
mismos a ser utilizados para la reducción del embargo, esto es, a la disminución en el monto de
la traba.
El levantamiento del embargo por su parte busca eliminar o anular el efecto del mismo, este
puede ser amigable o judicial. El levantamiento amigable, no está sujeto a reglas específicas,
opera por el libre juego de voluntades y puede incluso quedar plasmado hasta en una carta,
siempre que al tercero embargado se le haga constar fehacientemente la liberación de su
compromiso con el persiguiente. En este caso el tercero embargado tiene el legítimo derecho a
procurar de las partes por cualquier medio las garantías necesarias de que no va a incurrir en
responsabilidad alguna con las partes.
El levantamiento judicial por su parte se puede llevar a cabo cuando se señalan irregularidades
en el proceso, este si requiere la intervención del tribunal interponiéndose una demanda en
acción principal o reconvencionalmente en el curso de la demanda en validez.
Tras hablar del levantamiento judicial sería conveniente establecer la jurisdicción competente
para el mismo, cuando se trata de un embargo retentivo practicado sin título, el Juez de los
referimientos es competente para pronunciar el levantamiento. Cuando la existencia del título ni
su validez son contestados, el tribunal competente es el de derecho común, con exclusión del
juez de los referimientos. En cuanto a la competencia de atribución para el levantamiento del
embargo, corresponde al juez de Primera Instancia, a pesar de que la competencia de atribución
no es de orden público. En cuanto a la competencia territorial, dependerá del tribunal donde se
haya radicado o se pretenda introducir la demanda en validez.
¿Como se solicita el levantamiento del embargo retentivo? Existen tres formas para solicitar
el levantamiento de este embargo:
Los incidentes pueden provenir también de otros acreedores, provocando una situación similar a
la de "embargo sobre embargo", ocurrencia que podría suceder cuando varios acreedores,
separadamente, traban embargos retentivos.
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Concurso de varios embargos.
El concurso de varios embargos se da cuando un deudor tiene varios acreedores y estos realizan
embargos retentivos sucesivamente. El hecho de que un embargo retentivo se realice primero no
le da privilegio al embargante sobre los otros lo que permite así por tanto que se realicen otros
embargos. En este caso, se procederá a la distribución a prorrata si los fondos no son suficientes
como para satisfacer a todos los acreedores. En caso de que los fondos sean suficientes se
concurrirá a la distribución del precio entre todos, hasta el total de sus acreencias. Si los demás
acreedores intervienen después de la sentencia en validez, quedan excluidos. La jurisprudencia
ha sostenido que la suma embargada retentivamente está afectada de indisponibilidad por los
embargos retentivos practicados con anterioridad a la sentencia en validez: Los bienes del deudor
son prenda común de los acreedores, y el precio debe distribuirse entre ellos a menos que existan
causas legítimas de preferencia. La regla de que el primer embargo retentivo no atribuye ningún
privilegio al primer persiguiente sufre dos excepciones:
Vemos también lo que es la cesión de crédito, cuando hablamos de cesión de crédito nos
referimos a aquel negocio jurídico por el que un acreedor (cedente) transmite a otra persona
(acreedor cesionario) los derechos que el primero ostenta frente a tercera persona, ajena a la
transmisión, pero que pasa a ser deudora del nuevo acreedor sin que la relación primitiva se
extinga. Tras definirla entonces procederemos a explicar entonces que esta puede darse cuando
existe solo un embargante así también como cuando existen varios. En el primer caso se
soluciona examinando las causas del embargo: si son inferiores al valor del crédito embargado el
cesionario tiene derecho a percibir el exceso sobre las causas del embargo. En el segundo caso,
es lógico que el crédito se divida a prorrata entre el primer embargante y el cesionario del
crédito, excluyendo a los embargantes posteriores de la cesión puesto que su intervención se
produjo después que el crédito saliera del patrimonio del deudor.
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procedimiento de oposición.
Irregularidades absolutas: irregularidades que no pueden subsanarse una vez expirado el plazo
de oposición. Si el oponente no subsana dichas irregularidades por iniciativa propia dentro del
plazo de oposición, la oposición no será admitida.
Irregularidades relativas: irregularidades que pueden subsanarse una vez expirado el plazo de
oposición. La Oficina requerirá al oponente, después de que expire el plazo de oposición, para
que subsane las irregularidades en un plazo improrrogable de dos meses. Si el oponente no
subsana dichas irregularidades, la oposición no será admitida.
Cuando expira este período de reflexión, se inicia la fase contradictoria del procedimiento.
Posteriormente, se concede al oponente un plazo adicional de dos meses para que presente todas
las pruebas y alegaciones que estime necesarias para fundamentar su oposición. Cuando hayan
transcurrido estos dos meses y se haya dado traslado de las pruebas y alegaciones presentadas (si
las hay), el solicitante dispondrá de un plazo de dos meses para contestar a la oposición.
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En esta fase, el solicitante puede exigir al oponente que presente prueba del uso de la(s) marca(s)
anterior(es) registrada(s) durante más de cinco años. Si se realiza tal solicitud, el solicitante
podrá esperar hasta que el oponente haya aportado tales pruebas antes de presentar sus
alegaciones y pruebas. Al oponente se le brinda entonces la oportunidad de presentar
observaciones al respecto.
Si el solicitante no requiere que se presenten pruebas del uso, pero presenta pruebas y
alegaciones, se concederán dos meses al oponente para presentar observaciones al respecto y,
tras estos intercambios, procede normalmente resolver sobre la oposición.
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ACTO DE EMBARGO RETENTIVO, OPOSICION Y SOLICITUD DE DECLARACION AFIRMATIVA
ACTO NUMERO____________/2024
Yo;______________________________________________________________
_________________________________________________________________
_________________________________________________________________
_________________________________________________________________
_________________________________________________________________
_________________________________________________________________
_____________________________________
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dijo ser _________________________________________________________ de
mi requerido, persona con calidad para recibir acto de esta
naturaleza; SEGUNDO: A la Avenida Refinería, Esquina Calle D, S/N, Los
Bajos De Haina, Provincia San Cristóbal, Republica Dominicana, que es
donde tiene su domicilio social reconocido el BANCO BHD LEON, y una
vez allí hablando
con___________________________________________________________ quien
me dijo ser________________________________ de mí requerido, persona
con calidad para recibir actos de ésta naturaleza; TERCERO: A la
Avenida Las Cobas, No. 2. Esquina Carretera Sánchez Vieja, Centro Los
Bajos De Haina, Provincia San Cristóbal, Republica Dominicana, de esta
ciudad, que es donde tiene su oficina y domicilio social el BANCO
POPULAR DOMINICANO, y una vez allí hablando
con________________________________________________ quien me dijo
ser________________________________ de mí requerido, persona con
calidad para recibir actos de ésta naturaleza, según me ha declarado,
y es de mi personal conocimiento, CUARTO: A la calle Sánchez, esquina
Avenida Las Caobas, Local S/N, Los Bajos De Haina, Provincia San
Cristóbal, Republica Dominicana, de esta ciudad, que es donde tiene su
oficina y domicilio social el BANCO LA ASOCIACION POPULAR DE AHORROS Y
PRESTAMOS BAJOS DE HAINA, y una vez allí hablando
con________________________________________________ quien me dijo
ser________________________________ de mí requerido, persona con
calidad para recibir actos de ésta naturaleza CERTIFICO Y DOY FE: les
he NOTIFICADO a todas y cada una de las instituciones bancarias ut
supra indicadas lo siguiente:
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MILLONES (RD$ 3, 000, 000.00) de PESOS DOMINICANOS, hasta que
intervenga sentencia definitiva con la autoridad de la cosa
irrevocablemente juzgada o acuerdo/conciliación entre parte, debido a
la SENTENCIA CIVIL NO. No.1529-2023-Ssen-00265, dictada por la Segunda
Sala De La Cámara Civil Y Comercial Del Juzgado De Primera Instancia
Del Distrito Judicial De San Cristóbal, producto de la DEMANDA EN
ENTREGA DE LA COSA VENDIDA Y REPARACIÓN DE DAÑOS Y PERJUICIOS, incoada
por el señor AGUSTIN CASTRO SANTANA.- mediante el acto No.798/2020, de
fecha 05 de Octubre del año 2020, del ministerial BIENVENIDO JOSE SOTO
BRITO, alguacil de Estrado del juzgado de paz de Los Bajos De Haina,
quien por medio del cual fue apoderada La Cámara Civil, Comercial Y
Del Distrito Judicial De San Cristóbal, anexo al presente acto de
Embargo Retentivo u Oposición.-
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y declarado, para que no alegue ignorancia, ni desconocimiento
del asunto.
Costo RD$______________
El ALGUACIL
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