UNIVERSIDAD ABIERTA PARA ADULTOS

UAPA

FACULTAD DE CIENCIAS JURIDICAS Y POLITICAS

ASIGNATURA:
Legislación Monetaria y Financiera

SECCION:
GV70-01

UNIDAD:
II

SUSTENTADO POR:
Ana Acosta 14-6491

PRESENTADO A:
Lucrecia Jiménez

Fecha:
Domingo 11 de Noviembre 2018
 1. Elabora un mapa conceptual con la calificación de los bancos en la
República Dominicana.
2. Elabora un resumen de no más de tres páginas acerca de los
siguientes tópicos:
 Primeros bancos privados dominicanos.
 Leyes que organizan la banca en la República Dominicana, de octubre
de 1947.
 Marco jurídico del sistema bancario dominicano.
 Criterio aplicado para la clasificación de los bancos.
 Bancos de emisión.
 Bancos especializados.

Introducion:

El trabajo de investigación se introduce con una las calificaciones de los

bancos Dominicanos, explicando también cuales fueron los primeros banco que
se fundaron en dicho país, y las leyes que lo organizan.

Objetivo especifico:

 Determinar la calificación de los bancos en la República Dominicana.

 Identificar los Primeros bancos privados dominicanos.

Objetivo General:

 Analizar Marco jurídico del sistema bancario dominicano, así como los
Criterio aplicado para la clasificación de los bancos.
 calificacion
de los bancos

La mas alta muy alta BB+ (dom) Adecuada calidad Altamente Ato riesgo de Imcumplimien
calidad Alta calidad Especulativa incumplimient
calidad crediticia Bonao, crediticia Especulativa to
crediticia crediticia Confianza, o
AAA Caribe,
(dom) Vimenca, BBB (dom) BB (dom) B (dom) D (dom)
A (dom) CC (dom)
Citibank y AA (dom) Promerica , La
Nacional Lafise, y DLH.
Scotiaban Ademi
k BB- (dom) B- (dom)
AA+ (dom) AA- (dom) C (dom)
Adomen BBB- (dom)
Banreseras,
Bandex, A- (dom) Bancamerica, CCC
Duarte, Banco B+ (dom)
Popular y A+ (dom) Santa Cruz, (dom)
BHD Leon Motor Credito, fihogar y
Cibao, Apap
Alaver, Banesco, Romana
y Progreso
Banfondesa, Drl
Caribe
BB+ (dom)
  Primeros bancos privados dominicanos.

La historia bancaria dominicana es del siglo XX, porque los bancos que se
crearon en el siglo IX tuvieron que cerrar por falta de gerencia; sin embargo, en
1912 llegó el Royal Bank, que en la década de 1980 se marchó por error de
sus ejecutivos. En 1920 se estableció Scotia Bank; en 1926 llegó el National
City Bank, que el viernes 24 de octubre de 1941 se transforma en el Banco de
Reservas, propiedad estatal. El 01/06/1945 surge el Banco Agrícola del Estado,
que a partir de 1962 trabaja exclusivamente con el sector agrario. El 23 de
octubre de 1947 nace el Banco Central. Es el Banco que ordena el sistema
bancario del país, según su ley orgánica 183-02, teniendo como gobierno la
Junta Monetaria, que por primera vez, también es el gobierno de la
Superintendencia de Bancos, porque antes dependía de la Secretaría de
Finanzas, hoy Ministerio de Hacienda.

La Ley Monetaria y Financiera No. 183-02 de 21/11/2002, es la base legal, que

vía el Banco Central y la Junta Monetaria, regulan el sistema financiero y
monetario. Los intermediarios financieros monetarios son:

Banco de Reservas, Scotia Bank, City Bank, Popular, Progreso, BHD-León,

Santa Cruz, Caribe, BDI, Vimenca, López de Haro, Bancamérica, Promérica,
Banesco, Ademi, Lafise y Bellbank.

Los Intermediarios financieros no monetarios: Bagrícola, BNV, Atlántico,

Bancotuí, Adopem, Confisa, Empire, Providencia, Cofaci, Atlas, Bonanza,
Fihogar y Federal. Además, están las asociaciones de ahorros y préstamos y
las corporaciones financieras.

 Leyes que organizan la banca en la República Dominicana, de

octubre de 1947.

Desde 1947 la banca dominicana ha transitado por tres momentos importantes

que han transformado el circuito de financiación local, la expansión del sistema
financiero y la transformación institucional de la dinámica bancaria, y el Modus
Operandis de las instituciones de Intermediación Financiera. Estos tres
momentos pueden identificarse con la creación del Banco Central mediante la
Ley No. 1529 y la creación de la Superintendencia de Bancos con la Ley No.
1530 del 9 de Octubre de 1947, respectivamente, así como la Ley No. 708 o
Ley General de Bancos del 14 de abril de 1965 y la Ley Monetaria y Financiera
No. 183-02 de Noviembre de 2002.

La creación del Banco Central y la Superintendencia de Bancos le dieron un

carácter institucional a la Banca dominicana impresionante, ya que al
conformarse estos dos órganos rectores del sistema bancario, el Estado
disponía de una herramienta de control y del perfil monetario y financiero del
país que le permitían sentar las bases del desarrollo de cara al futuro. En
cuanto al surgimiento de la Ley 708, esta se convirtió en el soporte legal del
crecimiento y expansión del sistema financiero dominicano, tal como se
observaron con el surgimiento de los bancos de Desarrollo, con la Ley No. 292,
de 1966 y La Ley 171 que creó los bancos Hipotecarios, en 1971, los cuales
estaban bajo la supervisión de la Superintendencia de Bancos por mandato
que establecía la Ley General de Bancos.

En relación a la Ley Monetaria y Financiera, su mayor trascendencia estaba

dada en que se descontinuó el esquema de Banca especializada para pasar a
una tipología de Banca Múltiples, al tiempo que elimina la dependencia
institucional y financiera de la Superintendencia de Bancos de la otrora
Secretaría de Estado de Finanzas, y con ello la figura del Superintendente de
Bancos pasa a ser miembro ex oficio de la Junta Monetaria, permitiendo de
esta manera una redefinición de las políticas de supervisión bancaria y con
personalidad jurídica propia de esta institución.

 Marco jurídico del sistema bancario dominicano

Leyes

Vigentes

 Constitución de la República Dominicana

 Ley Monetaria y Financiera 183-02 del 21 de noviembre 2002.

En Proceso

 Proyecto Modificación de la Ley 183-02 Monetaria y Financiera del 21

noviembre 2002.
 Proyecto Modificación de la Ley de Cheques No.2859 de fecha 30 de
abril 1951.

Complementarias

 Ley No. 172-13 que tiene por objeto la protección integral de los datos
personales asentados en archivos, registros públicos, bancos de datos u
otros medios técnicos de tratamiento de datos destinados a dar
informes, sean estos públicos o privados. G. O. No. 10737 del 15 de
diciembre de 2013
 Ley No.2859 de Cheques, de fecha 30 de abril de 1951; modificada por
la Ley No.108, enero de 1980.
 Reglamentos

Vigentes

 Reglamento sobre Cuentas Inactivas y Abandonadas.

 Protección al Usuario de los Servicios Financieros.

 Criterio aplicado para la clasificación de los bancos

Con frecuencia, los bancos son clasificados en dos grupos, uno que se refiere
al origen del capital que los forma y otro según las operaciones que estos
realizan.

Según el Origen del Capital:

 Bancos Públicos: En esta clasificación, notamos que el capital es

aportado por el Estado.

Bancos Privados: En cambio, en esta clasificación, el capital es
aportado por accionistas particulares, Ejemplo: Scotiabank, Banco
Popular, BHD, entre otros..

Bancos Mixtos: Este tipo de banco, su capital se forma con aportes
privados y oficiales, Por ejemplo: el Banco Central.

Según el tipo de operación:

 Bancos corrientes: Son los más comunes con que opera el público en
general. Sus operaciones habituales incluyen depósitos en cuenta
corriente, caja de ahorro, préstamos, cobranzas, pagos y cobranzas por
cuentas de terceros, custodia de títulos y valores, alquileres de cajas de
seguridad, financiación, etc.

Bancos especializados: Tienen una finalidad crediticia específica (por
ejemplo: un Banco Hipotecario).

Bancos de emisión: Actualmente se preservan como bancos oficiales.

Bancos Centrales: Son las casas bancarias de categoría superior que
autorizan el funcionamiento de entidades crediticias, las supervisan y
controlan.

 Es importante precisar, a juicio de lo que nos explica Manuel Coronado,

de que la primera (Según el origen del capital) no es una clasificación
propiamente dicha, ya que la ley no hace referencia a esta y por el
contrario, si lo hace con relación al segundo enunciado (Según las
operaciones que realiza). Es por esto que cuando se trata del tema de
 clasificar los bancos, es posible hacerlo tomando en cuenta el criterio de
las operaciones que estos realizan.

 Bancos de emisión.

Es un Banco con la facultad de emitir Dinero en la economía. La facultad de

emitir Dinero en la actualidad se encuentra restringida casi exclusivamente a
los bancos centrales de los países como bancos de Emisión.

 Bancos especializados.

Tiene una finalidad crediticia específica, Incluyen Banca de fomento, Banco

Hipotecario, Banco de segundo piso etc.
 Conclusión:

Al concluir este tema pode conocer las clasificaciones de los bancos, su

marco jurídico, y los criterios a tomar por dichos bancos.

Con este tema logre conocer más acerca de los bancos. Espero que con
dicha tara logren encontrar lo pedido.

 Bibliografía:

 https://www.sib.gob.do/atencion-al-usuario/marco-legal
 https://www.eco-
finanzas.com/diccionario/B/BANCO_DE_EMISION.htm
 La Ley Monetaria y Financiera No. 183-02
 https://listindiario.com/puntos-de-vista/2012/08/31/245589/la-banca-
en-rd
 http://hoy.com.do/historia-bancaria-dominicana/