Resumen de la ran 1-14

La norma habla acerca de los riesgos que conlleva a una institución al involucrarse
en eventos de exposición de lavado de activos y financiamiento al terrorismo y
que estos riesgos serian reputación, operativo y legal. También menciona que es
importante llevar un proceso de control y anticipación en el sentido de conocer a
sus clientes y las actividades que desarrollan.

También señala que dentro del marco de la ley 19.913 y menciona que los banco
están obligados a informar de las operaciones sospechosas y a su vez mantener
registro mínimo 5 años, y también de toda operación en efectivo de 10.000 dólares
estadounidenses o su equivalente en pesos.

E incluso como último punto menciona que no se debe informar al afectado o a

terceras personas sobre la información enviada a la UAF.

1) la norma habla de que el directorio debe aprobar un sistema de prevención de

lavado de activos y financiamiento del terrorismo y que deberá ser adecuado al
tamaño de la entidad señalada y la complejidad de operaciones incluyendo las
filiales .y se menciona que este comité debe tener la presencia de un oficial de
cumplimiento y a su vez herramientas que sean capaces de detectar y monitorear
operaciones inusuales.

2) en esta parte se menciona que debe conocerse al cliente y que nace desde el
momento en que hay una operación y esta se relaciona con la entidad bancaria, el
banco a su vez solicitara los antecedentes del cliente, perfiles de actividades,
monto y orígenes de los fondos, y si fuese necesario el país de origen y las
relaciones societarias.

Y por personas expuestas políticamente deberá contar con la aprobación de la alta

administración, se entiende por estas personas que son las que desempeñan o
hayan desempeñado funciones públicas en algún país o en chile.

En el caso de personas jurídicas deberá demostrarse la existencia de aquella

sociedad mediante las copias de las escrituras e inscripciones correspondientes y
a su vez la identificación de sus dueños, accionistas y socios. Los cargos que
ocupan.

Y también identificarse los representantes legales, las actividades de la empresa,

la dirección y número telefónico.

Y habla que en el caso de operaciones no habituales o clientes ocasionales o

expuestos políticamente, el banco va a exigir una declaración sobre el origen de
los fondos.
Y si existiesen dudas acerca de la veracidad sobre la identificación del cliente o a
su vez el cliente impide su adecuada identificación la entidad bancaria deberá
evaluar el término de la relación comercial y posteriormente dar aviso a la UAF,

3) en este punto se menciona acerca de que la entidad financiera debe contar con
un manual de políticas y procedimientos para verse envueltos en situaciones de
lavado de activos y financiamiento al terrorismo, este manual debe estar
actualizado y debe contemplar algunas pautas sobre análisis de transacciones
cuando no coincidan con la actividad.

4) en este apartado menciona que estará un oficial de cumplimiento el cual deberá

ser de confianza y su función principal será de mantener una coordinación y
vigilancia a las operaciones.

5) la entidad bancaria tiene que constituir un comité de prevención de lavado de

activos y financiamiento al terrorismo y entre sus funciones está la de planificar y
coordinar.

6) se menciona además que la entidad debe contar con un sistema tecnológico

que permitan desarrollar sistemas de alertas y dar aviso cuando rechacen una
operación de algún cliente o potencial.

7) la entidad bancaria debe informar y capacitar a sus trabajadores sobre la

prevención de fraudes y lavado de activos y disponer de reglas de conducta en un
código.

8) establece que la auditoria interna es responsable de evaluarlo periódicamente y

que el sistema de prevención lavado de activos y financiamiento al terrorismo es
de responsabilidad de cada entidad bancaria.