Trust Investing

POLÍTICA PARA PREVENIR

EL TERRORISMO DE
LAVADO DE DINERO Y
FINANCIAMIENTO

VERSIÓN 15/06/2020
1. Introducción

Esta Política establece las reglas y procedimientos que TRUST

INVESTING debe observar, con respecto al desempeño de
todos los Directores, empleados, gerentes y pasantes que tienen
bonos laborales o estatutarios, directos o indirectos
["EMPLEADOS”], en el Programa de Prevención y Combate
del Lavado de Activos y Ocultación de Bienes, Derechos y
Valores, y para la Prevención del Sistema Financiero y la
financiación del terrorismo para la regulación ilícita y de otro
tipo sobre el tema. Es responsabilidad de todos los Empleados
conocer y cumplir con todas las obligaciones derivadas de esta
Política y las regulaciones actuales, así como también observar
los más altos estándares de conducta profesional al realizar sus
actividades. También es deber de todos los Empleados
informar sobre inconsistencias en los procedimientos y
prácticas definidos en este documento, ya sea a su superior
inmediato y / o al área de Cumplimiento.
2. Propósito

La Política de prevención del lavado de dinero, las prácticas

de ofertas abusivas y el Financiamiento del terrorismo
("Política") tienen como objetivos principales:

A. Establecer pautas, definiciones y procedimientos para

prevenir y detectar operaciones o transacciones que
tienen características atípicas, para combatir delitos de
lavado de dinero u ocultamiento de activos, derechos y
valores, así como para identificar y monitorear
operaciones realizadas con personas políticamente
expuestas, con el objetivo siempre de mantener la
integridad de TRUST INVESTING.

B. Determinar la estructura organizacional que refuerza el

compromiso de TRUST INVESTING en cumplir con las
leyes y regulaciones contra el lavado de dinero y el
financiamiento del terrorismo y las prácticas de oferta
abusivas, identificando productos, servicios y áreas que
puedan ser vulnerables a la actividad de lavado de
dinero, definiendo actividades y países sensibles al
lavado de dinero, así como a identificar movimientos
inusuales que puedan caracterizar la evidencia de este
delito.

C. Enfatizar la importancia de conocer a los clientes y

empleados, así como informar sobre actividades
sospechosas.
D. Determinar actividades para monitorear operaciones y
procedimientos.

E. TRUST INVESTING tiene como objetivo cooperar

plenamente con las agencias gubernamentales para
detectar, prevenir y combatir las actividades
relacionadas con los temas tratados, para no ser
utilizado sin darse cuenta, como institución financiera,
como intermediario en cualquier proceso dirigido al
lavado de dinero, financiación del terrorismo y / o
manipulación del mercado. En efecto, lo que se
pretende es mantener la integridad y el buen
funcionamiento del mercado con la garantía de
protección a los clientes, precios justos, transparencia,
prevención de conflictos de intereses, prevención del
lavado de dinero y simetría de la información.

3. Concepto

El lavado de dinero es el proceso por el cual los recursos

que se originan de actividades ilegales se transforman en
activos de origen aparentemente legal. Esta práctica
generalmente involucra transacciones múltiples, que se
utilizan para ocultar la fuente de recursos financieros y
permitir que se usen de una manera que parece ser legal.

Los responsables de esta operación se aseguran de que los

valores obtenidos a través de actividades ilegales y
criminales (como tráfico de drogas, corrupción, comercio
de armas, prostitución, delitos de cuello blanco, terrorismo,
extorsión, fraude fiscal, entre otros) estén ocultos,
apareciendo como resultado de operaciones comerciales
legales que pueden ser absorbidas por el sistema
financiero, por supuesto.

El proceso de lavado de dinero consta de tres fases:

Colocación: ingreso al sistema financiero de fondos

provenientes de actividades ilícitas, mediante depósitos,
compra de instrumentos financieros o compra de bienes.
En esta etapa, es común utilizar instituciones financieras
para introducir fondos obtenidos ilegalmente;

Ocultación: ejecución de múltiples operaciones financieras

con los recursos ya ingresados en el sistema financiero, con
el objetivo de ocultar recursos ilegales, a través de
transacciones complejas y en grandes cantidades para
dificultar el seguimiento, monitoreo e identificación de la
fuente ilegal de dinero.

Integración: incorporación formal de dinero al sistema

económico, a través de inversiones en los mercados de
capitales, bienes raíces, obras de arte, entre otros.

3.1. Financiamiento del terrorismo

El financiamiento del terrorismo consiste en el proceso de

distribución encubierta de recursos para ser utilizados en
actividades terroristas. Dichos recursos generalmente se
derivan de las actividades de otras organizaciones
criminales involucradas en el tráfico de drogas, armas y
municiones y contrabando, o pueden derivarse de
actividades ilícitas, incluidas donaciones a organizaciones
benéficas "de fachada".

Los métodos utilizados por los terroristas para ocultar el

vínculo entre ellos y las fuentes de financiamiento son
generalmente similares a los utilizados en la práctica del
lavado de dinero. Sin embargo, los terroristas suelen utilizar
recursos obtenidos legalmente para reducir el riesgo de ser
descubiertos antes del acto terrorista.

4. Responsabilidad

Todos los empleados, especialmente dentro de sus

a c t i v i d a d e s c o r r e s p o n d i e n t e s, t i e n e n r o l e s y
responsabilidades relacionadas con el programa PLD. Los
puestos mencionados a continuación se identifican como
que tienen funciones directas y la responsabilidad del
Programa.

4.1. Conformidad

Responsable de administrar y controlar los procedimientos

de esta Política;

A. Supervisar el cumplimiento de las normas relacionadas

con el Plan de Prevención de Blanqueo de Capitales y
Financiamiento del Terrorismo;
B. Observar los estándares éticos en la realización de
negocios, establecer y mantener relaciones con los
clientes.

C. Actualizar la información contenida en este manual,

de acuerdo con la legislación y las normas
aplicables, y cuando lo solicite el Comité PLD.

D. Revisar periódicamente la Política o siempre que

los hechos relevantes señalados por los auditores
internos y externos lo soliciten.

E. Monitorear diariamente las ocurrencias de operaciones

atípicas / sospechosas reportadas a la Administración.

F. Poner este material a disposición de todos los

empleados.

G. Realizar controles internos anualmente para garantizar

el cumplimiento de las políticas.

H. Hacer comunicaciones a los organismos competentes.

I. Analizar nuevos productos y servicios para identificar

vulnerabilidades en términos de prevención de lavado
de dinero.

J. Desinfección periódica de la base de clientes en listas

restrictivas.
K. Desinfección de la base de clientes en la lista PEP
(semestral en años posteriores a los años electorales y
anualmente en los otros años).

L. Crear programas de capacitación que aborden los

requisitos del Programa PLD;

4.2. Auditoría interna

Una auditoría interna se llevará a cabo anualmente por un

equipo a definir o una empresa subcontratada. Esta
auditoría será responsable de revisar y evaluar, anualmente,
la eficiencia con respecto a la implementación y los
controles de la Política.

4.3. Área de registro

TRUST INVESTING tiene un proceso de registro alternativo

para que toda la validación de los datos de registro se
realice de forma electrónica y automática a través de la
plataforma:

A. Identificación y validación de documentos utilizando

herramientas avanzadas de análisis de datos y
verificación cruzada.

B. Identificación de residencia y comprobante de correo

electrónico y teléfono.

C. Identificación de socios, directores, representantes.

D. También se adoptarán otros procedimientos, como:

• Actualizar el Registro en un período que no exceda el

período requerido por la regulación.

• Consultar con el área de Cumplimiento cuando hay una

indicación de irregularidad o duda con respecto al
procedimiento
que se adoptará para el envío adecuado del proceso.

Los resultados presentados son evaluados por analistas de

Cumplimiento que clasifican las ocurrencias como "Falso
p o s i t i v o " (f a l s o p o s i t i v o ) o " V e r d a d e r o
partido" (identificación positiva).

4.4. Operadores y comerciales

Deben observar los aspectos relacionados con la Política de

PLD y el cumplimiento de las reglas, especialmente en vista
de la actividad de recaudación de fondos, intermediación y
negociación, adoptando las mejores prácticas con respecto
al proceso Conozca a su cliente ("KYC") y también
comunicar al área de Cumplimiento sobre las
actividades consideradas sospechosas, con la
supervisión de las áreas de responsabilidad de
Cumplimiento.

4.5. Comité de Prevención de Blanqueo de Capitales

Responsable de la aprobación / revisión de la Política de

Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del
Terrorismo y, adicionalmente, evaluar los casos de
evidencia de lavado de dinero que fueron analizados.
El Comité también debe deliberar sobre los procedimientos
en curso de PLD y recomendar acciones de mitigación de
riesgos que aseguren el correcto desempeño de las
actividades de TRUST INVESTING.

4.6. Recursos humanos

Responsable de adoptar los controles con respecto al

conocimiento de los Empleados al comienzo de sus
actividades en el Corredor, así como asegurarse de que
todos los Empleados hayan realizado la capacitación anual
del Programa PLD.

4.7. Tecnología de la información

Responsable de asegurar que los sistemas de TRUST

INVESTING funcionen adecuadamente, asegurando la
resolución de cualquier falla en el menor tiempo de
respuesta posible. Desarrolle soluciones que garanticen
cada vez más la seguridad de los datos y los informes de
inteligencia.

4.8. Otros empleados

Deben informar inmediatamente al Cumplimiento sobre

todas y cada una de las propuestas, situaciones u
operaciones consideradas atípicas o sospechosas y
mantener la confidencialidad en el informe realizado,
cuidando que el Cliente o la parte involucrada no estén
informados sobre la ocurrencia o situación relacionada
con el mismo.
5. Acciones de prevención

Todo el procedimiento para identificar y monitorear las

actividades relacionadas con la prevención del lavado de
dinero comienza con el registro de los clientes. Por lo tanto,
para garantizar el cumplimiento de las buenas prácticas de
gestión de riesgos, las actividades del cliente deben
revisarse periódicamente con la actualización de la
información de registro de acuerdo con las normas emitidas
por los organismos reguladores y autorreguladores. Entre
las medidas adoptadas para combatir y prevenir el flujo de
posibles transacciones ilícitas, se destacan las siguientes:

A. Procedimientos de "Conozca a su cliente", "Conozca a

su empleado" y "Conozca a su socio" enumerados en
esta Política.

B. Inversiones en capacitación de personal.

C. Inversiones en herramientas de control y monitoreo, que

permiten la detección de operaciones atípicas.

D. Procedimientos para consultas previas con el área de

Cumplimiento, por parte de Gerentes Comerciales,
sobre nuevos clientes y / o nuevas operaciones.

La comunicación entre el área de Cumplimiento y la Junta y

/ o el Comité PLD se lleva a cabo dinámicamente, para
ace lera r los pro ces os de toma de d ec i s i on e s ,
especialmente si hay problemas, situaciones mencionadas
en los últimos dos temas anteriores. Según lo establecido
en esta Política, TRUST INVESTING no desarrolla una
relación con "Façade Banks" ni con personas físicas o
jurídicas que hayan demostrado estar involucradas en
fraudes y delitos financieros, ni con personas físicas o
jurídicas cuya identificación no pueda confirmarse o que
propo rc ion en inf orm ac ión i ncom plet a, falsa o
inconsistente.

Las herramientas de monitoreo ofrecen a TRUST INVESTING

el control total de sus actividades, permitiendo que
cualquier operación sospechosa sea analizada fácilmente
para una comunicación adecuada a los organismos
competentes y el cumplimiento de la legislación vigente.

6. Conozca a su cliente - " KYC"

Como una forma de cumplir con este requisito, TRUST

INVESTING establece, en el proceso de aceptación del
Cliente, no mantener vínculos con personas que tengan
algún indicio de relación con actividades de naturaleza
criminal, especialmente aquellas supuestamente vinculadas
al narcotráfico, el terrorismo o el crimen organizado, que
tienen negocios cuya naturaleza hace imposible verificar la
legitimidad de las actividades o el origen de los recursos
manejados o negarse a proporcionar la información o los
documentos solicitados.

Conocer al cliente en sí es un elemento crítico en la gestión

de riesgos y la idoneidad de una Política a este respecto
ayuda a proteger la reputación e integridad de las
instituciones y el mercado financiero, y es esencial que los
Empleados de TRUST INVESTING obtengan suficiente
conocimiento sobre los clientes con el fin de garantizar un
comercio transparente con personas físicas, jurídicas y
cualquier otra institución adecuada, financiera o no
financiera.

Cualquier situación inusual en el comportamiento operativo

del cliente, cuando es identificada por el asesor
responsable debe informarse de inmediato al área de
Cumplimiento.

6.1. Personas expuestas políticamente

Las personas expuestas políticamente [PEP] se consideran

personas que tienen o han tenido, en los últimos 5 (cinco)
años, cargos públicos relevantes, trabajos o funciones, en
Brasil o en otros países, territorios y dependencias
extranjeras, así como sus representantes, miembros de la
familia y otros en su relación cercana. El cliente, al
comienzo de la relación con TRUST INVESTING, debe
declararse a sí mismo como una persona expuesta
políticamente.

7. Control de operaciones y monitoreo

El sistema recopila información operativa y financiera diaria

de los clientes. La información que es incompatible con las
reglas definidas en el sistema, generará alertas que
identificarán qué transacciones se analizarán.
Todas las cuentas también tienen límites de transacciones
diarias y mensuales, lo que genera más control.

8. Gestión de eventos y comunicación con

los organismos competentes.

Una vez que se genera la ocurrencia, dependerá del

á r e a d e Cumplimiento analizar el registro, las
operaciones y las transacciones del cliente. Una vez
que se verifica la necesidad, el área de Cumplimiento
puede solicitar varias medidas, como actualizar el
registro y solicitar una aclaración al asesor del cliente.
Solo después de que hayan transcurrido todos los plazos
para la solución de cualquier situación de
incumplimiento o si, después de todos los análisis, se
confirma la indicación de la ocurrencia de delitos PLD, se
debe realizar un informe sobre el caso a los miembros del
Comité PLD, que deliberará de comunicación o no a los
organismos reguladores y autorreguladores.

Los casos no considerados como críticos por el área de

Cumplimiento o cuando no se confirma la evidencia de un
delito, se cierran con la presentación del hecho. Toda la
información relacionada con la evidencia / sospecha es
confidencial y, bajo ninguna circunstancia, debe ponerse a
disposición de terceros.

La comunicación de casos sospechosos no debe ser

señalada a la atención del cliente involucrado.
9. Control de operaciones y monitoreo

Los documentos relacionados con las transacciones,

incluidas las grabaciones y los documentos de registro,
deben archivarse desde el cierre de la cuenta o la
conclusión de la última transacción realizada por el cliente.

9.1 Ciencia del empleado

Los empleados declaran que son conscientes de que TRUST

INVESTING puede monitorear cualquier actividad que
desarrollen para identificar casos sospechosos o aquellos
que no cumplan con esta Política y otros documentos y
reglas aplicables.

9.2 Actualización de política

La actualización de esta Política debe ocurrir siempre que

haya cambios sustanciales en los procedimientos o
regulaciones que afecten el tema, y el área de
Cumplimiento es responsable de monitorear las
innovaciones legales e institucionales.
9.3 Infracciones

La infracción de esta Política y otras reglas dará lugar a

medidas disciplinarias, con la penalidad que se aplicará
observando la gravedad de la infracción, la hipótesis
de recurrencia, que puede dar lugar a la terminación por
causa justa del contrato de trabajo o motivado en el caso
de otro contrato, naturaleza o investigación.
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Canal de información:

E-mail: suporte@trustinvesting.com