Foro Unidad 2. Rendimiento, riesgo y costo de capital.

¿Qué tan importante es el uso de la estadística en la identificación de la volatilidad y el

impacto de los resultados no esperados en comparación con lo estimado en las
decisiones de inversión, financiación y dividendo?
 
La estadística es un principio necesario para el establecimiento de diversas teorías que
encontramos en el análisis de las finanzas, así como estos principios, existen otras
utilidades como la aplicación de la estadística a proyectos de inversión o para el análisis de
archivos financieros, etc.
 
Una demostración muy común del uso de las estadísticas al mundo financiero, es la
asignación de valor al riesgo de inversión. "Cuanto más volátil es una inversión, más
riesgosa es", deriva de cuan dispersos estén los valores estadísticamente hablando. Como la
necesidad de poder valorar de alguna forma algo que puede o no suceder es tan imperiosa,
lo que se ha hecho es aplicar conceptos estadísticos como el valor esperado o la varianza a
las finanzas.

En el mundo de las finanzas, la probabilidad está asociada a la recurrencia de un cierto

resultado cuando se analiza a gran escala un mismo instrumento o situación financiera. Si
retomamos el ejemplo de las monedas y los dados y lo aplicamos a una inversión,
podremos entender mejor el manejo de la probabilidad financiera. En el mundo de las
inversiones, existen muchos expertos que se dedican a realizar mediciones sobre la
frecuencia con que ocurren determinados fenómenos. Los inversionistas utilizan estos
estudios para analizar mejor sus posibles negocios. Así pues, si existe un estudio que nos
revela que la posibilidad que tiene una determinada acción de subir es de 35%, esto nos da
a entender que tiene un 65% de probabilidad de descender, lo cual nos habla de mayor
riesgo al momento de invertir.

Por lo general, cuando una inversión tiene más riesgo, sus ganancias potenciales son
mayores. Y los estudios de probabilidad nos ayudan a determinar precisamente el riesgo
que existe. En el mercado de valores ocurre un fenómeno similar al de las apuestas en los
deportes, las carreras de autos o los caballos. Cuando se apuesta dinero al favorito para
ganar, la ganancia es menor que cuando se apuesta al peor calificado de la lista. De la
misma forma, el riesgo es más grande cuando se pone el dinero en el perdedor, puesto que
tiene menos probabilidades de ganar.

Fuente: https://actualicese.com/