Operaciones sospechosas

Operaciones tentadas o realizadas que, habiéndose identificado previamente

como inusuales, luego del análisis y evaluación realizados por el sujeto obligado,
las mismas no guardan relación con las actividades lícitas declaradas por el
cliente, ocasionando sospecha de Lavado de Activos o aun tratándose de
operaciones relacionadas con actividades lícitas, exista sospecha de que estén
vinculadas o que vayan a ser utilizadas para la Financiación del Terrorismo.

Estas operaciones deben informarse a la Unidad de Análisis Financiero dentro de los

cinco días hábiles luego se realizada la transacción, a través de un formulario electrónico
disponible en el portal institucional de la UAF en la sección "Formularios", o puede ser
entregado a la UAF de manera física en sobre cerrado.

Características de una Operación Sospechosa:

 Transacción financiera realizada por personas naturales o jurídicas

identificables.

 Perfil de las personas no concuerda con el conocimiento previo que se dispone.

 Transacción inusual o extraña, sin justificación clara y razonable, a juicio del

reportante

Reporte de Operación Sospechosa

El reporte de Operación Sospechosa debe ser enviado a la UIF dentro de los 30 días en
que este a calificado la operación como sospechosa.

 El Oficial de Cumplimiento detecto el 25 de junio que la persona que realizó la

operación estaba involucrada en acto ilícito.

 El Oficial De Cumplimiento tiene treinta días desde el 25 de junio para enviar el

ROS a la UIF

Información básica suministrada a la UAF:

 Identificación del Reportado.

 Período de Análisis.

 Descripción de la transacción (Tipo, monto, fecha, forma de pago)

 Descripción de los hechos.

 Vinculaciones entre personas naturales y jurídicas.

SEÑALES DE ALERTA

Son aquellas situaciones que al ser analizadas se salen de los comportamientos

particulares de los clientes o del mercado, considerándose atípicas y que, por lo
tanto, requieren mayor análisis para determinar si existe una posible operación
de lavado de activos o financiación del terrorismo.

Lo que hace una señal de alerta es facilitar el reconocimiento de una posible

operación de lavado de activos o financiación del terrorismo. A este respecto, es
importante mencionar que no todas las operaciones que presentan
comportamientos atípicos e inusuales son efectuadas por organizaciones
criminales, por lo cual, la identificación señales de alerta no es motivo suficiente
para generar un reporte inmediato a la UIAF.

Por ejemplo:

 Cliente se rehúsa o evita entregar información, actual o histórica, relacionada

con su actividad, deudas o capacidad financiera, al momento de realizar una
operación o transacción.

 Cliente que al efectuar una operación elude o definitivamente se rehúsa a

entregar información respecto del propósito o del origen y/o destino de los
fondos.

 Operaciones que no se condicen con la capacidad económica y perfil del cliente.

Señales de Alerta Relacionadas con el Comportamiento de los

empleados

 Empleados con un estilo de vida que no corresponde a su nivel de ingresos en

la compañía. Empleados que tienen estilo de vida o realizan transacciones
financieras y de inversión que no corresponden con el monto de sus ingresos sin
una justificación clara y razonable.

 Empleados que frecuentemente tramitan operaciones con excepciones para un

determinado cliente.

 Empleados que frecuentemente incurren en errores, descuadres o

inconsistencias y sus explicaciones son insuficientes o inadecuadas.