Actividad 2 - Evidencia 1: Prueba de conocimiento.

Cuestionario

1. Saber quién es el cliente no es un principio fundamental para evitar los

riesgos delictivos como son el Lavado de Activos y Financiación del
Terrorismo

Verdadero
Falso

Retroalimentación:  Saber quién es el cliente se convierte en un principio

fundamental para evitar los riesgos delictivos como son el Lavado de Activos y
Financiación del Terrorismo.

2. Indagar a través de un tercero es una manera desde el ámbito social de

obtener información sobre un cliente potencial.

Verdadero
Falso

Retroalimentación:  Por ejemplo, se identifica a través de un amigo con que ese

cliente potencial sostenga o haya sostenido alguna amistad. En materia de la
prevención de lavado de activos.

3. Una señal de alerta para identificar un cliente sospechoso puede ser pagar
obligaciones intencionalmente para evitar hacer efectiva la garantía.

Verdadero
Falso

Retroalimentación:  Los siguientes aspectos se pueden catalogar como señales de

alerta para considerar un riesgo de acciones inusuales y sospechosas. - El no pagar
obligaciones intencionalmente, solo con el propósito de hacer efectiva la garantía.

4. Usuario en el sistema financiero se conoce como la persona natural o

jurídica con la que se tiene una relación contractual de carácter financiero.

Verdadero
 Falso

Retroalimentación:  Usuario: persona natural (tangible) o jurídica (intangible), que

utiliza ocasionalmente los servicios financieros, es decir no existe una relación
contractual, en caso, de que por alguna razón exista, no representa un riesgo
significativo para la entidad bancaria.

5. La poca utilización de las fuentes de financiación respecto al movimiento del

negocio u objeto social del mismo se pueden considerar como señales de
alerta para considerar un riesgo de acciones inusuales y/o sospechosas.

Verdadero
Falso

Retroalimentación:  Los siguientes aspectos se pueden catalogar como señales de

alerta para considerar un riesgo de acciones inusuales y sospechosas. - La poca
utilización de las fuentes de financiación respecto al movimiento del negocio u
objeto social del mismo.

6. El funcionario encargado de reportar actividades ilícitas debe hacerlo

inmediatamente tienen indicios sobre el mismo para prevenir a tiempo que
se materialice el delito.

Verdadero
Falso

Retroalimentación:  No es indispensable esperar la consumación del hecho para

efectuar el reporte correspondiente, se debe elevar el reporte cuando se tienen
indicios sobre el mismo para prevenir al tiempo que se materialice el delito.

7. La sigla FELABAN quiere decir Federación Latinoamericana de Bancos.

Verdadero
Falso

Retroalimentación:  FELABAN quiere decir Federación Latinoamericana de Bancos.

 8. Uno de los objetivos de las organizaciones financieras al investigar a sus
clientes es que, si están intentando incurrir en el lavado de activos, se
desmotiven y se alejen de la entidad.

Verdadero
Falso

Retroalimentación:  Toda organización sujeta a indagar y conocer a sus clientes

tiene dos objetivos generales: 1. Que esta, se convierta en un sofisma de distracción
para que quienes están intentando incurrir en el lavado de activos se desmotiven y se
alejen de la entidad. 2. Detectar actividades inusuales y definir si se trata de acciones
sospechosas, que deben ser reportadas a la autoridad competente.

9. Cuando se esté ante un caso de operaciones inusuales o sospechosas el ROS

debe ser enviado a través un sistema dispuesto on-line en la página web de
la UAF. 

Verdadero
Falso

Retroalimentación:  Las operaciones inusuales o sospechosas el ROS deben ser

enviadas a través un sistema dispuesto on-line en la página web de la UAF. Dicho
sistema es usado de forma segura y es especialmente utilizado por los sujetos
obligados a controlar y reportar estos hechos.

10. En materia de la prevención de lavado de activos, conocer al cliente a partir

del marketing y las relaciones sociales son útiles, pero no alcanzan el
objetivo final. 

Verdadero
Falso

Retroalimentación:  En la prevención de lavado de activos, conocer al cliente a

partir del marketing y las relaciones sociales son Útiles, pero no alcanzan el objetivo
final. Las estrategias de identificación del cliente en cualquier organización, Las
estrategias de identificación del cliente en cualquier organización, se hacen por
medio de información importante que permitan detectar y examinar claramente
movimientos suspicaces.
 11. Es indispensable esperar la consumación del hecho para efectuar el reporte
correspondiente sobre actividades inusuales o sospechosas.

Verdadero
Falso

Retroalimentación:  No es indispensable esperar la consumación del hecho para

efectuar el reporte correspondiente, se debe elevar el reporte cuando se tienen
indicios sobre el mismo para prevenir al tiempo que se materialice el delito.

12. Una actividad sospechosa no siempre tiene las mismas características de una
actividad inusual.

Verdadero
Falso

Retroalimentación:  Sospechosas: Tiene las mismas características de una actividad

inusual, pero una vez analizada se encuentran algunas inconsistencias que llevan a
presumir que su objeto es ocultar o cubrir el origen ilegal de los recursos obtenidos o
el interés en servir como canal en la práctica de un hecho delictivo.

13. Cuando se trate de una operación no usual o que genere sospecha, aunque
aún no se tenga plena certeza del acto delictivo, es necesario informar a la
UIAF, para que la entidad pueda proceder a realizar las investigaciones
respectivas en su debido momento.

Verdadero
Falso

Retroalimentación:  Cuando se trate de una operaciCión no usual o que genere

sospecha, aunque aún no se tenga plena certeza del acto delictivo, es necesario
informar a la UIAF, para que la entidad pueda proceder a realizar las investigaciones
respectivas en su debido momento.

14. El cliente se puede identificar a través de los hábitos de consumo, gustos y

la tipología lo que hace que sea diferente a otros clientes.

Verdadero
 Falso

Retroalimentación:  El cliente se puede identificar a través de los hábitos de

consumo, gustos y la tipología que hace una fotografía muy aproximada frente a la
diferencia de los otros clientes. Desde lo social, se ubica un factor que permita tener
algún dato o relación con alguien. Por ejemplo, se identifica a través de un amigo
con que ese cliente potencial sostenga o haya sostenido alguna amistad.

15. Una estrategia de tipo social para identificar al cliente es a través de los
hábitos de consumo, gustos y frecuencia de compra.

Verdadero
Falso

Retroalimentación:  El cliente se puede identificar a través de los hábitos de

consumo, gustos y la tipología que hace una fotografía muy aproximada frente a la
diferencia de los otros clientes.

16. Evitar el contacto con el cliente se convierte en un principio fundamental

para evitar los riesgos delictivos como son el lavado de activos y
financiación del terrorismo.

Verdadero
Falso

Retroalimentación:  Saber quién es el cliente se convierte en un principio

fundamental para evitar los riesgos delictivos como son el lavado de activos y
financiación del terrorismo, es importante implementar estrategias seguras y
fidedignas para la identificación oportuna de cada cliente potencial. Lo mismo que la
actividad que desarrolla ya sea personal, comercial o financiera lo mismo que la
verificar la información presentada en cualquiera de los aspectos antes mencionados.

17. Conocer al cliente se puede catalogar como uno de los factores más
importantes para las entidades financieras.

Verdadero
Falso
Retroalimentación:  El conocimiento del cliente se cataloga como uno de los
factores más importantes para las entidades financieras. El implementar estrategias
para tal fin logra minimizar el riesgo de permear las instituciones con recursos
ilegales o de dudosa procedencia en sus operaciones cotidianas.

18. La sigla UIAF quiere decir unidad de información y auditoría financiera.

Verdadero
Falso

Retroalimentación:  UIAF Unidad de Información y Análisis Financiero.

19. El funcionario o entidad encargado de hacer el reporte de actividades

sospechosas o inusuales debe estar previamente registrado como usuario
del sistema on-line. 

Verdadero
Falso

Retroalimentación:  El funcionario o entidad sujeto de hacer el reporte debe estar

previamente registrado como usuario del sistema on-line y poseer la clave de acceso
al sistema de reportes.

20. Conocer el monto y características de las transacciones financieras realizadas

o a realizar por un cliente potencial no es una información relevante a tener
en cuenta para detectar riesgos de lavado de activos.

Verdadero
Falso

Retroalimentación:  Un cliente puede suministrar alguna clase de información, pero

mucha de ella no siempre es relevante para detectar el riesgo de lavado de activos.
Para que dicha información sea adecuada debe contener los siguientes aspectos.
Identificación completa y precisa. Objeto de la actividad económica a la que está
¡dedicado. Origen de los recursos. Monto y características de las transacciones
financieras realizadas o a realizar.