Foro temático "El cliente fuente principal de la actividad financiera"

¿Qué parámetros se deben seguir para diferenciar al cliente del usuario?

Saber quién es el cliente se convierte en un principio fundamental para evitar los riesgos
delictivos como son el lavado de activos y financiación del terrorismo, es importante
implementar estrategias seguras y fidedignas para la identificación oportuna de cada cliente
potencial. Lo mismo que la actividad que desarrolla ya sea personal, comercial o financiera
lo mismo que la verificar la información presentada en cualquiera de los aspectos antes
mencionados.
Hábitos, ingresos, gustos, actividad económica, Identificación personal y comercial,
antecedentes personales y comerciales, referencias personales y comerciales, informes,
ocupación, empleo, origen del patrimonio, estados financieros anteriores, declaraciones de
rentas actualizadas, reporte de cuentas en otras entidades, certificados de legalidad de
movimientos financieros.

¿Qué importancia tiene la Superintendencia Financiera y cuál es la autoridad que

ejerce sobre las entidades sujetas al control y vigilancia del lavado de activos?
La Superintendencia Financiera está en la obligación de regular toda actividad ilícita en el
tema del lavado de activos, movimientos financieros de una persona natural o jurídica
dependiendo su posición en cuanto a lo financiero. Si la persona comisionada para hacer
la investigación no encuentra coherencia en la información obtenida, estará en la obligación
legal de reportar tal situación a los entes encargados del control de lavado de activos y
financiación de terrorismo. Dicho reporte se debe hacer mediante los canales establecidos
por cada entidad para tal fin.
Que esta, se convierta en un sofisma de distracción para que quienes estén intentando
incurrir en el lavado de activos se desmotiven y se alejen de la entidad.
Detectar actividades inusuales y definir si se trata de acciones sospechosas, que deben ser
reportadas a la autoridad competente.