PLAN DE NEGOCIO

(RESUMEN)

Competencia
Potencial
Productores que cultivan pltanos
Productores dispuestos a formalizarse
CHIFLES CATACAOS
Chifles Olaechea
Caf central
Chifles piuranos
Chifles Crickets
Papas
Camotes
Yucas
Piqueos variados
Proveedores:
Mujeres
Proveedores de Pltano
Clientes:
Picanteras
Restaurantes
Hoteles
Bodegas
Picanteras
Restaurantes
Hoteles
Bodegas
1. CLIENTES
2. PROPUESTA
DE VALOR
CHIFLE AGRADABLE
CHIFLE FUNCIONAL

CHIFLES CON COMPLEMENTOS
SEPARADOS
CHIFLE CON MARCA SINONIMO DE
VALOR
CHIFLE CON PRECIO RAZONABLE
ABASTECIMIENTO PERMANENTE
PLAN DE NEGOCIOS
PLAN DE NEGOCIO
3. CANALES DE DISTRIBUCION

PICANTERIAS
RESTAURANTES
HOTELES
BODEGAS

ALIANZAS CON OTRAS
CHIFLERIAS.
ALIANZAS CON EMPRESAS
DE TRANSPORTE
4. RELACION CON CLIENTES
LOS ATRAEREMOS
LOS RETENEMOS
LOS ATENDEMOS
LOS FIDELIZAMOS.
5. INGRESOS
APORTE DE SOCIOS
PEDIDOS MINIMOS
SEMANALES
PEDIDOS DE MAYOR
VOLUMEN
PLAN DE NEGOCIO
6. RECURSOS CLAVES

MATERIA PRIMA
MANO DE OBRA.

7. ACTIVIDADES CLAVES
PROCESO DE
PRODUCCION
PROCESO DE
MARKETING(DISTRIBUCION)
8. SOCIOS ESTRATEGICOS
MUJERES DE BAJOS
RECURSOS
PROVEEDORES
CLIENTES
PLANIFICACION DE LA PRODUCCION

COMPRA
DE
PLATANO.




PRODUCCION
DE CHIFLES




ENVASADO




VENTAS


MANEJO DE INVENTARIOS
PROCESO DE PRODUCCION DEL CHIFLE

SELECCIN Y
CORTADO
DE PUNTAS

PELADO
Y
REMOJO


CORTE



COLADO
SECADO
Y
SALADO
MANEJO DE
INVENTARIOS


FREIDO




ENVASADO


ASPECTOS ECONOMICOS Y FINANCIEROS

DATOS PARA CALCULAR LA DEMANDA

ENCUESTA PARA PICANTERIAS RESTAURANTES Y BODEGAS

La presente encuesta tiene como objetivo conocer la demanda de chifle en toda la regin Piura. Su
opinin es sumamente importante para poder realizar una investigacin El uso de la informacin es
exclusivamente para fines acadmicos.

I. DATOS GENERALES:

Nombre de empresa______________________ Lugar:___________________________
Persona encuestada: ________________Telef ____________mail__________________

II. CONSUMO DE CHIFLES

1. Consume chifles? S ( ) No ( )

2. Con qu frecuencia compras?: Diario( ) Semanal ( ) Quincenal ( ) Mensual ( )

3. Qu cantidad de chifles compra?

a)1 a 5kg b) 6 a 10 kg c) 11 a 15 kg d) 16 a 20 kg e) Mas de 20 kg.

4. Qu presentacin compras mayormente? Bolsas de:

a) 0.50 cntimos. b) 1 sol c)Medio kilo c) 1 Kilo d) Otros.Especifique_____________

5. Prefieres alguna marca en especial de Chifle? Cul, seala en orden de importancia las dos ms
importantes? 4.1._______________________
4.2._______________________

6. Qu es lo que determina tu compra de chifle? Marque los tres primeros con nmeros en orden de
prioridad.
5.1. Sabor.( ) 5.6. Enteros, que no se quiebren ( )
5.2. Presentacin.( ) 5.7.Valor nutritivo ( )
5.3. Marca.( ) 5.8. Grosor del chifle ( )
5.4. Precio.( ) 5.9. Conservacin ( )
5.5. Multiusos.(Diversas ocasiones) ( ) 5.10. Otros. Especifique __________________________
7. Si no encuentras chifles que otra alternativa te parece adecuada? Marque los tres primeros con
nmeros en orden de prioridad.
6.1. Papas( ) 6.4. Piqueos variados( )
6.2. Yucas.( ) 6.5. Otros: Especifique( )
6.3. Camotes( )

8. Quines te abastecen actualmente de chifle? Detalle sus dos principales proveedores o indique dnde
consigue el chifle_________________________________________________________
______________________________________________________________

9. Por qu prefieres trabajar con ellos?. Marque con numeros los tres primeros en orden de importancia.
8.1. Puntualidad. ( )
8.2. Cumplen con todo el pedido. ( )
8.3. Producto es de calidad. ( )
8.4 .Facilidades de pago. ( )
8.5. Otros, especifique. ( )

10. En qu circunstancias consumen chifles?. Marque con numeros los tres primeros en orden de
importancia.
Reuniones familiares ( ) Lonchera escolar ( )
Como refrigerio ( ) Aperitivo de entrada ( )
Complemento de diversos platos ( ) Otros. Especificar ( ).

11.Qu dificultades ha tenido en algn momento con sus proveedores?. Especifique por favor.
____________________________________________________
____________________________________________________
RESTAURANTES

Restaurantes de toda Regin
Piura

156.00
Restaurantes de principales provincias(Piura, Sullana,
Sechura) 120.00
Restaurantes de 3, 4 y 5
tenedores

72.00

Muestra

61
Poblacin Finita








N Poblacin 72


p
Proporcin de
xito 0.5


Z
Nivel del
Confianza 1.96
(95% de
confianza)

D
Nivel de
Precisin 0.05

(5%)



MUESTRA 61

2 2
2
Z p) - (1 p 1) - (N . D
N . Z . p) - (1 p
Muestra de Tamao

ESTIMACION DE LA DEMANDA

Cantidad consumida semanalmente. Con esto se proyecto la demanda
anual.
Qu cantidad de chifles?
61 Encuestados
1 a 5 kg 25 41.0%
5 a 10kg 19 31.1%
10 a 15 kg 5 8.2%
15 a 20kg 5 8.2%
20 a 25 kg 7 11.5%
Consumo 1 100.0%

Un producto cada semana lo que al ao seria 52 productos, esto nos llevara
a tener una demanda en un escenario esperado de 115,392.5 kg en el primer
ao que representa la sumatoria del total de kg consumidos en promedio en
sus diversas presentaciones.
Escenario esperado 1 ao 2 ao 3 ao 4 ao 5 ao
Unidades 14,073 15,480 17,028 17,879 18,774
Kilogramos 115,392.50 123,469.98 132,112.87 138,718.52 145,654.44

INVERSIONES Y COSTO DE
PRODUCCION

| INVERSIONES
Local 50000 Aporte socios 55300
Maquinaria 4000 Financiamiento 30000
Equipos 6300 Total 85300
Sub total 60300
Capital trabajo 25000
Total 85300
COSTO DE PRODUCCION Y COSTO TOTAL (En soles)
COSTO DE PRODUCCION
Nivel de produccin 115393 kg anuales
MANO DE OBRA DIRECTA 157776.0 17%
MATERIA PRIMA 554320.0 58% (Ms caro)
COSTOS INDIRECTOD 230391.3 24%
Costo produccin anual s/ 942487.3 100%
costo de Producir un kilo 8.2
Si Agregamos :
Gastos Adm 20592.0
Gastos de Ventas 52400.0
Gastos Financ 6000.0
Costo total anual s/ 1021479.3
Costo total por kg s/ 9.0
Valor venta de un Kilo s/ 10.0
RESUMEN DE INVERSIONES Y COSTO DE PRODUCCION O COSTO DEL SERVICIO
INVERSIONES
CANT C.U X12 ANUAL
1 50000 local S/. 50,000.00
4 1000 Cocina industrial S/. 4,000.00
4 100 Balon de gas S/. 400.00
4 500 peroles S/. 2,000.00
1 160 Selladora para plastico S/. 160.00
10 50 cuhillos S/. 500.00
10 50 chifleras S/. 500.00
6 40 Esptulas S/. 240.00
50 50 jabas S/. 2,500.00
Subtotal S/. 60,300.00
Capital de trabajo S/. 25,000.00
Total S/. 85,300.00
DETALLE DE LAS INVERIONES Y COSTO DE PRODCCION

CANT C.U X12 COSTOS DE PRODUCCION: 115393 KG
942,487.30
MANO DE OBRA DIRECTA :
4 1287 12 2 Freidora 900 S/. 61,776.00
8 1000 12 4 Pelar y cortar S/. 96,000.00 157,776.00
MATERIA PRIMA : (Socio)
3850 120 Cientos de platano S/. 462,000.00
11540 8 Litros de aceite S/. 92,320.00 554,320.00
COSTOS INDIRECTOS S/. 230,391.30
S/. 56,660.00
GENERALES
12 100 Agua S/. 1,200.00
12 80 Luz S/. 960.00
12 300 Telefono, internet S/. 3,600.00
1282 35 Gas S/. 44,870.00
0.1 Depreciacin 10% promedio 6030
MOI 58,332.00
1 1000 12 Almacn y limpieza S/. 12,000.00
1 1287 12 1 Tcnico agropecuario S/. 15,444.00
2 1287 12 Vigilancia S/. 30,888.00
MATERIALES INDIRECTOS 115,399.3
1154 30 Envases S/. 34,620.00
115393 0.1 Etiquetas S/. 11,539.30
5770 4 Cancha S/. 23,080.00
2308 20 Cecina S/. 46,160.00
Otros
sal, uniformes, guantes, protectores,
Cajas, licencia, extintores, seguros, otros.
COSTO DE UN KG 8.17 SOLES
Gastos de Administracin 20592.0
*Responsable Adm 17160.0
Apoyo (Asistente) 3432.0
Gastos de Ventas 52400.0
Alquiler de local (pto venta) 6000.0 500 mensual fijo
Apoyo en local de venta 6000.0 500 mensual fijo
Promotores 13200.0 550 promedio c/u variable
Servicios distribucin 14400.0 1200 prom mensual variable
Publicidad y Otros 12800.0 variable
Gastos financieros 6000.0
PUNTO DE EQUILIBRIO
(EN UNIDADES Y SOLES)
FLUJO DE CAJA

FLUJO DE CAJA ECONOMICO, FINANCIAMIENTO NETO Y FLUJO DE CAJA FINANCIERO
1.07 1.07
1.08 1.08
PERIODO 0 PERIODO 1 PERIODO 2 PERIODO 3 LIQUIDACION
Valor de
INGRESOS Rescate
Precio 10 10 10
Cantidad Vendida kg de chifle 115,393 123,470 132,113
Ventas Netas (P x Q) 1,153,930 1,234,700 1,321,130
EGRESOS
Inversin Total 85,300 112,722
- Terrenos 0 0
- Local 50,000 80,000
- Maquinaria 4,000 2,000
- Equipo 6,300 2,100
- Cambio en el K de Trabajo 25,000 1,750 1,873 0 28,622
Costos de Fabricacin 936,457 1,011,374 1,092,283
- Mano de Obra 157,776 170,398 184,030
- Materia Prima 554,320 598,666 646,559
- Gastos Indirectos de Fab. 224,361 242,310 261,695
- Depreciacin 0 0
- Pagos de IGV netos (V - C) 0 0
Costos de Operacin 72,992 78,831 85,138
- Administracin 20,592 22,239 24,019
- Ventas 52,400 56,592 61,119
Participacin de los Trabajadores
Impuesto a la Renta (30%) 41,535 41,540 41,304 7,140
FLUJO DE CAJA ECONMICO -85,300 101,196 101,083 102,405 105,582
FINANCIAMIENTO NETO 30,000
+ Prstamos 30,000
- Amortizacin Constante 10,000 10,000 10,000 0
- Intereses TEA = 20% 6,000 4,000 2,000
+ Escudo Fiscal (0.3 x i) 1,800 1,200 600
FLUJO DE CAJA FINANCIERO -55,300 86,996 88,283 91,005 105,582
ESTADOS DE PRDIDAS Y GANANCIAS PROYECTADOS
RUBROS PERIODO 1 PERIODO 2 PERIODO 3
INGRESOS POR VENTAS
Precio (P) Sin IGV 10 10 10
Cantidad Vendida (Q) 115,393 123,470 132,113
Ventas Netas (P x Q) 1,153,930 1,234,700 1,321,130
Costos de Fabricacin 942,487 1,017,404 1,098,313
- Mano de Obra Directa 157,776 170,398 184,030
- Materia Prima Directa 554,320 598,666 646,559
- Gastos Indirectos de Fabricacin 224,361 242,310 261,695
- Depreciacin 6,030 6,030 6,030
Costos de Operacin 72,992 78,831 85,138
- Gastos Administracin 20,592 22,239 24,019
- Gastos de Ventas 52,400 56,592 61,119
Total Costos 1,015,479 1,096,235 1,183,451
Utilidad Operativa (EBIT) 138,451 138,465 137,679
Gastos Financieros (intereses) 6,000 4,000 2,000
Utilidad antes de Impuestos 132,451 134,465 135,679
Participacin de los Tarbajadores
Impuesto a la Renta (30%) 39,735 40,340 40,704
Utilidad Neta 92,716 94,126 94,975
Datos- Anexos importantes
El producto se vende todo al ao, sin embargo en
julio y diciembre sus ventas se incrementan.
Ingresos mensuales promedio 96000 soles.
Produccin anual = 115,393 Kg de pltano y
mensual = 9,616 kg.

Costos mensuales promedio = 84,000 soles
Se producir diariamente 370 kg de chifle, para
ello se necesita 13 cientos de pltanos y 20 horas
de trabajo.



ESTIMACION DE LA MUESTRA
ESTRATOS SOCIALES NOS (4 - 14 aos) JOVENES (l5 - 24 aos) ADULTOS ( 25 aos a mas)
POBLACION 374,628 323,646 763,527
MUESTRA(95% confianza ymarg. error 0.05) 99 85 201
Fuente: Estadistica INEI 2005
NEGOCIOS RESTAURANTES HOTELES BODEGAS
POBLACION 153 480 1419
MUESTRA(95% confianza y marg. Error 0.05) 110 214 303
Fuentes:Paginas amarillas
Municipalidad Provincial de Piura
ANEXO N 02