CREACIÓN AGENCIA BANCARIA

Nombre de la Agencia: Los postes

Fecha: 15 de abril del 2024

Domicilio: Av. Próceres De La Independencia 2101, Teléfono: 01 450 0000

Urb. Los Postes

INTEGRANTES:

1. Chipana Pillaca, Natalia

2. Cuba Guizado, Nayeli Nahomi
3. Jauregui Aguirre, Max Sebastian
4. Ronquillo Blas, Marleny Beatriz
 Sumario
1. Ubicación
2. Productos y servicios a comercializar
3. Mercado objetivo
4. Recursos:
4.1. Orgánico y Organigrama
4.2. Recursos logísticos e infraestructura
5. Conclusiones
Bibliografía
Anexo
1.- RESUMEN O PRESENTACION DEL PLAN
1. Resumen o presentación del plan
Misión de la Agencia
Misión de la Agencia Bancaria en SJL, Estación Los Postes.
Nos comprometemos a proporcionar servicios bancarios accesibles,
confiables e innovadores que satisfagan las necesidades financieras únicas
de nuestros clientes locales.
Nombre de la Agencia
Agencia Los Postes
Ubicación de la Agencia y de la actividad
Dirección exacta: Av. Próceres De La Independencia 2101, Urb. Los Postes
Referencia: Al costado de LA ESTACIÓN LOS POSTES
Revisar anexo para visualizar la nueva agencia.
a. Zona

b. Ámbito Geográfico
 c. Singularidades
San juan de Lurigancho cuenta con una población de 1 millón 245 mil 60
habitantes. de las cuales nuestra agencia se encargará de atender entre
1 mil a 3 mil personas ya que estamos ubicados en la cuadra 16 de
próceres de independencia frente a la estación del tren los postes, por ello
contamos con las zonas de próceres de independencia desde la cuadra
13 hasta la cuadra 17 como se muestra en la gráfica donde tenemos con
algunas mypes y muchas microempresas, pequeños emprendimientos.

Mercado Objetivo

El mercado del objetivo de la agencia va dirigido a las personas naturales y

jurídicas que viven por la zona de la estación los postes en el distrito de San
Juan de Lurigancho.

Personas Naturales:

Residentes de San Juan de Lurigancho y áreas circundantes.

Trabajadores asalariados.
Emprendedores y profesionales independientes.
Familias que buscan soluciones financieras para el ahorro, préstamos
hipotecarios, educación y jubilación.
Personas Jurídicas:
Pequeñas Empresas:
Tiendas de barrio.
 Negocios familiares.
Emprendimientos locales.
Medianas Empresas:
Restaurantes y cafeterías.
Tiendas minoristas.
Talleres y pequeñas fábricas.
Corporativas
Empresas de construcción.
Empresas de servicios.
Industrias manufactureras.

Características del Mercado:

Diversidad socioeconómica y cultural.

Predominio de microempresas y emprendimientos familiares.

Necesidad de acceso a servicios financieros confiables y accesibles.

Demanda de soluciones financieras adaptadas a las necesidades locales y al

ciclo de vida del negocio.

Interés en programas de inclusión y educación financieras para mejorar la

gestión financiera personal y empresarial.

Objetivos de la Agencia Bancaria:

Brindar productos y servicios financieros adaptados a las necesidades de cada

segmento de clientes.

Facilitar el acceso a crédito para pequeñas y medianas empresas, fomentando

el crecimiento empresarial y la generación de empleo.

Promover la educación financiera para mejorar la gestión financiera personal y

empresarial.

Establecer relaciones sólidas y duraderas con los clientes, ofreciendo un

servicio personalizado y de calidad.

Contribuir al desarrollo económico y social de San Juan de Lurigancho,

apoyando iniciativas locales y promoviendo la inclusión financiera.
Recursos del plan:

Talento humano:

Gerente de Agencia Bancaria:

Supervisar y coordinar todas las operaciones diarias de la sucursal bancaria.
Establecer metas y objetivos para el equipo y garantizar su cumplimiento.
Gestionar el presupuesto y los recursos de la sucursal.
Mantener y mejorar la relación con los clientes.
Desarrollar e implementar estrategias para aumentar la rentabilidad y el
crecimiento de la sucursal.
Garantizar el cumplimiento de las regulaciones bancarias y de seguridad.
Resolver problemas y conflictos internos y externos.
Representar a la sucursal en reuniones y eventos relevantes.

Plataforma (Atención al Cliente):

Atender y asesorar a los clientes en persona, por teléfono o por correo
electrónico.
Procesar transacciones bancarias, como depósitos, retiros, transferencias y
pagos de facturas.
Abrir y cerrar cuentas bancarias y ofrecer productos y servicios adicionales a
los clientes.
Resolver consultas y problemas de los clientes de manera eficiente y cortés.
Promover productos y servicios bancarios a los clientes existentes y
potenciales.
Mantener registros precisos de todas las transacciones realizadas.
Cajeros:
Procesar transacciones de efectivo y cheques en la ventanilla.
Atender a los clientes en los cajeros automáticos y ayudar con cualquier
problema que puedan tener.
Contar y verificar el efectivo al comienzo y al final de cada turno.
Mantener un alto nivel de precisión y seguridad en todas las transacciones de
efectivo.
Promover productos y servicios adicionales a los clientes durante las
interacciones en la ventanilla.

Funcionario de Negocio (Ejecutivo de Cuentas):

Gestionar y desarrollar relaciones con los clientes corporativos y comerciales.
Identificar las necesidades financieras de los clientes y ofrecer soluciones
personalizadas.
Presentar y vender productos y servicios financieros a clientes empresariales.
Analizar la viabilidad crediticia de las solicitudes de préstamos comerciales.
Monitorear y revisar regularmente el desempeño de las cuentas asignadas.
Actuar como punto de contacto principal entre el banco y los clientes
corporativos y comerciales.
Trabajar en estrecha colaboración con otros departamentos del banco para
satisfacer las necesidades de los clientes.

Técnico logística y infraestructura

Instalaciones:
Debe contar con un espacio accesible y visible desde la estación,
preferiblemente cerca de áreas de alto tráfico de personas.
El diseño del local debe ser acogedor y seguro, con áreas designadas para la
atención al cliente, la espera, y la privacidad en las transacciones.
Se deben cumplir con todas las normativas y regulaciones de seguridad
establecidas para garantizar la protección tanto de los clientes como del
personal.
Equipos:
Mobiliario: Debe incluir mostradores de atención al cliente, sillas cómodas para
la espera, escritorios y sillas para el personal, así como estanterías para la
exhibición de material informativo.
Equipos informáticos: Se necesitarán computadoras con acceso a sistemas
bancarios, impresoras para documentos, escáneres, y dispositivos para el
procesamiento de transacciones electrónicas y pagos.
Otros equipos: Podrían incluir cajas fuertes para el resguardo de valores,
sistemas de videovigilancia, y sistemas de seguridad contra incendios.
Almacenaje y transporte:
Almacenaje: Debe contar con un área destinada al almacenamiento seguro de
documentos, suministros de oficina, y otros materiales necesarios para el
funcionamiento diario de la agencia.
Transporte: Si se reciben y envían valores u otros objetos de manera regular,
se necesitará un sistema seguro de transporte para garantizar la integridad de
los mismos, ya sea mediante un servicio de mensajería externo.

Otros

Conocimiento del mercado y del producto:

Es crucial comprender las necesidades financieras y bancarias de la población

local en la zona de San Juan de Lurigancho. Esto implica conocer los hábitos de
ahorro, los niveles de ingresos, las preferencias de productos financieros, y las
tendencias económicas relevantes para el área.
Además, el personal de la agencia bancaria debe tener un profundo
conocimiento de los productos y servicios que ofrece el banco, así como de las
políticas y procedimientos relacionados con ellos. Esto les permitirá asesorar
adecuadamente a los clientes y ofrecer soluciones financieras adaptadas a sus
necesidades individuales.
Conocimiento de la zona:
Es importante entender el entorno social, cultural y económico en el que se
encuentra la estación Los Postes. Esto incluye conocer la demografía local, los
negocios y comercios cercanos, los puntos de interés y las características únicas
del área.
El conocimiento de la zona también implica comprender los desafíos y
oportunidades específicos que pueden surgir en esa ubicación, como la
seguridad, el acceso al transporte, y los patrones de comportamiento de los
residentes y transeúntes.

Relaciones con el sector:

Establecer relaciones sólidas con otras empresas, instituciones y líderes

comunitarios en el sector es clave para fortalecer la presencia y la reputación de
la agencia bancaria. Esto puede incluir colaboraciones con comercios locales,
participación en eventos comunitarios, y apoyo a iniciativas sociales o de
desarrollo.

Resumen del capitulo 1: Par Productos / Mercado

Par Producto / Mercado P. Naturales P. Juridicas

• Prestamo de libre • Capital de trabajo.
disponibilidad. • Leasing.
• Crédito hipotecario. • Tarjeta de crédito
Pp Activos
• Tarjeta de crédito. empresarial.
• Compra de deuda. • Sobregiro
• Credito hipotecario. • Credito hipotecario. Negocio
• Cuentas de ahorros. • Cuentas de ahorros.
Pp Pasivos • Depositos a plazos. • Depositos a plazos.
• Cuenta CTS. • Cuenta corriente.
• Emision de cheques • Transferencias al exterior.
de Gerencia. • Transferencias
• Cobranza cheques interbancarias.
del exterior. • Pagos de poliza aduana.
• Debito automático • Sistema electrónico de
Servicios • Envío y recibo de operaciones.
dinero. • Compra y Venta de moneda
• Compra y Venta de extranjera.
moneda extranjera. • Fondos mutuos.
• Fondos mutuos. • Envio y recibo dinero inter.
• Seguros. Pais
 Notor. NiveI ProfesionaI Etica у
Atenc. PersonaI
IFIS Figura JurÍdica / Imag. Personal Solvencia
А M B А M B А B M A M B
Trujillo Caja х х х х
Primera Caja х х х х
Huancayo Caja х х х х
Piura Caja х х х х
Ahorro crédito Caja х х х х
BANBIF Banco х х х х
Arequipa Caja х х х
Comportamos Financiera х х х х
LOS POSTES Banco х х х х
ВСР Banco х х x х
 Superficie
Cobertura Total empleados Oferta Productos ó Servicios Antigüedad
FIS Ocupada.
Geográfica ˃ ˂ =
Direct. Indirect. P1 P2 P3 P4 A1 A2 A3 A4 prod. Ofic. Años
2
Trujillo ˃ 10 2 X X X X X X 50M 1 6
2
Primera ˃ 9 2 X X X X 50M 1 5
2
Huancayo ˃ 10 2 X X X X 50M 1 3
Piura ˂ 12 2 X X X X X X X 50M2 1 5
Ahorro crédito ˃ 9 2 X X X 50M2 1 4
BANBIF ˃ 9 2 X X X X 50M2 1 6
Arequipa ˂ 12 2 X X X X X X 50M2 1 3
Comportamos ˂ 12 2 X X X X X X 50M2 1 4
2
ВСР ˂ 11 2 X X X X X X X X 50M 1 8
2
BANCO PROPIO ˂ 10 2 X X X X X X 50M 1 0

P1 = CUENTA AHORROS A1 = TARJETA DE DÉBITO

P2 = CUENTA A PLAZOS A2 = CUENTA CORRIENTE
P3 = CRÉDITO PERSONALES A3 = DÉBITO AUTOMÁTICO
P4 = TARJETA DE CRÉDITO A4 = COMPRA- VENTA
Conclusión:

En conclusion, estableceremos una agencia bancaria en la estación los Postes,

en el distrito del San Juan de Lurigancho, para brindar servicios financieros
accesibles y de calidad a la comunidad local. La agencia ofrecerá una variedad
de productos y servicios bancarios, incluyendo cuentas de ahorro, préstamos,
tarjetas de crédito, seguros y servicios. Nuestro público objetivo serán los
residentes locales, pequeñas empresas y comerciantes cercanos.
Realizaremos estudios de mercado para comprender las necesidades
financieras de la comunidad y adaptar la oferta de productos y servicios en
consecuencia. Utilizaremos estrategias de marketing local para aumentar la
visibilidad de la agencia, incluyendo publicidad en medios locales, promociones
en la estación y colaboradores con negocios cercanos.

Referencias bibliográficas:

Población de Lima Metropolitana supera los 10 millones 151 mil habitantes.

(s/f). Gob.pe. Recuperado el 17 de abril de 2024, de

https://www.gob.pe/institucion/inei/noticias/689179-poblacion-de-

lima-metropolitana-supera-los-10-millones-151-mil-habitantes

INEI. (s/f). Instituto Nacional de Estadistica e Informatica. Gob.pe. Recuperado

el 17 de abril de 2024, de
https://m.inei.gob.pe/prensa/noticias/poblacion-de-lima-
metropolitana-supera-los-10-millones-151-mil-habitantes-14160/
 Anexo
Representación grafica del local donde se quiere implementar la nueva agencia
los postes en el distrito de San Juan de Lurigancho

Antes:

Después: