Expediente

Nro.____________________________
Sumilla : Formulo denuncia
administrativa en la vía
sumarísima.
Escrito Nro. : 01

SEÑORA JEFA DEL ORGANO RESOLUTIVO DE PROCEDIMIENTOS

SUMARISIMOS – OFICINA REGIONAL DEL INDECOPI - CUSCO
GIOVANNI AMERICO BAUTISTA PARI
identificado con DNI N° 72859376, con domicilio
procesal sito En Av. La Cultura Nro. 1112, tercer piso,
del distrito de San Sebastian, provincia y región del
Cusco; y correo electrónico
indecopi@wbabogados.com y
jaribwarthon@gmail.com;a Ud. me dirijo con respeto
y digo:
Que, conforme a la Ley 29571, y lo establecido en la Directiva N° 001-2021/COD-INDECOPI,
formulo denuncia administrativa en la vía sumarísima, precisando los siguientes datos y/o
fundamentos a continuación.
I. DATOS DEL PROVEEDOR DENUNCIADO
Formulo la presente denuncia en contra de:

 BANCO FALABELLA PERU S.A., identificados con R.U.C. N°

20330401991, con domicilio sito en Av. Collasuyo n°2964, distrito,
provincia y región del Cusco, Cusco- Ref. Tienda Falabella Real Plaza
interior (en adelante el Banco Falabella).

II. IDENTIFICACIÓN Y CUANTÍA DEL SERVICIO DENUNCIADO

De los hechos materia de denuncia se desprenden del incumplimiento de medidas

de seguridad respecto al monitoreo y realización de operaciones, ello de tarjeta
de crédito visa del BANCO FALABELLA; lo que generó que se haya retirado de
manera indebida y fraudulenta la suma de S/. 3,229.95 (Tres Mil Doscientos
Veintinueve con 95/100 Soles).

III. NARRACIÓN DE LOS HECHOS

SOBRE LA INFRACCIÓN REFERIDA AL INCUMPLIMIENTO DE

MECANISMOS DE SEGURIDAD ANTE PATRONES DE FRAUDE

III.1. En fecha 24 de abril del año 2022 he tomado conocimiento de que se efectuaron 7
operaciones mediante el uso de mi tarjeta de crédito visa del BANCO
FALABELLA, la mismas que no he realizado y/o autorizado, ello conforme se
detalla a continuación:

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III.2. Cabe indicar que, en ningún momento la entidad financiera me hizo de
conocimiento que estaban dándose movimientos bancarios irregulares en mi tarjeta
de crédito, ya que de acuerdo a lo establecido en la Circular SBS N° 6523-2013, el
Banco Falabella tuvo la obligación de aplicar medidas de seguridad que resulten
necesarias para evitar la realización de operaciones fraudulentas; ello, a través de la
detección oportuna de transacciones que presenten características sospechosas

III.3. Conforme y de acuerdo se encuentra establecido en mi historial de consumos, es

decir, el patrón habitual de mis operaciones, en tanto únicamente mi persona utiliza
dicha tarjeta de la siguiente forma: 1.- para realizar compras en establecimientos de
la ciudad del cusco 2.- las operaciones que efectuó no superan los S/ 500.00 soles);
y 3.- nunca he obtenido el producto RAPICASH del Banco Falabella.

III.4. Es así que al haberse efectuado las referidas operaciones sin alerta y/o prevención
alguna por parte del Banco Falabella, es que las mismas devienen en infracción.

IV. FUNDAMENTACION JURIDICA

SOBRE EL INCUMPLIMIENTO DE MECANISMOS DE SEGURIDAD
ANTE PATRONES DE FRAUDE

 Artículo 22° de la ley 29517 del Código de Protección y Defensa del

Consumidor, establece lo siguiente: “Las empresas deben contar con
procedimientos para el seguimiento de operaciones que puedan
corresponder a patrones de fraude, los cuales deben incluir por lo menos
los siguientes aspectos:
1. Mecanismos para la comunicación inmediata al usuario sobre las
posibles operaciones de fraude.
2. Acciones para proceder con el bloqueo temporal o definitivo de la
tarjeta, en caso sea necesario.”

 Artículo 17° de la ley 29517 del Código de Protección y Defensa del

Consumidor, establece lo siguiente: “Las empresas deben adoptar como

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 mínimo las siguientes medidas de seguridad con respecto a las operaciones
con tarjetas que realizan los usuarios:
1. Contar con sistemas de monitoreo de operaciones, que tengan como
objetivo detectar aquellas operaciones que no corresponden al
comportamiento habitual de consumo del usuario.
2. Implementar procedimientos complementarios para gestionar las alertas
generadas por el sistema de monitoreo de operaciones.
3. Identificar patrones de fraude, mediante el análisis sistemático de la
información histórica de las operaciones, los que deberán incorporarse al
sistema de monitoreo de operaciones.
4. Establecer límites y controles en los diversos canales de atención, que
permitan mitigar las pérdidas por fraude”

V. MEDIOS PROBATORIOS.
Ofrezco como medio probatorio la captura de pantalla de operaciones que signa en la página N°
5 del presente escrito.
Asimismo, solicito a vuestro despacho se sirva de requerir los siguientes documentos a la
denunciada.

 Copia de los últimos 12 estados de cuenta de la tarjeta de crédito visa a

nombre del titular: GIOVANNI AMERICO BAUTISTA PARI
 Copia documental del detalle de las operaciones efectuadas el día 22 y 23
del mes de abril del año 2022 realizadas con mi tarjeta de crédito, así como
documental de las medidas adoptadas sobre el monitoreo de detección de
posibles fraudes realizado a mi cuenta del día 22 y 23.

OTRO SI DIGO: Que, estando acorde al estado de emergencia decretado por el estado, y lo
establecido en la Sexta Disposición Complementaria Final del Decreto Legislativo 1511, señalo
correo electrónico a efecto de que se me realicen las notificaciones ulteriores a la presentación
del presente escrito, conforme indico a continuación:
Autorizo expresamente la remisión de todas las notificaciones del o de los procedimientos
administrativos en los que soy parte al correo electrónico: indecopi@wbabogados.com y a
jaribwarthon@gmail.com así como señalo el celular: 973682079 a efecto de lo que requiere el
Órgano Resolutivo.

Asimismo, me comprometo a asegurar la disponibilidad y correcto funcionamiento de esta

dirección electrónica y a contar con el aplicativo para la lectura de archivos en formato PDF.

SEGUNDO OTRO SI DIGO: Autorizo al Abg. Jarib Warthon Calero con registro N° 1645
del Colegio de Abogados de Apurimac, a efecto que me representen en el presente
procedimiento, pudiendo en consecuencia: conciliar, allanarse, formular recursos
impugnatorios, solicitar el pago de costas y costos, asistir a audiencias de conciliación, así como
asistir a otro tipo de audiencias programadas, todo ello ante los Órganos Resolutivos del
INDECOPI en el presente procedimiento.
POR LO EXPUESTO:
Solicito se trámite conforme a Ley la presente denuncia y sea declarada fundada en su
oportunidad, se dicte medida correctiva consistente en el extorno del monto de S/ 3,229.95 (Tres
Mil Doscientos Veintinueve con 95/100 Soles). correspondiente a la suma de las operaciones

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fraudulentas no verificadas por el BANCO FALABELLA, la imposición de una multa, así como
el pago de costas y costos procedimentales.
Cusco, 27 de octubre del 2021.

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