SUMILLA: Denuncia por Actos

Vulneratorios a mis Derechos

al Consumidor – Operaciones
bancarias no autorizadas.

SEÑOR : INSTITUTO NACIONAL DE DEFENSA DE LA COMPETENCIA Y DE LA

PROTECCIÓN DE LA PROPIEDAD INTELECTUAL – INDECOPI- TARAPOTO.

Marco Raúl GONZALES CARRASCO,

identificado con DNI. N°.43599069, con domicilio en Urbanización los Sauces Mz. Ñ.
Lote 09- Distrito Banda de Shilcayo, Provincia y Departamento de San Martín, con e-
mail: marcoraulgonzalescarrasco@gmail.com y Celular: 937680896, y con
domicilio procesal sito en Jr. Rioja Nº.300- Tarapoto; a Ud., atentamente con el
debido respeto me presento y expongo:

I. PETITORIO:

Que recurro a su honorable Despacho, al amparo de lo previsto en el Art. 2

numeral 20 de la Carta Magna, referido al derecho a la petición que contiene la
intrínseca obligación de obtener una respuesta fundada en Derecho, en
defensa de mis derechos de consumidor, con la finalidad de presentar
DENUNCIA ADMINISTRATIVA para que se inicie el PROCEDIMIENTO
ADMINISTRATIVO SANCIONADOR en contra de:

II. DATOS DEL DENUNCIADO:

BANCO CONTINENTAL “BBVA”, identificado con RUC Nº.20100130204 con

domicilio en la Plaza Mayor, Distrito de Tarapoto, Provincia y Departamento
San Martín.

III. EXPRESIÓN CONCRETA DEL PETITORIO:

Que recurro a su honorable Despacho, al amparo de lo previsto en el Art. 2

numeral 20 de la Carta Magna, referido al derecho a la petición que contiene
la intrínseca obligación de obtener una respuesta fundada en Derecho, en
representación de mi representada y en defensa de los derechos de
consumidor, con la finalidad de presentar DENUNCIA EN LA VIA
ADMINISTRATIVA en contra de BANCO CONTINENTAL– “BBVA”, POR
INFRACCIÓN A NUESTROS DERECHOS COMO CONSUMIDOR por lo que se
ha incurrido en Falta de Idoneidad o calidad sobre un Producto o Servicio
Determinado, para que se inicie el PROCEDIMIENTO ADMINISTRATIVO
SANCIONADOR, por lo que SOLICITAMOS que oportunamente a la Empresa
como:

MEDIDA CORRECTIVA - REPARADORA cumpla con lo siguiente:

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 A. Se devuelva el dinero al recurrente con el cual se generaron tres
transferencias bancarias no autorizadas, siendo las siguientes:

- Una Transf Plin , por un monto de S/.500.00, con fecha 03-07-

2023, Hora: 20:51 h, numero de movimiento 579, importe
S/.500.00.

- Una Transf Plin, por un monto de S/.500.00, con fecha 03-07-

2023, Hora: 20:51 h, numero de movimiento 578, importe
S/.500.00.

- Una Transf Plin, por un monto de S/.500.00, con fecha 03-07-

2023, Hora: 20:51 h, numero de movimiento 577, importe
S/.500.00.

COMO MEDIDA SANCIONADORA:

B. SE SANCIONE A LA ENTIDAD DENUNCIADA CON IMPOSICIÓN DE

MULTA POR HABER INFRINGIDO LA NORMATIVA CITADA.

C. EL PAGO DE COSTAS Y COSTOS DEL PRESENTE PROCEDIMIENTO

ADMINISTRATIVO.

Que vengo en peticionar se sirva evaluar los

fundamentos fácticos y jurídicos que paso a exponer:

IV. NARRACIÓN DE LOS HECHOS QUE FUNDAMENTAN LA DENUNCIA:

1. Señor Intendente Regional, debo manifestarle que el suscrito, con fecha

día 03-07-2023 al promediar las 20.45.46 P.m. realizó un depósito en
efectivo desde uno de los cajeros automáticos del Banco Continental
BBVA, ubicado en las intersecciones del Jr. Alfonso Ugarte y Jr.
Tahuantinsuyo- Tarapoto a mi cuenta de ahorros
001108140212414641, con numero de movimiento 574, importe de
abono S/.1300 soles, tal y como lo acredito con el comprobante
respectivo.

2. Es el caso que el día de hoy 04-07-2023, en horas de la tarde, al ingresar

a mi banca móvil, para efectuar un pago, me doy con la sorpresa que el
día 03-07-2023 efectuaron tres transferencias plin, por un monto total
de 1500 soles, sin mi autorización:

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 - Una Transf Plin , por un monto de S/.500.00, con fecha 03-07-
2023, Hora: 20:51 h, numero de movimiento 579, importe
S/.500.00.

- Una Transf Plin, por un monto de S/.500.00, con fecha 03-07-

2023, Hora: 20:51 h, numero de movimiento 578, importe
S/.500.00.

- Una Transf Plin, por un monto de S/.500.00, con fecha 03-07-

2023, Hora: 20:51 h, numero de movimiento 577, importe
S/.500.00.

3. Que como es permanentemente el envío de la constancia de transferencias

al correo electrónico señalado líneas arriba de parte del Banco con la
finalidad de asegurar la seguridad o la transparencia de mis
transacciones bancarias, esta nunca se efectúo por parte de la entidad
bancaria, ante estos hechos totalmente sospechosos y raros, es que me
dirijo al Banco BVVA (04-07-2023, 17:30 hrs aprox) en su sede en Plaza
Mayor de Tarapoto, entrevistándome en plataforma con el señor de
apellido “NAVARRO”, y me manifiesta el bloqueo de la tarjeta de débito

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 asignada a la cuenta de ahorros, ante ello me proporcionaron una nueva
tarjeta; verificando en su base de datos tres (03) transferencias
realizadas de mi cuenta bancaria a otros destinos desconocidos, sin
obtener solución alguna, por el contrario me recomendó afiliarme a un
seguro de protección anual.

4. Conforme debo precisar, que el día 03 de julio del 2023, posteriormente

a realizar la operación de depósito en efectivo líneas arriba,
sospechosamente figura el haberse realizado seis minutos después de
dicha operación, que se han realizado tres transferencias plin, para la
cual se requiere la autorización con huella digital, y dos más por sistema
de clave digital token (que nunca he realizado), hecho que
definitivamente es imposible de realizar, por cuanto la clave digital token
la he tenido siempre en mi poder.

5. Como repito el suscrito no ha realizado, ni autorizado ninguna

transferencia, es más para ello debe realizarse a través del uso de una
huella digital, a través del APP – aplicación respectiva, hecho que debe
ser investigado (no debió ser permitido por la entidad bancaria) y que el
Banco debe manifestarse con respecto a que como pudo un tercero
realizar dicha operación, cuando es imposible que coincida mi
huella digital con aquella que pudo realizar ilícitamente dicha
transferencia de dinero.

6. Es más por la forma, estas transferencias resultan ser completamente

sospechosas, y que en ningún momento se activó ningún sistema de
bloqueo o se permitió anular estas operaciones.

7. Es más Señor Intendente Regional, el Banco tuvo la oportunidad de

anular la transferencia realizada que figuraban en su sistema, pero
no me dieron solución y se negaron a hacerlo; a pesar de mi
insistencia, hecho que fue solicitado de forma verbal en las oficinas
de la entidad, sin embargo no realizaron ninguna gestión para
evitar este desembolso.

8. Como repito al acercarme a la Agencia BBVA- Plaza mayor- Tarapoto,

solicite una pronta solución cuando menos que bloqueen la
transferencia, pero me dijeron que ellos no podían hacer absolutamente
nada, mucho menos podían identificar el destino de las transferencias,
cuando la inseguridad se da por su propia plataforma virtual,
además de que sus propios trabajadores teniendo pleno
conocimiento de los hechos, siendo los que me comunican de las
tres operaciones de transferencia realizadas, nunca las anularon, a
pesar de ser transferencias sospechosas, hecho que está probado con las

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 documentales, más aún no ha realizado ninguna acción tendiente a
identificar a los ciudadanos que han hurtado mis fondos, hecho
sobre el cual debe analizarse la vulneración de mis derechos como
cliente y consumidor, de allí la procedencia de mi Queja.

9. Que mi persona realizo las acciones de acuerdo a los Protocolos de

Seguridad que le han sido instruidos por el personal del banco al
momento de solicitar la apertura de la cuenta bancaria así como para el
uso de los dispositivos digitales (token) entregados, más aun con
respecto al uso de la página web, como he señalado líneas arriba este ha
sido de acuerdo a lo que correspondía, más aún se ha venido realizando
durante un periodo de tiempo prolongado bajo las mismas políticas de
seguridad, hasta que por razones fuera de mi alcense se produjo se han
realizado operaciones de transferencia de dinero en mi perjuicio, sin mi
autorización y a través de medio que no he solicitado ni ejecutado en
todos estos años, hechos suficientes que debieron haber generado
sospecha de la realización de un hecho fraudulento por parte del banco,
ya que eso también forma parte de las políticas de seguridad que
supuestamente se encuentra implementadas por el banco para
seguridad de cada uno de sus clientes como es mi caso.

10. Por lo tanto, resulta plausible que se realicen las acciones respectivas y
aplicación de las sanciones o multas de persistir en su actitud, así como
la realización de las acciones necesarias para recabar la información para
que esclarezcan los hechos materia de análisis.

V. FUNDAMENTACIÓN JURÍDICA

 Ley 29571 – Código de Protección y Defensa del Consumidor

Artículo 19.- Obligación de los proveedores.

El proveedor responde por la idoneidad y calidad de los productos y servicios

ofrecidos; por la autenticidad de las marcas y leyendas que exhiben sus
productos o del signo que respalda al prestador del servicio, por la falta de
conformidad entre la publicidad comercial de los productos y servicios y
éstos, así como por el contenido y la vida útil del producto indicado en el
envase, en lo que corresponda.

El Artículo 97
Los consumidores tienen derecho a la reparación o reposición del producto, a
una nueva ejecución del servicio, o a la devolución de la contraprestación
pagada en los siguientes casos:

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 d. Cuando la entrega del producto o la prestación del servicio no se efectúen
en su debida oportunidad y su ejecución no resulte útil para el
consumidor.
f. Cuando el producto o servicio no se adecue razonablemente a los
términos de la oferta, promoción o publicidad.

Artículo 100.- Responsabilidad Civil

El proveedor que ocasione daños y perjuicios al consumidor está obligado a
indemnizarlo de conformidad con las disposiciones del Código Civil en la vía
jurisdiccional correspondiente, sin perjuicio de la responsabilidad penal, así
como de las sanciones administrativas y medidas correctivas reparadoras y
complementarias que se puedan imponer en aplicación de las disposiciones
del presente Código y otras normas complementarias de protección al
consumidor.

VI. MEDIOS PROBATORIOS Y ANEXOS

A) Copia de mi DNI.
B) Boucher de operación- deposito de fecha 03/07/2023.
C) Detalle de movimiento donde figuran las operaciones bancarias
sospechosas, generadas el 03-07-2023.
D) Impresión de la tarjeta VISA DEBITO 4551038290930374 del BBVA.
E) Constancia de pago de tasas INDECOPI, por denuncia administrativa

POR LO EXPUESTO:

A Ud. pido dar trámite a la presente Denuncia

Administrativa por Infracción a la Ley de Protección del Consumidor, que le
corresponda conforme a Ley, sancionando ejemplarmente al Banco Continental
BBVA.

Tarapoto, 05 de julio del 2023.

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Marco Raúl GONZALES CARRASCO
DNI.43599069

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pág. 12
 www.pagalo.pe
RUC: 20100030595

CONSTANCIA DE PAGO DE TASAS

NRO. TICKET: 230004256488
Datos de la operación : FECHA DE OPERACIÓN: 05/07/2023 08:51:45

ENTIDAD: INDECOPI
ARANCEL: 301000738-Denuncia Procedsumarisimo De Proteccion Al Consumidor

Datos del contribuyente:

TIPO DE DOCUMENTO: DNI
NRO. DE DOCUMENTO: 43599069

Otros datos :
CANTIDAD: 00001
COSTO UNITARIO: S/ **********36.00

IMPORTE TOTAL: S/ **********36.00

Secuencia Fecha de Trx Cód. Cód. Hora de

de pago Operación Cajero Oficina operación
006464-2 05JUL2023 3586 9171 0987 08:51:45

Recuerda que en Págalo.pe puedes

realizar al instante el pago de trámites de
diferentes entidades públicas (Poder
Judicial, RENIEC, Migraciones, PNP, INPE,
MTC, entre otras) sin tener que ir al Banco.

Es parte de nuestro compromiso atenderlo cada día mejor; por lo tanto, de no estar conforme con las operaciones y servicios que le brindamos y desee
efectuar cualquier reclamo, puede recurrir a nuestra Red de Agencias a nivel nacional o llamar a nuestra Mesa de Consultas al 440-5305 / 442-4470, o
también a nuestra línea gratuita desde teléfonos fijos 0800-10700, donde lo atenderemos gustosamente. Adicionalmente podrá recurrir al Defensor del
Cliente Financiero, INDECOPI o a la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP si considera que su reclamo no es atendido adecuadamente. Lo
dispuesto se encuentra conforme a la LEY N° 28587 y su Reglamento SBS N° 8181-2012.

05/07/2023 08:51 1/1

 Constancia de pago en línea

Marca de tarjeta: Visa

Número de pedido: 995231867143436

Fecha y hora de pedido: 05/07/2023 08:53:00

Importe de la transacción: 36.00

Número de tarjeta: 455896******0104

S/
Moneda:
SOLES
Producto: Sistema de pagos en línea BN

Descripción: Operación exitosa.