UNIVERSIDAD ABIERTA PARA ADULTOS

Ciencias Jurídicas y Políticas

Carrera
Derecho

Asignatura
Seminario de Actualización Jurídica I

Tema
El Lavado de Activo y el Financiamiento del Terrorismo

Participante
Rosa Elva Espinal Reinoso

Matrícula

100066830

Facilitador
Odalys Otero Núñez

Fecha
Santiago de los Caballeros, República Dominicana
01de junio del 2023
 INTRODUCCIÓN

podemos decir sobre el lavado activo, que es un problema complejo en nuestro

país la cual afecta de manera negativa la economía, al gobierno y al bienestar
social dominicano es una amenaza grave para la seguridad nacional.

Sin lugar a dudas las acciones delincuenciales crean un ambiente de caos e

inseguridad en la ciudadanía, situación que afecta también al desarrollo
socioeconómico, toda vez que se genera indirectamente inseguridad en las
inversiones económicas; pero por sobre todas las cosas afecta al fin supremo
de cualquier sociedad que es "la vida de las personas". En esta parte entra lo
que es el financiamiento del terrorismo.

Para proceder se enfocarán estos temas a nivel territorial dominicano donde se

planteará un cuadro comparativo donde se redacta la diferencia existente entre
el lavado de activo y el financiamiento del terrorismo.
 OBJETIVOS ESPECÍFICOS.

 Estudiar las diferencias que existen entre el lavado de activos y el

financiamiento del terrorismo.
 Aprender las leyes que nacieron en base a la lucha contra el lavado de
activos y el financiamiento del terrorismo.
 Diferenciar los puntos de importancia entre el lavado de activos y el
financiamiento del terrorismo.

DIFERENCIAS ENTRE EL LAVADO DE ACTIVO Y EL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO.

 EL LAVADO DE ACTIVOS. EL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO.

Según Olivier Jerez; el lavado de activos es “un Es cualquier forma de acción económica, ayuda
conjunto de métodos legales o ilegales, un o mediación que proporcione apoyo financiero a
modus operandi, de complejidad más o menos las actividades de elementos o grupos
variable según las necesidades del lavador, la terroristas.
naturaleza y el empleo de los fondos, a fin de
Tal como lo establece la Ley 155-77, art. 2,
integrar y disimular los fondos fraudulentos en la
numeral 25, Financiamiento del
economía legal”.
Terrorismo: Proceso mediante el cual se
La Ley 155-17 sobre lavados de activos en su adoptan medidas de prevención o supervisión
art.2, numeral 15, lo define como el proceso acorde con la naturaleza de los riesgos en
mediante el cual persona física o jurídicas y materia de lavado de activos y financiamiento
organizaciones criminales, persiguen dar del terrorismo, a fin de focalizar sus esfuerzos de
apariencia legitima a bienes o activos ilícitos manera más efectiva, lo cual implica que
provenientes de los delitos procedentes mientras mayor sea el riesgo se requiere de la
señalados e la presente ley. aplicación de mayores medidas para mitigarlos.

Lo que diferencia el Lavado de Activos del Lo que diferencia el Financiamiento del

Financiamiento del Terrorismo es lo siguiente: Terrorismo del Lavado Activo es lo siguiente:

 Legitimar los fondos provenientes de  Ocultar el movimiento de los fondos para

actividades ilícitas para ser usados de la actividad de financiamiento pase
manera legitima. inadvertida. Los fondos en última
 El dinero en efectivo proviene de un acto instancia serán transferidos a alguien
delictivo (trafico de drogas, extorsión, vinculado con el terrorismo.
etc.).  Tienen un capital legitimo o ilegitimo.
 En cuanto al acto de colocación, el dinero  En la etapa de colocación el capital se
es depositado en cuentas. deposita en el sistema financiero.
 En la etapa de ocultamiento los fondos se  Realiza los movimientos necesarios para
transfieren a otras instituciones para tenerlos a disposición y ocultar su
ocultar su origen. utilización final esperada.
 En la etapa de integración; los fondos se  Ideológica.
utilizan para adquirir activos legítimos.  Las investigaciones son mas preventivas
 La identificación de riesgos y casos esta y basadas en inteligencia.
orientada a la aplicación de la ley.
 CONCLUSIÓN

Para concluir se puede decir que el lavado de activos es usualmente un crimen

financiero y por consiguiente un tipo muy particular de fraude, pues tima a la
sociedad, al estado de derecho, genera competencia desleal, cataliza la
impunidad, puede inducir a que se planifiquen políticas económicas erradas,
con lo que se generarían crisis, caos y aumento en los niveles de pobreza.
Como suma de todo lo anterior, el lavado atenta contra la gobernabilidad y, por
ende, con el orden democrático de cualquier nación. En tal sentido, lo
enfocaremos como un gran fraude y plantearemos su búsqueda en la
determinación de pequeños fraudes, que son detonantes de grandes casos.

El articulo 2 de Ley 155-17 sobre lavado de activos, enmarca el concepto de

sujeto obligado, y con esto se entiende que por esta figura que es persona
física o jurídica que en virtud de esta ley esta obligada al cumplimiento de
obligaciones, tales como son prevenir, detectar, evaluar y mitigar el/los riesgos
del lavado de activos y financiamiento del terrorismo y otras medidas de
prevención en contra de lo expuesto anteriormente.
 BIBLIOGRAFÍA

Aspectos dogmáticos, criminológicos y procesales del lavado de activos.

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https://biblioteca.organojudicial.gob.pa/cgi-bin/koha/opac-detail.pl?
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El lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. (2021). Retrieved 20

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