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TEMA:

LAVADO DE ACTIVOS
CURSO: ANALISIS ECONOMICO DEL DERECHO
POLITICA PUBLICA

El lavado de activos consiste en esconder de las


autoridades el producto de una actividad criminal o ilcita.
En las operaciones de lavados de activos, los ingresos
ilcitos que entran por diferentes tipos de instituciones,
van a parar al financiamiento inapropiado e ilegal de
campaas polticas para aumentar la captura del aparato
estatal; a actividades terroristas; al financiamiento de otras
actividades criminales; y al consumo de bienes
ostentosamente suntuarios.
Lo primero es identificar la presencia del aparato
estatal en los distintos sectores involucrados.
Desde esta perspectiva cabe distinguir entre dos
clasificaciones completamente diferentes de la
actividad econmica:
- La distincin entre el sector financiero y el no
financiero.
- La distincin entre el sector formal y el sector
informal.
SECTOR FINANCIERO Y NO FINANCIERO
El sector financiero esta compuesto por un sistema
bancario que incluye las entidades que captan e
intermedian dinero directamente del pblico, y el
sistema financiero no bancario donde existen
toda una serie de papeles o ttulos valores que
son materia de transaccin, incluidos los bonos, las
acciones, los seguros, las pensiones, etc
En este sentido, la presencia estatal en el sector
bancario es bastante significativa, dada la necesidad
de mantener los riesgos controlados en todo el
sistema. Por el contrario, en el sector financiero no
bancario, la presencia estatal disminuye
considerablemente.
SECTOR FORMAL Y SECTOR INFORMAL
El sector formal, es precisamente formal por
acatar y permitir la presencia estatal.
En el sector informal, por el contrario, no
existe presencia estatal alguna.
Este sector informal es el semillero del sector
formal, porque buena parte de las empresas que
surgen comienzan operando en el sector informal y
se van integrando al sector formal en la medida en
que encuentran que los beneficios que reciben por
incorporarse compensan suficientemente los costos
asociados con los impuestos y dems requisitos de
la formalidad.
RIESGOS Y OPCIONES
SECTOR FINANCIERO FORMAL:
-Riesgo: la gobernabilidad publica falla tanto en
materia de regulacin como en materia de
supervisin.
-Opciones: los temas en los cuales es necesario
profundizar en el futuro para encontrar una mayor
eficiencia en la poltica de control de lavado son, en
materia regulatoria, la cobertura y el sistema mismo
de incentivos, y, en materia de supervisin y la
prevencin de la captura.
RIESGOS Y OPCIONES
SECTOR INFORMAL:
-Riesgo: la falla de gobernabilidad publica en el
sector informal es total, por la ausencia de
presencia efectiva y de supervisin.
-Opciones: la incorporacin del sector informal al
sector formal es el primer paso para poder entrar a
controlar el lavado de activos en este sector. El
estado debe encontrar formas para acreditarse
frente a los informales como una opcin valida de
operaciones, encontrando alternativas para proveer
seguridad y justicia.
ROL DEL CIUDADANO
UTILIZAR MECANISMOS QUE BRINDA EL SISTEMA
FINANCIERO (BANCARIZAR LAS TRANSFERENCIAS).

NO COLABORAR CON OPERACIONES SOSPECHOSAS.

NO DARLE VISOS DE LICITUD A ACTIVOS CUYO


ORIGEN SE DESCONOCE Y QUE PUEDEN SER ILICITOS.

EVITAR PRESTAMOS DE FONDOS NO JUSTIFICADOS.


DERECHO COMPARADO
I. La prevencin del lavado de activos (LA) requiere de la cooperacin social
responsable y de herramientas integrales para combatir el delito. Estas condiciones, que
deben ser promovidas y aseguradas por los gobiernos, apuntan a aumentar la
conciencia en los sectores pblico y privado sobre los efectos adversos del LA y a
proporcionar los instrumentos legales y/o reglamentarios que requieren las
autoridades encargadas de combatir el lavado de activos.
II. A nivel internacional, tales herramientas incluyen legislaciones que tipifican el
LA como delito; facultades para que los organismos competentes puedan investigar,
localizar, embargar y confiscar activos procedentes del ilcito; y sistemas para el
intercambio de informacin con agencias similares de otros pases, entre otros
instrumentos.
III. Los programas desarrollados por los gobiernos consideran como un aspecto
clave para la prevencin del lavado de activos la inclusin de todos los actores
relevantes para la puesta en marcha de programas nacionales de lucha contra el LA,
mbito en el que el rea privada juega un rol fundamental.
IV. A ello se suma el seguimiento y evaluacin de los sistemas preventivos de los
pases contrastndolos con estndares internacionales. En ese marco se insertan las
evaluaciones mutuas conducidas por el Grupo de Accin Financiera Internacional
(GAFI) y los organismos regionales adheridos a l, como el Grupo de Accin Financiera
de Latinoamrica (GAFILAT), al que pertenece Chile; adems de evaluaciones
desarrolladas por el Fondo Monetario Internacional (FMI) y el Banco Mundial.
LAVADO DE ACTIVOS

Es cada da ms frecuente hablar de criminalidad


organizada la misma que tiene en su esencia, la
existencia de una organizacin jerarquizada con el
propsito de delinquir; y una de las formas que se
encuentra inmersa en esta problemtica delictiva y
en franco crecimiento en cuanto a nmero de
acciones y montos en nuestro pas es el lavado de
activos.
Fenmeno que atraviesa todo el tejido social y
econmico de nuestro pas y cuyo propsito es
ocultar el origen de recursos ilcitos y pretender
convertirlos en lcitos mediante la integracin en el
sistema econmico legal.
Proceso de Lavado de Activos
EL LAVADO DE ACTIVOS EN
CIFRAS
Dicho esto, y para tener una idea inicial de la magnitud y
crecimiento de este delito, es pertinente mencionar que,
hacia finales de los aos 90, se calculaba que en el Per el
volumen de dinero que era objeto de operaciones de
lavado, fluctuaba entre los 600 y 1,000 millones de
dlares por ao.
Al respecto, el ahora ex Director Ejecutivo de la Unidad
de Inteligencia Financiera del Per (UIF), Carlos Hamman,
hacia fines del primer quinquenio de la dcada del 2000,
sealaba lo siguiente: De acuerdo con los clculos del
Banco Interamericano de Desarrollo y del Banco Mundial
en el Per se debe lavar entre 1,500 y 2,000 millones de
dlares anualmente. Sin embargo, en la actualidad se
considera que ese volumen se ha incrementado
notablemente
Fundamentos para combatir el LA
Que, actualmente asistimos a un preocupante
incremento de la criminalidad vinculada con las
actividades de minera ilegal, las cuales adems de daar
gravemente el ecosistema, la vida y la salud de las
personas, representan tambin una considerable
desestabilizacin del orden socioeconmico, pues estas
actividades ilcitas se encuentran estrechamente
ligadas con el blanqueo de activos o capitales, que
buscan dar una apariencia de legalidad a bienes de
origen delictivo e introducirlos indebidamente al trfico
econmico lcito;
Que el lavado de activos se convierte hoy en un
factor que desestabiliza el orden econmico y perjudica
de manera grave el trfico comercial contaminando el
mercado con bienes y recursos de origen ilcito;
Lavado activos / Teorema de Coase

SUJETO: Causante: Organizaciones


Criminales
Perjudicado: Estado Peruano

BENEFICIOS
Beneficio del sujeto activo del
delito

COSTES Externalidades: ganancia de las


organizaciones criminales y dao a
la sociedad y sistema econmico
del pas, Supervisin/Juicios
Teorema de Coase
Cuando las partes afectadas por las externalidades
pueden negociar sin incurrir en coste alguno, el
resultado es eficiente independientemente de quin
sea jurdicamente responsable del dao.

Las leyes y las instituciones sociales ms eficientes


son las que colocan la carga del ajuste que obligan a
hacer las externalidades en aquellos que pueden
lograrlo con el menor coste posible.
Aportes
Cuatro principales etapas en el delito de Lavado de Activos:

1. Obtencin de dinero en efectivo o medios de pago, en desarrollo


y consecuencia de actividades ilcitas (venta de productos o
prestacin de servicios ilcitos)
2. Colocacin: incorporar el producto ilcito en el torrente
financiero o no financiero de la economa local o internacional.
3. Estratificacin, diversificacin o transformacin: es cuando el
dinero o los bienes introducidos en una entidad financiera o no
financiera, se estructuran en sucesivas operaciones, para ocultar,
invertir, transformar, asegurar o dar en custodia bienes provenientes
del delito o mezclar con dineros de origen legal, con el propsito de
disimular su origen ilcito y alejarlos de su verdadera fuente.
4. Integracin, inversin o goce de los capitales ilcitos: el dinero
ilcito regresa al sistema financiero o no financiero, disfrazado como
dinero legtimo.
Objetivos del lavador de dinero o activos

Preservar y dar seguridad a su fortuna


Efectuar grandes transferencias
Estricta confidencialidad
Legitimar su dinero
Formar rastros de papeles y
transacciones complicadas que confundan
el origen de los recursos.
CASO ACTUAL (OROPEZA

El Ministerio Pblico inform que


investiga a Gerald Oropeza Lpez por los
presuntos delitos de narcotrfico; lavado
de activos, vinculado a una probable
organizacin; y el ataque con granadas al
lujoso automvil Porsche, ocurrido en el
distrito de San Miguel.
CONCLUSIONES
El delito fuente no importa al lavador, vale
decir no le importa el qu o quin, solo
le importa el cunto y el lavado no es el
fin, s es el gran medio para la obtencin
de PODER; aqu nuestra mayor atencin,
por la potencial presencia de estos
delincuentes o sus representantes, no
solo en las actividades sociales y
econmicas sino tambin y sobre todo en
la actividad poltica y en los entes
decisorios de un pas.
En resumen podemos decir que el LA es un problema
social.
Es costoso y perjudicial.
Daa a la sociedad, y la delincuencia se abre espacio sin
limites legales.
El coste de la transaccin relacionada la prevencin es
mucho mayor a cero, y lamentablemente el estado slo es
quien invierte en combatir este problema.
El estado tiene la obligacin de combatir pero como
siempre, la lucha es poco frontal contra estos organismos
delincuenciales.
Se esta implementando modalidades de prevencin y de
rastreo de capitales blanqueados.
Pero como dice Coase debemos, establecer el costo de
transacciones a quienes se les debe cobrar, siendo esto
contradictorio en un extremo ya que el dinero no es de
fondos legales.