LAVADO DE ACTIVOS Y

FINANCIAMIENTO DEL
TERRORISMO
Presentado por: Juan Carlos Márquez Quintero
Código. 201523953
Definición: Lavado de Activos.

 El lavado de activos es una figura que busca darle apariencia de legalidad a

unos dineros de origen ilegal. Los delincuentes mediante el movimiento de
activos y dinero buscan crear esa apariencia legal de sus ganancias, o por lo
menos buscan que sea difícil seguir o rastrear el origen ilícito de sus
ganancias ilícitas.
 Cuando se habla de dinero ilícito no sólo se habla de dinero proveniente del
narcotráfico, se incluye también el dinero proveniente de actividades como
la extorsión, el secuestro, el proveniente de la trata de personas, tráfico
de armas y demás actividades consideradas como delito penal por nuestra
legislación.
 El lavado de activos incluye aspectos como adquirir, custodiar, invertir,
transformar, transportar o comercializar bienes o dinero ilícitos; luego, sin
saberlo cualquier persona puede participar en cualquiera de esas
actividades.
Definición: Financiamiento de Terrorismo
 El financiamiento del terrorismo (FT) es cualquier
forma de acción económica, ayuda o mediación que
proporcione apoyo financiero a las actividades de
elementos o grupos terroristas. Aunque el objetivo
principal de los grupos terroristas no es financiero,
requieren fondos para llevar a cabo sus actividades,
cuyo origen puede provenir de fuentes legítimas,
actividades delictivas, o ambas.
 Las técnicas utilizadas para el lavado de activos (LA)
son básicamente las mismas que se usan para encubrir
las fuentes y los fines del financiamiento del
terrorismo. No obstante, sin importar si el origen de
los recursos es legítimo o no, para los grupos
terroristas es importante ocultar la fuente y su uso, a
fin de que la actividad de financiamiento pase
inadvertida.
Técnicas contra el Lavado de Activos:

 Son muchas las formas por medio de las cuales los países han buscado
firmemente el medio de combatir el lavado de dinero. La creación de
variadas organizaciones para luchar contra estas malas prácticas
financieras, como por ejemplo el Gafisud, se han transformado en grandes
avances para que las naciones se reúnan y pongan mano firme frente al
lavado de dinero y muchos otros delitos fiscales que afectan a la sociedad.
 Además de las organizaciones nacidas en el mundo para batallar el lavado de
dinero, también se han firmado tratados internacionales en los cuales el
blanqueo de activos tiene protagonismo. Su objetivo no es otro que intentar
supervisar todos aquellos fondos de procedencia sospechosa y aplicar muy
fuertes sanciones económicas y penales a los implicados.
Como se previene el Lavado de Activos:
 La prevención del lavado de activos (LA) requiere de la cooperación social
responsable y de herramientas integrales para combatir el delito. Estas
condiciones, que deben ser promovidas y aseguradas por los gobiernos, apuntan
a aumentar la conciencia en los sectores público y privado sobre los efectos
adversos del LA y a proporcionar los instrumentos legales y/o reglamentarios
que requieren las autoridades encargadas de combatir el lavado de activos.
 A nivel internacional, tales herramientas incluyen legislaciones que tipifican el
LA como delito; facultades para que los organismos competentes puedan
investigar, localizar, embargar y confiscar activos procedentes del ilícito; y
sistemas para el intercambio de información con agencias similares de otros
países, entre otros instrumentos.
 Los programas desarrollados por los gobiernos consideran como un aspecto clave
para la prevención del lavado de activos la inclusión de todos los actores
relevantes para la puesta en marcha de programas nacionales de lucha contra el
LA, ámbito en el que el área privada juega un rol fundamental.
U.I.A.F: Unidad de Información y Análisis
Financiero.

 La UIAF es la entidad del Estado encargada de centralizar, sistematizar y

analizar datos relacionados con operaciones de Lavado de Activos, es decir,
la Unidad es un filtro de información que se apoya en tecnología para
consolidar y agregar valor a los datos recolectados, esto le permite
detectar operaciones que pueden estar relacionadas con el delito de Lavado
de Activos.
U.I.A.F: Unidad de Información y Análisis
Financiero.
 Misión

La UIAF es la unidad de inteligencia financiera y económica del país y su misión se

centra en proteger la defensa y seguridad nacional en el ámbito económico, mediante
inteligencia estratégica y operativa sustentada en tecnología e innovación, en un
marco de respeto a los Derechos Fundamentales, al Derecho Internacional de los
Derechos Humanos y al Derecho Internacional Humanitario, con el objeto de
prevenir y detectar actividades asociadas con los delitos de Lavado de Activos, sus
delitos fuente, la Financiación del Terrorismo y proveer información útil en las
Acciones de Extinción de Dominio.
 Visión

Será la Unidad de Inteligencia Económica, líder a nivel nacional e internacional, con

fundamento en la innovación de sus metodologías e instrumentos, para la lucha
efectiva contra el Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo en defensa de
la Seguridad Nacional.
GRACIAS