CURSO SAP BO

FUNCIONAL
5.0 GESTIÓN DE BANCOS
Contenido del curso GESTIÓN DE BANCOS:

Definición de Bancos en SAP

Cuentas de banco propio

Gestión de Pagos Efectuados

Pagos recibidos
Reportes propios de SAP
3.1. Fundamentos
• Fundamentos

• El módulo de Gestión de bancos se utiliza para realizar todas las

transacciones monetarias relacionadas con cuentas bancarias, entre
ellas:
• Creación de cobros y pagos efectuados para varios medios de pago
• Realización manual y automática de reconciliaciones internas y
externas

• Definición de Bancos
• En la ventana Bancos: Definiciones se definen los bancos con los
que trabaja la empresa.
• Ruta: Para acceder a esta ventana, seleccione: Gestión >
Definiciones > Gestión de bancos > Bancos
3.2. Definiciones de Bancos y Cuentas
• Bancos
3.2. Definiciones de Bancos y Cuentas
• Definición de Bancos
• Ruta: Campos de la ventana Bancos: Definiciones

• Código de país:
• Especifique un código de país para indicar el país en el cual está ubicada
la cuenta bancaria.

• Código bancario, Nombre del banco:

• Especifique el código y el nombre del banco.

• Número de cuenta:
• Pulse TAB para abrir la ventana Lista de cuentas de banco propio, desde
donde puede seleccionar el número de cuenta relevante o definir una
nueva.

• Nº de cheque siguiente:
• Muestra el número del siguiente cheque, tal como se definió en Gestión
Definición > Gestión de bancos > Cuentas de banco propio.
3.2. Definiciones de Bancos y Cuentas
• Cuentas de Banco propio
• Utilice esta ventana para definir más de una cuenta para el banco en SAP Business
One.
• Para abrir la ventana Definición de cuentas banco propio, seleccione: Gestión >
Definiciones > Gestión de bancos > Cuentas de banco propio.
3.3. Medios de Pago en SAP
• Fundamentos
• Se pueden crear documentos a través de los siguientes medios de
pago:

• Efectivo
• Cheque
• Tarjeta de crédito
• Transferencia bancaria
3.4. Gestión de Pagos Recibidos
• a) Creación de cobros para clientes
• b) Cancelación de cobros
• c) Creación de pagos recibidos a cuenta
• d) Medio de pago

Utilice las características incluidas en esta función para:

• Utilice esta ventana para crear un registro cada vez que la empresa
reciba un pago, ya sea de un cliente, proveedor o cuenta para varios
medios de pago
3.4. Gestión de Pagos Recibidos
• a)Creación de cobros para clientes
• Cuando se añade un pago recibido, se creará el registro
correspondiente en el diario (asiento).

• Puede crear un pago recibido para compensar la deuda de una

factura de deudores abierta o de un saldo de apertura. También
puede crear un pago recibido para un anticipo recibido antes de que
los bienes o servicios se suministren.

• Al crear un pago recibido para compensar (total o parcialmente) un

documento o transacción, la reconciliación interna se produce
automáticamente.

• Ruta: Para abrir la ventana, seleccione > Gestión de bancos Pagos

recibidos > Pagos recibidos
3.4. Gestión de Pagos Recibidos
• a)Creación de cobros para clientes
• PROCEDIMIENTO:
• Seleccione Gestión de bancos Pagos recibidos Pagos recibidos.
3.4. Gestión de Pagos Recibidos
• a)Creación de cobros para clientes
• Seleccione Cliente.
3.4. Gestión de Pagos Recibidos
• a)Creación de cobros para clientes
• En el campo Código, indique el código del cliente.
3.4. Gestión de Pagos Recibidos
• a)Creación de cobros para clientes
• Especifique otros detalles relevantes.
• Para crear un pago de factura(s) específica(s), seleccione la(s)
factura(s) relevante(s) en la tabla.

• Los campos Importe vencido (ME) e Importe vencido (ML) se

actualizarán consecuentemente

• Si selecciona más de un documento en más de una moneda, en el

campo Importe vencido (ME) se visualizará con los caracteres: *****

• Si el pago recibido no hace referencia a ningún documento

específico, seleccione Pago a cuenta e indique el importe pagado sin
ningún signo de moneda (USD, SOL). El Importe vencido (ML) se
actualizará automáticamente y mostrará el importe indicado.
3.4. Gestión de Pagos Recibidos
• a)Creación de cobros para clientes
• Seleccione (Medios de pago...) para visualizar la ventana Medios de
pago.
3.4. Gestión de Pagos Recibidos
• a)Creación de cobros para clientes
• Especifique la moneda del pago.

Presione
CTRL + B
para traer el
importe
3.4. Gestión de Pagos Recibidos
• Si selecciona una moneda extranjera, aparecerá un campo que mostrará el
tipo de cambio tal como está definido en el formulario de tipos de cambio del
módulo Gestión > Especificar tipos de cambio moneda extranjera.
• Verá que la ventana es editable por lo tanto es posible modificar este T.C.
Modifíquelo si es necesario.
3.4. Gestión de Pagos Recibidos
• a)Creación de cobros para clientes
• Seleccione la ficha relevante para los medios de pago de acuerdo al
tipo de pago recibido que desee realizar.
• La cuenta de mayor que ha indicado en la ventana Medios de
pago debe estar en la moneda seleccionada.
3.4. Gestión de Pagos Recibidos
• a)Creación de cobros para clientes

• Registre la información requerida en los campos de usuario.

• Seleccione Crear.

RESULTADO:
• Se crea el asiento correspondiente.

• Si el cobro se crea para documentos u operaciones específicas, ocurrirá lo siguiente:

• Si el documento(s) seleccionado(s) se ha pagado totalmente, el estado del documento

cambiará a cerrado.

• Los campos Importe aplicado y Saldo inicial/Saldo vencido se actualizan

consecuentemente en los documentos.

• Las operaciones de los documentos y operaciones de pago se reconcilian internamente

de forma automática (reconciliación automática)

• Si el tipo de cambio de la(s) factura(s) es diferente del de los cobros, SAP Business One
efectuará automáticamente una operación de diferencias en los tipos de cambio.
3.4. Gestión de Pagos Recibidos
• b)Cancelación o Anulación de cobros
• Siga este procedimiento para cancelar(anular) los Cobros creados en
el paso anterior.

• Si un pago contiene cheques que se depositaron mediante la

ventana Depósitos de cheques con fecha posterior, no podrá
cancelar el pago en la ventana Cobros. Sin embargo, puede
cancelar los otros cheques del pago, ya sea depositado o no
depositado, mediante la ventana Registro de cheques.
3.4. Gestión de Pagos Recibidos
• b)Cancelación o anulación de cobros
• PROCEDIMIENTO:
• En el Menú principal de SAP Business One, seleccione: Gestión de bancos > Pagos
recibidos > Pagos recibidos y ubique el pago que desea cancelar.
• En el documento, haga clic con el botón derecho del ratón y seleccione Cancelar.
3.4. Gestión de Pagos Recibidos
• b)Cancelación de cobros
• RESULTADO:
• Se crea un asiento inverso en el diario para cancelar el asiento que
se creó al añadir el Cobro. La fecha asignada a esta transacción
corresponde a la selección realizada en la ventana Opciones de
cancelación. El campo Comentarios de este registro del diario indica
que se trata de la operación de cancelación de un cobro específico.

• Si el cobro cancelado se creó para operaciones o documentos

específicos, la reconciliación efectuada como resultado de añadir el
cobro se anula y los importes de saldo vencido en las operaciones o
documentos pagados se actualizan de manera correspondiente. Los
documentos pagados y cerrados por el cobro anulado se reabren.
3.4. Gestión de Pagos Recibidos
• c)Creación de pagos recibidos a cuenta
• Utilice este procedimiento para crear pagos recibidos para cobros recibidos sin
referencia a facturas específicas y/o otras operaciones.

• PROCEDIMIENTO:

En el campo situado junto a

Pago a cuenta, especifique el
importe recibido.

Especifique los detalles necesarios

y seleccione (Medios de pago...)
para abrir la ventana Medios de
pago.

En la ficha de medios de pago

correspondiente, especifique los
detalles necesarios y seleccione OK.
3.5. Gestión de Pagos Efectuados
• Fundamentos
• Este formulario se utiliza para realizar pagos a proveedores, clientes y cuentas para
varios medios de pago
• Ruta: Para utilizar estas funciones, seleccione: Gestión de bancos > Pagos
efectuados > Pagos efectuados
3.6. Campos obligatorios
• Fundamentos

• Estos campos son obligatorios (tanto para pagos recibidos como para pagos
efectuados) por el BPS.
• Son importantes para los
reportes legales.
3.7. Conciliación bancaria externa
• Fundamentos

• La función de tratamiento de extracto bancario le permite generar pagos recibidos

y efectuados, y realizar reconciliaciones internas y externas. Al introducir los
detalles de los extractos bancarios, ya sea de manera automática o manual,
puede crear las transacciones que aún no se contabilizaron, como pagos
recibidos de un cliente o notificaciones de liquidación de pagos a un proveedor.

• REQUISITOS
• Para que se admita el tratamiento de extracto bancario para su empresa, se debe
definir lo siguiente SAP Business One:
•
• Bancos
• Cuentas banco propio
• Criterios de ajuste
3.7. Conciliación bancaria externa
• Saldos Iniciales Bancos

• Para iniciar el proceso de Conciliación Bancaria es necesario contar con saldos

iníciales. Estos saldos iníciales son respecto al extracto bancario y también respecto a
los registros de los Libros Contables.

• SALDOS INICIALES DEL EXTRACTO BANCARIO

• Se debe registrar los saldos iníciales del extracto
• bancario.

• Como se puede observar en la figura las “Operaciones Conciliadas” que tienen un

valor de $750,824.68, debe ser registrada como una sólo operación. Las
“Operaciones Abono en Banco” y “Operaciones Cargo en Bancos” que no se
encuentran conciliadas se tienen que registrar de manera detallada para que se realice
la conciliación por medio del sistema.
3.7. Conciliación bancaria externa
• Saldos Iniciales Libros

• De igual manera, para iniciar las operaciones con el Sistema se

realiza la carga inicial de saldos de las cuentas de Bancos. En este
caso se deben registrar en forma detallada cada uno de las
operaciones en libros que no se encuentran conciliadas a la fecha de
inicio de las operaciones, de esta manera el Sistema podrá tomar
cada uno de estos registros al momento de realizar el proceso.
3.7. Conciliación bancaria externa
Introducción de extractos bancarios
Puede añadir información de extractos bancarios a SAP Business One
mediante las siguientes opciones de procesamiento de extractos
bancarios:

A. Extracto de cuenta importado manualmente

B. Importación automática de extractos bancarios
3.7. Conciliación bancaria externa
Procedimiento de Introducción de extractos bancarios:

Plantilla del extracto bancario

• El consultor a cargo de la implementación le proporcionara la plantilla
del extracto bancario en formato Excel, el cual deberá contener la
información a cargar, según se muestra en la imagen.
3.7. Conciliación bancaria externa
• Manejo de Referencias
• Tener un buen manejo de las referencias tanto en pagos recibido
como en pagos efectuados es importante pues nos permitirá
automatizar la conciliación, para ello tenemos que tener en cuenta los
siguientes campos:
3.7. Conciliación bancaria externa
Importación manual de extractos bancarios
• PROCEDIMIENTO
• A) En el menú principal de de SAP Business One, seleccione
Gestión de bancos Extractos bancarios y reconciliaciones externas
Tratamiento de extracto bancario.
Seleccione una opción de Cuenta de Mayor o Socio de
Negocio. Para el caso de las conciliaciones Bancarias
seleccionar “Cuenta de Mayor” y luego seleccione la
cuenta contable de la Cuenta correspondiente.
Aparecen las operaciones registradas en el extracto
bancario
3.7. Conciliación bancaria externa
Puede efectuar reconciliaciones externas de forma manual, automática o
semiautomática (basadas manualmente en recomendaciones de SAP Business
One) para cuentas bancarias y de socio de negocio.

• RECOMENDACIÓN
• Utilice un tipo de reconciliación que cumpla sus necesidades comerciales, tal
como se enuncia a continuación:

• La reconciliación manual es apropiada para una pequeña cantidad de

transacciones, cuando se requieren reconciliaciones parciales o se
contabilizan las transacciones en más de una cuenta de mayor o socio de
negocio.
•
• La reconciliación automática es apropiada para una gran cantidad de
transacciones o un rango de cuentas de mayor o socio de negocio, según las
prioridades y los parámetros definidos por el usuario.

• La reconciliación semiautomática es apropiada cuando se desea procesar

transacciones manualmente según las recomendaciones proporcionadas por
SAP Business One.
3.7. Conciliación bancaria externa
Realización de Reconciliación Manual
• 1. En Menú principal de SAP Business One, seleccione Gestión de
bancos Extractos bancarios y reconciliaciones externas
Reconciliación.
• Aparece la ventana Reconciliación externa: Criterios de selección.
3.7. Conciliación bancaria externa
Realización de Reconciliación Manual
• Seleccione el botón de selección Manual y especifique los criterios de
selección.
3.7. Conciliación bancaria externa
Realización de Reconciliación Manual
• Seleccione Reconciliar.
• Aparece la ventana Reconciliación externa.
3.7. Conciliación bancaria externa
Realización de Reconciliación Manual

Resultado: SAP reconcilia las transacciones seleccionadas.

3.7. Conciliación bancaria externa
Realización de Reconciliación Automática
• Puede realizar reconciliaciones automáticas cuando necesita reconciliar un
gran número de transacciones, o cuando necesita reconciliar un rango de
socios de negocio o cuentas de mayor. El proceso para reconciliar
automáticamente transacciones de socios de negocio o cuentas de mayor
es similar.

• PROCEDIMIENTO
• En Menú principal de SAP Business One, seleccione Gestión de bancos
> Extractos bancarios y reconciliaciones externas > Reconciliación.
3.7. Conciliación bancaria externa
Realización de Reconciliación Automática
• Aparece la ventana Reconciliación externa: Criterios de selección.

• RESULTADOS
• SAP Business One reconcilia las transacciones según los parámetros
definidos y, luego, muestra la ventana Reconciliación externa.
3.7. Conciliación bancaria externa
Realización de Reconciliación Automática
Las transacciones se reconcilian automaticamente según los parámetros
definidos en la ventana de criterios de selección.
3.7. Conciliación bancaria externa
Realización de Reconciliación Semi-automáticas
Puede realizar reconciliaciones externas semiautomáticas para transacciones de socios de
negocio y cuentas de mayor. La reconciliación se realiza manualmente, según
recomendaciones proporcionadas por SAP Business One. El proceso para reconciliar
semiautomáticamente transacciones de socios de negocio y cuentas de mayor es similar.

PROCEDIMIENTO
En Menú principal de SAP Business One, seleccione Gestión de bancos Extractos
bancarios y reconciliaciones externas > Reconciliación.
Aparece la ventana Reconciliación externa: Criterios de selección.
3.7. Conciliación bancaria externa
Realización de Reconciliación Semi-automáticas
Aparecerá la ventana Reconciliación. En las tablas Operaciones
abiertas en libros y Operaciones abiertas en extracto externo, SAP
Business One muestra la lista de transacciones con importes no
reconciliados mayores que cero.

• Visualice la información que se muestra para cada transacción

• Para ver una lista de reconciliaciones recomendadas, haga doble clic en
una línea de transacción.
• Aparece la ventana Recomendaciones reconciliación.
3.7. Conciliación bancaria externa
Realización de Reconciliación
Semi-automáticas
SAP Business One muestra la transacción
seleccionada y, debajo de esta, muestra una lista de
recomendaciones de reconciliación para la transacción
seleccionada, ordenada por jerarquía, comenzando
por la jerarquía más alta. La jerarquía refleja el nivel
de coincidencia entre la transacción seleccionada y las
transacciones propuestas. Se calcula según los
parámetros y la ponderación de prioridad que
especificó en la ventana Reconciliación externa:
Criterios de selección.

Para seleccionar recomendaciones de la lista de recomendaciones de reconciliación, haga

clic en la línea de la recomendación deseada.
Para efectuar la reconciliación, seleccione el pulsador Reconciliar.

Si selecciona reconciliar transacciones con una diferencia de importe (según las

recomendaciones), se mostrará la ventana Asiento. Debe crear la transacción de
compensación correspondiente para completar la reconciliación.
3.13. Reportes SAP
• Fundamentos

• Informes Flujo de caja

• Antigüedad de deuda de clientes y proveedores
• Libro mayor