Préstamo de $.185,000.00 al tipo de cambio de Q.7.

55
PLAN DE INVERSION COSTE(Q.) TASA CUADRO DE PAGO INTERESES
% Amortiz. año 1 año 2 año 3 año 4 año 5 año 6 año 7 año 8 año 9 año 10
RENOVACION CAFETALES 340,000 3%
DIVERSIFICACIÒN 310,000 3%
650,000 TOTALES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

PLAN DE FINANCIACION IMPORTE (Q.)

RECURSOS PROPIOS INICIALES 0 CUOTAS FECHA

AÑOS %
CAPITALIZACION PAGO UNICO 0 AÑO INICIO Pozo Mecanico 300,000.00
PRESTAMO 1 (para inversiones) 650,000 10 12 7.00 5/1/2023 Planta Electrica 200,000.00
LEASING 0 Tractor 150,000.00
SUBVENCIONES 0 Secadora 350,000.00
TOTAL FINANC. INVERSIONES 650,000 46,008.12 1,000,000.00
PRESTAMO 2 (para circulante) 0 41,948.58
CUENTA CREDITO (1 año) 0

TOTAL FINANC. CIRCULANTE 0

3750000
¡ATENCION!: NO PUEDE SOLICITAR
UNA CAPITALIZACION SUPERIOR
AL TOTAL DE LAS INVERSIONES
NECESARIAS EN SU PROYECTO
"CORRIJA LA CELDA E22"

¡ ATENCION ! VD NO DEBE SOLICITAR UN LEASING

SUPERIOR A SUS INVERSIONES "CORRIJA LA CELDA E24"
¡ ATENCION ! : VD ESTA OBTENIENDO FINANCIACION
POR ENCIMA DE SUS NECESIDASES DE INVERSION
PUEDE CORREGIR EN CELDAS E21; E22; E24
310,000 310,000 310,000 310,000

0 0 0 0
310,000 310,000 310,000 310,000 310,000 310,000 300,700 291,400 282,100 282,100 282,100 282,100 282,100 282,100

0 0 -150,000 -150,000 -150,000 -150,000 -150,000 -150,000 -150,000 -150,000 -150,000 -150,000 -150,000 -150,000
VENTAS UNIDAD qq PRECIO TOTAL

CAFÉ PERGAMINO 250 1,200.00 300,000

MACADAMIA 120 50.00 6,000
LEÑA 100 165.00 16,500

TOTALES----------- 322,500

SUBVENCIONES CUANTIA CUOTA

PARA INVERSION
SUBVENCION 1 20%
SUBVENCION 2 20%
SUBVENCION 3 0 0%

PARA EXPLOTACION TOTAL

SUBVENCION 1 0
SUBVENCION 2 0
SUBVENCION 3 0

TOTALES----------- 0
 TOTALiva INGRESOS FINANC. TOTAL

0 0
0
0 ........... 0

AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5

0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
 COMPRAS DE INSUMOS TOTAL
CONCEPTO UNIDADES PRECIO TOTAL IVA BALFOLAN
1.5 45000
HERBICIDA ROUNDOP 12 1,500 18,000 0 24 255 15.9375
HERBICIDA 24DAMINA 6 1,000 6,000 45255 11313.75
FERTILIZANTE YARAMILA 140 500 70,000 0 89,750.08 2828.4375 707.109375
FERTILIZANTE FOLEAR 24 73 1,750
FERTILIZANTE SULFATO 90 200 18,000 0 1,750.00 28.284375 7.07109375
QUIMICOS (FUNGICIDAS E INSECTICIDAS) 26 700 18,200 0 72.92 35.3554688
BOLSAS DE ALMACIGO 80,000 0.05 4,000 0 1.00 135,950.08 106.066406
135,950 33600
TOTALES 135,950 0 8400
67975.04 65125
135,950 65125
1998 1500 2,500 0
2664 1350 -1,350
134,800 1,150
 SALARIO
SALARIOS PERSONAL ADMINISTRATIVO Y A DESTAJO
BRUTO

PLANILLAS
Administración y operación. 215,000

TOTALES 215,000

17,916.67
 GASTOS FIJOS Y OTROS
CONCEPTO VALOR TOTAL
GASTOS

OTROS GASTOS Mantenimiento caminos, 5,000 5,000

maquinaria, edificios,
vehículos e instalaciones
Energía eléctrica 2,000 2,000
combustibles
GASTOS DE ADMINISTRACION Telefonía y
comunicacines (celular e 7,200 7,200
internet)
Seguros 0 0
TOTALES 14,200 14,200

Total
Concepto Horas uso Consumo hora (gls) mes Total año Precio galón
Combustible Planta
Eléctrica 4 1 120 1,440 21
Telefonía e internet 24 0.694444444444445 720 8640 20.83333333333
416.666667

166.666667

0
9,200 766.666667

Total 1,183.33

30,000
500
RITMO EXPLOTACION------- 100 8.33 8.33 8.33 8.33 8.33 8.33 8.33 8.33 8.33 8.33 8.33
FLUJO DE CAJA ENERO FEBRER MARZO ABRIL MAYO JUNIO JULIO AGOSTO SETIEM OCTUBR NOVIEM

INGRESOS
ANUAL
VENTAS CAFÉ, LEÑA Y NUEZ 322,500 26,875 26,875 26,875 26,875 26,875 26,875 26,875 26,875 26,875 26,875 26,875
DE MACADAMIA
TOTAL COBROS 322,500 26,875 26,875 26,875 26,875 26,875 26,875 26,875 26,875 26,875 26,875 26,875

GASTOS
ANUAL
SUMINISTROS 135,950 11,329 11,329 11,329 11,329 11,329 11,329 11,329 11,329 11,329 11,329 11,329
SALARIOS NETOS 215,000 17,917 17,917 17,917 17,917 17,917 17,917 17,917 17,917 17,917 17,917 17,917
MANTENIMIENTOS 14,200 0 2,367 0 2,367 0 2,367 0 2,367 0 2,367 0
OTROS GASTOS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
GASTOS FINANCIEROS 45,500 3,792 3,792 3,792 3,792 3,792 3,792 3,792 3,792 3,792 3,792 3,792
TOTAL PAGOS 410,650 33,038 35,404 33,038 35,404 33,038 35,404 33,038 35,404 33,038 35,404 33,038
DIFERENCIA INGRESOS - GASTOS -6,163 -8,529 -6,163 -8,529 -6,163 -8,529 -6,163 -8,529 -6,163 -8,529 -6,163
SALDO FLUJO DE CAJA ACUMULADO -6,163 -14,692 -20,854 -29,383 -35,546 -44,075 -50,238 -58,767 -64,929 -73,458 -79,621

OBSERVE LA CELDA C42: ESTA OBTENIENDO DEFICIT DE TESORERIA DE 88,150 Q.

DEBE INCREMENTAR LA CELDA C13 ( provisión para circulante), HASTA OBTENER DIFERENCIA POSITIVA
1,643 548

REGRESAR
OBSERVE LA CELDA C42: LA ESTIMACION DE SU TESORERIA ES POSITIVA
SIN EMBARGO DEBE COMPROBAR SI ESO SUCEDE TODOS LOS MESES SIGUIENDO LA FILA 43(saldo acumulado)
SI ALGUN MES OBTIENE DEFICIT DE TESORERIA, INCREMENTE LA CELDA C14 (cuenta credito a 1 año) HASTA
OBTENER POSITIVO TODOS LOS MESES
OBSERVE LA CELDA C42: ESTA OBTENIENDO DEFICIT DE TESORERIA DE
DEBE INCREMENTAR LA CELDA C13 ( provisión para circulante), HASTA OBTENER DIFERENCIA POSITIVA
PTS
 8.33
DICIEM

¡ ATENCION ! LA CELDA "C2" INDICA UN SUMATORIO DIFERENTE

26,875
DEBE CORREGIR EN ALGUNA DE LAS CELDAS DE ESA FILA
26,875

11,329
17,917
2,367
0
3,792 347
35,404
-8,529
-88,150
¡ ATENCION ! LA CELDA "C2" INDICA UN SUMATORIO DIFERENTE A 100

DEBE CORREGIR EN ALGUNA DE LAS CELDAS DE ESA FILA HASTA OBTENER =100
 ESTADO DE RESULTADOS AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4

INGRESOS
VENTAS CAFÉ PERGAMINO 300,000 33% 399,900 50% 599,850 34% 800,800
VENTA NUEZ DE MACADAMIA 6,000 50% 9,000 35% 12,150 75% 21,263
VENTA DE AGUACATE 0 0% 0 0% 0 0% 360,000
VENTA DE LEÑA 16,500 5% 17,325 5% 18,191 5% 19,101
TOTAL INGRESOS 322,500 426,225 630,191 1,201,163
GASTOS
COMPRA DE INSUMOS 135,950 20% 163,140 20% 195,768 2% 199,683
SALARIOS Y PLANILLAS 215,000 20% 258,000 20% 309,600 2% 315,792
GASTOS DE ADMINISTRACIÓN 14,200 5% 14,910 5% 15,656 5% 16,438
GASTOS FINANCIEROS (préstamos) 0% 0% 0%
AMORTIZACION CAPITAL (préstamos) 0% 0% 0%
RESERVAS DE CAPITAL DE TRABAJO 0 0% 0 0% 0 0% 0
TOTAL GASTOS 365,150 436,050 521,024 531,914
RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS -42,650 -9,825 109,168 669,249

-650,000 -42,650 -9,825 109,168 669,249

TIR 49.23%
- 385,280.83 466,606
- 30,556

Costo potquintal 1460.60 1090.13 868.37 664.89

 AÑO 5 AÑO 6 AÑO 7 AÑO 8 AÑO 9 AÑO 10

25% 1,001,000 20% 1,201,201 20% 1,441,441 20% 1,729,729 20% 2,075,675 20% 2,490,809
100% 42,525 100% 85,050 100% 170,100 100% 340,200 100% 680,400 100% 1,360,800
10% 396,000 10% 435,600 0% 435,600 0% 435,600 0% 435,600 0% 435,600
0% 19,101 0% 19,101 0% 19,101 0% 19,101 0% 19,101 0% 19,101
1,458,626 1,740,951 2,066,241 2,524,630 3,210,775 4,306,310

2% 203,677 2% 207,751 2% 211,906 2% 216,144 2% 220,467 2% 224,876

2% 322,108 2% 328,550 2% 335,121 2% 341,823 2% 348,660 2% 355,633
5% 17,260 5% 18,123 5% 19,029 5% 19,981 5% 20,980 5% 22,029
0% 0% 0% 0 0% 0% 0%
0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0
0% 0 0% 45,000 100% 90,000 100% 180,000 0% 180,000 0% 180,000
543,045 599,424 656,056 757,948 770,106 782,538
915,580 1,141,527 1,410,185 1,766,682 2,440,669 3,523,772

915,580 1,141,527 1,410,185 1,766,682 2,440,669 3,523,772

28571.4286

543.05 499.52 504.66 541.39 550.08 558.96

 322,500 426,225 630,191 1,201,163 1,458,626 Q1,740,951 2,066,241 2,524,630
17,887,613 1.80% 2.38% 3.52% 6.72% 8.15% 9.73% 11.55% 14.11%
5,814.43 10,156.06 22,202.01 80,658.76 118,942.00 169,441.93 238,676.55 356,322.25
2,615,251.26 463,625.96 463625.9563
14.62%
2,524,630 3,210,775 4,306,310 17,887,613
14.11% 17.95% 24.07% 100.00%
356,322.25 576,324.99 1,036,712.28
Datos iniciales
PRÉSTAMO
Monto: Q 650,000.00
Tasa de interés anual: 7.00%
Plazo, en años: 10
Pagos por año: 12
Vencimiento primer pago: 2/28/2023
PAGO POR PERÍODO
Pago introducido:
Pago calculado: Q 7,547.05
Datos iniciales
PRÉSTAMO
Monto: Q -
Tasa de interés anual: 0.00%
Plazo, en años: 1
Pagos por año: 1
Vencimiento primer pago: 12/30/1899
PAGO POR PERÍODO
Pago introducido:
Pago calculado: $0.00
Datos iniciales
PRÉSTAMO
Monto: #NAME?
Tasa de interés anual: #NAME?
Plazo, en años: #NAME?
Pagos por año: 1
Vencimiento primer pago: 5/1/2023
PAGO POR PERÍODO 12
Pago introducido: #NAME?
Pago calculado: #NAME?