Sesion 7 - Taller de Conteo

Y COMERCIAL
Lic. Miguel Ángel Florindez Ávila

Conteo

Objetivo
Conocer la técnicas de conteo que utiliza el asesor de servicios.
Conocer las técnicas de organización de efectivo .

El Área de Ventanilla o Caja
Es el área donde laboran los Asesores de servicios encargado de realizar diversas

transacciones financieras.

Nombres que se le asignan
a los cajeros(as) de un banco
Asesor de Servicios Promotor de Servicios Representante Financiero

Nombres que se le asignan
a los cajeros(as) de un banco
Representante de Servicios Recibidor/Pagador Representante de Banca

y servicios

El Área de Ventanilla o Caja
Es el área donde laboran los Asesores de servicios encargado de realizar diversas

transacciones financieras.

Técnicas de conteo
1 Técnicas de conteo hacia afuera
2 Técnica de conteo hacia adentro

Técnicas de conteo hacia afuera

Técnicas de conteo hacia adentro

Apertura de la Agencia
1 Ingreso del personal del Banco.
2 Se apertura la agencia con el

personal de seguridad.

Apertura de la Agencia
Pasos y recomendaciones:
Llegar media hora antes de abrir la

1 agencia.
Es esencial la presencia del agente

2 de seguridad por norma del banco.
Una vez que el hall esté despejado, se

3 procederá abrir la agencia.(2 llaves)

Antes de la atención al
público debemos tener en cuenta

Antes de la atención al cliente
La hora de ingreso es media hora antes de que habrá

la agencia( es decir si la agencia abre a las 9:00 a.m.,
tendríamos que estar a las 8:30 a.m.).
Marque su hora de ingreso.
Al ingresar todos, el Asistente del Gerente llama por

teléfono al centro del control para que desbloqueen
la bóveda dónde está guardada todo el efectivo. Y
corre el tiempo de retardo.
Se activa bóveda ( 10 – 15 minutos).

Antes de la Atención al cliente
Cada Asesor de Servicios se ubica en su sitio que le

corresponda.
Tener en cuenta todos los materiales de trabajo

antes de iniciar sus operaciones(lapiceros, clips, en-
grapador, etc).
Asistir vestido correctamente con el uniforme de la

entidad financiera correspondiente.

Antes de la Atención al cliente
Ingresa al Sistema Operativo del Banco en las com-

putadoras.
Cada Asesor de Servicios ingresa con su su registro(u-

suario) y contraseña. Por ejemplo:
Resgistro: B67494 Contraseña: KL09*****
Resgistro: L90475 Contraseña: Manr*****

Solicitar efectivo
Al abrirse la bóveda cada cajero o asesor de servicios se

acercará a sacar el efectivo en su cajilla de un estante
hecho de acero, con unas llaves especiales y personifi-
cadas que cada uno posee.
Cada cajero pone la cajilla en el compartimiento de su

respectivo sitio, y contabiliza el dinero que recibió y del
saldo anterior.
Guardar el dinero recibido de bóveda en su cajón de

efectivo y de requerirse en su caja buzón.
Acercarse a bóveda a retirar efectivo y empezar a laborar

Detalle de
Efectivo o Balancín
BALANCE

LA

Durante la atención al cliente
- Proceder con la atención a los clientes -

Bienvenidos al
Ventanilla 1 Ventanilla 2 Ventanilla 3

Ticket Nª 01 Ticket Nª 02 Ticket Nª 03
¡Gracias por su visita!

Caso Práctico:
Procediendo con las operaciones.
1.- El Señor deposita S/100 en efectivo a su

cuenta de ahorros soles

Procedimiento de la operación
Asesor de Servicios
Recepción del efectivo Depósito en efectivo a

una cuenta de ahorros
100
100
Se recepciona los 100 soles y luego se abona a la cuenta de ahorros

Caso Práctico:
1.- El Señora deposita S/400 en efectivo a

su cuenta de ahorros soles

Caso Práctico:
1.- Se paga un cheque del mismo banco de

S/10 000 en efectivo.

- Ley 27287 de Títulos Valores Art° 174 -
Requisitos de los Cheques
Los cheques no deben tener a simple vista raspaduras, adulteración, enmendaduras

o falsificación en cuanto a su numeración, fecha, cantidad, nombre del beneficiario,
firma del emitente, líneas de cruzamiento, cláusulas especiales o cualquier otro dato
esencial.

Procedimiento para
el cobro de cheques:
Verifica la autentici- Procesar la operación.

dad del cheque y Verifica la existencia
solicitar el D.N.I al de fondos en la cuenta
cliente del ordenante.
El beneficiario del
cheque debe endo- Pagar el cheque.
sarlo

La organización del dinero en las empresas Bancarias

FAJO(S) =
100 BILLETES

FAJO(S) =
200 BILLETES

FAJO(S) =
100 BILLETES

Técnicas de
organización del efectivo
10 Billetes de S/ 10 = S/ 100 1 Fajo de S/ 10 = S/ 1,000 1 Ladrillo de S/10 = S/ 10,000
10 Billetes de S/ 20 = S/ 200 1 Fajo de S/ 20 = S/ 2,000 1 Ladrillo de S/ 20 = S/ 20,000
10 Billetes de S/ 50 = S/ 500 1 Fajo de S/ 50 = S/ 5,000 1 Ladrillo de S/ 50 = S/ 50,000
10 Billetes de S/100 = S/1,000 1 Fajo de S/ 100 = S/10,000 1 Ladrillo de S/100 = S/100,000
10 Billetes de S/200 = S/2,000 1 Fajo de S/200 = S/20,000 1 Ladrillo de S/ 200= S/200,000
0
550 0
10100 00
2200

Ejercicios Aplicados
1
30 billetes de S/10 + 4 fajos de s/50 +
80 billetes de s/100 + 4 billetes de S/ 50

2
1 40 billetes de S/50 + 6 fajos de s/50 +
1 fajo de s/100 + 5 billetes de S/ 20

3
15 billetes de US$ 1OO + 2 fajos de US$
50 + 1 fajo de US$1 + 2 billetes de US$5

Procedimiento uniforme que aplican los bancos al recibir billetes presuntamente
falsos en moneda nacional y moneda extranjera.

¿Qué debemos hacer al recibir en ventanilla
de un banco un billete presuntamente falso ?
Retener el billete presuntamente

1 falso.
2 Comunicar al cliente.

Constancia
de retención de
50 B7364564548A 1
100 P1264528748G 1
100 C5663568739B 1
Billetes Falsos

Nestor Aguilar Inga
Llenar un documento llamado:

Denominación en Serie y número en Cantidad de dólares
Euros Euros
Constancia
100 X12645645485 1
de retención
Denominación en Euros Cantidad de monedas en Euros

¿Si el billete es falso?
Banco Interbank
Es retenido
Banco Scotiabank
BCRP
Banco Bcp
Será abonado a
la CT� CTE del Banco
Banco Continental
¿Si el billete es auténtico?

¿Si el billete es falso?
Banco Interbank
Es retenido
Banco Scotiabank
OCN
Banco Bcp
Será abonado a
la CT� CTE del Banco
Banco Continental
¿Si el billete es auténtico?

Precauciones en el área de caja o ventanilla

Canje de Dinero

Canje de Dinero
Las empresas del sistema financiero tienen la obliga-

ción de realizar el canje o cambio de dinero a los usua-
rios.
- En billetes no hay limites.

- En el caso de monedas, es de un monto máximo de
S/ 1,000.00 soles por persona y por día.

DE LA

Después de la atención al cliente
Cerrar puertas de ingreso a la hora en punto.
No iniciar procesos de cuadre mientras haya público

(No exponer el dinero).
Se abre bóveda.
Realizar el respectivo cuadre o arqueo de caja.

El cuadre de caja
El cuadre de caja es el acto por el cual la persona que

labora con efectivo deberá confirmar su saldo al ter-
mino del día.
El cuadre de caja es personal.

Después de la atención al cliente
Revisar la totalidad de cajones de los terminales

financieros a fin de evitar olvido de efectivo.
Si hay faltante de caja, realizar el procedimiento es-

tablecido por la institución


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Conocer las técnicas de organización de efectivo .

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Asesor de Servicios Promotor de Servicios Representante Financiero

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Representante de Servicios Recibidor/Pagador Representante de Banca

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Es el área donde laboran los Asesores de servicios encargado de realizar diversas

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1 Técnicas de conteo hacia afuera

2 Técnica de conteo hacia adentro

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1 Ingreso del personal del Banco.

2 Se apertura la agencia con el

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Llegar media hora antes de abrir la

Es esencial la presencia del agente

Una vez que el hall esté despejado, se

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La hora de ingreso es media hora antes de que habrá

Marque su hora de ingreso.

Al ingresar todos, el Asistente del Gerente llama por

Se activa bóveda ( 10 – 15 minutos).

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Cada Asesor de Servicios se ubica en su sitio que le

Tener en cuenta todos los materiales de trabajo

Asistir vestido correctamente con el uniforme de la

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Ingresa al Sistema Operativo del Banco en las com-

Cada Asesor de Servicios ingresa con su su registro(u-

Resgistro: B67494 Contraseña: KL09*****

Resgistro: L90475 Contraseña: Manr*****

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Al abrirse la bóveda cada cajero o asesor de servicios se

Cada cajero pone la cajilla en el compartimiento de su

Guardar el dinero recibido de bóveda en su cajón de

Acercarse a bóveda a retirar efectivo y empezar a laborar

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- Proceder con la atención a los clientes -

Ventanilla 1 Ventanilla 2 Ventanilla 3

¡Gracias por su visita!

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Procediendo con las operaciones.

1.- El Señor deposita S/100 en efectivo a su

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Recepción del efectivo Depósito en efectivo a

Se recepciona los 100 soles y luego se abona a la cuenta de ahorros

Procediendo con las operaciones.

1.- El Señora deposita S/400 en efectivo a

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Procediendo con las operaciones.

1.- Se paga un cheque del mismo banco de

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Los cheques no deben tener a simple vista raspaduras, adulteración, enmendaduras