Cartilla

SIPLAFT
G&C Especialistas En Transporte
Cel: 313 3092084
Contacto: Liliana castillo

¿QUÉ ES EL LAVADO
DE ACTIVOS?
Es el proceso mediante el cual
organizaciones criminales, buscan dar
apariencia de legalidad a los recursos
generados de sus actividades ilicitas

ETAPAS DE EL LAVADO DE ACTIVOS

El lavador introduce sus ganancias

COLOCACIÓN ilícitas al sistema financiero

Múltiples transacciones que

ESTRATIFICACIÓN separan los fondos de fuente
ilegal, dificultando su rastreo

Reinserción de los fondos ilegales

INTEGRACIÓN a la economía, los fondos
aparecen como legítimos y
pueden ser reutilizados

¿QUÉ ES LA FINANCIACIÓN
DEL TERRORISMO?
Es el apoyo financiero, de cualquier
forma al terrorismo o a aquellos que lo
fomentan, planifican o estan
implicados en el mismo

Es un delito que busca destinar

recursos de origen licito o ilícito para
actos terroristas

DIFERENCIAS
LAVADO DE ACTIVOS FINANCIACIÓN DEL
TERRORISMO
Recicla fondos provenientes de
actividades criminales para ser
usados de manera legitima
Fuente ilegal: el dinero procede
de actividades criminales
lucrativas
Como fin principal, hacer llegar
el dinero, a quienes esten
encargados de la accion
terrorista
Fuente legal e ilegal: el dinero
de actividades legales, como
de actividades ilegales

Los montos de las Los montos de las

transacciones son grandes y transacciones pueden ser más
estructurales pequeños

Las organizaciones criminales No existe perfil financiero que

operan desde una red se aplique a los terroristas
compleja e involucran
empresas fachadas o de papel
¿QUÉ ES EL SIPLAFT?
Es el sistema de preveción y control
de lavado de activos y financiación
del terrorismo

¿QUE SE BUSCA CON

EL SIPLAFT?
Que las empresas de transporte de carga,
entre otras, sus socios, accionistas y
administradores, implementen controles
para minimizar la posibilidad de que
através de sus organizaciones, se
introduzcan recursos provenientes del
lavado de activos y financiación del
terrorismo

¿QUIENES LO DEBEN
APLICAR?
Todas las empresas del servicio público
de transporte terrestre automotor de
carga.

¿QUIEN NOMBRA AL
OFICIAL DE
CUMPLIMIENTO?
El oficial de cumplimiento es nombrado
por el máximo órgano social (la junta de
socios o representante legal), deberá ser
empleado de alto rango, tener capacidad
de decisión, contar con el apoyo de la
alta dirección, gozar de las más altas
calidades de idoniedad, responsabilidad y
carácter que le permitan desempeñar el
cargo

¿QUÉ ENTIDADES
SUPERVISAN LA
CORRECTA
IMPLEMENTACIÓN DEL
SIPLAFT?
La superintendencia de puertos y transporte,
encargados de supervisar la correcta
implementación del SIPLAFT por parte de
las empresas de transporte terrestre de
carga, mediante las diferentes inspecciones
y requerimientos que realice sobre el tema.

¿QUÉ PASA SI NO LO
IMPLEMENTO?
La ausencia en la implementación de
SIPLAFT dará lugar a la imposición de
sanciones administrativaspor parte de la
Superintendencia de Puertos y Transporte
 RAZONES EXPUESTAS
EN LA CIRCULAR 11 DE
2021
"La empresas de carga terrestre están
expuestas a un riesgo legal y
reputacional frente al lavado de
activos y la canalización de recursos
por la realización de actividades
terroristas, con posibles
consecuencias económicas negativas
en su estabilidad financiera, ya que
estas pueden ser utilizadas para el
ocultamiento, manejo, inversión o
aprovechamiento en cualquier forma
de dinero u otros bienes provenientes
de actividades delictivas o destinadas
a ellas, o para dar apariencia de
legalidad a los mismos"

¿CÓMO PREVENIR EL
"Identificar las situaciones que le
LA/FT? generen riesgo de las LA/FT en
operaciones, negocios o contratos de
la empresa, con sus procesos y
debidas diligencias

CONOCIMIENTO DE
CLIENTES

CONOCIMIENTO DE
PROVEEDORES

CONOCIMIENTO DE LOS
ASOCIADOS, SOCIOS E
INVERSIONISTAS

CONOCIMIENTO DE LOS
TRABAJADORES O
COLABORADORES

Determinar el monto máximo de

efectivo que puede manejarse al
interior de la empresa
¿CÓMO PREVENIR EL LA/FT?
Operación cuya cuantía o
INUSUAL características NO guardan relación
con la actividad económica de
clientes, proveedores o contra-partes;
o por la cantidad transada además de
sus características particulares se
salen de la normalidad

Existencia de la voluntad de una

INTENTADA persona natural o jurídica de realizar
la operacion LA/FT pero no se
perfecciona por cuanto quien intenta
realizarla desiste

Es aquella operación que por su

SOSPECHOSA número, cantidad o características no
se enmarca dentro del sistema y
prácticas normales del negocio, de
una industria o de un sector
determinado y, además que de
acuerdo con los usos y costumbres
de la actividad que se trate, no ha
podido ser razonablemente
justificada.

PROCEDIMIENTO
PARA CONTROL
DE DELA/FT

Establecer herramientas para

identificar operaciones inusuales o
sospechosas

Reportes a la UIAF de operaciones

intentadas y/u operaciones
sospechosas - ROS

Reportes de Transacciones Múltiples

de carga y otros reportes

Guardar soportes de todas las

operaciones, negocios y contratos
Seguimiento y monitoreo

SEÑALES DE ALERTA
Las señales de alerta son aquellas
situaciones que al ser analizadas se
salen de los comportamientos
particulares de los clientes o del
mercado, considerándose atípicas y
que, por tanto, requieren mayor
análisis para determinar si existe
una posible operación de lavado de
activos o financiación del terrorismo
SEÑALES DE ALERTA
Operaciones de transporte de carga terrestre de
productos que no corresponden con su actividad
económica ordinaria

Cambios de último minuto en el destino final de la

mercancía o en la carga a transportar por parte del
solicitante del servicio de transporte de carga terrestre
por carretera.

Operaciones en las que se detecta que la persona que

está solicitando el servicio de transporte de carga
terrestre actúa a nombre de un tercero y que sugieren
el deseo de anonimato del real propietario de los
bienes o la mercancía

Operaciones de transporte de carga terrestre por

carretera efectuadas a favor de menores de edad

Solicitud de transporte de mercancías a sitios donde

existe una producción excesiva de dicha mercancía.

Solicitud de Servicio de transporte de carga terrestre

por parte de personas naturales o jurídicas con escaso
capital o sin aparente capacidad económica para
poder solicitar dicho servicio

Solicitud de transporte de carga terrestre por personas

con domicilio aparentemente Falsos

Compra - venta de empresas quebradas o en

dificultades económicas, por parte de personas sin
trayectoria en el sector

Cancelación del servicio de transporte efectuado por

terceras partes que no tienen relación directa con la
operación

Colaboradores con un estilo de vida que no

corresponde con el monto de su salario

Colaboradores renuentes a disfrutar vacaciones

Colaboradores que con frecuencia permanecen en la

oficina más allá de la hora de cierre o concurren a ella
por fuera del horario habitual

Colaboradores involucrados en ausencias del lugar de

trabajo, frecuente e injustificado

Operaciones que no concuerdan con la capacidad

económica del cliente

El cliente ofrece pagar jugosas comisiones, sin

justificativo legal y lógico

Empresas que se abstienen de proporcionar

información completa, como actividad principal,
referencias bancarias, nombre e identificación de
socios, directores, localización exacta del negocio, etc.
TIPOLOGÍAS PARA
LAVADO DE
ACTIVOS
Pitufeo
Compañías Fachada /
Compañías de Papel.

Extorsión desde las Cárceles

Dineros provenientes de
terceros

Transferencias fraccionadas
con Giros Internacionales

Compra de premios por parte

de una Organización delictiva

Utilización de cuentas
bancarias prestadas

Uso de documentación falsa

Venta fraudulenta de bienes

inmuebles

Compra de empresas con

dificultades económicas

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Cel: 313 3092084
Contacto: Liliana Castillo