Caso escrito GA1-210301089-ATA3-EV03

Lina María Ariza Díaz

Servicio Nacional de Aprendizaje SENA
Técnico en Servicios y Operaciones Microfinancieras
03/05/2023
Situación: Un grupo de asesores de la entidad confiar se encuentra ofreciendo sus productos
por diferentes pueblos de Boyacá, en esta ocasión se encuentran en el municipio de Monguí
para asesorar el señor Fabio Ladino de la microempresa de Balones de Gegol.

Caracterización del cliente:

Nombre: Fabio Ladino
Edad: 45 años
Estado civil : Casado
Empresa de balones Gegol: 15 años en el mercado en sociedad con su hermano Carlos
Ladino
Ventas aproximadas anuales: 480.000.000 millones
Ventas por mes: 40.000.000 millones
Actualmente cuenta con un crédito de 2.800.000 que solicito para la compra de materia
prima.
Cantidad de empleados: 9 empleados entre ellos 4 son madres cabeza de hogar.

Asesora: Buenos días, Señor Fabio Ladino, es un gusto poder contar con su tiempo para
brindarle asesoría en nuestros productos de la microfinanciera confiar, mi nombre es Lina
Ariza.
Fabio Ladino: Buenos días Señorita Lina, si claro cuénteme.
Asesora: ¿Está usted interesado en adquirir algún crédito para su negocio?
Fabio Ladino: Si me interesaría realizar una inversión para comprar una maquina adicional
para coser los balones, ya que la producción ha incrementado y las ventas han venido
subiendo desde que hicimos alianza con el equipo de futbol patriotas.
Asesora: Claro si señor, primero empecemos con unas preguntas, cuénteme, ¿Hace cuánto
tiempo tiene el negocio? Y ¿sumercé es el dueño?
Fabio Ladino: Llevo 15 años con mi negocio y los dueños somos mi hermano y yo
Asesora: Bueno, su negocio siempre ha estado en el mismo lugar o lo ha cambiado de
ubicación
Fabio Ladino: No, señora antes estaba ubicado en la casa, pero como fuimos creciendo nos
trasladamos a la entrada del pueblo por cuestiones de espacio y comodidad
Asesora: Ya me había contado que el destino que le quiere dar a su crédito es para financiar
la compra de otra máquina para coser los balones, ¿es correcto?
Fabio Ladino: Si señorita, la verdad nos sería de gran ayuda adquirirla pronto.
Asesora: Bueno sí señor, ¿por cuánto dinero ha pensado solicitar el préstamo?
Fabio Ladino: Pues haciendo cuentas y según la cotización que ya había solicitado con unos
10.000.000 millones podemos adquirir la máquina.
Asesora: Cuénteme señor Fabio, de ¿cuánto son las ventas aproximadamente por mes?
Fabio Ladino: 40.000.000 millones más o menos
Asesora: ¿Tienes deudas actualmente, con qué entidad lo solicito? Y si es así de cuanto es y
cuando ha pagado
Fabio Ladino: Si señorita, un préstamo de 2.000.000 que fue para la compra de materia
prima extra, pero solo queda por pagar 300.000 mil pesos, con solventa un crédito en línea,
pero con unos intereses altísimos.
Asesora: Otra pregunta. ¿Usted, o su esposa o socio que en este caso es su hermano, están
reportados en centrales de riesgo?
Fabio Ladino: No señorita, todos nos encontramos al día con los préstamos.
Asesora: Bueno después de todo el protocolo, señor Fabio Ladino le quiero comentar que la
entidad realiza prestamos desde un millón hasta 120 smmlv y se brinda acorde a la capacidad
de pago del cliente. Los pagos van desde 6 a 24 meses y el destino del crédito es para capital
de trabajo para activos fijos. Entonces como el crédito que sumercé está solicitando cumple
con los parámetros de la compañía podría ser posible, solo nos queda consultar su situación
en las centrales de riesgos y ya le informo como le quedaría distribuido sus pagos y cuál sería
el interés.
Fabio Ladino: Listo si señorita, verifiquemos.
Asesora: Listo señor Fabio, luego de realizada la verificación en las centrales de riegos me
arroja que usted tiene una vida crediticia excelente, después de realizada la verificación le
informo que el crédito que usted desea adquirir es por $ 10.000.000 millones de pesos, el
interés mensual seria de 3,6% y el tiempo para realizar el pago seria de 24 meses, la comisión
que se genera por el crédito seria del 7,5% por lo que usted estaría realizando un pago
mensual de cuota fija por $ 629.286. Tenga en cuenta que necesitaría un codeudor, una
referencia familiar, una personal y una comercial.
Fabio Ladino: Bueno, si señorita las cuotas son acordes y se encuentran en lo que tenía
estimado invertir mensualmente.
Asesora: Bueno señor Fabio, entonces vamos a llenar unos datos personales en este
formulario, por favor regáleme su firma y huella y ya quedaría, yo me llevo el formulario a
la entidad y en un plazo de 48 horas me comunico con sumercé para darle respuesta su
solicitud.
Gracias por elegirnos señor Fabio, recuerde que estamos para servirle y sobre todo asesorarlo
para el crecimiento de su negocio.
Fabio Ladino: Muchas gracias, quedo atento a su llamada.