Examenes Gestion Tesoreria U1-U2

 Examen U2
Comenzado el lunes, 25 de noviembre de 2019, 23:05
Estado Finalizado
Finalizado en martes, 26 de noviembre de 2019, 00:32
Tiempo empleado 1 hora 27 minutos
Puntos 10,00/10,00
Calificación 5,00 de 5,00 (100%)
Pregunta 1
Correcta
Puntúa 1,00 sobre 1,00
Desmarcar
Enunciado de la pregunta
Según el artículo,
indica que el uso del dinero físico se ha denominado?
Seleccione una:
a. Un vehículo para evadir impuestos y regulaciones
Porque genera costos asociados a la producción, manejo y almacenamiento que deben
ser asumidos por los bancos.
b. Un vehículo para pagar los impuestos y regulaciones.

Retroalimentación
La respuesta correcta es: Un vehículo para evadir impuestos y regulaciones
Pregunta 2
Correcta
Desmarcar
¿Cuál es el medio de pago por el que el exportador encarga a su banco la

gestión de cobros de documentos comerciales, acompañados o no de
documentos financieros? En este caso entramos en lo que podríamos
denominar medios de pago de desconfianza, ya que hasta ahora la ejecución
de los pagos ha dependido de la voluntad del importador.
Seleccione una:
a. Remesa Simple.
b. Remesa Compuesta.
c. Remesa Documentaria.
Orden de pago simple y Orden de pago documentaria. medios de pago a nivel
internacional han estado basados en la consecución de que la operativa comercial
llegue a su buen fin, basándose las diferencias entre unos y otros medios
fundamentalmente en el grado de confianza existente entre las diferentes partes,
vendedor y comprador.
d. Ninguna de las respuestas es correcta.

Retroalimentación
La respuesta correcta es: Remesa Documentaria.

Pregunta 3
Correcta
Desmarcar
Es un documento utilizado como medio de pago por el cual una empresa (el
librador) ordena a una entidad bancaria (el librado) que pague una
determinada cantidad de dinero a otra empresa (el beneficiario o tenedor). El
librador puede ser también el beneficiario, como ocurre cuando uno utiliza un
cheque para sacar dinero de su propia cuenta
Seleccione una:
a. Cheque
CORRECTO. El Cheque es un documento utilizado como medio de pago por el cual
una empresa (el librador) ordena a una entidad bancaria (el librado) que pague una
determinada cantidad de dinero a otra empresa (el beneficiario o tenedor). El librador
puede ser también el beneficiario, como ocurre cuando uno utiliza un cheque para
sacar dinero de su propia cuenta.
b. Letra de Cambio
c. Recibo
d. Tarjetas de bancarias
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Cheque
Pregunta 4
Correcta
Desmarcar
¿Cómo se clasifican los Costes del Confirming?

Seleccione una:
a. De la empresa y de los Acreedores
b. De la empresa y de los Proveedores
CORRECTO. Los costes del confirming se clasifican en: De la empresa y de los
Proveedores.
c. De la empresa y de los Directivos

d. Ninguna opción es correcta.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: De la empresa y de los Proveedores
Pregunta 5
Correcta
Desmarcar
Es el medio de pago por el que el exportador encarga a su banco la gestión

de cobros de documentos comerciales, acompañados o no de documentos
financieros.
Seleccione una:
a. Medios de pago documentarios
b. Orden de Pago Simple
c. Remesa Documentaria
CORRECTO. La Remesa Documentaria es el medio de pago por que el exportador
encarga a su banco la gestión de cobros de documentos comerciales, acompañados o
no de documentos financieros.
d. Ninguna opción relacionada es correcta.

Retroalimentación
La respuesta correcta es: Remesa Documentaria
Pregunta 6
Correcta
Desmarcar
Orden de Movimiento de Fondos, estas transferencias no se realizan a

través del circuito tradicional, sino que el trasvase de fondos se realiza entre
las cuentas de tesorería que los bancos comerciales mantienen en el Banco
Central. La valoración del abono en la entidad destinataria es el mismo día
de su realización. Lo anterior corresponde a:
Seleccione una:
a. Ordinaria
b. Magnética
c. Cuenta a cuenta
d. Orden de Movimiento de Fondos OMF
CORRECTO. Orden de Movimiento de Fondos, estas transferencias no se realizan a
través del circuito tradicional, sino que el trasvase de fondos se realiza entre las
cuentas de tesorería que los bancos comerciales mantienen en el Banco Central. La
valoración del abono en la entidad destinataria es el mismo día de su realizac ión.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Orden de Movimiento de Fondos OMF
Pregunta 7
Correcta
Desmarcar
En el descuento comercial, el riesgo compartido entre el librador y los

librados de los efectos es:
Seleccione una:
a. Indistinto, la entidad puede reclamar a uno u otros cuando quiera.
b. Primero debe reclamar al librador y posteriormente al librado.
c. Primero debe reclamar al librado y posteriormente al librador.
La entidad financiera no asume el riesgo de impago, es decir, si finalmente el deudor
no paga dichas facturas, el coste es asumido por el cliente. En caso de que el tercero,
cliente de la empresa, no realice los correspondientes pagos, la entidad financiera
reclamará al librado, y en caso de no efectuarse, cargará al cedente de la deuda, el
nominal del crédito más una comisión.
d. Sólo puede reclamar al librado si ha habido endoso.

Retroalimentación
La respuesta correcta es: Primero debe reclamar al librado y posteriormente al

librador.
Pregunta 8
Correcta
Desmarcar
Son lo mismo:
Seleccione una:
a. El librador y el librado.
b. El tomador y el tenedor.
El tomador o tenedor es la persona que se queda con la letra y tiene derecho a exigir
su pago, si no decide transmitirla. Es el verdadero acreedor del documento y hay que
identificarlo (designarlo con nombres y apellidos o con su denominación social) porque
no cabe emitir letras al portador.
c. El avalista y el endosatario.
d. El Librado y el avalista
Retroalimentación
La respuesta correcta es: El tomador y el tenedor.
Pregunta 9
Correcta
Desmarcar
¿Cómo actúan las entidades financieras en una remesa?
Seleccione una:
a. Como intermediarios asumiendo las garantías de pago.
b. Como Intermediarios sin asumir la garantía del pago de la misma.
Son intermediarios y no asumen la garantía de pago.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Como Intermediarios sin asumir la garantía del pago de
la misma.
Pregunta 10
Correcta
Desmarcar
La letra de cambio sirve para:

Seleccione una:
a. Pagar al contado.
b. Un pago anticipado.
c. Documentar una orden de pago.
La letra de cambio es un título formal, es decir, su formato y contenido están definidos
por la ley, así como su cumplimentación, y sirve para documentar una orden de pago
que habrá de hacerse efectiva en un lugar y fecha de vencimiento determinados. Las
ventajas de documentar un pago pendiente mediante el uso de una letra de cambio se
justifica por las garantías que da la ley para el caso de que se produzca
fundamentalmente un impago. Eso obliga a que todo el procedimiento de su
elaboración y uso sea debidamente respetado, pues de lo contrario podría perder su
carácter ejecutivo. Lo anterior es suficiente garantía para que sea transmisible a otras
personas (endoso) como medio de pago o cobro.
d. Ejecución del Pago.

Retroalimentación
La respuesta correcta es: Documentar una orden de pago.

Pregunta 1
Correcta
Marcar pregunta
Cuando se habla de Medios de Pago Documentarios, se hace énfasis a:

Seleccione una:
a. Son aquellos que para su desarrollo y realización requieren el manejo y

tramitación de documentos comerciales y/o financieros.
Los Medios de Pago Documentarios, Son aquellos que para su desarrollo y realización
requieren el manejo y tramitación de documentos comerciales y/o financieros y se
utilizan de forma habitual cuando se inicia una relación comercial.
b. Son aquellos que implica evidentemente una relación de gran confianza entre las
partes, vendedor y comprador.
c. Siempre se realizará el pago de la Letra de Cambio, Recibo o Pagaré.
d. Es el medio de pago por el que el exportador encarga a su banco la gestión de

cobros de documentos comerciales.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Son aquellos que para su desarrollo y realización

requieren el manejo y tramitación de documentos comerciales y/o financieros.
Pregunta 2
Correcta

Marcar pregunta
Cuando el proveedor no responde de la solvencia del cedente (salvo

actuaciones de mala fe). Una vez que la entidad financiera ha realizado el
anticipo, el proveedor tiene garantizado de forma irrevocable el cobro. Se
hace referencia a:
Seleccione una:
a. Conforming con recursos
b. Conforming sin recursos
CORRECTO. cuando se indica que el proveedor no responde de la solvencia del

cedente es una modalidad de conforming sin recursos.
c. Conforming activa
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Conforming sin recursos
Pregunta 3
Correcta
Marcar pregunta
Seleccione una:

Retroalimentación
Pregunta 4
Incorrecta
Marcar pregunta
Evita las incidencias que se producen en las domiciliaciones de recibos.

Pertenece al Confirming de:
Seleccione una:
a. De la Empresa
INCORRECTO. Porque cuando evita incidencias que se producen en las

domiciliaciones de recibos, hace parte del Confirming de Proveedores.
b. De Acreedores
c. De Directivos
d. De Proveedores
Retroalimentación
La respuesta correcta es: De Proveedores
Pregunta 5
Correcta
Marcar pregunta
Es un servicio financiero y administrativo que presta una entidad bancaria en

la gestión de pagos de una empresa a todos sus proveedor
Seleccione una:
a. Transferencia
b. Tarjetas bancarias
c. Conforming
CORRECTO. El Conforming es un servicio financiero y administrativo que presta una

entidad bancaria en la gestión de pagos de una empresa a todos sus proveedores.
d. Todas las opciones son correctas.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Conforming
Pregunta 6
Correcta

Marcar pregunta
¿Cómo se clasifican los Costes del Confirming?

Seleccione una:
a. De la empresa y de los Acreedores
b. De la empresa y de los Proveedores
CORRECTO. Los costes del confirming se clasifican en: De la empresa y de los

Proveedores.
c. De la empresa y de los Directivos
Retroalimentación
La respuesta correcta es: De la empresa y de los Proveedores
Pregunta 7
Correcta
Marcar pregunta
Son lo mismo:
Seleccione una:
a. El librador y el librado.
b. El tomador y el tenedor.
El tomador o tenedor es la persona que se queda con la letra y tiene derecho a exigir
su pago, si no decide transmitirla. Es el verdadero acreedor del documento y hay que
identificarlo (designarlo con nombres y apellidos o con su denominación social) porque
no cabe emitir letras al portador.
c. El avalista y el endosatario.
d. El Librado y el avalista
Retroalimentación
La respuesta correcta es: El tomador y el tenedor.
Pregunta 8
Correcta
Marcar pregunta
Seleccione una:
Retroalimentación
la misma.
Pregunta 9
Correcta
Marcar pregunta
¿Cuáles son los grupos de medios de pago de acuerdo a la utilización en el

comercio internacional?
Seleccione una:
a. Orden de pago simple.
b. Orden de pago simple y Orden de pago documentaria.

c. Orden de pago documentaria.
d. Orden Cambiaria.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Orden de pago simple y Orden de pago documentaria.
Pregunta 10
Correcta
Marcar pregunta
¿En que consiste las Comisiones de Apertura?
Seleccione una:
a. Son los que correspondan según la forma de liquidación y tipo de interés

pactado.
b. Son los gastos como los honorarios del notario interviniente en la póliza o
escritura; honorarios que corresponden al gestor administrativo encargado de
realizar los trámites registrales u otros precisos; impuestos.
c. Se prevé para los supuestos de baja parcial del capital o principal pendiente.
d. Son comisiones a favor de la entidad financiera que se devengan a la concesión

del préstamo. Suele ser un tanto por cien del importe concedido.
Las Comisiones de Apertura, son comisiones a favor de la entidad financiera que se

devengan a la concesión del préstamo. Suele ser un tanto por cien del importe
concedido.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Son comisiones a favor de la entidad financiera que se

devengan a la concesión del préstamo. Suele ser un tanto por cien del importe
concedido.
Pregunta 1
Correcta
Marcar pregunta
El documento que consiste en la promesa de pagar una determinada

cantidad de dinero en un futuro a su legítimo tenedor es:
Seleccione una:
a. Pagaré.
El pagaré es un documento que consiste en la promesa de pagar una determinada
cantidad de dinero en un futuro a su legítimo tenedor.
b. Cheque.
c. Recibo.
d. Letra de cambio.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Pagaré.
Pregunta 2
Correcta
Marcar pregunta

Seleccione una:
Retroalimentación
la misma.
Pregunta 3
Correcta
Marcar pregunta
Es un documento utilizado como medio de pago por el cual una empresa (el
librador) ordena a una entidad bancaria (el librado) que pague una
determinada cantidad de dinero a otra empresa (el beneficiario o tenedor). El
librador puede ser también el beneficiario, como ocurre cuando uno utiliza un
cheque para sacar dinero de su propia cuenta
Seleccione una:
a. Cheque
CORRECTO. El Cheque es un documento utilizado como medio de pago por el cual
una empresa (el librador) ordena a una entidad bancaria (el librado) que pague una
determinada cantidad de dinero a otra empresa (el beneficiario o tenedor). El librador
puede ser también el beneficiario, como ocurre cuando uno utiliza un cheque para
sacar dinero de su propia cuenta.
b. Letra de Cambio
c. Recibo
d. Tarjetas de bancarias
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Cheque
Pregunta 4
Correcta
Marcar pregunta
¿Cuál es el medio de pago por el que el exportador encarga a su banco la

gestión de cobros de documentos comerciales, acompañados o no de
documentos financieros? En este caso entramos en lo que podríamos
denominar medios de pago de desconfianza, ya que hasta ahora la ejecución
de los pagos ha dependido de la voluntad del importador.
Seleccione una:
a. Remesa Simple.
b. Remesa Compuesta.
c. Remesa Documentaria.
d. Ninguna de las respuestas es correcta.

Retroalimentación
La respuesta correcta es: Remesa Documentaria.
Pregunta 5
Correcta
Marcar pregunta
Evita las incidencias que se producen en las domiciliaciones de recibos.

Pertenece al Confirming de:
Seleccione una:
a. De la Empresa
b. De Acreedores
c. De Directivos
d. De Proveedores
CORRECTO. Cuando evita incidencias que se producen en las domiciliaciones de
recibos, hace parte del Confirming de Proveedores.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: De Proveedores
Pregunta 6
Correcta
Marcar pregunta
Cuando se habla de Medios de Pago Documentarios, se hace énfasis a:

Seleccione una:
a. Son aquellos que para su desarrollo y realización requieren el manejo y
tramitación de documentos comerciales y/o financieros.
Los Medios de Pago Documentarios, Son aquellos que para su desarrollo y realización
requieren el manejo y tramitación de documentos comerciales y/o financieros y se
utilizan de forma habitual cuando se inicia una relación comercial.
b. Son aquellos que implica evidentemente una relación de gran confianza

entre las partes, vendedor y comprador.
c. Siempre se realizará el pago de la Letra de Cambio, Recibo o Pagaré.
d. Es el medio de pago por el que el exportador encarga a su banco la

gestión de cobros de documentos comerciales.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Son aquellos que para su desarrollo y realización
requieren el manejo y tramitación de documentos comerciales y/o financieros.
Pregunta 7
Correcta
Marcar pregunta
Son los que correspondan según la forma de liquidación y tipo de interés

pactado.
Seleccione una:
a. Costes Periódicos
CORRECTO. Los costes periódicos son los que correspondan según la forma de
liquidación y tipo de interés pactado.
b. Gastos de Formalización
c. Costes de Amortización anticipada
d. Costes de cancelación
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Costes Periódicos
Pregunta 8
Correcta
Marcar pregunta
Seleccione una:

Retroalimentación
Pregunta 9
Correcta
Marcar pregunta
Cuando el proveedor no responde de la solvencia del cedente (salvo

actuaciones de mala fe). Una vez que la entidad financiera ha realizado el
anticipo, el proveedor tiene garantizado de forma irrevocable el cobro. Se
hace referencia a:
Seleccione una:
a. Conforming con recursos
b. Conforming sin recursos
CORRECTO. cuando se indica que el proveedor no responde de la solvencia del
cedente es una modalidad de conforming sin recursos.
c. Conforming activa

Retroalimentación
La respuesta correcta es: Conforming sin recursos

Pregunta 10
Correcta
Marcar pregunta
En el descuento comercial, el riesgo compartido entre el librador y los

librados de los efectos es:
Seleccione una:
a. Indistinto, la entidad puede reclamar a uno u otros cuando quiera.
b. Primero debe reclamar al librador y posteriormente al librado.
c. Primero debe reclamar al librado y posteriormente al librador.
La entidad financiera no asume el riesgo de impago, es decir, si finalmente el deudor
no paga dichas facturas, el coste es asumido por el cliente. En caso de que el tercero,
cliente de la empresa, no realice los correspondientes pagos, la entidad financiera
reclamará al librado, y en caso de no efectuarse, cargará al cedente de la deuda, el
nominal del crédito más una comisión.
d. Sólo puede reclamar al librado si ha habido endoso.

Retroalimentación
La respuesta correcta es: Primero debe reclamar al librado y posteriormente al

librador.
Comenzado el lunes, 21 de marzo de 2022, 20:51
Estado Finalizado
Finalizado en lunes, 21 de marzo de 2022, 21:32
Tiempo empleado 41 minutos 6 segundos
Puntos 10,00/10,00
Examen unidad 2 gestion de tesoreria
Pregunta 1
Correcta
Se puntúa 1,00 sobre 1,00
Marcar pregunta
La letra de cambio sirve para:

Seleccione una:
a. Pagar al contado.
b. Un pago anticipado.
c. Documentar una orden de pago.
La letra de cambio es un título formal, es decir, su formato y contenido están definidos por la
ley, así como su cumplimentación, y sirve para documentar una orden de pago que habrá de
hacerse efectiva en un lugar y fecha de vencimiento determinados. Las ventajas de documentar
un pago pendiente mediante el uso de una letra de cambio se justifica por las garantías que da la
ley para el caso de que se produzca fundamentalmente un impago. Eso obliga a que todo el
procedimiento de su elaboración y uso sea debidamente respetado, pues de lo contrario podría
perder su carácter ejecutivo. Lo anterior es suficiente garantía para que sea transmisible a otras
personas (endoso) como medio de pago o cobro.
d. Ejecución del Pago.

Retroalimentación
La respuesta correcta es: Documentar una orden de pago.
Pregunta 2
Correcta
Marcar pregunta

Seleccione una:
Porque genera costos asociados a la producción, manejo y almacenamiento que deben ser
asumidos por los bancos.

Retroalimentación

Pregunta 3
Correcta
Marcar pregunta
Son algunos instrumentos de cobro/pago.

Seleccione una:
a. Metálico, cheque, transferencia
CORRECTO. Son algunos instrumentos de cobro/pago: Metálico, el cheque, transferencia al
igual el cheque, legra de cambio, recibos, tarjetas bancarias entre otros
b. Banco, entidades cooperativas

c. Cartas de endosos
d. Ninguna opción planteada corresponde

Retroalimentación
La respuesta correcta es: Metálico, cheque, transferencia
Pregunta 4
Correcta
Marcar pregunta
Es la tarjeta con la que se efectúa transferencia de fondos, de la cuenta del pagador a

la del cobrador, se realiza en el momento del pago, pero si es festivo el vendedor no
puede cobrar hasta el primer día hábil
Seleccione una:
a. Tarjeta Débito
CORRECTO. La tarjeta de débito es la tarjeta con la que se efectúa transferencia de fondos, de
la cuenta del pagador a la del cobrador, se realiza en el momento del pago, pero si es festivo el
vendedor no puede cobrar hasta el primer día hábil.
b. Tarjeta Crédito
c. Tarjeta amparada

Retroalimentación
La respuesta correcta es: Tarjeta Débito
Pregunta 5
Correcta
Marcar pregunta
La Entidad Financiera está obligada a aceptar todos las remesas presentadas por su
cliente a descontar, siempre que se encuentre dentro del importe de la línea de
descuento aprobada:
Seleccione una:
a. Verdadero.
b. Falso.
Una vez recibido las remesas, la entidad puede analizar los créditos y rechazarlos si así lo
considera. Existen causas que desaconsejan las operaciones propuestas, pudiendo devolver al
cedente tanto el soporte informático como los documentos.
c. Sólo los de empresas con rating crediticio elevado.
d. Depende.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Falso.
Pregunta 6
Correcta
Marcar pregunta
En el Cash Management, los aspectos internos (Gestión de la Tesorería y las

relaciones bancarias) corresponden a:
Seleccione una:
a. Dirección Administrativa
b. Dirección Financiera
CORRECTO. En el Cash Management los aspectos internos como son la gestión de tesorería y
las relaciones bancarias, están dentro de la Dirección Financiera y no la Dirección
Administrativa.
c. Dirección de Talento Humano
d. Dirección Comercial
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Dirección Financiera
Pregunta 7
Correcta
Marcar pregunta
Seleccione una:
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Como Intermediarios sin asumir la garantía del pago de la
misma.
Pregunta 8
Correcta
Marcar pregunta
¿En qué consiste el interés variable?

Seleccione una:
a. Son los intereses que se producen en el caso de que la cuenta tenga saldo a favor
de la empresa.
b. Son los intereses aplicables sobre los saldos superiores al límite pactado con la
Entidad.
c. En este caso se suele utilizar el Euribor a 3 meses más un diferencial. En estos
casos, la revisión de los intereses suele coincidir con la frecuencia de
liquidación.
El interés variable, se suele utilizar el Euribor a 3 meses más un diferencial. En estos casos, la
revisión de los intereses suele coincidir con la frecuencia de liquidación.
d. Es el interés que se mantiene constante durante toda la vigencia de la póliza.

Retroalimentación
La respuesta correcta es: En este caso se suele utilizar el Euribor a 3 meses más un
diferencial. En estos casos, la revisión de los intereses suele coincidir con la frecuencia de
liquidación.
Pregunta 9
Correcta
Marcar pregunta
¿En que consiste las Comisiones de Apertura?

Seleccione una:
a. Son los que correspondan según la forma de liquidación y tipo de interés pactado.
b. Son los gastos como los honorarios del notario interviniente en la póliza o
escritura; honorarios que corresponden al gestor administrativo encargado de
realizar los trámites registrales u otros precisos; impuestos.
c. Se prevé para los supuestos de baja parcial del capital o principal pendiente.
d. Son comisiones a favor de la entidad financiera que se devengan a la concesión del
préstamo. Suele ser un tanto por cien del importe concedido.
Las Comisiones de Apertura, son comisiones a favor de la entidad financiera que se devengan a
la concesión del préstamo. Suele ser un tanto por cien del importe concedido.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Son comisiones a favor de la entidad financiera que se devengan
a la concesión del préstamo. Suele ser un tanto por cien del importe concedido.
Pregunta 10
Correcta
Marcar pregunta
Es un documento que consiste en la promesa de pagar una determinada cantidad de

dinero en un futuro a su legítimo tenedor.
Seleccione una:
a. Cheque bancario
b. Pagaré
CORRECTO. El pagaré es un documento que consiste en la promesa de pagar una determinada
cantidad de dinero en un futuro a su legítimo tenedor.
c. Letra de Cambio
d. Recibo
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Pagaré

Pregunta 1
Incorrecta
Marcar pregunta
¿Cuál de las siguientes afirmaciones es correcta?

Seleccione una:
a. La fecha valor es la que utiliza el banco a la hora de posicionar un movimiento en
una fecha concreta para liquidar los intereses de una cuenta corriente
b. La fecha de operación se utiliza para realizar la liquidación de intereses de los
saldos acreedores medios en un periodo.
No, la fecha de operación y liquidación no tienen por qué coincidir.
c. La fecha valor es la que se da en el mismo momento de recibirse los fondos.

d. Ninguna de lasrespuestas es correcta.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: La fecha valor es la que utiliza el banco a la hora de posicionar
un movimiento en una fecha concreta para liquidar los intereses de una cuenta corriente
Pregunta 2
Correcta
Marcar pregunta
¿Cuál es el flujo que está compuesto por la entradas y salidas de dinero que se
produce como consecuencia por la actividad de la empresa ?
Seleccione una:
a. Flujo de Fondos Financiero.
b. Flujo de Fondos Operativo.
La Gestión de Flujo de Fondos Operativo corresponde a las entradas y salidas de dinero que se
produce como consecuencia por la actividad de la empresa.
c. Todas son correctas.

Retroalimentación
La respuesta correcta es: Flujo de Fondos Operativo.
Pregunta 3
Correcta
Marcar pregunta
La _______, como consecuencia de fuertes procesos inversores que hasta su

conclusión no generaran un aumento del flujo de fondos operativo.
Seleccione una:
a. Situación coyuntural
CORRECTO. La Situación coyuntural, como consecuencia de fuertes procesos inversores que
hasta su conclusión no generaran un aumento del flujo de fondos operativo.
b. Situación estructural
c. Situación Administrativa
d. Ninguna es correcta.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Situación coyuntural
Pregunta 4
Correcta
Marcar pregunta
¿Qué es el Cash Pooling?
Seleccione una:
a. Es la forma de descentralizar la gestión de tesorería en una empresa.
b. Es la forma de concentrar los saldos para obtener los fondos más centralizados
posibles.
El Cash Pooling, busca centralizar los fondos.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Es la forma de concentrar los saldos para obtener los fondos más
centralizados posibles.
Pregunta 5
Correcta
Marcar pregunta
El concepto de flujo de fondos supone un cambio drástico en los métodos de gestión,

que incorpora tres características básicas:
Seleccione una:
a. Dinamismo, visión global, anticipación
CORRECTO. Las tres características básicas son dinamismo, visión global y anticipación
b. Visión particular, estático y estático

c. Presente, anterior y futuro
d. Ninguna opción es correcta
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Dinamismo, visión global, anticipación
Pregunta 6
Correcta
Marcar pregunta
El flujo de fondos financieros:

Seleccione una:
a. Motivado por operaciones financieras de inversión
b. Motivado por operaciones financieras de inversión y financiación
Está asociado a la estructura financiera de la empresa e integrado por los movimientos de
dinero consecuencia de las operaciones financieras, tanto de financiación como de inversión.
c. Motivado por operaciones financieras de financiación

d. Entradas y salidas de dinero que se producen como consecuencia de la actividad
habitual.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Motivado por operaciones financieras de inversión y

financiación
Pregunta 7
Correcta
Marcar pregunta
¿Cuáles son las principales funcionalidades de un Módulo de Tesorería?
Seleccione una:
a. Gestión de Movimientos bancarios, gestión de previsiones, control de condiciones
bancarias y gestión de la posición.
Para el cumplimiento de sus funciones, el tesorero deberá tener acceso a los sistemas y circuitos
de información internos de la empresa y realizar volcados de la información a los sistemas de
información propios de la tesorería, fundamentalmente con el objetivo de poder gestionar los
movimientos bancarios, gestión de previsiones, control de condiciones bancarias y gestión de la
posición global de la tesorería.
b. Gestión de operaciones de endeudamiento, cobros y pagos.

c. Módulo de Cobros, Módulo de Pagos y Conciliación Bancaria.
d. Ninguno de los anteriores.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Gestión de Movimientos bancarios, gestión de previsiones,

control de condiciones bancarias y gestión de la posición.
Pregunta 8
Correcta
Marcar pregunta
¿La gestión de tesorería en la empresa debe tratarse de forma aislada?

Seleccione una:
a. El departamento de tesorería debe estar comunicado con el resto de departamentos
de la empresa. El responsable de tesorería debe tener conocimiento del vencimiento
de las facturas emitidas, el nivel de producción, las necesidades de financiación,
nuevos clientes, etc., que le permitan mantener el equilibrio.
La gestión de tesorería en la empresa no debe tratarse de forma aislada. El departamento de
tesorería debe estar comunicado con el resto de departamentos de la empresa. El responsable de
tesorería debe tener conocimiento del vencimiento de las facturas emitidas, el nivel de
producción, las necesidades de financiación, nuevos clientes, etc., que le permitan mantener el
equilibrio.
b. El departamento de tesorería no debe estar comunicado con el resto de

departamentos de la empresa. El responsable de tesorería solo debe tener
conocimiento del vencimiento de las facturas emitidas, el nivel de producción, las
necesidades de financiación, etc., que le permitan mantener el equilibrio.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: El departamento de tesorería debe estar comunicado con el resto
de departamentos de la empresa. El responsable de tesorería debe tener conocimiento del
vencimiento de las facturas emitidas, el nivel de producción, las necesidades de
financiación, nuevos clientes, etc., que le permitan mantener el equilibrio.
Pregunta 9
Correcta
Marcar pregunta
¿En qué consiste el Flujo de fondos operativos?

Seleccione una:
a. Está asociado a la estructura financiera de la empresa e integrado por los
movimientos de dinero consecuencia de las operaciones financieras, tanto de
financiación como de inversión
b. Está compuesto por las entradas y salidas de dinero que se producen como
consecuencia de la actividad habitual de la compañía.
CORRECTO. El Flujo de Fondos Operativos, está compuesto por las entradas y salidas de
dinero que se producen como consecuencia de la actividad habitual de la compañía.
c. La integración y rapidez del flujo monetario fuerzan a dar un cambio radical a las
técnicas de gestión del mismo
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Está compuesto por las entradas y salidas de dinero que se
producen como consecuencia de la actividad habitual de la compañía.
Pregunta 10
Correcta
Marcar pregunta
Tanto el flujo de fondos operativos como el flujo de fondos financieros dan lugar a
que la empresa logre:
Seleccione una:
a. Se muestre la iliquidez de la empresa
b. Su posición de liquidez de la compañía.
CORRECTO. Ambos flujos confluyen en el mismo lugar: la tesorería de la empresa, dando
lugar a la posición de liquidez de la compañía.
c. Su posición administrativa de la empresa

Retroalimentación
La respuesta correcta es: Su posición de liquidez de la compañía.

Pregunta 1
Correcta
Marcar pregunta
Seleccione una:
b. Es la forma de concentrar los saldos para obtener los fondos más
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Es la forma de concentrar los saldos para obtener los
fondos más centralizados posibles.
Pregunta 2
Correcta
Marcar pregunta
¿Qué se entiende por “float” bancario?

Seleccione una:
a. Un beneficio para el banco por diferencias entre fechas valor de las
operaciones
Float bancario, o float propiamente dicho, se refiere exclusivamente al tiempo en el que
se encuentra pendiente de ser abonado o cobrado en una cuenta una vez que ya ha
sido cargado en otra . Es decir la diferencia entre la fecha de la operación y la fecha
valor de la misma, entendiendo por fecha valor la fecha a partir de la cual una suma
está disponible o dicho de otra forma, empieza a generar intereses.
b. Una diferencia de margen en una financiación respecto al tipo de

referencia
c. El margen de intermediación bancaria.
d. Número de días que el dinero permanece en la Entidad financiera.

Retroalimentación
La respuesta correcta es: Un beneficio para el banco por diferencias entre fechas
valor de las operaciones
Pregunta 3
Correcta
Marcar pregunta
¿Algunas de las áreas donde deberá actuar la tesorería en la empresa son?

Seleccione una:
a. Área del talento humano y área comercial.
b. Área Comercial y de Compras.
El área de tesorería actúa en el área tanto comercial como el en el área de compras.
c. Área de Compras y de Inventarios.

Retroalimentación
La respuesta correcta es: Área Comercial y de Compras.
Pregunta 4
Correcta
Marcar pregunta
Cuando se indica que es para comprender y gestionar el flujo de fondos en

la empresa es ineludible su visión global, en tanto en cuanto cualquier
alteración en una parte del circuito se trasmite rápidamente a las demás, no
puede renunciarse a ninguna parcela del mismo. Corresponde a qué
característica:
Seleccione una:
a. Dinamismo
b. Gestión Global
CORRECTO. Es la Gestión Global la encargada para comprender y gestionar el flujo
de fondos en la empresa es ineludible su visión global, en tanto en cuanto cualquier
alteración en una parte del circuito se trasmite rápidamente a las demás, no puede
renunciarse a ninguna parcela del mismo.
c. Anticipación
d. Todas las opciones son correctas.

Retroalimentación
La respuesta correcta es: Gestión Global
Pregunta 5
Correcta
Marcar pregunta
La siguiente formula = VP x (1 + r x n) corresponde a:

Seleccione una:
a. Valor Presente
b. Valor Futuro
CORRECTO. La fórmula VP x (1 + r x n) = VF (valor futuro.
c. Valor Estable
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Valor Futuro
Pregunta 6
Correcta
Marcar pregunta

Seleccione una:
a. El departamento de tesorería debe estar comunicado con el resto de
departamentos de la empresa. El responsable de tesorería debe tener
conocimiento del vencimiento de las facturas emitidas, el nivel de
producción, las necesidades de financiación, nuevos clientes, etc., que le
permitan mantener el equilibrio.
La gestión de tesorería en la empresa no debe tratarse de forma aislada. El
departamento de tesorería debe estar comunicado con el resto de departamentos de la
empresa. El responsable de tesorería debe tener conocimiento del vencimiento de las
facturas emitidas, el nivel de producción, las necesidades de financiación, nuevos
clientes, etc., que le permitan mantener el equilibrio.

producción, las necesidades de financiación, etc., que le permitan mantener
el equilibrio.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: El departamento de tesorería debe estar comunicado

con el resto de departamentos de la empresa. El responsable de tesorería debe
tener conocimiento del vencimiento de las facturas emitidas, el nivel de
Pregunta 7
Correcta
Marcar pregunta
El Cash Management incorpora una serie de "principios básicos", sobre los

que se construyen todas sus técnicas. Seleccione el principio que se
relaciona.
Seleccione una:
a. Importancia del valor fija del dinero: nociones básicas
b. Optimización del “float” en las operaciones
CORRECTO. Porque la optimización del float en la operaciones es un principio básico.
c. Aumento de saldos ociosos
d. Ninguna es correcta
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Optimización del “float” en las operaciones
Pregunta 8
Correcta
Marcar pregunta
¿Qué es el valor futuro?

Seleccione una:
a. Es el valor que tendrá en el futuro un determinado monto de dinero que
mantenemos en la actualidad o que decidimos invertir en un proyecto
determinado.
CORRECTO. El valor futuro, es el valor que tendrá en el futuro un determinado monto
de dinero que mantenemos en la actualidad o que decidimos invertir en un proyecto
determinado.
b. Es el valor que tendrá en el futuro un determinado monto de productos que

mantenemos en el futuro o que decidimos ahorrar en un proyecto
determinado
c. Es el valor que tendrá en el futuro un determinado monto de dinero que
mantenemos en el futuro o que decidimos guardar.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Es el valor que tendrá en el futuro un determinado

monto de dinero que mantenemos en la actualidad o que decidimos invertir en un
proyecto determinado.
Pregunta 9
Correcta
Marcar pregunta
¿Cuáles son las principales funcionalidades de un Módulo de Tesorería?

Seleccione una:
a. Gestión de Movimientos bancarios, gestión de previsiones, control de
condiciones bancarias y gestión de la posición.
Para el cumplimiento de sus funciones, el tesorero deberá tener acceso a los sistemas
y circuitos de información internos de la empresa y realizar volcados de la información
a los sistemas de información propios de la tesorería, fundamentalmente con el
objetivo de poder gestionar los movimientos bancarios, gestión de previsiones, control
de condiciones bancarias y gestión de la posición global de la tesorería.
b. Gestión de operaciones de endeudamiento, cobros y pagos.

c. Módulo de Cobros, Módulo de Pagos y Conciliación Bancaria.
d. Ninguno de los anteriores.

Retroalimentación
La respuesta correcta es: Gestión de Movimientos bancarios, gestión de

previsiones, control de condiciones bancarias y gestión de la posición.
Pregunta 10
Correcta
Marcar pregunta
¿Cuáles de las siguientes cuentas del Balance son habitualmente de control

por parte del Dpto de Tesorería?
Seleccione una:
a. Patrimonio Neto.
b. Inmovilizado Inmaterial.
c. Activo Corriente y Pasivo Corriente.
En general la actividad del cash management llevándolo a un término más amplio, está
vinculada a todo el circulante de la compañía, entendiendo por tal todo lo que tenga un
ciclo de vida inferior a un año dentro de la empresa, y engloba las cuentas de
disponible, clientes/deudores, proveedores/acreedores y exigible.
d. Inmovilizado Material.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Activo Corriente y Pasivo Corriente.

1. Gestión de Tesorería
2. Evaluación inicial
Gestión de Tesorería
Comenzado el Tuesday, 18 de April de 2023, 14:06
Estado Finalizado
Finalizado en Tuesday, 18 de April de 2023, 14:07
Tiempo empleado 1 minutos 51 segundos
Pregunta 1
Incorrecta
Marcar pregunta
¿Cuáles son los cuatro principios básicos del área de Tesorería?
Seleccione una:
a.
Gestión en fecha valor. No realizar un control de las condiciones bancarias. Gestión de
riesgos. Gestión de la Tesorería previsional.
b.
Gestión en fecha valor. Control de las condiciones bancarias. Gestión de riesgos. Gestión de
la Tesorería previsional.
c.
Gestión en fecha valor. Control de las condiciones bancarias. Gestión de riesgos. Gestión de
la Tesorería y contabilidad.
No es correcta, porque el área de tesorería es independiente al área de contabilidad.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Gestión en fecha valor. Control de las condiciones
bancarias. Gestión de riesgos. Gestión de la Tesorería previsional.
Pregunta 2
Correcta
Marcar pregunta
Para el cumplimiento de las funciones el tesorero deberá tener acceso a la siguiente
información:
Seleccione una:
a.
A los sistemas y circuitos de información internos de la empresa.
b.
A realizar volcados de la información a los sistemas de información propios de la tesorería.
c.
Ambas respuestas son correctas.
Es correcta, porque dentro del cumplimiento de las funciones el tesorero debe tener acceso a
los sistemas y circuitos de información internos de la empresa y realizar volcados de la
información a los sistemas de información propios de la tesorería.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Ambas respuestas son correctas.
Pregunta 3
Correcta
Marcar pregunta
La unidad de tesorería puede aportar valor, a través de:
Seleccione una:
a.
Una mejora de los flujos operativos de diversas maneras, reduciendo los costes por servicios
bancarios.
b.
Una reducción el coste medio ponderado del capital bajando los márgenes de las
financiaciones.
c.
Ambas respuestas son correctas.
Es correcta. Ambas son actividades del área de tesorería.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Ambas respuestas son correctas.
Pregunta 4
Correcta
Marcar pregunta
El término Gestión implica:
Seleccione una:
a.
Análisis, eficiencia, mejora, búsqueda del beneficio.
Efectivamente, el termino Gestión implica análisis, eficiencia, mejora, búsqueda del beneficio.
b.
Aprobación, eficiencia y argumentación.
c.
Eficacia, eficiencia y análisis.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Análisis, eficiencia, mejora, búsqueda del beneficio.
Pregunta 5
Incorrecta
Marcar pregunta
¿Por qué se indica que la Tesorería es una unidad de toma de decisiones y no se limita a
realizar labores administrativas?
Seleccione una:
a.
Porque es un área de gestión propia y dinámica.
b.
Porque solo se limita realizar cobros y pagos.
c.
Porque no es una unidad independiente.
No es correcta, porque el área de Tesorería es una unidad independiente y tiene autonomía
propia dentro de la empresa.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Porque es un área de gestión propia y dinámica.
Finalizar revisión
Comenzado el viernes, 8 de noviembre de 2019, 16:45
Estado Finalizado
Finalizado en viernes, 8 de noviembre de 2019, 17:59
Tiempo empleado 1 hora 14 minutos
Puntos 10,00/10,00
Pregunta 1
Correcta
Marcar pregunta

Seleccione una:
a. Está asociado a la estructura financiera de la empresa e integrado por
los movimientos de dinero consecuencia de las operaciones financieras,
tanto de financiación como de inversión
b. Está compuesto por las entradas y salidas de dinero que se producen
como consecuencia de la actividad habitual de la compañía.
CORRECTO. El Flujo de Fondos Operativos, está compuesto por las entradas y
salidas de dinero que se producen como consecuencia de la actividad habitual de la
compañía.
c. La integración y rapidez del flujo monetario fuerzan a dar un cambio
radical a las técnicas de gestión del mismo
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Está compuesto por las entradas y salidas de dinero
que se producen como consecuencia de la actividad habitual de la compañía.
Pregunta 2
Correcta
Marcar pregunta
¿Qué es el Float de las Operaciones?

Seleccione una:
a. La Gestión de Cobros. Se considera que debe ser el que mejor debe
gestionarse al entenderse que se trata del motor de la liquidez de la
empresa.
b. La Gestión de Pagos, analiza la manera de optimizar el proceso de
gestión de los flujos de pago de la empresa, será suficiente con analizar
los problemas y circunstancias relativos a los fijos de cobro.
c. El Float de las Operaciones, corresponde al plazo de tiempo que se
dilatar la recepción efectiva de los fondos.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: El Float de las Operaciones, corresponde al plazo de

tiempo que se dilatar la recepción efectiva de los fondos.
Pregunta 3
Correcta
Marcar pregunta
La unidad de tesorería puede aportar valor, a través de:
Seleccione una:
a. Una adecuada gestión de los riesgos administrativos, la unidad de
tesorería contribuye a reducir la volatilidad de los resultados.
b. Una mejora de los flujos operativos de diversas maneras, reduciendo
los costes por servicios bancarios.
CORRECTO. La Unidad de Tesorería puede aportar valor a través de una mejora
de los flujos operativos de diversas maneras, reduciendo los costes por servicios
bancarios.
c. Una reducción del coste de las ventas en divisas.

Retroalimentación
La respuesta correcta es: Una mejora de los flujos operativos de diversas

maneras, reduciendo los costes por servicios bancarios.
Pregunta 4
Correcta
Marcar pregunta
¿Para el cumplimiento de las funciones el tesorero deberá tener acceso a

la siguiente información?
Seleccione una:
a. A los sistemas y circuitos de información internos de la empresa.
b. A realizar volcados de la información a los sistemas de información
propios de la tesorería.
Es correcta, porque dentro del cumplimiento de las funciones el tesorero debe tener
acceso a los sistemas y circuitos de información internos de la empresa y realizar
volcados de la información a los sistemas de información propios de la tesorería.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Todas son correctas.
Pregunta 5
Correcta
Marcar pregunta

Seleccione una:
departamento de tesorería debe estar comunicado con el resto de departamentos
de la empresa. El responsable de tesorería debe tener conocimiento del
vencimiento de las facturas emitidas, el nivel de producción, las necesidades de
financiación, nuevos clientes, etc., que le permitan mantener el equilibrio.

departamentos de la empresa. El responsable de tesorería solo debe
producción, las necesidades de financiación, etc., que le permitan
mantener el equilibrio.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: El departamento de tesorería debe estar

comunicado con el resto de departamentos de la empresa. El responsable de
tesorería debe tener conocimiento del vencimiento de las facturas emitidas, el
nivel de producción, las necesidades de financiación, nuevos clientes, etc.,
que le permitan mantener el equilibrio.
Pregunta 6
Correcta
Marcar pregunta
Seleccione una:
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Es la forma de concentrar los saldos para obtener

los fondos más centralizados posibles.
Pregunta 7
Correcta
Marcar pregunta
El descuento consiste en:

Seleccione una:
a. Obtener un capital final en función de un capital inicial, interés y tiempo.
b. Obtener el mayor efectivo posible de un capital inicial en función del
interés.
c. Obtener un capital inicial en función de un capital final, tipo de inte rés y
tiempo establecido.
Al igual que conseguimos obtener una capital en el futuro de una cantidad actual
que fue invertida durante un periodo de tiempo, podemos obtener un valor actual, o
capital inicial, de una cantidad que esperamos recibir en algún momento futuro en
el tiempo. Al anticiparlo al momento inicial, la Entidad financiera o cliente que nos
anticipase el pago, nos descontaría el interés (descuento) establecido, siendo el
resultado la inversa de la capitalización.
d. Poder sustituir el capital presente por un capital futuro.

Retroalimentación
La respuesta correcta es: Obtener un capital inicial en función de un capital

final, tipo de interés y tiempo establecido.
Pregunta 8
Correcta
Marcar pregunta
Es el flujo en el que participan, básicamente, clientes y proveedores, tiene

una exactitud muy escasa puesto que las fechas de vencimiento suelen
incumplirse, en unos casos voluntariamente y en otros casos
accidentalmente.
Seleccione una:
a. El flujo de fondos operativo
CORRECTO. Es el flujo de fondos operativo, en el que participan, básicamente,
clientes y proveedores, tiene una exactitud muy escasa puesto que las fechas de
vencimiento suelen incumplirse, en unos casos voluntariamente y en otros casos
accidentalmente.
b. El flujo de fondos financiero

c. El flujo de fondos de compras
Retroalimentación
La respuesta correcta es: El flujo de fondos operativo
Pregunta 9
Correcta
Marcar pregunta
La siguiente formula = VP x (1 + r x n) corresponde a:

Seleccione una:
a. Valor Presente
b. Valor Futuro
CORRECTO. La fórmula VP x (1 + r x n) = VF (valor futuro.
c. Valor Estable
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Valor Futuro
Pregunta 10
Correcta
Marcar pregunta
¿Còmo es considerada el área de Tesorería en algunas organizaciones?

Seleccione una:
a. Centro del área administrativa.
b. Centro de la unidad de financiero.
c. Centro de beneficio.
Es una tendencia en algunas organizaciones para potenciar las tesorerías no como
centro de coste sino como centro de beneficio.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Centro de beneficio.


Examen U1
Puntos 10,00/10,00
Pregunta 1
Correcta
Desmarcar
¿La unidad de tesorería puede aportar valor, a través de?

Seleccione una:
a. Una mejora de los flujos operativos de diversas maneras, reduciendo los
costes por servicios bancarios.
b. una reducción el coste medio ponderado del capital bajando los márgenes
de las financiaciones.
Ambas son actividades del área de tesorería.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Todas son correctas.
Pregunta 2
Correcta
Desmarcar
¿Qué es la Gestión de Flujo de Fondos?

Seleccione una:
a. Es un reporte que nos presenta las salidas de dineros de una empresa,
durante un periodo de tiempo.
b. Es un reporte que nos presenta las entradas y salidas de dineros de una
empresa, durante un periodo de tiempo.
La Gestión de Flujo de Fondos, es un reporte que nos presenta las entradas y salidas
de dineros de una empresa durante un periodo de tiempo.
c. Es un reporte que se presenta solo las entradas de dineros de una

empresa.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Es un reporte que nos presenta las entradas y salidas
de dineros de una empresa, durante un periodo de tiempo.
Pregunta 3
Correcta
Desmarcar
No es un área donde la tesorería deberá actuar en la empresa.

Seleccione una:
a. Área Comercial
b. Riesgo de Clientes
c. Recepción y Secretaría
CORRECTO. Porque el área de Tesorería no actúa en las dependencias de recepción-
secretaría.
d. Área de Compra
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Recepción y Secretaría
Pregunta 4
Correcta
Desmarcar
Seleccione una:
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Es la forma de concentrar los saldos para obtener los
fondos más centralizados posibles.
Pregunta 5
Correcta
Desmarcar
¿Cuál es el flujo que está compuesto por la entradas y salidas de dinero que
se produce como consecuencia por la actividad de la empresa ?
Seleccione una:
a. Flujo de Fondos Financiero.
b. Flujo de Fondos Operativo.
La Gestión de Flujo de Fondos Operativo corresponde a las entradas y salidas de
dinero que se produce como consecuencia por la actividad de la empresa.

Retroalimentación
La respuesta correcta es: Flujo de Fondos Operativo.
Pregunta 6
Correcta
Desmarcar

Seleccione una:
a. Está asociado a la estructura financiera de la empresa e integrado por los
movimientos de dinero consecuencia de las operaciones financieras, tanto
de financiación como de inversión
CORRECTO. El Flujo de Fondos Operativos, está compuesto por las entradas y salidas
de dinero que se producen como consecuencia de la actividad habitual de la compañía.
c. La integración y rapidez del flujo monetario fuerzan a dar un cambio

radical a las técnicas de gestión del mismo

Retroalimentación
La respuesta correcta es: Está compuesto por las entradas y salidas de dinero
que se producen como consecuencia de la actividad habitual de la compañía.
Pregunta 7
Correcta
Desmarcar
El flujo de fondos financieros:

Seleccione una:
a. Motivado por operaciones financieras de inversión
b. Motivado por operaciones financieras de inversión y financiación
Está asociado a la estructura financiera de la empresa e integrado por los movimientos
de dinero consecuencia de las operaciones financieras, tanto de financiación como de
inversión.
c. Motivado por operaciones financieras de financiación
d. Entradas y salidas de dinero que se producen como consecuencia de la

actividad habitual.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Motivado por operaciones financieras de inversión y

financiación
Pregunta 8
Correcta
Desmarcar
Seleccione una:
departamento de tesorería debe estar comunicado con el resto de departamentos de la
empresa. El responsable de tesorería debe tener conocimiento del vencimiento de las
facturas emitidas, el nivel de producción, las necesidades de financiación, nuevos
clientes, etc., que le permitan mantener el equilibrio.

producción, las necesidades de financiación, etc., que le permitan mantener
el equilibrio.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: El departamento de tesorería debe estar comunicado

con el resto de departamentos de la empresa. El responsable de tesorería debe
Pregunta 9
Correcta
Desmarcar
¿En qué consiste el Flujo de Fondos Financieros?

Seleccione una:
a. Es el que está asociado a la estructura financiera de la empresa e
integrado por los movimientos de dinero consecuencia de las operaciones
financieras, tanto de financiación como de inversión.
CORRECTO. Es el flujo de fondos financieros: está asociado a la estructura financiera
de la empresa e integrado por los movimientos de dinero consecuencia de las
operaciones financieras, tanto de financiación como de inversión.

c. Es el flujo encargado del valor futuro

Retroalimentación
La respuesta correcta es: Es el que está asociado a la estructura financiera de la

empresa e integrado por los movimientos de dinero consecuencia de las
operaciones financieras, tanto de financiación como de inversión.
Pregunta 10
Correcta
Desmarcar
Para el cumplimiento de sus funciones, el tesorero deberá tener acceso a los

sistemas y circuitos de información internos de la empresa y realizar
volcados de la información a los sistemas de información propios de la
tesorería, fundamentalmente con el objetivo de poder realizar
_____________
Seleccione una:
a. Cash- Flow
CORRECTO. Para el cumplimiento de sus funciones, el tesorero deberá tener acceso a
los sistemas y circuitos de información internos de la empresa y realizar volcados de la
información a los sistemas de información propios de la tesorería, fundamentalmente
con el objetivo de poder realizar cash-flow previsional que será la principal herramienta
de trabajo, cash-flow que se obtiene de las previsiones de cobro y pago.
b. Planificación radical
c. Valor Futuro

Retroalimentación
La respuesta correcta es: Cash- Flow

Examenes Gestion Tesoreria U1-U2

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Examenes Gestion Tesoreria U1-U2

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 Examen U2

Comenzado el lunes, 25 de noviembre de 2019, 23:05

Finalizado en martes, 26 de noviembre de 2019, 00:32

Tiempo empleado 1 hora 27 minutos

Calificación 5,00 de 5,00 (100%)

b. Un vehículo para pagar los impuestos y regulaciones.

La respuesta correcta es: Un vehículo para evadir impuestos y regulaciones

¿Cuál es el medio de pago por el que el exportador encarga a su banco la

d. Ninguna de las respuestas es correcta.

La respuesta correcta es: Remesa Documentaria.

La respuesta correcta es: Cheque

¿Cómo se clasifican los Costes del Confirming?

c. De la empresa y de los Directivos

La respuesta correcta es: De la empresa y de los Proveedores

Es el medio de pago por el que el exportador encarga a su banco la gestión

d. Ninguna opción relacionada es correcta.

La respuesta correcta es: Remesa Documentaria

Orden de Movimiento de Fondos, estas transferencias no se realizan a

La respuesta correcta es: Orden de Movimiento de Fondos OMF

En el descuento comercial, el riesgo compartido entre el librador y los

d. Sólo puede reclamar al librado si ha habido endoso.

La respuesta correcta es: Primero debe reclamar al librado y posteriormente al

La respuesta correcta es: El tomador y el tenedor.

¿Cómo actúan las entidades financieras en una remesa?

La letra de cambio sirve para:

d. Ejecución del Pago.

La respuesta correcta es: Documentar una orden de pago.

Puntúa 1,00 sobre 1,00

Cuando se habla de Medios de Pago Documentarios, se hace énfasis a:

a. Son aquellos que para su desarrollo y realización requieren el manejo y

c. Siempre se realizará el pago de la Letra de Cambio, Recibo o Pagaré.

d. Es el medio de pago por el que el exportador encarga a su banco la gestión de

La respuesta correcta es: Son aquellos que para su desarrollo y realización

Puntúa 1,00 sobre 1,00

Cuando el proveedor no responde de la solvencia del cedente (salvo

a. Conforming con recursos

b. Conforming sin recursos

CORRECTO. cuando se indica que el proveedor no responde de la solvencia del

d. Ninguna opción es correcta.

La respuesta correcta es: Conforming sin recursos

Puntúa 1,00 sobre 1,00

a. Un vehículo para evadir impuestos y regulaciones

Porque genera costos asociados a la producción, manejo y almacenamiento que deben

b. Un vehículo para pagar los impuestos y regulaciones.

La respuesta correcta es: Un vehículo para evadir impuestos y regulaciones

Puntúa 0,00 sobre 1,00

Evita las incidencias que se producen en las domiciliaciones de recibos.

INCORRECTO. Porque cuando evita incidencias que se producen en las

La respuesta correcta es: De Proveedores

Puntúa 1,00 sobre 1,00

Es un servicio financiero y administrativo que presta una entidad bancaria en

CORRECTO. El Conforming es un servicio financiero y administrativo que presta una

d. Todas las opciones son correctas.

La respuesta correcta es: Conforming

Puntúa 1,00 sobre 1,00

¿Cómo se clasifican los Costes del Confirming?

a. De la empresa y de los Acreedores

b. De la empresa y de los Proveedores

CORRECTO. Los costes del confirming se clasifican en: De la empresa y de los

c. De la empresa y de los Directivos

d. Ninguna opción es correcta.

La respuesta correcta es: De la empresa y de los Proveedores

Puntúa 1,00 sobre 1,00