Docx

Comenzado el miércoles, 29 de mayo de 2019, 18:56
Estado Finalizado
Finalizado en miércoles, 29 de mayo de 2019, 21:27
Tiempo 2 horas 31 minutos

empleado
Puntos 8,00/10,00
Calificación 4,00 de 5,00 (80%)
Pregunta 1
Correcta
Puntúa 1,00 sobre 1,00
Marcar pregunta
Enunciado de la pregunta
La ficha bancaria consiste en:

Seleccione una:
a. Los datos fiscales que posee una Entidad bancaria de una
empresa.
b. Los datos de la CIRBE.
c. La lista de clientes del Banco.
d. Documento con todos los productos utilizados con un
bancos, y los costes y condiciones.
Sirve a modo de inventario de todo lo que hacemos con el banco y
simultáneamente de documento de comprobación de que hemos
negociado todo lo que debíamos haber negociado.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Documento con todos los productos
utilizados con un bancos, y los costes y condiciones.
Pregunta 2
Correcta
Marcar pregunta
Cuando se dice que se beneficiará de bajadas de tipos de

interés. En este caso estaríamos ante un inversor que recibe
flujos monetarios a un interés variable y quisiera
garantizarse el tipo de interés del próximo flujo,
corresponde al:
Seleccione una:
a. Comprador de un FRA.
b. Vendedor de un FRA.
El vendedor un FRA, se beneficiará de bajadas de tipos de interés.
En este caso estaríamos ante un inversor que recibe flujos
monetarios a un interés variable y quisiera garantizarse el tipo de
interés del próximo flujo.
c. Proveedor
d. Ninguna opción relacionada es correcta.

Retroalimentación
La respuesta correcta es: Vendedor de un FRA.
Pregunta 3
Incorrecta
Marcar pregunta
La financiación intercompany:
Seleccione una:
a. La financiación se realiza entre filiales.
b. La financiación la aporta directamente la matriz.
c. La financiación se concentra en el país cuya filial tiene
mejores condiciones de financiación.
No, no es correcto. La filial no hace labor de financiación del resto
de filiales del grupo.
d. Autonomía financiera total de las filiales.

Retroalimentación
La respuesta correcta es: La financiación la aporta directamente la

matriz.
Pregunta 4
Correcta
Marcar pregunta
Las Entidades bancarias prefieren que la empresa trabajen

sólo con su Entidad:
Seleccione una:
a. Falso.
Las entidades prefieren compartir los riesgos con otros bancos y ver
que no solo ellos están en tu negocio. No existe un número
concreto, depende del volumen de actividad, y el tipo de sector.
b. Verdadero.
c. Si, pero compartiéndolo con una Entidad extranjera a lo
sumo.
d. Sólo trabajan con las empresas que tienen ya como

mínimo 5 Entidades en pool bancario.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Falso.

Pregunta 5
Incorrecta
Marcar pregunta
¿Qué es un Swap?
Seleccione una:
a. Es una operación financiera a través de la cual, dos
partes se benefician mutuamente mediante el acuerdo del
intercambio futuro de una serie de flujos financieros de
manera periódica durante un tiempo y sobre un importe total
predeterminado.
b. Un contrato entre dos partes por medio del cual se
acuerda hoy el tipo de interés que regirá por un plazo
establecido, y que dará comienzo en una fecha futura.
Porque es un FRA, un contrato entre dos partes por medio del cual
se acuerda hoy el tipo de interés que regirá por un plazo
establecido, y que dará comienzo en una fecha futura.
c. Variable sobre la financiación, como también en la

inversión, dado las fluctuaciones de los tipos de interés
pueden generar cambios en los precios de los activos que se
tenga en cartera
d. Ninguna opción relacionada

Retroalimentación
La respuesta correcta es: Es una operación financiera a través de la

cual, dos partes se benefician mutuamente mediante el acuerdo del
intercambio futuro de una serie de flujos financieros de manera
periódica durante un tiempo y sobre un importe total
predeterminado.
Pregunta 6
Correcta
Marcar pregunta
¿Cuáles son los dos tipos fundamentales de swaps?

Seleccione una:
a. Los swaps de tipos de interés (IRS), y los swaps de FRA.
b. Los swaps de tipos de interés (IRS), y los swaps de
divisas. Centraremos nuestra atención en los primeros.
Los dos tipos fundamentales de swaps son: de tipos de interés (IRS),
y los swaps de divisas. Centraremos nuestra atención en los
primeros.
c. Ninguna opción relacionada es correcta

Retroalimentación
La respuesta correcta es: Los swaps de tipos de interés (IRS), y los

swaps de divisas. Centraremos nuestra atención en los primeros.
Pregunta 7
Correcta
Desmarcar
Hemos tenido una denuncia en la que la empresa en caso de

declararse culpable, podría verse obligada a realizar una
liquidación importante, por lo que la mejor decisión es:
Seleccione una:
a. Evitar que la denuncia sea conocida por las Entidades
Financieras en su conjunto.
b. Evitar que la denuncia sea conocida por las Entidades
Financieras con la que en la actualidad trabaja la empresa.
c. Comunicarlo inmediatamente a los Bancos con los que se
opera.
Si hay problemas es mejor anticiparse y que se entere directamente
por nosotros del problema a que lo haga por otros medios. A los
bancos no les gustan las sorpresas, por principio. Es posible que
aporte soluciones, o que avise de riesgos que vosotros no se habían
previsto. Ellos son profesionales y tienen mucha experiencia en
situaciones similares y saben que en ocasiones las cosas no
suceden como estaban previstas. No es necesario comunicar nada al
resto de Entidades a no ser que se encuentren en un proceso de
negociación.
d. Comunicarlos inmediatamente a todas las Entidades

Bancarias.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Comunicarlo inmediatamente a los Bancos

con los que se opera.
Pregunta 8
Correcta
Marcar pregunta
Es lo que necesitamos de los bancos, que productos y

servicios vamos a utilizar, cuando lo vamos a hacer, y en
qué cuantía, esto es, cuanto vamos a necesitar, y como
vamos a satisfacer nuestras necesidades, esto es, que
productos vamos a utilizar. Cuánto, cuándo y cómo. Veremos
donde podemos obtener esta información.
Seleccione una:
a. Conocer el sistema financiero
b. Valorar nuestra capacidad de negociación
c. Fijar el objetivo de la gestión financiera.
d. Analizar nuestras necesidades
Porque Analizar nuestras necesidades, es lo que necesitamos de los
bancos, que productos y servicios vamos a utilizar, cuando lo vamos
a hacer, y en qué cuantía, esto es, cuanto vamos a necesitar, y
como vamos a satisfacer nuestras necesidades, esto es, que
productos vamos a utilizar. Cuánto, cuándo y cómo. Veremos donde
podemos obtener esta información.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Analizar nuestras necesidades
Pregunta 9
Correcta
Marcar pregunta
El Riesgo Legal hace énfasis a
Seleccione una:
a. La imposibilidad de transformar activos en liquidez en las
condiciones deseadas.
b. Imposibilidad de ejecución de contractos por defectos
formales.
Corresponde al Riesgo Legal.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Imposibilidad de ejecución de contractos

por defectos formales.
Pregunta 10
Correcta
Marcar pregunta
Según el artículo,
Una práctica habitual de muchas entidades para otorgar la

concesión de productos de crédito o asumir determinados
riesgos con determinados perfiles de clientes pasa por
la constitución de una garantía real mediante pignoración
de una determinada cantidad de dinero por el importe de la
deuda probable. Lo anterior es:
Seleccione una:
a. Verdadero.
Porque las entidades otorgan la concesión de créditos constituyendo
una garantía real mediante la pignoración.
b. Falso.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Verdadero.
Ruta a la página

Examen U1
Comenzado el domingo, 26 de mayo de 2019, 18:11
Estado Finalizado
Finalizado en domingo, 26 de mayo de 2019, 18:29
Tiempo 18 minutos 12 segundos

empleado
Puntos 9,00/10,00
Pregunta 1
Correcta
Marcar pregunta
¿En qué consiste el Flujo de fondos operativos?

Seleccione una:
a. Está asociado a la estructura financiera de la empresa e

integrado por los movimientos de dinero consecuencia de las
operaciones financieras, tanto de financiación como de inversión
b. Está compuesto por las entradas y salidas de dinero que se

producen como consecuencia de la actividad habitual de la
compañía.
CORRECTO. El Flujo de Fondos Operativos, está compuesto por las

entradas y salidas de dinero que se producen como consecuencia de
la actividad habitual de la compañía.
c. La integración y rapidez del flujo monetario fuerzan a dar un

cambio radical a las técnicas de gestión del mismo
d. Ninguna opción es correcta
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Está compuesto por las entradas y salidas

de dinero que se producen como consecuencia de la actividad
habitual de la compañía.
Pregunta 2
Correcta
Marcar pregunta
Cuando se indica que es para comprender y gestionar el

flujo de fondos en la empresa es ineludible su visión global,
en tanto en cuanto cualquier alteración en una parte del
circuito se trasmite rápidamente a las demás, no puede
renunciarse a ninguna parcela del mismo. Corresponde a qué
característica:
Seleccione una:
a. Dinamismo
b. Gestión Global
CORRECTO. Es la Gestión Global la encargada para comprender y

gestionar el flujo de fondos en la empresa es ineludible su visión
global, en tanto en cuanto cualquier alteración en una parte del
circuito se trasmite rápidamente a las demás, no puede renunciarse
a ninguna parcela del mismo.
c. Anticipación
d. Todas las opciones son correctas.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Gestión Global
Pregunta 3
Correcta
Marcar pregunta
En Tesorería, como área de gestión, en general, debe

basarse en cuatro principios básicos que se verán a lo largo
de las siguientes clases y que también marcan las funciones
del tesorero
Seleccione una:
a. Gestión en fecha valor
b. Control de las condiciones bancarias
c. Gestión de riesgos - Gestión de la tesorería previsional.
d. Todas las opciones son correctas.
CORRECTO. Los cuatro principios son: la gestión en fecha valor, el

control de las condiciones bancarias, la gestión de riesgos y gestión
de la tesorería provisional
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Todas las opciones son correctas.
Pregunta 4
Correcta
Marcar pregunta
¿Qué es el Float de las Operaciones?

Seleccione una:
a. La Gestión de Cobros. Se considera que debe ser el que mejor

debe gestionarse al entenderse que se trata del motor de la
liquidez de la empresa.
b. La Gestión de Pagos, analiza la manera de optimizar el proceso

de gestión de los flujos de pago de la empresa, será suficiente
con analizar los problemas y circunstancias relativos a los fijos
de cobro.
c. El Float de las Operaciones, corresponde al plazo de tiempo

que se dilatar la recepción efectiva de los fondos.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: El Float de las Operaciones, corresponde

al plazo de tiempo que se dilatar la recepción efectiva de los fondos.
Pregunta 5
Correcta
Marcar pregunta
¿La gestión de tesorería en la empresa debe tratarse de

forma aislada?
Seleccione una:
a. El departamento de tesorería debe estar comunicado con el

resto de departamentos de la empresa. El responsable de
tesorería debe tener conocimiento del vencimiento de las
facturas emitidas, el nivel de producción, las necesidades de
financiación, nuevos clientes, etc., que le permitan mantener el
equilibrio.
La gestión de tesorería en la empresa no debe tratarse de forma

aislada. El departamento de tesorería debe estar comunicado con el
resto de departamentos de la empresa. El responsable de tesorería
debe tener conocimiento del vencimiento de las facturas emitidas,
el nivel de producción, las necesidades de financiación, nuevos
clientes, etc., que le permitan mantener el equilibrio.
b. El departamento de tesorería no debe estar comunicado con el

resto de departamentos de la empresa. El responsable de
tesorería solo debe tener conocimiento del vencimiento de las
facturas emitidas, el nivel de producción, las necesidades de
financiación, etc., que le permitan mantener el equilibrio.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: El departamento de tesorería debe estar

comunicado con el resto de departamentos de la empresa. El
responsable de tesorería debe tener conocimiento del vencimiento
de las facturas emitidas, el nivel de producción, las necesidades de
financiación, nuevos clientes, etc., que le permitan mantener el
equilibrio.
Pregunta 6
Correcta
Marcar pregunta
El departamento de Tesorería no se deben tomar decisiones,

sólo controlar las posiciones de liquidez existentes.
Seleccione una:
a. Verdadero.
b. Sólo se tomas decisiones por la relación con los Bancos.
c. Falso.
La tesorería es una unidad que toma decisiones, no se limita a

realizar unas labores administrativas de cobro y pago y a ser un
apéndice de la contabilidad. Es una unidad con relevancia y
autonomía propia dentro de la empresa, con unas funciones
determinadas y con la capacidad de generar ahorros importantes.
d. No sólo controlan la posición de liquidez, sino también la de
los medios de pago.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Falso.
Pregunta 7
Incorrecta
Marcar pregunta
Se utiliza para evaluar la mejor alternativa en cuanto a qué

hacer con nuestro dinero hoy.
Seleccione una:
a. Valor presente
INCORRECTO. Porque El Valor futuro se utiliza para evaluar la mejor

alternativa en cuanto a qué hacer con nuestro dinero hoy. También
para ver cómo cambia el valor del dinero en el futuro.
b. Valor Intermedio
c. Valor Futuro
d. Ninguna opción es correcta.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Valor Futuro
Pregunta 8
Correcta

Marcar pregunta
¿Para el cumplimiento de las funciones el tesorero deberá

tener acceso a la siguiente información?
Seleccione una:
a. A los sistemas y circuitos de información internos de la

empresa.
b. A realizar volcados de la información a los sistemas de

información propios de la tesorería.
c. Todas son correctas.
Es correcta, porque dentro del cumplimiento de las funciones el

tesorero debe tener acceso a los sistemas y circuitos de
información internos de la empresa y realizar volcados de la
información a los sistemas de información propios de la tesorería.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Todas son correctas.
Pregunta 9
Correcta
Marcar pregunta
¿Cuáles de las siguientes cuentas del Balance son

habitualmente de control por parte del Dpto de Tesorería?
Seleccione una:
a. Patrimonio Neto.
b. Inmovilizado Inmaterial.
c. Activo Corriente y Pasivo Corriente.
En general la actividad del cash management llevándolo a un

término más amplio, está vinculada a todo el circulante de la
compañía, entendiendo por tal todo lo que tenga un ciclo de vida
inferior a un año dentro de la empresa, y engloba las cuentas de
disponible, clientes/deudores, proveedores/acreedores y exigible.
d. Inmovilizado Material.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Activo Corriente y Pasivo Corriente.
Pregunta 10
Correcta
Marcar pregunta
¿Qué es el Cash Pooling?
Seleccione una:
a. Es la forma de descentralizar la gestión de tesorería en una

empresa.
b. Es la forma de concentrar los saldos para obtener los fondos

más centralizados posibles.
El Cash Pooling, busca centralizar los fondos.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Es la forma de concentrar los saldos para
obtener los fondos más centralizados posibles.

Examen U2
Comenzado el domingo, 26 de mayo de 2019, 19:18
Estado Finalizado
Finalizado en miércoles, 29 de mayo de 2019, 22:06
Tiempo 3 días 2 horas

empleado
Puntos 8,00/10,00
Pregunta 1
Correcta
Marcar pregunta
Es la tarjeta con la que se efectúa transferencia de fondos,

de la cuenta del pagador a la del cobrador, se realiza en el
momento del pago, pero si es festivo el vendedor no puede
cobrar hasta el primer día hábil
Seleccione una:
a. Tarjeta Débito
CORRECTO. La tarjeta de débito es la tarjeta con la que se efectúa
transferencia de fondos, de la cuenta del pagador a la del cobrador,
se realiza en el momento del pago, pero si es festivo el vendedor no
puede cobrar hasta el primer día hábil.
b. Tarjeta Crédito
c. Tarjeta amparada

Retroalimentación
La respuesta correcta es: Tarjeta Débito
Pregunta 2
Correcta
Marcar pregunta
¿Cómo actúan las entidades financieras en una remesa?
Seleccione una:
a. Como intermediarios asumiendo las garantías de pago.
b. Como Intermediarios sin asumir la garantía del pago de la
misma.
Son intermediarios y no asumen la garantía de pago.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Como Intermediarios sin asumir la

garantía del pago de la misma.
Pregunta 3
Correcta
Desmarcar
Las pólizas de crédito tienen un vencimiento habitualmente

de:
Seleccione una:
a. 3 meses.
b. 12 meses.
Estas pólizas tienen un vencimiento, normalmente, no superior al
plazo de 12 meses, y siempre y cuando haya saldo dispuesto, el
acreditado deba proceder a cubrir inmediatamente dicho saldo.
Posteriormente se podría analizar y aprobar la renovación de la
misma.
c. mensuales, revolving.
d. no tienen vencimiento.

Retroalimentación
La respuesta correcta es: 12 meses.
Pregunta 4
Correcta
Marcar pregunta
indica que el uso del dinero físico se ha denominado?

Seleccione una:
a. Un vehículo para evadir impuestos y regulaciones
Porque genera costos asociados a la producción, manejo y
almacenamiento que deben ser asumidos por los bancos.
b. Un vehículo para pagar los impuestos y regulaciones.

Retroalimentación
La respuesta correcta es: Un vehículo para evadir impuestos y

regulaciones
Pregunta 5
Correcta
Marcar pregunta
¿En que consiste las Comisiones de Apertura?

Seleccione una:
a. Son los que correspondan según la forma de liquidación y
tipo de interés pactado.
b. Son los gastos como los honorarios del notario
interviniente en la póliza o escritura; honorarios que
corresponden al gestor administrativo encargado de realizar
los trámites registrales u otros precisos; impuestos.
c. Se prevé para los supuestos de baja parcial del capital o
principal pendiente.
d. Son comisiones a favor de la entidad financiera que se
devengan a la concesión del préstamo. Suele ser un tanto
por cien del importe concedido.
Las Comisiones de Apertura, son comisiones a favor de la entidad
financiera que se devengan a la concesión del préstamo. Suele ser
un tanto por cien del importe concedido.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Son comisiones a favor de la entidad

financiera que se devengan a la concesión del préstamo. Suele ser
un tanto por cien del importe concedido.
Pregunta 6
Incorrecta
Marcar pregunta
En el descuento comercial, el riesgo compartido entre el

librador y los librados de los efectos es:
Seleccione una:
a. Indistinto, la entidad puede reclamar a uno u otros
cuando quiera.
b. Primero debe reclamar al librador y posteriormente al
librado.
c. Primero debe reclamar al librado y posteriormente al
librador.
d. Sólo puede reclamar al librado si ha habido endoso.
No, no es condición necesaria para no poder acudir o reclamar a
otras figuras.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Primero debe reclamar al librado y

posteriormente al librador.
Pregunta 7
Correcta
Marcar pregunta
Es la operación por la que una empresa (el ordenante) da

instrucciones a su entidad bancaria para que envíe, con
cargo a una cuenta suya, una determinada cantidad de
dinero a la cuenta de otra persona o empresa (el
beneficiario).
Seleccione una:
a. Cheque bancario
b. Transferencia
CORRECTO. undefined
c. Pagaré
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Transferencia
Pregunta 8
Correcta
Marcar pregunta
Cuando el proveedor no responde de la solvencia del

cedente (salvo actuaciones de mala fe). Una vez que la
entidad financiera ha realizado el anticipo, el proveedor
tiene garantizado de forma irrevocable el cobro. Se hace
referencia a:
Seleccione una:
a. Conforming con recursos
b. Conforming sin recursos
CORRECTO. cuando se indica que el proveedor no responde de la
solvencia del cedente es una modalidad de conforming sin recursos.
c. Conforming activa

Retroalimentación
La respuesta correcta es: Conforming sin recursos
Pregunta 9
Correcta
Marcar pregunta
Son lo mismo:
Seleccione una:
a. El librador y el librado.
b. El tomador y el tenedor.
El tomador o tenedor es la persona que se queda con la letra y tiene
derecho a exigir su pago, si no decide transmitirla. Es el verdadero
acreedor del documento y hay que identificarlo (designarlo con
nombres y apellidos o con su denominación social) porque no cabe
emitir letras al portador.
c. El avalista y el endosatario.
d. El Librado y el avalista

Retroalimentación
La respuesta correcta es: El tomador y el tenedor.
Pregunta 10
Incorrecta
Marcar pregunta
Son inconvenientes del Confirming

Seleccione una:
a. Entidades financieras, Proveedores, y clientes
b. Entidades financieras, acreedores y consumidores
c. Proveedores, clientes
INCORRECTO. Porque son las entidades financieras, los proveedores
y clientes inconvenientes para el Confirming.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Entidades financieras, Proveedores, y

clientes
Comenzado el jueves, 30 de mayo de 2019, 22:28
Estado Finalizado
Finalizado en sábado, 1 de junio de 2019, 06:08
Tiempo 1 día 7 horas

empleado
Puntos 5,00/10,00
Pregunta 1
Incorrecta
Marcar pregunta
¿Cuál es el elemento más importante en el precio de una

opción (prima)?
Seleccione una:
a. Strike.
No, es un elemento a considerar en el precio de la opción, pero no el

más importante.
b. Volatilidad del activo.
c. Vencimiento.
d. Tipos de interés.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Volatilidad del activo.
Pregunta 2
Incorrecta
Desmarcar
El forward da derecho a comprar o vender una divisa, pero

no es obligatorio:
Seleccione una:
a. Verdadero.
No, no es cierto. Existe otra respuesta acertada.
b. Es sólo obligatorio para las opciones.
c. Depende del vencimiento.
d. Es obligatorio.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Es obligatorio.

Pregunta 3
Incorrecta
Marcar pregunta
El precio de forward o a plazo de una divisa depende de:

Seleccione una:
a. el contado +/- puntos swaps
b. Previsión del mercado.
No, en los precios de forward de la divisa no tiene lugar las

expectativas del mercado, es una fórmula financiera.
c. Volatilidad.
d. La decisión del Gobierno.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: el contado +/- puntos swaps
Pregunta 4
Correcta
Marcar pregunta
En la operatoria de Confirming, la principal desventaja para

una entidad financiera consiste en que:
Seleccione una:
a. Tiene que crear un departamento administrativo de pagos.
b. Concentra una gran cantidad de riesgo financiero en un sólo

cliente.
Aunque mantiene la iniciativa en el pago, el cliente obliga al

proveedor a trabajar con una determinada entidad, lo que le resta
capacidad de maniobra. El proveedor por su parte pierde la iniciativa
en el cobro, cediéndosela a sus clientes. La entidad de crédito
concentra una gran cantidad de riesgo financiero en un solo cliente,
lo que en el caso de dificultades puede ser un grave problema.
c. Si los proveedores no desean anticipar pagos, no obtiene

ingresos.
d. Se vincula más con un único cliente.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Concentra una gran cantidad de riesgo

financiero en un sólo cliente.
Pregunta 5
Correcta
Marcar pregunta
Entre los medios de pago documentarios se encuentran:

Seleccione una:
a. Cheque bancario y Remesa documentaria.
b. Transferencia, cheque bancario y cheque personal.
c. Remesa simple, remesa documentaria y crédito

documentario.
Son aquellos que, por su propio nombre indican, para su desarrollo y
realización requieren el manejo y tramitación de documentos
comerciales y/o financieros.
d. Ninguna de las respuestas es correcta.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Remesa simple, remesa documentaria y

crédito documentario.
Pregunta 6
Incorrecta
Marcar pregunta
Los INCOTERMs son:

Seleccione una:
a. Reglas internacionales para la interpretación de los acuerdos

comerciales.
b. Tipo de interés aplicado en la financiación del comercio

internacional.
c. Crédito documentario a la orden.
d. Términos de uso bancario para la realización de las

transferencias.
No, es un término que vincule la realización o no de transferencias

bancarias.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Reglas internacionales para la

interpretación de los acuerdos comerciales.
Pregunta 7
Correcta
Marcar pregunta
¿Cuál de estas actividades no corresponden al Tesorero?

Seleccione una:
a. Mejora de las condiciones de cobros y pagos.
b. Control de la liquidez.
c. Gestión de los excedentes de corto plazo.
d. Toma de decisiones en inversiones productivas.
El tesorero en ningún momento juega un papel clave en la toma de

decisiones sobre las inversiones productivas, de crecimiento o
renovación, de largo plazo, que toma la empresa. Son decisiones
relevantes y no suelen responder al perfil requerido por un tesorero.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Toma de decisiones en inversiones

productivas.
Pregunta 8
Incorrecta
Marcar pregunta
La financiación espontánea está formada por:
Seleccione una:
a. Por instrumentos de financiación de corto plazo.
No, no todos los instrumentos de financiación de corto plazo son

considerados “espontáneos”.
b. Por recursos financieros sin coste para la empresa.
c. Por instrumentos de Financiación de Largo Plazo.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Por recursos financieros sin coste para la

empresa.
Pregunta 9
Correcta
Marcar pregunta
¿Qué dos métodos tradicionales existen para la valoración

de la relación banco-empresa?
Seleccione una:
a. La CIRBE y el RAE.
b. Balance Banco-Empresa y la Cuenta de resultados Banco-

Empresa.
Con ambos datos, se valoran todas las posiciones que tiene la

empresa con la Entidad y el resultado que deja al Banco.
c. El Balance Banco-Empresa y el Balance de la Empresa.

Retroalimentación
La respuesta correcta es: Balance Banco-Empresa y la Cuenta de

resultados Banco-Empresa.
Pregunta 10
Correcta
Marcar pregunta
En los préstamos a largo plazo a tipo de interés variable, el

índice de referencia más usado es:
Seleccione una:
a. Eonia.
b. Euribor.
El Euribor es la referencia más utilizada en la actualidad para los

préstamos a largo plazo. Esto permite adaptar las cuotas a la
situación del mercado en todo momento, cambiando la cuota en
función del tipo del Euribor del plazo pactado, en cada periodo de
renovación de tipos de interés del préstamo.
c. IRPH Bancos.
d. IRPH Cajas.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Eur

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Comenzado el miércoles, 29 de mayo de 2019, 18:56

Finalizado en miércoles, 29 de mayo de 2019, 21:27

Tiempo 2 horas 31 minutos

Calificación 4,00 de 5,00 (80%)

La ficha bancaria consiste en:

Cuando se dice que se beneficiará de bajadas de tipos de

d. Ninguna opción relacionada es correcta.

La respuesta correcta es: Vendedor de un FRA.

d. Autonomía financiera total de las filiales.

La respuesta correcta es: La financiación la aporta directamente la

Las Entidades bancarias prefieren que la empresa trabajen

d. Sólo trabajan con las empresas que tienen ya como

La respuesta correcta es: Falso.

c. Variable sobre la financiación, como también en la

d. Ninguna opción relacionada

La respuesta correcta es: Es una operación financiera a través de la

¿Cuáles son los dos tipos fundamentales de swaps?

c. Ninguna opción relacionada es correcta

La respuesta correcta es: Los swaps de tipos de interés (IRS), y los

Hemos tenido una denuncia en la que la empresa en caso de

d. Comunicarlos inmediatamente a todas las Entidades

La respuesta correcta es: Comunicarlo inmediatamente a los Bancos

Es lo que necesitamos de los bancos, que productos y

La respuesta correcta es: Analizar nuestras necesidades

El Riesgo Legal hace énfasis a

La respuesta correcta es: Imposibilidad de ejecución de contractos

Una práctica habitual de muchas entidades para otorgar la

La respuesta correcta es: Verdadero.

Comenzado el domingo, 26 de mayo de 2019, 18:11

Finalizado en domingo, 26 de mayo de 2019, 18:29

Tiempo 18 minutos 12 segundos

Puntúa 1,00 sobre 1,00

¿En qué consiste el Flujo de fondos operativos?

a. Está asociado a la estructura financiera de la empresa e

b. Está compuesto por las entradas y salidas de dinero que se

CORRECTO. El Flujo de Fondos Operativos, está compuesto por las

c. La integración y rapidez del flujo monetario fuerzan a dar un

d. Ninguna opción es correcta

La respuesta correcta es: Está compuesto por las entradas y salidas

Puntúa 1,00 sobre 1,00

Cuando se indica que es para comprender y gestionar el

CORRECTO. Es la Gestión Global la encargada para comprender y

d. Todas las opciones son correctas.

La respuesta correcta es: Gestión Global

Puntúa 1,00 sobre 1,00

En Tesorería, como área de gestión, en general, debe

a. Gestión en fecha valor

b. Control de las condiciones bancarias

c. Gestión de riesgos - Gestión de la tesorería previsional.

d. Todas las opciones son correctas.

CORRECTO. Los cuatro principios son: la gestión en fecha valor, el

La respuesta correcta es: Todas las opciones son correctas.

Puntúa 1,00 sobre 1,00

¿Qué es el Float de las Operaciones?

a. La Gestión de Cobros. Se considera que debe ser el que mejor

b. La Gestión de Pagos, analiza la manera de optimizar el proceso

c. El Float de las Operaciones, corresponde al plazo de tiempo

La respuesta correcta es: El Float de las Operaciones, corresponde

Puntúa 1,00 sobre 1,00

¿La gestión de tesorería en la empresa debe tratarse de

a. El departamento de tesorería debe estar comunicado con el

La gestión de tesorería en la empresa no debe tratarse de forma