Comenzado el sábado, 28 de marzo de 2020, 21:28

Estado Finalizado

Finalizado en sábado, 28 de marzo de 2020, 21:40

Tiempo 11 minutos 31 segundos

empleado

Puntos 10,00/10,00

Calificación 40,00 de 40,00 (100%)

Pregunta 1
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Enunciado de la pregunta

Los cobros en divisas de las empresas a través de las

Entidades, se trata de una actividad que deja al Banco
beneficios por
Seleccione una:
a. Valoración. 
Son unas de las operaciones que destaca su interés a la Entidad por las
fechas de valoración aplicadas, normalmente valor dos días hábiles,
toda vez que puede haber un beneficio por la vía del precio aplicado
(pero que el de mercado).

b. Comisiones.
c. Intereses.

d. Todas las anteriores.

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La respuesta correcta es: Valoración.

Pregunta 2
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Enunciado de la pregunta

¿Qué ventajas, entre otras, tiene trabajar con una única

Entidad?
Seleccione una:
a. Facilidad de implantar un Cash Pooling.
b. Reducción del número de interlocutores.
c. Eliminación de transferencias.
d. Todas las respuestas son correctas. 
Son varias de las ventajas que se tienen al trabajar con una única
Entidad además de simplicidad en la gestión, obtención de mejores
condiciones por concentración de volumen, etc …. Pero ello también
tiene inconvenientes importantes.
Retroalimentación

La respuesta correcta es: Todas las respuestas son correctas.

Pregunta 3
Correcta
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Enunciado de la pregunta

Los cobros al contado mediante cheque suponen:

Seleccione una:
a. Cobro inmediato del importe.
b. No es un cobro al contado.
c. Se tarda lo que supone la recepción del cheque, su ingreso
en la Entidad y la fecha valor del mismo. 

d. Ninguna de las respuestas es correcta.

Retroalimentación

La respuesta correcta es: Se tarda lo que supone la recepción del

cheque, su ingreso en la Entidad y la fecha valor del mismo.

Pregunta 4
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Enunciado de la pregunta

Señala los tres riesgos fundamentales que debe gestionar la

unidad de tesorería de una empresa:
Seleccione una:
a. Divisas, Tipos de interés y Traslación.
b. Operativo, Materias Primas y Seguros.
c. Económico, País, y Bancario.
d. Liquidez, Tipo de Interés y Tipo de Cambio. 
La gestión de los riesgos más relevantes existente en una compañía,
liquidez, tipos de interés y tipos de cambio, y cómo cubrirlos, suele
recaer en los departamentos de Tesorería de las empresas, siendo
importante definir bien los objetivos a cumplir en cada uno de ellos con
los máximos responsables de la compañía.
Retroalimentación

La respuesta correcta es: Liquidez, Tipo de Interés y Tipo de Cambio.

Pregunta 5
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Enunciado de la pregunta

¿Cuál es el elemento más importante en el precio de una

opción (prima)?
Seleccione una:
a. Strike.
b. Volatilidad del activo. 
La volatilidad es el factor más importante y al tiempo complejo y
subjetivo que actúa sobre el precio o prima de la opción. Trata de
recoger la probabilidad de que la opción contratada pueda ser
ejecutada con beneficio durante su período de vida.

c. Vencimiento.

d. Tipos de interés.
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La respuesta correcta es: Volatilidad del activo.

Pregunta 6
Correcta
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Enunciado de la pregunta

¿Qué dos métodos tradicionales existen para la valoración de

la relación banco-empresa?
Seleccione una:
a. La CIRBE y el RAE.
b. Balance Banco-Empresa y la Cuenta de resultados Banco-
Empresa. 
Con ambos datos, se valoran todas las posiciones que tiene la empresa
con la Entidad y el resultado que deja al Banco.

c. El Balance Banco-Empresa y el Balance de la Empresa.

d. Ninguna de las respuestas es correcta.

Retroalimentación

La respuesta correcta es: Balance Banco-Empresa y la Cuenta de

resultados Banco-Empresa.

Pregunta 7
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Enunciado de la pregunta

Las Entidades financieras a elegir para el proceso de

centralización de la Tesorería son:
Seleccione una:
a. Las que mejores condiciones nos aporten en los
instrumentos de financiación.
b. Las que mejor remuneren la liquidez.
c. Las que estén más implantadas internacionalmente.
d. Las que nos proporcionen los servicios requeridos. 
Debemos realizar una selección basada en varios criterios: (a) tipo de
entidad financiera que mejor se adecua a la naturaleza de nuestro
negocio, (b) conocimiento mutuo y experiencia previa que tenemos con
nuestras actuales entidades, (c) calidad de servicio que prestan, (d)
capacidad para asumir riesgos y (e) precio.
Retroalimentación

La respuesta correcta es: Las que nos proporcionen los servicios

requeridos.

Pregunta 8
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Enunciado de la pregunta

¿Qué significa el sistema MANGULI?

Seleccione una:
a. Sistema para la identificación del riesgo de una empresa.
b. Margen Anual Neto - Gastos Unificados Liquidación de
Interes. 
Es el margen de la operación, utilizando siempre como coste de
referencia el EURIBOR, es decir, ligando el coste de todas las
operaciones de financiación, y reflejando esta forma de fijación del tipo
de interés en el propio contrato de la operación de financiación.

c. Margen bruto del negocio de la entidad con la empresa.

d. Sistema de control interno de las Entidades bancarias.

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La respuesta correcta es: Margen Anual Neto - Gastos Unificados
Liquidación de Interes.

Pregunta 9
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Enunciado de la pregunta

Su empresa tiene compras y gastos (que representan corriente

monetaria), por valor de 950 millones, su actividad se
mantiene estable y no existe estacionalidad. Por lo tanto el
flujo de salida (pagos) al año será también de 950 millones. Su
ciclo de pago (desde que compra/devenga) hasta que paga) es
de 65 días.Por otro lado, tiene usted un 0,15% de costes
producidos por los sistemas de pago utilizados. ¿Cúal es el
coste actual de sus medios de pago?
Seleccione una:
a. 25,5 millones.
b. 1,2 millones.
c. 3,8 millones.
d. 1,42 millones. 
Coste medios pago = Pagos * Coste Medios Pago
Coste medios pago = 950 * 0,15% =1,42 millones
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La respuesta correcta es: 1,42 millones.

Pregunta 10
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Enunciado de la pregunta

En la operatoria de Confirming, la principal desventaja para

una entidad financiera consiste en que:
Seleccione una:
a. Tiene que crear un departamento administrativo de pagos.
b. Concentra una gran cantidad de riesgo financiero en un sólo
cliente. 
Aunque mantiene la iniciativa en el pago, el cliente obliga al proveedor
a trabajar con una determinada entidad, lo que le resta capacidad de
maniobra. El proveedor por su parte pierde la iniciativa en el cobro,
cediéndosela a sus clientes. La entidad de crédito concentra una gran
cantidad de riesgo financiero en un solo cliente, lo que en el caso de
dificultades puede ser un grave problema.

c. Si los proveedores no desean anticipar pagos, no obtiene

ingresos.

d. Se vincula más con un único cliente.

Retroalimentación

La respuesta correcta es: Concentra una gran cantidad de riesgo

financiero en un sólo cliente.