PATRIMONIO DEL FI

Fecha 9/26/2022 Hora 14:04

Valor Cotización Número de Efectivo Porcentaje

acciones en cartera
INDITEX 21.23 7,050 149,671.50 29.96%
AENA 110.2 2,100 231,420.00 46.33%
INDRA 8.01 5,000 40,050.00 8.02%
SIEMENS GAME 17.92 4,000 71,680.00 14.35%

Inversión valores 492,821.50

Liquidez 6,668.20

Inversión Total o valor de la cartera 499,489.70

Número de participaciones en el fondo 10000

Valor liquidativo de la participación (VLP) 49.94897

PATRIMONIO DEL FI

Fecha 10/10/2022 Hora 13:00

Valor Cotización Número de Efectivo Porcentaje

acciones en cartera
INDITEX 21.88 7,050 154,254.00 31.76%
AENA 105.15 2,100 220,815.00 45.47%
INDRA 7.79 5,000 38,950.00 8.02%
SIEMENS GAME 17.9 4,000 71,600.00 14.74%
Inversión valores 485,619.00

Liquidez 6,356.64

Inversión Total o valor de la cartera 491,975.64

Número de participaciones en el fondo 10000

Valor liquidativo de la participación (VLP) 49.19756

Cáculo de rentabilidades

Fecha anterior 9/26/2022

Fecha actual 10/10/2022
Número de días 14

Rendimiento bruto
Inversión total o valor de la cartera anterior 499,489.70
Inversión total o valor de la cartera previa 492,287.20 Inversión Total o valor de la car
Rendimento del periodo -1.442%
Rendimiento anual en capitalización simple -37.491%
Rendimiento anual en capitalización compuesta -31.523%

Rendimiento neto
Valor liquidativo anterior 49.94897
Valor liquidativo actual 49.19756
Rendimento del periodo -1.504%
Rendimiento anual en capitalización simple -39.113%
Rendimiento anual en capitalización compuesta -32.644%

PATRIMONIO DEL FI

Fecha 10/24/2001 Hora 13:00

Valor Cotización Número de Efectivo Porcentaje

acciones en cartera
INDITEX 22.78 7,050 160,599.00 32.02%
AENA 107.4 2,100 225,540.00 44.97%
INDRA 8.765 5,000 43,825.00 8.74%
SIEMENS GAME 17.895 4,000 71,580.00 14.27%
Inversión valores 501,544.00

Liquidez 6,035.20

Inversión Total o valor de la cartera 507,579.20

Número de participaciones en el fondo 10000

Valor liquidativo de la participación (VLP) 50.75792

Cáculo de rentabilidades

Fecha anterior 10/10/2022

Fecha actual 10/24/2022
Número de días 14.00

Rendimiento bruto
Inversión total o valor de la cartera anterior 491,975.64
Inversión total o valor de la cartera previa 507,900.64 Inversión Total o valor de la car
Rendimento del periodo 3.237%
Rendimiento anual en capitalización simple 0.84160671
Rendimiento anual en capitalización compuesta 1.294575776

Rendimiento neto
Valor liquidativo anterior 49.19756
Valor liquidativo actual 50.75792
Rendimento del periodo 3.172%
Rendimiento anual en capitalización simple 0.824619283
Rendimiento anual en capitalización compuesta 125.701%

PATRIMONIO DEL FI

Fecha 10/24/2022 Hora 15:00

Valor Cotización Número de Efectivo Porcentaje

acciones en cartera
INDITEX 22.78 5,950 135,541.00 26.70%
AENA 107.4 2,100 225,540.00 44.44%
INDRA 8.765 5,000 43,825.00 8.63%
SIEMENS GAME 17.895 4,000 71,580.00 14.10%
REPSOL 13.3100 7513 99,998.03 19.70%
Inversión valores 576,484.03 113.58%

Liquidez 6,073.94 1.20%

Inversión Total o valor de la cartera 582,557.97 114.78%

Deuda préstamo Bankinter -99,998.03 -19.70%

Depósito garantía Bankinter 24,999.51 4.93%

Patrimonio neto del fondo de inversión 507,559.45 100.00%

Número de participaciones en el fondo 10000

Valor liquidativo de la participación (VLP) 50.75594

Fecha 11/28/2022 Hora 13:04

Valor Cotización Número de Efectivo Porcentaje

acciones en cartera
INDITEX 24.73 5,950 147,143.50
AENA 122.75 2,100 257,775.00
INDRA 9.93 5,000 49,650.00
SIEMENS GAME 18.02 4,000 72,080.00
REPSOL 14.04 7513 105,482.52

Inversión valores 632,131.02

Liquidez 5,270.89

Inversión Total o valor de la cartera 637,401.91

Deuda préstamo Bankinter -99,998.03

Depósito garantía Bankinter 24,999.51

Patrimonio neto del fondo de inversión 562,403.38

Número de participaciones en el fondo 10000

Valor liquidativo de la participación (VLP) 56.24034

Cáculo de rentabilidades

Fecha anterior 10/24/2022

Fecha actual 11/28/2022
Número de días 35.00

Rendimiento bruto
Inversión total o valor de la cartera anterior 507,559.45 Patrimonio neto del fondo de in
Inversión total o valor de la cartera previa 562,403.38 Patrimonio neto del fondo de in
Rendimento del periodo -9.752%
Rendimiento anual en capitalización simple -101.696%
Rendimiento anual en capitalización compuesta -65.700%

Rendimiento neto
Valor liquidativo anterior 50.75594
Valor liquidativo actual 56.24034
Rendimento del periodo 10.805%
Rendimiento anual en capitalización simple 112.685%
Rendimiento anual en capitalización compuesta 191.546%

Fecha 11/28/2022 Hora 16:00

Valor Cotización Número de Efectivo Porcentaje

acciones en cartera
INDITEX 24.73 5,950 147,143.50
AENA 122.75 2,100 257,775.00
INDRA 9.93 5,000 49,650.00
SIEMENS GAME 18.02 4,000 72,080.00

Inversión valores 526,648.50

Liquidez 4,413.07

Inversión Total o valor de la cartera 531,061.57

Deuda préstamo Bankinter 0.00

Depósito garantía Bankinter 0.00

Patrimonio neto del fondo de inversión 531,061.57

Número de participaciones en el fondo 10000

Valor liquidativo de la participación (VLP) 53.10616
 Actividad de cartera número 1
 
En esta práctica se inicia la gestión de un fondo de inversión formado por 10.000 p
cada una. Por lo tanto, se van a invertir 500.000 euros en acciones de empresas qu
35. Hay que tener en cuenta que debemos dejar el 1% de nuestro capital en una c
disponer de algo de liquidez.
Las comisiones de gestión y de depósito son 1,5% y 0,15% anuales respectivament
 
Para elegir las empresas en las que queremos invertir podemos obtener informaci
páginas que ya conocemos.
 
Podemos consultar las cotizaciones online del Ibex 35 en
 
www.bolsamadrid.es – Índices – Ibex 35
www.infobolsa.es
www.invertia.es
Canón de bolsa
https://www.bolsamadrid.es/docs/Miembros/TarifasRectoras.pdf

También debemos decidir con qué intermediario financiero vamos a trabajar. La in

comisiones que aplican los brokers online podemos encontrarla en sus páginas we

Renta 4
www.r4.com

Selftrade
www.selftrade.es

BBVA
https://www.bbva.es/personas/productos/bolsa/servicio-bolsa-broker.html

Bankinter
https://broker.bankinter.com/www2/broker/es/acciones/comisiones_y_canones/n

https://www.brokeronline.es/acciones/los-10-mejores-brokers-bolsa/

Actividad de cartera número 2

 
Sobre la cartera de inversión se pide realizar las siguientes operaciones,
 
1º Se valora la cartera actualizando las cotizaciones de las acciones. Ésta es la cart
Rentabilidad sesión.
valor periodo
2º Se restan las comisiones de gestión y depósito soportadas por el fondo de inve
actividad de cartera núm. 1). Se calcula sobre el patrimonio final.

3º Se calcula valor liquidativo de la participación.

4º Se calcula el rendimiento existente desde la última valoración: se calculará el re
tomando como referencia el valor de la cartera y el rendimiento neto, tomando c
valor liquidativo de la participación.

5º Comprobar que el rendimiento bruto de la cartera también se puede calcular c

medio ponderado de los activos que forman la cartera.
 sesión.

2º Se restan las comisiones de gestión y depósito soportadas por el fondo de inve

actividad de cartera núm. 1). Se calcula sobre el patrimonio final.

3º Se calcula valor liquidativo de la participación.

4º Se calcula el rendimiento existente desde la última valoración: se calculará el re

tomando como referencia el valor de la cartera y el rendimiento neto, tomando c
valor liquidativo de la participación.

5º Comprobar que el rendimiento bruto de la cartera también se puede calcular c

medio ponderado de los activos que forman la cartera.

ersión Total o valor de la cartera sin restar comisiones

Comprobación

Actividad de cartera número 3

 
Sobre la cartera de inversión se pide realizar las siguientes operaciones, al objeto
efecto apalancamiento.
 
1º En la misma hoja de cálculo, abajo a continuación, se copia-pega el cuadro de
celdas porque al copiarlas si hay referencias absolutas no se habrán actualizado c

2º Se valora la cartera actualizando las cotizaciones de las acciones. Esta es la car

3º Se calcula la rentabilidad, tanto bruta como neta, existente desde la última val
donde figura esta información.

4º Abajo nuevamente se copia-pega la cartera al objeto de incorporar las siguient

final de la sesión. Otra vez hay que revisar las fórmulas de las celdas que tienen r

5º Se venden valores aproximadamente por 25.000 euros al objeto de disponer d

de la cartera y en la hoja de liquidez. Recordar registrar también los gastos del br
  
1º En la misma hoja de cálculo, abajo a continuación, se copia-pega el cuadro de
celdas porque al copiarlas si hay referencias absolutas no se habrán actualizado c

2º Se valora la cartera actualizando las cotizaciones de las acciones. Esta es la car

3º Se calcula la rentabilidad, tanto bruta como neta, existente desde la última val
donde figura esta información.

4º Abajo nuevamente se copia-pega la cartera al objeto de incorporar las siguient

final de la sesión. Otra vez hay que revisar las fórmulas de las celdas que tienen r
5º Se venden valores aproximadamente por 25.000 euros al objeto de disponer d
de la cartera y en la hoja de liquidez. Recordar registrar también los gastos del br

6º Se accede a la web de Bankinter https://broker.bankinter.com/www2/broker/e

analizamos la operativa de la “compra a crédito”.

7º Mediante una operación de crédito se compran acciones de un valor del Ibex p

resultado de multiplicar el número de acciones por su precio). Esta operación sup
de la cartera y en la de liquidez. Concretamente, el primer lugar se registra en la h
- Cobro del nominal del préstamo, por el importe exacto de la compra de acc
- Pago del depósito de la garantía 25% de la cuantía del préstam
- Pago por la compra de las acciones.
- Pago de la comisión a Bankinter por la orden de compra.
- Pago del canon de bolsa por la compra de acciones.
 
En la siguiente dirección se informa de las comisiones y condiciones de la operaci
 
https://broker.bankinter.com/www2/broker/es/a_credito/comisiones_canones/n
 
 
En segundo lugar se actualiza la cartera, registrando las acciones compradas, el d
ersión Total o valor de la cartera sin restar comisiones  
8º La cartera así configurada constituye la cartera al final de la sesión. Guardarem
la cartera y liquidemos la operación de crédito.

COMPROBACIÓN

INVERSION TOTAL 13:00

- PATRIMONIO NETO 15:00
= 19.75
Actividad de cartera número 4 (continuación actv. núm 3)
 
 
Al objeto de concluir la operativa de compra de acciones con
 
1º En la misma hoja de cálculo, abajo y a continuación, se co
de las celdas porque al copiarlas si hay referencias absolutas
2º Se valora la cartera actualizando las cotizaciones de las acc

3º Se calcula la rentabilidad existente desde la última valorac

información.

4º Abajo nuevamente se copia-pega la cartera al objeto de in

al final de la sesión. Otra vez hay que revisar las fórmulas de

5º Se accede a la web de Bankinter https://broker.bankinter.c

analizamos la operativa de la “compra a crédito”.

6º Se liquida la operación de compra a crédito. Esta operació

cartera y en la de liquidez. Concretamente, en primer lugar s

- Cobro por la venta de las acciones que habíamos comp

- Pago de la comisión del broker Bankinter por la orden d
- Pago del canon de bolsa por la venta de acciones.
- Pago por la devolución del préstamo.
- Pago por los intereses del préstamo (ver en condicione
- Pago de la comisión a Bankinter sobre la cuantía de la v
- Cobro por la devolución del depósito de la garantía.
 
En la siguiente dirección se informa de las comisiones y cond
 
https://broker.bankinter.com/www2/broker/es/a_credito/co
 
Por último, se actualiza la cartera con respecto a las acciones
 
7º La cartera así configurada constituye la cartera al final de l
sesiones dando así continuidad a la gestión de nuestra carter
 
 
  
En la siguiente dirección se informa de las comisiones y cond
 
https://broker.bankinter.com/www2/broker/es/a_credito/co
 
Por último, se actualiza la cartera con respecto a las acciones
 
7º La cartera así configurada constituye la cartera al final de l
sesiones dando así continuidad a la gestión de nuestra carter
 
 
imonio neto del fondo de inversión anterior
imonio neto del fondo de inversión sin restar comisiones
rsión formado por 10.000 participaciones de 50 euros
en acciones de empresas que formen parte del Ibex
de nuestro capital en una cuenta corriente para

5% anuales respectivamente.

odemos obtener información de alguna de las

ctoras.pdf

iero vamos a trabajar. La información sobre las

contrarla en sus páginas web, algunos ejemplos son:

io-bolsa-broker.html

es/comisiones_y_canones/nacional

brokers-bolsa/

ntes operaciones,

las acciones. Ésta es la cartera al inicio de la

rtadas por el fondo de inversión (ver datos en

onio final.

valoración: se calculará el rendimiento bruto,

dimiento neto, tomando como referencia el

ambién se puede calcular como el rendimiento

rtadas por el fondo de inversión (ver datos en
onio final.

valoración: se calculará el rendimiento bruto,

dimiento neto, tomando como referencia el

ambién se puede calcular como el rendimiento

ntes operaciones, al objeto de estudiar la operativa de compra de acciones con crédito y su

e copia-pega el cuadro de la cartera de la última sesión. Es necesario revisar las fórmulas de las
no se habrán actualizado correctamente.

las acciones. Esta es la cartera al inicio de la sesión.

xistente desde la última valoración. Para ello se pueden pegar el rango de celdas anteriores

o de incorporar las siguientes operaciones a realizar y configurar posteriormente la cartera al

s de las celdas que tienen referencias absolutas.

ros al objeto de disponer del dinero suficiente para la siguiente operación. Se registra en la hoja
r también los gastos del broker y canon de bolsa.
 e copia-pega el cuadro de la cartera de la última sesión. Es necesario revisar las fórmulas de las
no se habrán actualizado correctamente.

las acciones. Esta es la cartera al inicio de la sesión.

xistente desde la última valoración. Para ello se pueden pegar el rango de celdas anteriores

o de incorporar las siguientes operaciones a realizar y configurar posteriormente la cartera al

s de las celdas que tienen referencias absolutas.
ros al objeto de disponer del dinero suficiente para la siguiente operación. Se registra en la hoja
r también los gastos del broker y canon de bolsa.

kinter.com/www2/broker/es/a_credito/conozca_el_servicio/compra_credito#3 y leemos y

iones de un valor del Ibex por importe aproximado de 100.000 euros (el importe exacto será el
precio). Esta operación supone diferentes flujos de caja y anotaciones que registramos en la hoja
mer lugar se registra en la hoja de liquidez:
exacto de la compra de acciones.
% de la cuantía del préstamo.

compra.
nes.

y condiciones de la operación:

dito/comisiones_canones/nacional

s acciones compradas, el depósito de la garantía y la deuda con Bankinter.

nal de la sesión. Guardaremos el archivo para que en la semana siguiente valoremos nuevamente
ontinuación actv. núm 3)

de compra de acciones con crédito, se pide realizar las siguientes operaciones sobre la cartera de inversión,

ajo y a continuación, se copia-pega el cuadro de la cartera de la última sesión. Es necesario revisar las fórmulas
hay referencias absolutas no se habrán actualizado correctamente.
o las cotizaciones de las acciones. Ésta es la cartera al inicio de la sesión.

nte desde la última valoración. Para ello se pueden pegar el rango de celdas anteriores donde figura esta

ga la cartera al objeto de incorporar las siguientes operaciones a realizar y configurar posteriormente la cartera
ue revisar las fórmulas de las celdas que tienen referencias absolutas.

r https://broker.bankinter.com/www2/broker/es/a_credito/conozca_el_servicio/compra_credito#3 y leemos y
mpra a crédito”.

pra a crédito. Esta operación supone diferentes flujos de caja y anotaciones que registramos en la hoja de la
tamente, en primer lugar se registra en la hoja de liquidez:

ciones que habíamos comprado a crédito anteriormente.

ker Bankinter por la orden de venta de acciones.
la venta de acciones.
réstamo.
éstamo (ver en condiciones económicas el tanto de interés)
nter sobre la cuantía de la venta.
depósito de la garantía.

a de las comisiones y condiciones de la operación:

w2/broker/es/a_credito/comisiones_canones/nacional

con respecto a las acciones vendidas, el depósito de la garantía y la deuda con Bankinter.

tituye la cartera al final de la sesión. Guardaremos el archivo para más adelante seguir utilizándolo en nuevas
a gestión de nuestra cartera.
a de las comisiones y condiciones de la operación:

w2/broker/es/a_credito/comisiones_canones/nacional

con respecto a las acciones vendidas, el depósito de la garantía y la deuda con Bankinter.
tituye la cartera al final de la sesión. Guardaremos el archivo para más adelante seguir utilizándolo en nuevas
a gestión de nuestra cartera.
Cuenta de Liquidez
Fecha Concepto Cobros Pagos Saldo
9/26/2022 Suscripcion participaciones 500000 500000
9/26/2022 Compra inditex 149,671.50 350,328.50
9/26/2022 Compra AENA 231,420.00 118,908.50
9/26/2022 Compra indra 40,050.00 78,858.50
9/26/2022 Compra siemens game 71,680.00 7,178.50
9/26/2022 Comision broker compra inditex 104.77005 7,073.73
9/26/2022 Comision broker compra aena 161.994 6,911.74
9/26/2022 Comision broker compra indra 28.035 6,883.70
9/26/2022 Comosion broker compra siemens game 50.176 6,833.52
9/26/2022 Comision canon de bolsa inditex 44.90 € 6,788.62 €
9/26/2022 Comision canon de bolsa aena 69.43 € 6,719.20 €
9/26/2022 Comision canon de bolsa indra 41.75 € 6,677.45 €
9/26/2022 Comision canon de bolsa siemens game 9.25 € 6,668.20 €
10/10/2022 Comisión de gestión 283.23 € 6,384.96 €
10/10/2022 Comisión de depósito 28.32 € 6,356.64 €
10/24/2022 Comision de gestion 292.22 € 6,064.42 €
10/24/2022 comision de deposito 29.22 € 6,035.20 €
10/24/2022 venta 1100acciones de inditex 25058 31,093.20 €
10/25/2022 comision broker 8.00 € 31,085.20 €
10/25/2022 comision canon bolsa 0.75 € 31,084.45 €
10/24/2022 PRESTAMO COMPRA CREDITO 99998.03 ###
10/24/2022 DEPOSITO DE GARANTIA 25% 24,999.51 € ###
10/24/2022 COMPRA REPSOL 99,998.03 € 6,084.94 €
10/24/2022 pago por la comion de broker 8.00 € 6,076.94 €
10/24/2022 pago por la comision de canon 3.00 € 6,073.94 €
11/28/2022 comision de gestion 730.05 € 5,343.89 €
11/28/2022 comision de deposito 73.01 € 5,270.89 €
11/28/2022 habiamos comprado un credito anteriormente 99998.03 ###
pago de la comision del broker bankinter por la
11/28/2022 orden de venta de acciones 8.00 € ###

pago del canon de bolsa por la venta de

11/28/2022 acciones 3.00 € ###

11/28/2022 pago por la devolucion del prestamo 99998.03 5,259.89 €

11/28/2022 pago intereses del prestamo 726.8190147 4,533.07 €

pago de la comision a bankinter sobre la

11/28/2022 cuantia de la venta 119.997636 4,413.07 €
Cobro por la devolución del depósito de la
garantía. 24,999.51 4,413.07 €
7513.148009

19.7516809