Manual Interamericana 2020 para Actualziar

MANUAL PARA LA PREVENCIÓN DEL LAVADO DE
ACTIVOS Y EL FINANCIAMIENTO DEL

TERRORISMO
AÑO 2020
1
CÓDIGO: SPLAFT-01
MANUAL PARA LA PREVENCIÓN
DEL LAVADO DE ACTIVOS Y DEL VERSIÓN: 04
FINANCIAMIENTO DEL FECHA: 03/02/2020

TERRORISMO
PRESENTACIÓN
Estimados,
En Interamericana Trujillo SA, desde su fundación hemos ido creciendo logrando posicionarnos en el sector
automotriz del mercado Liberteño, a traver de nuestra lealtad y compromiso tanto con el cliente como con la
organización manteniendo nuestra cultura e integridad.
La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP, a través de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) ha

determinado que las empresas dedicadas a la actividad de comercialización de vehículos automotores
entre otras, establezcan políticas y normas integrales para todas sus operaciones, a fin de cumplir con
las leyes y reglamentos vigentes en materia de lavado de dinero y financiamiento de actividades
terroristas, y disminuir los riesgos relacionados con dichas actividades.
Por consiguiente nuestro organización establecera mecanismos para cumplir con lo requerido, de acuerdo a
la norma vigente, de nuestra actividad comercial, por lo tanto Interamericana Trujillo S.A., ha elaborado el
presente Manual para la Prevención y Gestión de Riesgos de Lavado de Activos y del Financiamiento de
ActividadesTerroristas (denominado, Manual),el cual contiene normas éticas y procedimientos para nuestro
personal, con el fin de disminuir las contingencias en lavado de activos, que representan riesgos asociados en
la parte legal, reputacional, operativo y de contagio.
Para finalizar espero contar con el apoyo de todos ustedes cumpliendo con las normativas legales vigentes y
manteniendo nuestros procedimientos en prevención de Lavado de Activos.
Atentamente,
Gerente General
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CÓDIGO: SPLAFT-01

TERRORISMO
INDICE PAG.
INTRODUCCIÓN 6
I. GENERALIDADES DEL LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO 6
1.1 Normas Aplicables
1.2 El Lavado de Activos
1.3 El Financiamiento del Terrorismo
1.4 Definiciones, abreviaturas y siglas
II. POLÍTICAS DE PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL
TERRORISMO
10
III. FUNCIONES Y RESPONSABILIDAD ASOCIADAS CON LA PREVENCIÓN Y GESTIÓN DE
LOS RIESGOS DE LA/FT 11
3.1 Funciones y Responsabilidades del Directorio
3.2 Funciones y Responsabilidades de los Trabajadores
3.3.Funciones y Responsabilidades del Oficial de
Cumplimiento
IV. MECANISMOS DE PREVENCIÓN CON RELACIÓN AL CLIENTE Y LOS TRABAJADORES 11
4.1 Conocimiento del Cliente
4.1.1 Etapas de debida diligencia
4.1.2 Regímenes de debida diligencia
4.1.3 Procedimiento para el Conocimiento del Cliente Ocasional
4.1.4 Procedimiento para el Conocimiento del Cliente Habitual
4.2 Incursión en nuevas zonas geográficas
4.3 Conocimiento del Trabajador
4.3.1 Procedimiento para el Conocimiento del Trabajador
4.4 Conocimiento del Proveedor
4.4.1 Procedimiento para el Conocimiento del Proveedor
4.5 Programas de Capacitación
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TERRORISMO
V. PROCEDIMIENTOS DE REGISTRO Y REPORTE 12
5.1Registro de Operaciones (RO)
5.1.1 Procedimiento para el RO
5.2Procedimiento para el reporte de operaciones inusuales por parte de los trabajadores y mecanismos de
consulta internos
5.3 Procedimiento para el reporte de operaciones sospechosas (ROS)
5.4Procedimientos para atender los requerimientos de información de la UIF-Perú y demás autoridades
competentes
5.5Procedimiento para el congelamiento de activos, conforme a las resoluciones del consejo de seguridad
de la ONU (CSNU)
VI. SISTEMA DE PREVENCIÓN DE LA/FT 19
6.1 El Oficial de Cumplimiento (OC)
6.1.1 Requisitos del Oficial de Cumplimiento
6.1.2 Responsabilidades del Oficial de Cumplimiento
6.2 Auditoría Interna
6.3 Auditoría Externa
6.4 Plan Anual de Trabajo del OC
6.5 Informe Anual
6.6 Deber de Reserva
6.7 Gestión de Riesgos
VII. SEÑALES DE ALERTA 23
7.1 Con relación a los clientes
7.2 Con relación al trabajador
7.3 Con relación al proveedor
VIII. DE LA APROBACIÓN DEL MANUAL 24
ANEXOS
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TERRORISMO
Anexo 1
Lista de Funciones y Cargos Ocupados por Personas Expuestas Políticamente (PEP) en Materia
de Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo 25
Anexo 2
Declaración Jurada de Conocimiento de Cliente en Régimen General – Persona Natural 26
Anexo 3
Declaración Jurada de Conocimiento de Cliente en Régimen General – Persona Jurídica 27
Anexo 4
Check List de Documentos para Clientes Ocasionales 28
Anexo 5
Declaración Jurada de Sujetos Obligados 32
Anexo 6
Declaración Jurada de Personas Expuestas Políticamente (PEP) 33
Anexo 07
Check List de Documentos del Trabajador 35
Anexo 08
Declaración Jurada para el Conocimiento del Proveedor 36
Anexo 09
Formato de Análisis de Operaciones – Persona Natural 37
Anexo 10
Formato de Análisis de Operaciones – Persona Jurídica 38
Anexo 11
Declaración de Recepción y Cumplimiento del Manual del SPLAFT 39
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TERRORISMO
INTRODUCCIÓN
El presente Manual de Prevención y Gestión de Riesgos de Lavado de Activos y del Financiamiento del
Terrorismo (Manual) tiene por finalidad establecer los mecanismos, políticas y procedimientos generales
que deben ser observados y aplicados por la empresa Interamericana Trujillo S.A. para prevenir y evitar que
las actividades que realizan se vean expuestas a ser utilizadas con fines ilícitos vinculados a los delitos de
lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.
El Manual actúa de la mano y en forma integrada con las demás normas y políticas internas de la empresa,
como lo son: El Código de Conducta, el Reglamento Interno de Trabajo y otras que pudiera establecer la
empresa; en tal sentido, es puesto en conocimiento de sus trabajadores, accionistas, directores, apoderados
y representantes legales, quienes deberán aplicar los procedimientos establecidos y cumplir con las
obligaciones indicadas.
I. GENERALIDADES DEL LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO
1.1 Normas Aplicables
1.1. 1. Normativa internacional:
a. Convención contra el Tráfico Ilícito de Estupefacientes y Sustancias Psicotrópicas- Viena (1988)

b. Convenio Internacional para la Represión de la Financiación del Terrorismo (1999).
c. Resolución Nº 1267 emitida por el Consejo de Seguridad de la ONU (1999).
d. Convención contra la Delincuencia Organizada Transancional - Palermo (2000).
e. Resolución Nº 1373 emitida por el Consejo de Seguridad de la ONU (2001).
f. Convención contra la Corrupción – Mérida (2003).
g. Las cuarenta recomendaciones elaboradas por el Grupo de Acción Financiera.
1.1.2. Normativa nacional:
a. Ley que establece la penalidad para los delitos de terrorismo y los procedimientos para la
investigación, la instrucción y el juicio – Decreto Ley N° 25475 y sus modificatorias.
b. Ley que crea la Unidad de Inteligencia Financiera – Perú – Ley Nº 27693.
c. Decreto legislativo de lucha contra el lavado de activos y otros delitos relacionados a la minería
ilegal y crimen organizado - Decreto Legislativo Nº 1106.
d. Reglamento de la Ley Nº 27693 – Decreto Supremo Nº 020-2017-JUS
e. Ley que incorpora la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú (UIF-PERÚ) a la
Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones - LEY
Nº 29038.
f. Norma para la Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, de
aplicación general a los sujetos obligados a informar que carecen de organismos supervisores -
Resolución SBS Nº 789-2018.
g. Modelo de Código de Conducta para los sujetos obligados a informar que carecen de
organismo supervisor, bajo supervisión de la UIF – Perú – Resolución SBS Nº 5765-2008.
h. Modelo de Manual para la Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento del
Terrorismo, aplicable a sujetos obligados a informar que carecen de organismo supervisor –
Resolución SBS Nº 6115-2011.
i. Reglamento de Infracciones y Sanciones en Materia de Prevención del Lavado de Activos y
del Financiamiento del Terrorismo - Resolución SBS Nº 8930-2012 y sus modificatorias.
j. Norma sobre funciones y cargos ocupados por personas expuestas políticamente (PEP) en
materia de prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo – Resolución SBS
N° 4349- 2016.
k. Norma que regula los mecanismos y procedimientos para que la UIF-Perú congele
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TERRORISMO
administrativamente los fondos u otros activos de las personas o entidades vinculadas al

financiamiento del terrorismo, identificadas en el marco de resoluciones del Consejo de
Seguridad de las Naciones Unidas - Resolución SBS N° 395-2016.
l. Aprueban Norma que regula los mecanismos y procedimientos para que la UIF - Perú
congele administrativamente los fondos u otros activos de las personas o entidades vinculadas al
terrorismo y al financiamiento del terrorismo, así como de aquellas vinculadas a la proliferación
de armas de destrucción masiva y su financiamiento, identificadas en el marco de las
Resoluciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas. - Resolución SBS N° 3862-2016.
1.1.3. Normativa Interna:
a. Manual de Organización y Funciones (M.O.F.).

b. Reglamento Interno de Trabajo de Interamericana Trujillo S.A.
c. Código de conducta de Interamericana Trujillo SA.
1.2 El Lavado de Activos
El Lavado de Activos es el conjunto de operaciones, procedimientos o actividades desarrolladas por

una o más personas naturales o jurídicas, consistentes en la conversión o transferencia, adquisición,
utilización, custodia, recepción, ocultamiento, tenencia o cualquier otra acción que la Ley establezca,
de dinero, bienes, efectos o ganancias provenientes de actividades delictivas. Esto con el fin de darles
apariencia legal, introduciéndolos en el sistema financiero, en negocios o inversiones. Así evitan la
identificación de su origen ilícito y, por lo tanto, su incautación o decomiso.
Si bien las actividades y métodos de lavado de dinero se tornan cada vez más complejas e ingeniosas, el
Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) ha identificado que su modo de operación generalmente
consta de tres etapas o fases básicas:
 Colocación: Es la disposición física del dinero en efectivo proveniente de actividades delictivas.

Durante esta fase inicial, el lavador de dinero introduce sus fondos ilegales en el sistema financiero y
otros negocios, tanto nacionales como internacionales.
 Estratificación: Es la separación de fondos ilícitos de su fuente mediante una serie de
transacciones financieras sofisticadas, cuyo fin es desdibujar la transacción original. Esta etapa
supone la conversión de los fondos procedentes de actividades ilícitas a otra forma y crear
esquemas complejos de transacciones financieras para disimular el rastro documentado, la fuente y la
propiedad de los fondos.
 Integración: Es dar apariencia legítima a riqueza ilícita mediante el reingreso en la economía con
transacciones comerciales o personales que aparentan ser normales. Esta fase conlleva la
colocación de los fondos lavados de vuelta en la economía para crear una percepción de
legitimidad. El lavador podría optar por invertir los fondos en bienes raíces, artículos de lujo o
proyectos comerciales, entre otros.
De conformidad a lo dispuesto en los artículos 1°, 2° y 3° del Decreto legislativo Nº 1106, norma que
regula la lucha eficaz contra el lavado de activos y otros delitos relacionados a la minería ilegal y crimen
organizado, el lavado de activos constituye un delito, y es sancionado con penas que van de los ocho (8)
a los veinticinco (25) años de cárcel.
Cabe mencionar que la ley no exige el conocimiento del origen ilícito de los activos basta sólo que éste
pueda ser presumido.
Consecuencias que conlleva el lavado de activos
El lavado de activos ocasiona una serie de consecuencias perjudiciales, no sólo para la empresa y el
sistema financiero, sino también para el país, tales como:
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a. Efecto corrosivo en la economía, el Gobierno y el bienestar social del país.

b. Altera el control del Gobierno en la política económica del país.
c. Sirve para financiar acciones terroristas y de tráfico ilícito de drogas y delitos.
d. Daña la imagen y la reputación de la empresa y del país, ocasionando pérdida de confianza.
e. Genera competencia desleal y distorsiona las decisiones comerciales.
f. Aumenta el riesgo de quiebra en las entidades del sistema financiero.
1.3 El Financiamiento del Terrorismo
Delito tipificado en el literal f) del artículo 4º del Decreto Ley Nº 25475 y sus normas modificatorias:
<< f) Cualquier forma de acción económica, ayuda o mediación hecha voluntariamente con la finalidad
de financiar las actividades de elementos o grupos terroristas. La pena será no menor de veinticinco ni
mayor de treinta y cinco años si el agente ofrece u otorga recompensa por la comisión de un acto
terrorista.>>
Los fondos utilizados para estos fines podrían provenir de actividades delictivas, pero también podrían
derivarse de fuentes legítimas (por ejemplo, negocios, fondos y donaciones personales para
organizaciones caritativas y religiosas). Dichos fondos podrían consistir en sumas pequeñas difíciles de
detectar. La fuente de origen no siempre podrá saber cuál será el destino o propósito de los fondos.
1.4 Definiciones, abreviaturas y Siglas
1) ADV. - Administración de ventas.
2) BENEFICIARIO. - La persona natural o jurídica a favor de quien se realiza la operación.
3) BENEFICIARIO FINAL. - Persona natural en cuyo nombre se realiza una operación y/o que posee o
ejerce el control efectivo final sobre un cliente, a favor del cual se realiza una operación. Incluye
también a las personas que ejercen el control efectivo final sobre una persona jurídica o ente
jurídico.
4) BUEN CRITERIO. - El discernimiento o juicio que se forma, por lo menos a partir del conocimiento
del cliente y del mercado. Abarca la experiencia, capacitación y el compromiso del sujeto obligado y
el de sus trabajadores, en la prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
El buen criterio de la empresa es una valoración sumamente importante que se efectúa a partir de
los siguientes elementos:
• Conocimiento de la identidad del cliente, y de toda la documentación que presente o se le

solicite.
• Conocimiento de las actividades laborales y económicas del cliente, tanto actuales como
pasadas.
• Conocimiento en general de la naturaleza del negocio del cliente, así como del mercado
donde éste se ubica.
• Conocimiento de la solvencia moral del cliente.
• Capacitación constante del Personal y demás personas que representen a la empresa.
• Compromiso institucional del Personal y demás personas que representen a la empresa, con
la prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.
5) CLIENTE. - Toda persona natural o jurídica, nacional o extranjera que solicita y recibe del sujeto
obligado, la prestación de un servicio, el suministro de un bien o de un producto.
6) CLIENTE HABITUAL. - Personas jurídicas con las que se mantienen acuerdos para la compra
habitual de vehículos.
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TERRORISMO
7) CLIENTE OCASIONAL. - Personas naturales o jurídicas que, sin previo acuerdo comercial, realizan
la compra de una o más unidades en una fecha determinada; se ubican dentro de esta clasificación
todos aquellos clientes que excluya la definición de Cliente Habitual.
8) DELITOS PRECEDENTES DEL LAVADO DE ACTIVOS.- actividades criminales con capacidad de

generar ganancias ilegales, entre ellos, los delitos de minería ilegal, el tráfico ilícito de drogas, el
terrorismo, los delitos contra la administración pública, el secuestro, el proxenetismo, la trata de
personas, el tráfico ilícito de migrantes, los delitos tributarios, la extorsión, el robo y los delitos
aduaneros.
9) EJECUTANTE. - La persona natural que solicita o físicamente realiza la operación.
10) ENTES JURÍDICOS. - Son i) patrimonios autónomos gestionados por terceros que
carecen de personalidad jurídica o ii) contratos en los que dos o más personas, que se asocian
temporalmente, tienen un derecho o interés común para realizar una actividad determinada, sin
constituir una persona jurídica. Se consideran en esta categoría a los fondos de inversión,
fondos mutuos de inversión en valores, patrimonios fideicometidos y consorcios, entre otros
determinados por la SBS.
11) FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO. - Delito tipificado en el artículo 4-A del Decreto
Ley N° 25475, Decreto Ley que establece la penalidad para los delitos de terrorismo y los
procedimientos para la investigación, la instrucción y el juicio, y sus normas modificatorias; así como
en el artículo 297, último párrafo, del Código Penal y sus modificatorias.
12) LAVADO DE ACTIVOS. - Delito tipificado en el Decreto Legislativo Nº 1106, Decreto

Legislativo de Lucha Eficaz contra el Lavado de Activos y otros Delitos Relacionados a la Minería
Ilegal y Crimen Organizado, y sus normas modificatorias.
13) OPERACIONES INUSUALES.- Operaciones realizadas o que se hayan intentado realizar, cuya
cuantía, características y periodicidad no guardan relación con la actividad económica del cliente,
salen de los parámetros de normalidad vigentes en el mercado o no tienen un fundamento legal
evidente. Sin perjuicio de la naturaleza y complejidad de la operación, se puede considerar como
información o criterios adicionales, la actividad económica de proveedores y contrapartes, zonas
geográficas o países de riesgo LA/FT, fuentes de financiamiento, entre otros.
14) OPERACIONES SOSPECHOSAS.- Operaciones realizadas o que se hayan intentado realizar,

cuya cuantía o características no guardan relación con la actividad económica del cliente, o que no
cuentan con fundamento económico; o que por su número, cantidades transadas o las características
particulares de estas, puedan conducir razonablemente a sospechar que se está utilizando al sujeto
obligado para transferir, manejar, aprovechar o invertir recursos provenientes de actividades delictivas
o destinados a su financiación
15) SPLAFT. - Sistema de prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.
16) SUJETO OBLIGADO. - Persona natural con negocio o jurídica que se dedica a alguna
de las actividades señaladas en el artículo 2 de la Resolución de la SBS Nº 789-2018.
17) TRABAJADOR. - Persona natural que mantiene vínculo laboral o contractual con el sujeto
obligado; incluye al gerente general, gerentes, administradores o a quienes desempeñen cargos
similares; al oficial de cumplimiento, al oficial de cumplimiento alterno, cuando corresponda.
18) UIF-Perú. - Unidad de Inteligencia Financiera del Perú, unidad especializada de la SBS.
19) VEHÍCULO. - Medio capaz de desplazamiento motorizado que sirve para transportar
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personas o mercancías, conforme a lo establecido en el Reglamento Nacional de Vehículos, Decreto

Supremo N° 058-2003-MTC (o la que modifique o sustituya), se aplica a todo vehículo destinado a
circular por la red vial que pertenezca al Sistema Nacional de Transporte Terrestre (SNTT). Para
efectos de esta norma se entiende por vehículo nuevo, aquel que, al momento de la
numeración de la Declaración Única de Aduanas – DUA en la SUNAT, cumple con los siguientes
requisitos: 1). El año de fabricación, debidamente acreditado, corresponde al año en curso o, como
máximo a los dos años anteriores: el año de fabricación, debidamente acreditado, corresponde al
año en curso o como máximo a los dos años anteriores. Alternativamente, que el año de modelo,
consignado en el VIN (décimo carácter), corresponda al año en curso o al año entrante o como
máximo esté dentro de los dos años anteriores. Alternativamente, que el año de modelo, consignado
en el VIN (décimo carácter), corresponda al año en curso o al año entrante o como máximo esté
dentro de los dos años anteriores; 2) Que no ha tenido uso alguno.
II. POLÍTICAS DE PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL

TERRORISMO
Constituyen políticas de prevención de Interamericana Trujillo SA:
a) Colaborar en la lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, promoviendo el

adecuado funcionamiento de su Sistema de Prevención del LA/FT.
b) Cumplir con las leyes y normas aplicables a la actividad que desarrolla, a efectos de reducir su
exposición al riesgo de ser utilizado en actividades de lavado de activos y financiamiento del
terrorismo.
c) Cumplir con los lineamientos generales establecidos en el presente Manual y en el Código de
Conducta.
d) Guardar la debida diligencia en el conocimiento de sus contrapartes (Clientes, trabajadores y
proveedores).
Estas políticas y procedimientos deberán ser considerados a la luz del buen criterio de la empresa, de su
personal, agentes y toda persona natural o jurídica que actúe debidamente autorizada a representarla.
III. FUNCIONES Y RESPONSABILIDADES ASOCIADAS CON LA PREVENCIÓN Y GESTIÓN DE

LOS RIESGOS DE LA/FT
3.1 Funciones y Responsabilidades del Directorio
 El directorio es responsable de implementar el sistema de prevención del LA/FT y de propiciar un

ambiente interno que facilite su desarrollo.
 Aprobar y revisar periódicamente las políticas y procedimientos para la gestión de los riesgos de
LA/FT.
 Aprobar el manual y el código de conducta para la prevención del LA/FT.
 Designar a un oficial de cumplimiento con las características, responsabilidades y atribuciones que la
normativa vigente establece.
 Proveer los recursos (humanos, tecnológicos, entre otros) e infraestructura que permitan,
considerando el tamaño de la institución y la complejidad de sus operaciones y/o servicios, el
adecuado cumplimiento de las funciones y responsabilidades del oficial de cumplimiento.
 Establecer medidas para mantener la confidencialidad del oficial de cumplimiento, para que su
identidad no sea conocida por personas ajenas al grupo económico.
 Aprobar el plan anual de trabajo del oficial de cumplimiento.
 Aprobar el plan de capacitación establecido por el oficial de cumplimiento.
3.2 Funciones y Responsabilidades de los Trabajadores
 No divulgar la identidad del Oficial de Cumplimiento.

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 Reportar oportunamente las señales de alerta que surjan de sus actividades diarias.
 Desarrollar sus funciones en el marco de la legalidad y rechazando las situaciones que puedan
presentar riesgo en el marco del LA/FT.
 Cumplir los procedimientos definidos en el presente manual para mitigar las situaciones de riesgo
de LA/FT. Asistir a las capacitaciones sobre gestión y prevención del riesgo del LA/FT.
3.3 Funciones y Responsabilidades del Oficial de Cumplimiento.
 Trabajar con los departamentos relacionados para preparar, actualizar y poner a disposición de los
colaboradores los documentos relacionados con el lavado de activos y el financiamiento del
terrorismo.
 Realizar la vigilancia debida a la implementación del presente manual.
 Asegurar el entrenamiento constante y la entrega de información a los colaboradores.
 Centralizar las declaraciones de sospechas y comunicar a instancias superiores.
 Es el único departamento autorizado para decidir que una transacción es sospechosa y por lo tanto
decidir si se declara una sospecha a la UIF.
 Preparara la declaración de sospecha y enviarla a la UIF.
 Actuar como contacto de la empresa frente a la UIF.
 Asesorar a cualquier colaborador respecto de las reglas de esta política.
 Realizar los chequeos correspondientes con las a r e a s operacionales para detectar
transacciones que podrían estar asociadas al lavado de activos o financiamiento del terrorismo.
 Investigar transacciones atípicas o inusuales declaradas o descubiertas.
 Las demás contenidas en el artículo 12 de la Resolución S.B.S. Nº 789-2018.
IV. MECANISMOS DE PREVENCIÓN
4.1 Conocimiento del Cliente
4.1.1. Etapas de Debida Diligencia
- Identificación: Consiste en obtener la información necesaria que permita determinar la

identidad de un cliente o beneficiario final.
- Verificación: Consiste en verificar que la información brindada por los clientes, y de ser el
caso de su beneficiario final, con el objetivo de asegurar que han sido debidamente
identificados.
- Monitoreo: Consiste en asegurar que las operaciones que realizan los clientes sean
compatibles con el perfil de cliente declarado en el proceso de identificación y
verificación. Esta etapa permite reforzar el conocimiento del sujeto obligado sobre sus
clientes, así como obtener mayor información cuando se tengan dudas razonables sobre la
veracidad o actualidad de los datos proporcionados por los clientes. La frecuencia del
monitoreo de clientes se realizará de acuerdo con la evaluación de riesgos de LA/FT.
4.1.2. Regímenes de Debida Diligencia en el Conocimiento del Cliente
a) Régimen general
Este régimen se aplica a todos los clientes de Interamericana Trujilo S.A., y en el caso de clientes
habituales se actualiza esta información una vez al año.
La información mínima requerida para clientes bajo régimen general se solicita bajo declaración
jurada y se encuentra detallada en el anexo 2 para personas naturales y en el anexo 3 para
personas jurídicas.
b) Régimen reforzado
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CÓDIGO: SPLAFT-01

TERRORISMO
Este régimen se aplica obligatoriamente a los siguientes clientes:
1. Personas naturales nacionales o extranjeros, no residentes.

2. Personas jurídicas no domiciliadas.
3. Fideicomisos.
4. PEP e identificados como: i) parientes de PEP hasta el segundo grado de consanguinidad y
segundo de afinidad, ii) cónyuge o conviviente de PEP; y, iii) personas jurídicas o entes
jurídicos donde un PEP mantenga una participación igual o superior al 25% de su capital
social, aporte o participación. Es aplicable respecto del cliente cuando se convierta en PEP,
luego de haber iniciado relaciones comerciales.
5. Personas naturales, jurídicas o entes jurídicos respecto de los cuales se tenga conocimiento
que están siendo investigados por el delito de lavado de activos, delitos precedentes y/o
financiamiento del terrorismo por las autoridades competentes.
6. Vinculados con personas naturales o jurídicas sujetas a investigación o procesos judiciales
relacionados con el lavado de activos, delitos precedentes y/o el financiamiento del
terrorismo.
Adicionalmente, se identifica y registra bajo este régimen a aquellos clientes que producto de la
evaluación de su perfil de riesgo se determine que podrían encontrarse altamente afectados por los
riesgos de LA/FT.
A las personas naturales o jurídicas consideradas bajo este régimen se les debe aplicar
procedimientos de debida diligencia reforzados en el conocimiento del cliente, adicionales a los del
régimen general.
Medidas de debida diligencia reforzada:
1. Tratándose de PEP, se debe requerir el nombre de sus parientes hasta el segundo grado de
consanguinidad y segundo de afinidad y del cónyuge o conviviente, así como la relación de
personas jurídicas o entes jurídicos donde mantenga una participación igual o superior al 25% de
su capital social, aporte o participación.
2. Incrementar la frecuencia en la revisión de la actividad transaccional del cliente.
3. Realizar indagaciones y aplicar medidas adicionales de identificación y verificación, como:
obtener información sobre los principales proveedores y clientes, recolectar información de
fuentes públicas o abiertas.
4. La decisión de aceptación y/o de mantenimiento de la relación con el cliente debe estar a cargo
del nivel gerencial más alto del sujeto obligado o cargo similar, el que puede delegar esta
función a otro puesto gerencial dentro de la empresa, conservando la responsabilidad de la
aceptación y/o mantenimiento o no del cliente.
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4.1.3. Procedimiento para el Conocimiento del Cliente Ocasional
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4.1.4. Procedimiento para el Conocimiento del Cliente Habitual
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4.2 Incursión en nuevas zonas geográficas
El sujeto obligado, a través de su oficial de cumplimiento, elabora un informe que contenga la

evaluación del nivel de exposición a los riesgos de LA/FT al que se encontraría expuesto en caso de
incursionar en nuevas zonas geográficas. El informe mencionado debe estar a disposición de la UIF-
Perú.
4.3 Conocimiento del Trabajador
El Área de Recusos Humanos es responsable del cumplimiento del procedimiento de conocimiento

del trabajador.
La carpeta del trabajador debe contar con la documentación que se detalla en el anexo 07, en el cual
se indica también la periodicidad con la que se actualizan los documentos, según corresponda.
Es obligación de cada trabajador comunicar al área de recusos humanos los cambios que surjan en
su información personal, en forma escrita y en un plazo máximo que no excederá de los quince
(15) días calendario de ocurrido el cambio.
4.3.1 Procedimiento para el Conocimiento del Trabajador
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4.4 Conocimiento del Proveedor
Se consideran proveedores a las empresas con las que se contrata la prestación de bienes o servicios
que se encuentran relacionados directamente con el desarrollo de la actividad por la cual son objeto de
supervisión por parte de la UIF-Perú.
Dichos proveedores firmarán la Declaración Jurada que contiene la información mínima que deben
proporcionarnos según indica la norma (ver anexo 08):
4.4.1 Procedimiento para el Conocimiento del Proveedor
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CÓDIGO: SPLAFT-01

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4.5 Programas de Capacitación
Se aprueba anualmente un Programa de Capacitación (PC) en temas relativos a la lucha contra

el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo que permitirá que los trabajadores del
sujeto obligado, incluyendo al OC, tengan un mayor conocimiento en materia de prevención del
LA/FT.
Los trabajadores de la empresa interamericana Trujillo sa recibirán por lo menos una

capacitación al año, en materia de prevención de LA/FT cuyas características serán definidas en el
PC.
En los casos que la capacitación sea desarrollada por un expositor externo, éste emitirá una
constancia que será archivada en la carpeta personal de los trabajadores capacitados.
En los casos que la capacitación sea desarrollada con expositor interno, el OC emitirá una
constancia con carácter de declaración jurada que se incorporará a la carpeta de cada
trabajador, en la que indique el día, lugar, tiempo de duración de la capacitación, nombres
completos, cargos de las personas que fueron capacitadas y el temario.
El OC deberá contar cuando menos con u n a capacitacion especializada al año, distintas a las
que se dicten a los trabajadores a fin de ser instruidos detalladamente sobre la normativa vigente,
sus modificaciones, tipologías de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo, señales de
alerta para detectar operaciones inusuales y sospechosas y otros aspectos relacionados.
Los trabajadores nuevos deberán ser informados sobre los alcances del Sistema de Prevención
de LA/FT, dentro de los treinta (30) días siguientes a su fecha de ingreso, para lo cual se incluirá
dentro del programa de inducción, realizado por el área de recusos humanos, una sección referente
a esta materia.
V. PROCEDIMIENTOS DE REGISTRO Y REPORTE
5.1 Registro de Operaciones (RO)
Con el fin de que la empresa que se dedica a la compra y venta de vehículos nuevos lleve un
control de sus operaciones, la norma aplicable indica que las operaciones iguales o superiores a
USD 15,000 o su equivalente en moneda nacional deben consignarse obligatoriamente en un
Registro de Operaciones (RO). Asimismo, la empresa podrá incorporar en el registro de operaciones
la compraventa de vehículos por montos inferiores, siempre y cuando se advierta que el monto no
guarde relación con los ingresos económicos del cliente o se sospeche, por la información
proporcionada por el mismo, del origen ilícito del dinero en base a las actividades que desarrolle.
Interamericana Trujillo S.A. llevará un RO que registre las ventas de los vehículos nuevos y tendrá
en consideración los datos mínimos que exige la norma en su contenido, para ello se utilizará la
información que se registra en las declaraciones juradas de clientes en régimen general, los files
de conocimiento de concesionarios y de entidades financieras; así como la información que se
pudiera obtener de los sistemas informáticos.
El RO se lleva en forma cronológica tomando como referencia la fecha en que se factura el vehículo
y se conserva en formato Excel durante cinco (5) años. contados a partir de la fecha en que se
realiza la operación, al igual que una copia de seguridad del RO, por igual plazo, que estará a
disposición del organismo supervisor, de los órganos jurisdiccionales y autoridades competentes
conforme a Ley OCC y su equipo centralizarán la información de los RO a fin de monitorear el
funcionamiento del sistema para que estén a disposición de Auditoría Interna y Externa,
19
CÓDIGO: SPLAFT-01

TERRORISMO
Organismos Supervisores (UIF- Perú) en cuanto los soliciten.
5.1.1 Procedimiento para el Registro de Operaciones (RO)
5.2 Procedimiento para el reporte de operaciones inusuales por parte de los trabajadores
y mecanismos de consulta internos
Todo trabajador perteneciente a la empresa interamericana Trujillo S.A. que tome conocimiento
que se haya realizado o intentado realizar alguna Operación Inusual al interior de la empresa,
deberá comunicarlo en forma inmediata y suficiente al OC.
Para tal efecto, deberá enviar una comunicación vía correo electrónico al OC a la dirección
rmendoza@interamericanatrujillo.com., explicando los detalles de lo ocurrido y adjuntando el
sustento de lo informado.
20
CÓDIGO: SPLAFT-01

TERRORISMO
Una vez recibida la comunicación, el OC deberá realizar un análisis oportuno y confidencial de

la operación reportada. Para ello revisará la información de la operación, recurriendo al contenido del
File de Ventas proporcionado por ADV, procederá a solicitar mayores antecedentes o
cruces de información externos que incluya información crediticia, así como otras consultas
adicionales que considere necesarias. Dicho análisis, con sus respectivas conclusiones, quedará
plasmado en un Formato de Análisis de Operaciones (Ver anexos 09 y 10 ).
El OC deberá dejar constancia documentaria de todo este proceso y es el responsable por el

apropiado cumplimiento y control de este procedimiento, debiendo llevar un registro de las
operaciones inusuales recibidas.
De otro lado, las distintas áreas podrán efectuar consultas al OC en materia de LA/FT y/o
aplicación de la normativa vigente, así como de la aplicación del presente Manual. Para ello
efectuarán su consulta a la dirección electrónica del OC. Recibidas las consultas por parte del OC
éste las absolverá en el menor plazo posible.
5.3 Procedimiento para el reporte de operaciones sospechosas (ROS)
El OC califica una operación como sospechosa cuando habiéndose identificado previamente

como inusual, y luego de realizado un análisis y evaluación, éste pueda presumir que los fondos
utilizados proceden de una actividad ilícita, o que, por cualquier motivo, no tengan un fundamento
económico o lícito aparente.
En caso que, como resultado de la revisión de una operación inusual, el OC determinase que se
trata de una operación sospechosa; sin importar los montos involucrados o si se llegó a concluir
o no la operación, esta operación deberá ser comunicada a la UIF-Perú de manera inmediata, a
través del sistema ROSEL, en un plazo que en ningún caso debe exceder las veinticuatro (24)
horas desde que haya sido calificada como tal, dicha comunicación es considerada de carácter
confidencial y privada entre el Sujeto Obligado y la UIF-Perú, de conformidad con lo establecido
en el artículo 01º de la Resolución S.B.S. Nº 3949-2019.
5.4 Procedimientos para atender los requerimientos de información de la UIF-Perú y

demás autoridades competentes
De conformidad con lo señalado en las normas de la materia, los organismos pertinentes en materia
de prevención y detección de LA/FT podrán solicitar información a las empresas de estimarlo
conveniente. En tal sentido, de recibirse algún requerimiento de información, por las diferentes vías
que poseen las empresas, éste deberá ser comunicada de manera inmediata al OC por el personal
que recepciona la solicitud, y el OC es quien deberá responder a dicho requerimiento dentro de los
plazos otorgados por el organismo competente de que se trate o en su defecto en el menor plazo
posible.
VI. SISTEMA DE PREVENCIÓN DE LA/FT
6.1 El Oficial de Cumplimiento
Interamericana Trujillo SA cuenta con un OC, su designación es efectuada por el Directorio, es a

dedicación no exclusiva y goza de absoluta autonomía e independencia en el ejercicio de sus
responsabilidades y funciones que le corresponden de acuerdo a Ley, debiéndosele asignar recursos
e infraestructura necesaria para el adecuado cumplimiento de dichas responsabilidades.
En caso de remoción del OC, esta debe ser suscrita por el representante legal del sujeto obligados, debe
contar con el sustento de las razones que justifican tal medida y ser aprobada por el Directorio. La
remoción, así como el sustento respectivo, deberán ser comunicados al organismo supervisor, dentro
21
CÓDIGO: SPLAFT-01

TERRORISMO
del plazo de cinco (5) días hábiles de aprobada la decisión por el Directorio.
La vacancia del cargo de OC no puede durar más de treinta (30) días, desde la fecha que se produce y
debe ser comunicada a la UIF-Perú, dentro del plazo de cinco (5) días hábiles de producida.
6.1.1 Requisitos del Oficial de Cumplimiento
El Oficial de Cumplimiento debe reunir, por lo menos, los siguientes requisitos:
a) Tener experiencia en las actividades propias del sujeto obligado, o experiencia en materia de
lucha contra el LA/FT o como oficial de cumplimiento o como trabajador en el área a cargo de un
oficial de cumplimiento.
b) No haber sido condenado por la comisión de delito doloso.
c) No haber sido destituido de cargo público o haber sido cesado en él por falta grave.
d) No tener deudas vencidas por más de ciento veinte (120) días en el sistema financiero o en
cobranza judicial, ni protestos de documentos en los últimos cinco (5) años, no aclarados a
satisfacción de la SBS.
e) No haber sido declarado en quiebra.
f) No estar incurso en algún otro impedimento señalado en el artículo 365 de la Ley Nº 26702,
exceptuando el inciso 2 del mencionado artículo.
g) Tener vínculo laboral o contractual directo con el sujeto obligado y gozar de autonomía e
independencia en el ejercicio de sus responsabilidades y funciones.
h) Otros que establezca la SBS.
El oficial de cumplimiento que deje de cumplir con alguno de los requisitos previstos en el Reglamento
de la Ley UIF no puede seguir actuando como tal y debe comunicarlo al sujeto obligado por escrito, en
un plazo máximo de cinco (5) días hábiles de ocurrido el hecho.
6.1.2 Responsabilidades del Oficial de Cumplimiento
Son responsabilidades del OC las siguientes:
a) Ser el interlocutor del sujeto obligado ante el organismo supervisor, en temas relacionados a su
función.
b) Proponer las estrategias del sujeto obligado para prevenir y gestionar los riesgos del LA/FT.
c) Vigilar la adecuada implementación y funcionamiento del SPLAFT, incluyendo los procedimientos
de detección oportuna y reporte de operaciones sospechosas.
d) Implementar, evaluar y verificar la aplicación de las políticas y procedimientos del SPLAFT.
e) Adoptar las acciones necesarias para la capacitación de las personas que conforman la estructura
organizativa del sujeto obligado en materia de prevención y detección del LA/FT.
f) Verificar las listas que contribuyen a la prevención del LA/FT: i) Lista OFAC: lista emitida por la
Oficina de Control de Activos Extranjeros del Departamento de Tesoro de los Estados Unidos de
América (OFAC), en la cual se incluyen países, personas y/o entidades, que colaboran con el
terrorismo y el tráfico ilícito de drogas. ii) Lista de terroristas del Consejo de Seguridad de las
Naciones Unidas, en particular las listas sobre personas involucradas en actividades terroristas
(Resolución N° 1267) y las que la sucedan. iii) Lista de terroristas de la Unión Europea. iv) Listas
relacionadas con el Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva: Listas
emitidas por el Consejo de Seguridad de la ONU. Incluye al menos, la Lista consolidada
Resolución ONU 1718, sobre la República Popular Democrática de Corea (Corea del Norte) y la
Lista consolidada Resolución ONU 1737, sobre Irán. v) Lista de Países y Territorios no
Cooperantes; vi) Listado de las Resoluciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas.
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CÓDIGO: SPLAFT-01

TERRORISMO
vii) Otros que señale la Superintendencia.

g) Revisar permanentemente las listas del Consejo de Seguridad de la ONU sobre las personas o
entidades designadas vinculadas al financiamiento del terrorismo.
h) Informar a la estructura organizativa del sujeto obligado respecto de las modificaciones e
incorporaciones al listado de países de alto riesgo y no cooperantes publicado por el Grupo de
Acción Financiera Internacional – GAFI.
i) Verificar, con el debido seguimiento, la ejecución de forma inmediata de las medidas de
congelamiento nacional de fondos o activos que dicte la SBS en los casos vinculados a los
delitos de LA/FT, conforme al numeral 11 del artículo 3 de la Ley.
j) Verificar, con el debido seguimiento, la ejecución de forma inmediata de las medidas de
congelamiento que dicte la SBS, conforme a las Resoluciones del Consejo de Seguridad de las
Naciones Unidas en materia de terrorismo y su financiamiento, así como el financiamiento a la
proliferación de armas de destrucción masiva. Esto se realizará de acuerdo al Procedimiento de
Congelamiento de Activos que el grupo económico mantiene.
k) Llevar un registro de aquellas operaciones inusuales que, luego del análisis respectivo, no
fueron determinadas como sospechosas, conforme a lo dispuesto por el artículo 23 de esta
Norma.
l) Comunicar al sujeto obligado, a los trabajadores y directores sobre los cambios realizados en la
normativa vigente en materia de lucha contra los delitos de LA/FT y en especial de la normativa
relativa al SPLAFT, dejando constancia de ello.
m) Evaluar las operaciones y, en su caso, calificarlas como sospechosas y comunicarlas a la UIF-
Perú en representación del sujeto obligado a través de un ROS, dejando constancia documental
del análisis y evaluaciones realizadas.
n) Elaborar y remitir a la UIF-Perú el informe anual del oficial de cumplimiento (IAOC).
o) Verificar la adecuada conservación y custodia de los documentos relacionados al SPLAFT.
p) Atender los requerimientos de información solicitada por las autoridades competentes.
q) Atender los requerimientos de información que formule la UIF-Perú, incluyendo aquellos de
remisión periódica.
r) Las demás que sean necesarias o establezca la SBS, para vigilar el funcionamiento y el nivel de
cumplimiento del SPLAFT.
23
CÓDIGO: SPLAFT-01

TERRORISMO
6.2 Auditoría Interna
El área de auditoría interna elabora un Informe Anual de Auditoria Interna (IAI) sobre la evaluación del
SPLAFT que comprende al menos los aspectos siguientes:
1. Establecimiento de políticas que aseguren el adecuado conocimiento del cliente, directores y

trabajadores, proveedores y contrapartes, según corresponda.
2. Existencia del Manual y Código, debidamente aprobados, difundidos a toda la organización

administrativa y operativa del sujeto obligado, actualizado y con arreglo a la legislación vigente y
nivel de cumplimiento.
3. Existencia de capacitación anual de acuerdo a los contenidos previstos en la normativa vigente.
4. Verificar los criterios aplicados por el oficial de cumplimiento para no considerar sospechosas
algunas operaciones.
5. Implementación, llenado y envío oportuno del RO conforme al contenido, estructura,

instrucciones y medio establecido en la normativa vigente.
6. Envío oportuno de otros registros, reportes e informes que deben ser comunicados a la UIF-
Perú, verificando que los mismos contengan la información real y de acuerdo al contenido,
estructura e instrucciones establecidas para ello.
7. Comunicación oportuna de los ROS, lo que de modo alguno implica el acceso a los mismos.
8. Cumplimiento de la normativa sobre prevención del LA/FT.
9. Otros que determine la SBS.
El IAI es puesto en conocimiento del Directorio dentro de los treinta (30) días calendario siguientes al
vencimiento del periodo anual respectivo.
El IAI lo envía el sujeto obligado a través del OC, a más tardar el 15 de febrero del año siguiente, al
organismo supervisor a través del Portal de Prevención del LA/FT (plaft.sbs.gob.pe), como anexo del
IAOC.
6.3 Auditoría Externa
Interamericana Trujillo S.A. podrá contar con un informe independiente, emitido por una sociedad de
Auditoría Externa, de periodicidad anual, sobre la evaluación del sistema de prevención de LA/FT.
De conformidad con las normas sobre la materia, el informe será realizado por un equipo distinto al que
emite el informe de los estados financieros.
6.4 Plan Anual de Trabajo del OC
El OC deberá elaborar un Programa Anual de Trabajo, el cual deberá ser presentado y aprobado por el
Directorio o la Gerencia General, conforme corresponda, junto con el informe Anual del OC.
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CÓDIGO: SPLAFT-01

TERRORISMO
6.5 Informe Anual
El OC, debe elaborar y remitir a la UIF-Perú un informe anual sobre el cumplimiento de las políticas y
procedimientos que integran el sistema de prevención del LA/FT implementado por el sujeto obligado en
el año calendario anterior, denominado Informe Anual del Oficial de Cumplimiento (IAOC), el cual
contiene la información mínima que indique la norma.
El informe anual debe contar con la aprobación del Directorio de Autocar del Perú dentro de los treinta
(30) días calendarios siguientes al vencimiento del periodo anual respectivo y remitido a la UIF-Perú a
más tardar el 15 de febrero del año siguiente, al organismo supervisor a través del Portal de Prevención
del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (plaft.sbs.gob.pe), en la estructura y de acuerdo a
las instrucciones que por igual medio se determine.
6.6 Deber de Reserva
El Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS), el Registro de Operaciones (RO), la información y

documentación contenida en ellos y toda comunicación que sobre el particular se envían a la UIF-Perú,
tienen carácter confidencial conforme a Ley, por lo que bajo responsabilidad, interamericana Trujillo SA,
incluidos sus accionistas, directores, gerente general, gerentes, trabajadores o terceros con vínculo
profesional, y en especial el OC, están impedidos de poner en conocimiento de persona alguna, salvo
un órgano jurisdiccional u otra autoridad competente conforme a las disposiciones legales vigentes,
que dicha información ha sido solicitada y/o proporcionada a la UIF-Perú.
El deber de reserva es de carácter indeterminado, esto es que se mantiene aun después de las
funciones del ejercicio del cargo o del vínculo laboral o contractual respectivo, bajo responsabilidad
administrativa, civil o penal según corresponda.
6.7 Gestión de Riesgos
Interamericana Trujillo S.A., como sujeto obligado a implementar un sistema de prevención, conoce y
advierte la posibilidad que, en el desarrollo de sus funciones, sea utilizado para fines de lavado de activos o
financiamiento al terrorismo. Por lo tanto, está en la obligación de:
1. Identificar los riesgos inherentes a su actividad a los que se encuentra expuesta, de acuerdo al rubro
de la empresa.
2. Determinar la frecuencia en que se presenten dichos riesgos en relación a tres factores: clientes,
productos y/o servicios, y la zona geográfica en la que se encuentre ejerciendo sus funciones.
3. Evaluar el nivel de impacto que genere en el ámbito en el que desarrolla sus actividades.
4. Implementar medidas de control adecuadas con el fin de mitigar los niveles de riesgo identificados.
5. Monitorear los resultados de los controles aplicables y su grado de efectividad, cado dos meses, para
lo cual emitirá un informe informando sobre los riesgos.
6. Supervisar la aplicación de la gestión de riesgos e incorporar o modificar determinadas medidas de
control con el fin de adecuarlas a los cambios que se generen de manera anual y que puedan afectar
su efectividad.
7. La aplicación de dichos procedimientos estará a cargo del oficial de cumplimiento, mismo que seguirá
los lineamientos establecidos en el manual de prevención y gestión de riesgos, con la finalidad de
efectivizar el cumplimiento de las normas establecidas.
Para lo cual, el oficial de cumplimiento se encuentra en la obligación de realizar el análisis de los

riesgos,supervisar la aplicación de las medidas de control y supervisarlas conforme lo describe la matriz del
Anexo 12.
25
CÓDIGO: SPLAFT-01

TERRORISMO
VII. SEÑALES DE ALERTA
Las señales de alerta de operación y/o conducta inusual a las que se debe prestar atención, son:
7.2 Con relación a los clientes
1. El cliente se niega a proporcionar la información solicitada, presenta identificaciones inconsistentes,

inusuales o de difícil verificación por parte de La Empresa.
2. Se tiene conocimiento que el cliente está siendo investigado o procesado por lavado de activos,
delitos precedentes, financiamiento del terrorismo y/o delitos conexos.
3. El cliente presenta una inusual despreocupación respecto de los riesgos que asume o los costos
que implican el negocio o transacción que está realizando.
4. El cliente fracciona el pago del vehículo con el aparente fin de evitar alcanzar los umbrales
dispuestos por las entidades financieras para la declaración del origen de los fondos.
5. El cliente pretende utilizar dinero en efectivo como único medio de pago.
6. El cliente insiste en encontrarse con el personal de la empresa en un lugar distinto a la oficina o
local, para realizar una actividad comercial o financiera.
7. Compras sucesivas de vehículos y transferencia casi inmediata a diferentes personas, sin importar si
las transferencias le significan una pérdida con relación al precio de la adquisición. Compras
masivas de bienes muebles.
8. Las operaciones representan pagos de sumas de dinero, mayoritariamente en efectivo y no guardan
relación con la ocupación que declara tener.
9. Compra de vehículos a favor de menores de edad o de personas no residentes en el país.
10. Solicitud de realizar operaciones en condiciones o valores que no guardan relación con actividades o
el perfil del adquirente.
11. Altas sumas de dinero en efectivo consignadas por los clientes para sus reservas, que luego son
canceladas por el cliente solicitando la devolución de su dinero.
12. Compras masivas de vehículos, por encima del precio.
13. Cambio de las condiciones pactadas, sin importar los beneficios o desventajas para el adquirente
del vehículo.
14. Da una dirección que también es la de un negocio y/o no parece corresponder con la ocupación
declarada (por ejemplo, estudiante, desempleado, trabajador independiente, entre otros).
15. Su teléfono está desconectado o el número telefónico no concuerda con la información inicialmente
suministrada.
16. Solicita ser excluido del registro de operaciones sin causa aparente o justificada.
17. Se rehúsa a llenar los formularios requeridos por La Empresa o proporcionar información necesaria
para completarlos o realizar la operación una vez que se solicita llenar los formularios.
18. Utiliza frecuentemente intermediarios para realizar operaciones comerciales.
19. Realiza compras frecuentes de vehículos y no cuenta con experiencia laboral pasada o presente.
20. Con relación a las organizaciones sin fines de lucro, tales como las asociaciones, fundaciones,
comités, ONG, entre otras, si las transacciones no parecen tener un propósito económico lógico o no
parece existir un vínculo entre la actividad declarada por la organización y las demás partes que
participan en la transacción.
21. Cualquier otra situación que a buen criterio de La Empresa y de su Personal, se considere inusual o
que escapa a la normalidad.
7.3 Con relación al trabajador
1. El estilo de vida del trabajador, practicante, directivo, asesor, locador de servicios, o de cualquier
otra persona natural o jurídica que actúe debidamente autorizada en representación de La Empresa,
no corresponde a sus ingresos o existe un cambio notable e inesperado en su situación económica.
2. Evita constantemente o se niega a tomar vacaciones.
3. Presenta ausencias frecuentes e injustificadas.
4. Permanece con frecuencia en la oficina fuera del horario laboral, sin causa justificada.
5. Utiliza su propio domicilio para recibir documentación de los clientes.
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CÓDIGO: SPLAFT-01

TERRORISMO
6. Tiene o insiste en tener reuniones con clientes de La Empresa en un lugar distinto al de la oficina o
local de La Empresa o fuera del horario de laboral, sin justificación alguna, para realizar una
operación comercial o financiera.
7. Se presenta un crecimiento inusual y/o repentino del número de operaciones que se encuentran a
su cargo.
8. Se comprueba que no ha comunicado o ha ocultado al OC información relativa al cambio en el
comportamiento de algún cliente.
7.4 Con relación al proveedor
1. Proveedores que son empresas recién constituidas.

2. Cambio frecuente de razón social.
3. Ofrecen descuentos anormales o fuera de lo común.
4. Ausencia de historial con entidades financieras.
5. Objeto social o CIIU no coinciden con el servicio prestado.
6. Los proveedores son empresas pequeñas cuyo representante legal evita tener contacto con
personal de la empresa.
7. Pretende evitar el uso de instrumentos bancarios para la recepción de sus pagos.
8. Se toma conocimiento que el proveedor (representante legal o accionistas, en el caso de persona
jurídica), registra antecedentes vinculados al lavado de activos, financiamiento del terrorismo o
delitos precedentes.
VIII. DE LA APROBACIÓN DEL PRESENTE MANUAL
El presente MANUAL INTERAMERICANA

pertenece a: TRUJILLO SA
RUC Nº: RUC Nº 20440376704

Domicilio: Av. Nicolás de Piérola Nº750-Urb. San Fernando- Trujillo- La Libertad
Y ha sido aprobado por

el Directorio en: Sesión Ordinaria De fecha 03/02/2020
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CÓDIGO: SPLAFT-01

TERRORISMO
Anexo 1
LISTA DE FUNCIONES Y CARGOS OCUPADOS POR PERSONAS EXPUESTAS POLÍTICAMENTE (PEP) EN

MATERIA DE PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS Y DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO
1.- Las PEP son personas naturales, nacionales o extranjeras, que cumplen o que en los últimos cinco (5) años hayan cumplido
funciones públicas destacadas o funciones prominentes en una organización internacional; sea en el territorio nacional o en
el extranjero, y cuyas circunstancias financieras puedan ser objeto de un interés público.
2.- De manera enunciativa, se encuentran en la categoría de personas expuestas políticamente quienes cumplan o hayan
cumplido, de acuerdo con lo establecido en la presente norma, las siguientes funciones y/o cargos, en el territorio nacional o
en el extranjero:
a. Presidentes, jefes de estado o cargos similares.

b. Presidente del consejo de ministros, ministros, viceministros y secretarios generales del Poder Ejecutivo.
c. Gobernadores regionales y alcaldes o máxima autoridad de gobiernos regionales y locales, vicegobernadores
regionales, regidores y gerentes de gobiernos regionales y locales.
d. Congresistas, miembros del parlamento o cargos similares; miembros de la oficialía mayor del Congreso o cargos
similares.
e. Presidente del Poder Judicial y Presidente de la Corte Suprema de Justicia; jueces supremos, jueces superiores
(vocales), jueces especializados o mixtos, gerente general, secretario general y cargo equivalente en el fuero militar.
f. Fiscal de la Nación, fiscales supremos, fiscales adjuntos supremos, fiscales superiores, fiscales provinciales; el
gerente general y el secretario general del Ministerio Público; así como cargos equivalentes en el fuero militar (fiscales
encargados de la justicia militar).
g. Comandante General de la Marina de Guerra, Comandante General de la Fuerza Aérea, Comandante General del
Ejército y Director General de la Policía Nacional, o cargos similares de las fuerzas armadas y de las fuerzas de seguridad
pública.
h. Gerente general, gerentes o cargos de primer nivel; es decir, aquellos gerentes que son directos colaboradores del
gerente general en la ejecución de las políticas y decisiones del directorio; y, directores de empresas con participación
estatal mayoritaria en el capital social, como son el Banco de la Nación, el Fondo Mivivienda y la Corporación Financiera de
Desarrollo y las cajas municipales de ahorro y crédito.
i. La máxima autoridad, directores, miembros de órganos colegiados, secretarios generales, jefes de gabinete y
asesores de entidades públicas, organismos públicos reguladores y/o supervisores especializados, ejecutores y organismos
constitucionalmente autónomos.
j. Embajadores, cónsules y ministros plenipotenciarios.
k. Funcionarios y servidores del órgano encargado de las contrataciones y adquisiciones, en el marco de la normativa
aplicable sobre contrataciones del Estado de todas las entidades públicas. Asimismo, los titulares o encargados de las
áreas de tesorería, presupuesto, finanzas y logística del sector público.
l. La máxima autoridad del organismo internacional en la ejecución de las políticas y decisiones del directorio; y sus
directores o cargos similares. Debe entenderse por organizaciones internacionales a aquellas entidades establecidas
mediante acuerdos políticos oficiales entre los distintos Estados, los cuales tienen el estatus de tratados internacionales, su
existencia es reconocida por ley en sus propios Estados y que dichas organizaciones se puedan diferenciar del país en
donde se encuentren radicadas[1].
m. Fundadores, miembros de los órganos directivos, representantes legales, contador, tesorero y candidatos a
elecciones de los partidos políticos o alianzas electorales.
3.- Asimismo, se consideran como PEP a los colaboradores directos de las personas indicadas en el listado anterior, siempre que
sean la máxima autoridad de la institución a la que pertenecen, entendiendo por “colaboradores directos” a aquellas personas
que siguen a estas en la línea de mando y tienen capacidad de decisión.
[1]
Se considera en esta categoría, entre otras, a la Organización de las Naciones Unidas y los programas, fondos y agencias
especializadas de las Nacionales Unidas, las que se encuentran listadas en su página web: http://www.un.org/.
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CÓDIGO: SPLAFT-01

TERRORISMO
Anexo 2
DECLARACIÓN JURADA DE CONOCIMIENTO DEL CLIENTE (PERSONA NATURAL) BAJO EL RÉGIMEN

GENERAL
Por el presente documento, declaro bajo juramento, lo siguiente:
1 Nombres: Apellidos:
Tipo y número de documento de identidad (marque con una "X" según corresponda).
2
DNI ( ) Pasaporte ( ) Carné de Extranjería ( ) Otro (Indique): N°
3 Nacionalidad (en caso de extranjero):
4 Domicilio (Indicar: Jr. - Av. - Calle - Pasaje / N° / Dpto-Int. N° /Urb - Complejo - Zona – Sector /Distrito/Provincia/Departamento):
Ocupación (Encierre en un círculo y especifique):
5 002: Desempleado 003: Empleado; 004: Empleador(a); 005: Estudiante; 006: Jubilado(a); 007: Miembro de las fuerzas armadas / Miembro del clero; 008:
Obrero(a); 009: Trabajador(a) del hogar; 010: Trabajador(a) Independiente; 099: No declara.
Especifique:
N° Teléfono: Correo electrónico:
6 Uso del vehículo (personal o negocio, especificar):
Indicar si es PEP (PERSONA EXPUESTA POLITICAMENTE): ¿Ha cumplido, en los últimos 5 años: i) funciones públicas en un organismo
público o ii) funciones prominentes en una organización internacional? (marque con una "X" según corresponda): SI SOY ( ) SI HE SIDO (
) NO SOY ( ) NO HE SIDO ( )
Si marcó "Sí soy" o "Sí he sido", complete la información siguiente:
Cargo: Nombre de la institución (organismo público u organización internacional):
De ser PEP, hacer referencia a los nombres y apellidos de:
- Sus parientes hasta el 2do grado de consanguinidad y 2do de afinidad:
7 - Cónyuge o conviviente:
Indicar si es pariente de PEP hasta el 2do. grado de consanguinidad y 2do.de afinidad: SI SOY ( ) NO SOY ( ) (marque “X” según
corresponda) Cónyuge o conviviente de PEP: SI SOY ( ) NO SOY ( ).
Si marcó "Sí soy" especifique los Nombres y apellidos de la PEP:
BENEFICIARIO: DATOS DE LA PERSONA QUE REALIZA LA OPERACIÓN (EJECUTANTE)
Realizo esta operación a favor de (marque con una "X" según corresponda):
1. De mí mismo ( ) 2. Persona natural ( ) 3. Persona jurídica ( ) 4. Ente jurídico ( )
Si marcó la opción 1, complete la información del numeral 8.1; si marcó la opción 2, complete la información del numeral 8.2 y si marcó la opción 3,
complete la información del numeral 8.3. Si marco la opción 4 complete la información del numeral 8.3, en lo que resulte aplicable.
8.1. Si realiza la operación a favor de sí mismo, complete la información siguiente:
a) Origen de los fondos/activos involucrados en la operación, cuando esta se realice en efectivo e iguale o supere el umbral para efectos del RO:
8.2. Si realiza la operación a favor de un tercero persona natural, complete la información siguiente:
a) Nombres y apellidos:
b) Datos de la representación (si actúa con poder y si este está por escritura pública) o mandato:
c) Origen de los fondos/activos involucrados en la operación, cuando esta se realice en efectivo e iguale o supere el umbral para efectos del RO:
8 8.3. Si realiza la operación a favor de persona jurídica, complete la información siguiente:
a) Denominación o Razón Social:
b) Número de RUC, de ser el caso:
c ) Datos de la representación (si actúa con poder y si este está por escritura pública) o mandato:
d) Origen de los fondos/activos involucrados en la operación, cuando esta se realice en efectivo e iguale o supere el umbral para efectos del RO:
e) Identificación de los accionistas, socios o asociados, que tengan directa o indirectamente más del 25% del capital social, aporte o
participación de la persona jurídica. Respecto de cada uno de ellos, se debe indicar:
Nombres y apellidos en caso sea persona natural:
Denominación o Razón Social en caso de personas jurídicas:
Afirmo y ratifico todo lo manifestado en la presente

declaración jurada: FIRMA
FECHA (día/mes/año): / /
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CÓDIGO: SPLAFT-01

TERRORISMO
Nota: Para ser conservada por el sujeto obligado y, en su caso exhibida a solicitud de la UIF-Perú en las visitas de supervisión. No se envía a la UIF-Perú, salvo solicitud
expresa.
Anexo 3
DECLARACIÓN JURADA DE CONOCIMIENTO DEL CLIENTE (PERSONA JURÍDICA) BAJO EL RÉGIMEN GENERAL
Por el presente documento, declaro bajo juramento, lo siguiente:

1 Denominación o razón social:
2 Número de RUC: Número de Registro equivalente, para no domiciliados:
3 Objeto social, actividad económica principal o finalidad de

constitución de la persona jurídica, según corresponda:
Identificación de los accionistas, socios o asociados, que tengan directa o indirectamente más del 25% del capital social, aporte o participación de la
persona jurídica. Respecto de cada uno de ellos, se debe indicar:
En caso el accionista, socio o asociado sea persona natural:
Nombres y Apellidos Denominación o razón social:
Tipo y número de documento de identidad (marque con una "X" según corresponda).

4 Indicar si es PEP (PERSONA EXPUESTA POLITICAMENTE): ¿Ha cumplido, en los últimos 5 años: i) funciones públicas en un organismo
público o ii) funciones prominentes en una organización internacional? ¿Ha sido colaborador directo de la máxima autoridad en dichas
instituciones? (marque con una "X" según corresponda):
SI SOY ( ) SI HE SIDO ( ) NO SOY ( ) N O HE SIDO ( ). Si marcó "Si soy" o "Si he sido", complete la información siguiente:
Cargo: Nombre de la institución (organismo público u organización internacional):
En caso el accionista, socio o asociado sea persona jurídica:
Denominación o razón social:
Número de RUC: Número de Registro equivalente, para no domiciliados:
5 Datos de identificación del Ejecutante:
a) Nombres y apellidos:
b) Tipo y número de documento de identidad (marque con una "X" según corresponda).
c) El Ejecutante tiene representación por (Marque con una “X”” según corresponda): Poder ( ) Mandato ( )
Datos del instrumento público notarial: Nombres y apellidos
6
del Notario: Marque con una “X” según corresponda:
Escritura Pública ( ) Indique fecha de la escritura pública:
Copia Certificada de Acta ( ) Indique fecha de copia certificada ( ) y Fecha del Acta (
Datos de Inscripción Registral: Partida Electrónica N°: Asiento N° Rubro: Zona
Registral
N°
Dirección de la oficina o local principal donde desarrolla las actividades propias del negocio
7 (Indicar: Jr. - Av. - Calle - Pasaje / N° / Dpto-Int. N° /Urb. - Complejo - Zona – Sector /Distrito/Provincia/Departamento):
N° Teléfono:
8 Origen de los fondos/activos involucrados en la operación, cuando esta se realice en efectivo e iguale o supere el umbral para efectos del RO:
Afirmo y ratifico todo lo manifestado en la presente

declaración jurada:
FIRMA
FECHA (día/mes/año): / /
30
CÓDIGO: SPLAFT-01

TERRORISMO
Anexo 4
CHECK LIST DE DOCUMENTOS- CLIENTES OCASIONALES

I. VENTA (Asesor Comercial)

1.1 PERSONA NATURAL
COPIA DE DNI O CONSULTA RENIEC O CARNET DE EXTRANJERÍA U
OTRO DOI DEL TITULAR
COPIA DE DNI O CONSULTA RENIEC O CARNET DE EXTRANJERÍA U
OTRO DOI DEL CÓNYUGE (De aplicar)
RECIBO DE SERVICIOS
VOUCHERS Y MEDIOS DE PAGOS
DECLARACION JURADA DE CONOCIMIENTO DEL CLIENTE
SOLICITUD DE COMPRA

1.2 PERSONA JURÍDICA
VIGENCIA DE PODERES CON ANTIGÜEDAD NO MAYOR DE 3 MESES
DNI DEL REPRESENTANTE LEGAL
DNI DEL REPRESENTANTE LEGAL
FICHA O CONSULTA RUC
DECLARACION JURADA DE CONOCIMIENTO DEL CLIENTE
VOUCHERS Y MEDIOS DE PAGOS
SOLICITUD DE COMPRA

II. FACTURACIÓN Y DOCUMENTOS DE ENTREGA (ADV)
BOLETA / FACTURA
GUIA DE REMISIÓN
ACTA DE ENTREGA

III. DESISTIMIENTO DE COMPRA (En los casos que aplique)
SOLICITUD DE DESTIMIENTO Y MOTIVO (Vendedor-

Cliente)
NOTA DE CREDITO (ADV)

31
CÓDIGO: SPLAFT-01

TERRORISMO
Anexo 5
DECLARACIÓN JURADA DE SUJETOS OBLIGADOS
Nombre de la Empresa: RUC Nro. :

Dirección:
Actividad Económica:
Por medio de la presente, en el Marco Del Sistema de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento Del Terrorismo
de Interamericana Trujillo S.A, el abajo firmante en la condición de representante legal bajo la cual actúa,
CERTIFICA
Con carácter de Declaración Jurada, que tiene la calidad de SUJETO OBLIGADO, a informar a la Unidad de Inteligencia
Financiera (UIF Perú), de acuerdo a lo especificado en el Artículo 3° de la Ley 29038, y que, además, cuenta con un Oficial
de Cumplimiento que se encuentra debidamente registrado en la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP, cuya
identidad es de conocimiento de este órgano supervisor.
En ……………….. , …….. de ………... 20
Firma, cargo Y sello
32
CÓDIGO: SPLAFT-01

TERRORISMO
Anexo 6
DECLARACIÓN JURADA DE PERSONAS EXPUESTAS POLÍTICAMENTE (PEP)
Por medio de la presente, en el Marco Del Sistema de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del
Terrorismo de Interamericana Trujillo S.A, el abajo firmante en la condición de representante legal bajo la cual
actúa, declaramos que los accionistas, directores, gerentes, que son calificados como personas expuestas
políticamente (PEP), pertenecientes a nuestra empresa son las siguientes:
Personas calificadas como Persona Expuesta Politicamnete (PEP) SI NO

Completar solo de ser afirmativo el punto anterior:
Cargo desempeñado Periodo
1- Del : Al:
2.- Del : Al:
Datos Generales:
Nombre y Apellido: DNI: Teléfono:
Lugar de Nacimiento: Fecha de Nacimiento:
Nacionalidad y Residencia: Profesion y Ocupación:
Domicilio: Correo electrónico:
Nombre del centro de labores:
Cargo que ocupa: Tiempo de servicio:
Nombre de sus parientes/conyugues/concubino (hasta el segundo grado de consaguinidad y afinidad)
1_
2_
3_
4_
Relacion de Personas Jurídicas donde un PEP tenga mas del 5% de participacion en el capital social, aporte o
participación
1_
2_
3_
4_
En…….;…….. de………………del 20
Firma, sello y cargo
33
CÓDIGO: SPLAFT-01

TERRORISMO
Anexo 07
CHECK LIST DE DOCUMENTOS DEL TRABAJADOR
PERIODICIDAD
ITEM DOCUMENTO RENOVACIÓN
AL
ANUAL
INGRESO
Documentos que entrega el trabajador/practicante

1 COPIA DE DNI / CE X
2 COPIA DE RECIBO DE LUZ O AGUA X
3 HOJA DE VIDA X
4 COPIA DE CERTIFICADOS DE TRABAJO O PRÁCTICAS X
5 COPIA DE CONSTANCIAS DE ESTUDIOS X
6 CARTA DE PRESENTACIÓN DEL CENTRO DE FORMACIÓN PROFESIONAL X

(SOLO PRACTICANTES)
7 DJ DE DOMICILIO X
8 DJ DE RECEPCIÓN Y CUMPLIMIENTO DEL MANUAL DEL SPLAFT X
9 DJ DE RECEPCIÓN Y CONOCIMIENTO DEL CÓDIGO DE CONDUCTA X
10 DJ PATRIMONIAL, LABORAL Y PERSONAL X X
11 DJ DE NO TENER CONFLICTO DE INTERESES X
12 DJ DE RECEPCIÓN Y CUMPLIMIENTO DE LA POLÍTICA ANTICORRUPCIÓN Y DE X
DONACIONES
Gestión de Personas
13 REPORTE DE ANTECEDENTES PENALES, POLICIALES Y JUDICIALES X X
14 REPORTE CREDITICIO X X
15 VERIFICACIÓN DOMICILIARIA X
Oficial de Cumplimiento Corporativo
16 CONSTANCIA DE CAPACITACIÓN EN EL SPLAFT (Incluye inducción y X X
cacapacitaciones anuales)
34
CÓDIGO: SPLAFT-01

TERRORISMO
Anexo 08
DECLARACION JURADA DE PROVEEDORES
Por el presente documento, en referencia a la persona juridica que represento, declaro bajo juramento, lo siguiente:
I. DATOS BASICOS
Razón Social Nro de RUC o equivalente para no domiciliados
Domicilio Fiscal y/o Comercial:

Urbanizacion: Distrito:
Provincia: Departamento:
E-mail: Teléfonos:
Actividad o giro principal del negocio:

Fecha de inicio de Actividad:
Sede Principal: Sucursales:
II. DATOS DE LOS ACCIONISTAS
Aporte PEP
Nombre o Razón Social (*) RUC DNI / CE Nacionalidad
S/. % SI NO
III. DATOS DEL REPRESENTANTE LEGAL

PEP
Apellidos y Nombres DNI / CE /PASAPORTE Nacionalidad Desde mes / año
SI NO
IV. ANTECEDENTES PENALES
Que mi representada no registra antecedentes penales por delitos de Lavado de Activos, delitos precedentes y Financiamiento del Terrorismo.
Afirmo y ratifico todo lo manifestado en la presente declaracion jurada, asimismo declaro que los fondos
involucrados son de naturaleza lícita, en señal de lo cual lo firmo en la fecha que se indica.
Localidad …………………………. , ……… de…. ..………… del ………….
35
CÓDIGO: SPLAFT-01

TERRORISMO
Anexo 09
FORM ATO DE ANÁLISIS DE OPERACIONES PERSONA NATURAL

SECCIÓN I . DATOS DEL INFORME
N° de Informe: Empresa:
Fecha de Recepción de Alerta: Fecha de Informe:

En caso de ampliación o corrección, indique el N° del informe
anterior:
SECCIÓN I I . INFORMACIÓN DE LAS PERSONAS RELACIONADAS CON LA OPERACIÓN
Apellido Paterno
Apellido Materno
Nombres
Fecha de Nacimiento
Nacionalidad
Profesión u Ocupación
Tipo de Documento
Nro de Documento
Dirección :
Teléfono:
Correo electrónico:
Estado Civil:
Nombre del cónyuge
Relación de la persona(s) involucrada (s) con el sujeto obligado:
a. Cliente c. Director e. Socio
b. Trabajador d. Accionista f. Otro (Especifique)
SECCIÓN I I I . INFORMACION DE LA OPERACIÓN
Monto total involucrado
en la operación:
Fecha de la operación:
Lugar donde se llevó a cabo la operación:
Local
de Dirección:
Forma / Modalidad de pago:
Crédito Transferen
Efectivo Cheque
Vehicular cia
Bancaria
Depósito
en Tarjeta Transfere
cuenta de nci a del
Tipo de operación / transacción a través del cual se realizó la operación: Otros:
Compraventa de vehículo(s) , (marcar con X) Nuevo Usado
SECCIÓN IV. DESCRIPCIÓN DE LA OPERACIÓN
- Describa los hechos en forma detallada, clara y cronológica.
- Indicar como se relacionan las personas que realizan la operación o transacción con terceros u otros agentes de la operación
- Explique la(s) señal(es) de alerta aplicadas.
- Mencione cualquier dato u hecho adicional que pudiera contribuir al análisis de la operación, vinculado a alguna actividad ilícita, al reportado o a las que celebraron el
acto o contrato antes indicado.
Antecedentes:
Detalle de la operación:
Acciones Realizadas:
Señales de Alerta:
1
2
3
CONCLUSIÓN DEL
Operación Inusual Operación
Sospechosa ANALISIS :
Analista de Prevención de LA/FT
Observaciones del OC:
36
CÓDIGO: SPLAFT-01

TERRORISMO
Oficial de Cumplimiento
37
CÓDIGO: SPLAFT-01

TERRORISMO
Anexo 10
FORM ATO DE ANÁLISIS DE OPERACIONES PERSONA JURÍDICA
SECCIÓN I . DATOS DEL INFORME

N° de Informe: Empresa:
Fecha de Recepción de Alerta: Fecha de Informe:

En caso de ampliación o corrección, indique el N° del informe
anterior:
SECCIÓN I I . INFORMACIÓN DE LAS PERSONAS RELACIONADAS CON LA OPERACIÓN
Denominación o Razón Social:
Nro de RUC:
Objeto Social:
Partida Electrónica:
Sede Registral:
Domicilio Fiscal:
Teléfono:
Información del Representante Legal
Apellido Paterno
Apellido Materno
Nombres
Fecha de Nacimiento
Nacionalidad
Profesión u Ocupación
Tipo de Documento
Nro de Documento
Dirección :
Teléfono:
Correo electrónico:
Estado Civil:
Nombre del cónyuge
Relación de la persona(s) involucrada(s) con el sujeto obligado:
a. Cliente □ c. Director e. Socio □
b. Trabajador d. Accionista □ f. Otro □ (Especifique)
SECCIÓN I I I . INFORMACION DE LA OPERACIÓN

Monto total involucrado
en la operación:
Fecha de la operación:
Lugar donde se llevó a cabo la operación:
Local de Dirección:
Venta:
Forma / Modalidad de pago:
Transferen
cia
Crédito Efectivo Cheque
Bancaria
Vehicular
Otros:
Tipo de operación / transacción a través del cual se realizó la operación:
Compraventa de vehículo(s) , (marcar con X) Nuevo Usado
SECCIÓN IV. DESCRIPCIÓN DE LA OPERACIÓN

- Describa los hechos en forma detallada, clara y cronológica.
- Indicar como se relacionan las personas que realizan la operación o transacción con terceros u otros agentes de la operación
- Explique la(s) señal(es) de alerta aplicadas.
- Mencione cualquier dato u hecho adicional que pudiera contribuir al análisis de la operación, vinculado a alguna actividad ilícita, al reportado o a las que celebraron el
acto o contrato antes indicado.
Antecedentes:
Detalle de la operación:
Acciones Realizadas:
Señales de Alerta:
1
2
3
CONCLUSIÓN DEL
Operación Inusual Operación
Sospechosa ANALISIS :
Analista de Prevención de LA/FT

Oficial de Cumplimiento
Observaciones del OC:
38
CÓDIGO: SPLAFT-01

TERRORISMO
ANEXO 11
DECLARACIÓN DE RECEPCIÓN Y CUMPLIMIENTO DEL MANUAL DE PREVENCIÓN DEL LAVADO

DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO
Después de leer el Manual, por favor revise esta declaración, fírmela y si tiene conocimiento de alguna
trasgresión al presente, favor apersonarse al área correspondiente.
He leído detenidamente el Manual de Interamericana Trujillo SA., por lo que declaro que he venido y
continuaré cumpliendo con todas las condiciones y términos descritos en él. Asimismo, de tener
conocimiento de alguna violación al Manual en el futuro, informaré de ella a mis superiores o al Oficial
de Cumplimiento. También tomaré cualquier medida que sea necesaria para asegurarme que los
trabajadores bajo mi supervisión estén en conocimiento del Manual, que cumplan con el mismo y que
las operaciones de las cuales soy responsable, sean llevadas a cabo conforme a las condiciones y
términos descritos en el presente Manual.
Nombre _
Firma
Fecha
39

Manual Interamericana 2020 para Actualziar

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MANUAL PARA LA PREVENCIÓN DEL LAVADO DE

ACTIVOS Y EL FINANCIAMIENTO DEL

FINANCIAMIENTO DEL FECHA: 03/02/2020

La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP, a través de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) ha

FINANCIAMIENTO DEL FECHA: 03/02/2020

I. GENERALIDADES DEL LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO 6

1.1 Normas Aplicables

1.2 El Lavado de Activos

1.3 El Financiamiento del Terrorismo

1.4 Definiciones, abreviaturas y siglas

II. POLÍTICAS DE PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL

III. FUNCIONES Y RESPONSABILIDAD ASOCIADAS CON LA PREVENCIÓN Y GESTIÓN DE

LOS RIESGOS DE LA/FT 11

3.1 Funciones y Responsabilidades del Directorio

3.2 Funciones y Responsabilidades de los Trabajadores

3.3.Funciones y Responsabilidades del Oficial de

IV. MECANISMOS DE PREVENCIÓN CON RELACIÓN AL CLIENTE Y LOS TRABAJADORES 11

4.1 Conocimiento del Cliente

4.1.1 Etapas de debida diligencia

4.1.2 Regímenes de debida diligencia

4.1.3 Procedimiento para el Conocimiento del Cliente Ocasional

4.1.4 Procedimiento para el Conocimiento del Cliente Habitual

4.2 Incursión en nuevas zonas geográficas

4.3 Conocimiento del Trabajador

4.3.1 Procedimiento para el Conocimiento del Trabajador

4.4 Conocimiento del Proveedor

4.4.1 Procedimiento para el Conocimiento del Proveedor

4.5 Programas de Capacitación

FINANCIAMIENTO DEL FECHA: 03/02/2020

V. PROCEDIMIENTOS DE REGISTRO Y REPORTE 12

5.1Registro de Operaciones (RO)

5.1.1 Procedimiento para el RO

5.3 Procedimiento para el reporte de operaciones sospechosas (ROS)

5.4Procedimientos para atender los requerimientos de información de la UIF-Perú y demás autoridades

VI. SISTEMA DE PREVENCIÓN DE LA/FT 19

6.1 El Oficial de Cumplimiento (OC)

6.1.1 Requisitos del Oficial de Cumplimiento

6.1.2 Responsabilidades del Oficial de Cumplimiento

6.2 Auditoría Interna

6.3 Auditoría Externa

6.4 Plan Anual de Trabajo del OC

6.5 Informe Anual

6.6 Deber de Reserva

6.7 Gestión de Riesgos

VII. SEÑALES DE ALERTA 23

7.1 Con relación a los clientes

7.2 Con relación al trabajador

7.3 Con relación al proveedor

VIII. DE LA APROBACIÓN DEL MANUAL 24

FINANCIAMIENTO DEL FECHA: 03/02/2020

de Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo 25

Declaración Jurada de Conocimiento de Cliente en Régimen General – Persona Natural 26

Declaración Jurada de Conocimiento de Cliente en Régimen General – Persona Jurídica 27

Check List de Documentos para Clientes Ocasionales 28

Declaración Jurada de Sujetos Obligados 32

Declaración Jurada de Personas Expuestas Políticamente (PEP) 33

Check List de Documentos del Trabajador 35

Declaración Jurada para el Conocimiento del Proveedor 36

Formato de Análisis de Operaciones – Persona Natural 37

Formato de Análisis de Operaciones – Persona Jurídica 38

Declaración de Recepción y Cumplimiento del Manual del SPLAFT 39

FINANCIAMIENTO DEL FECHA: 03/02/2020

I. GENERALIDADES DEL LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO