UD Gestión de Créditos y Cobranzas

EVALUACIÓN ACTIVIDAD DE APRENDIZAJE 1:

RESOLUCIÓN DEL CASO INTEGRAL

1. DEFINICIÓN Y USABILIDAD

La resolución de casos es propicia para evaluar los indicadores de logro vinculados al

análisis de problemáticas que se deben afrontar en el mundo laboral, donde los
estudiantes tendrán que aplicar los saberes aprendidos en el desarrollo de la UD y
brindar propuestas de solución innovadoras y viables.

2. LINEAMIENTOS PARA EL ESTUDIANTE

1. Indicador (es) de logro evaluado(s):

Indicadores Nivel de desempeño mínimo esperado

IL1. Analiza la cartera de clientes para Logrado
conocer la segmentación y estado de las
operaciones crediticias vigentes mediante la
política crediticia de la institución
financiera.

2. Recursos o materiales:
a. Anexo 01. Caso integral “ Gestión de cartera de clientes del Banco
CERTUS”
3. Esta evaluación se realizará de forma GRUPAL (4 integrantes)
4. Indicaciones:
a. Sobre la base de datos ya segmentada elaborará una campaña comercial
de colocación de productos financieros MYPE, definiendo metas
comerciales que permitan optimizar los indicadores de gestión de cartera.
b. Sobre la base de datos ya segmentada diseñará un plan de recuperación
de créditos vencidos que permitan optimizar los indicadores de gestión de
cartera.
c. Realizar las actividades que se solicitan en el Cierre.
5. Descripción del informe y anexo a entregar:
a. Presentar el informe de análisis de cartera en un documento Word. Los
nombres de los archivos deben tener el siguiente formato: Nº grupo
Ejemplo: Grupo5
b. El informe contempla la carátula, análisis, resolución del caso,
conclusiones y referencias (mínimo 3).
c. Presentar como anexo la base de datos de la cartera de clientes utilizada
para la solución del caso AA1.
6. Sobre la entrega del informe:
a. Plazo de entrega: Al finalizar la semana 4
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b. Letra de texto: Arial

c. Tamaño de letra: 12
d. Interlineado: 1
e. Extensión de 5 caras como máximo (incluye conclusiones)
7. Sobre la exposición:
a. La duración de la presentación debe ser entre 6-8 minutos.
b. Elaborar la presentación en power point, prezi, etc.
c. El día de la presentación el docente deberá elegir el orden de los estudiantes
al momento de realizar la exposición asegurando que todos los integrantes
participen.
Nota: Si la exposición se realizará en modalidad sincrónica, deberán encender
sus cámaras durante la presentación.
8. Forma de entrega:
a. Se subirá al campus digital en la tarea creada por el docente el informe y la
presentación un día antes de la exposición.

3. INSTRUMENTO DE EVALUACIÓN

ANEXO 01
CASO INTEGRAL: Gestión de cartera de clientes del Banco CERTUS

Actualmente el banco CERTUS desea incrementar su participación de mercado en la

colocación de créditos en el segmento MYPE dado el incremento de nuevos
competidores que van desde la banca tradicional hasta Edpymes y Cajas Municipales.
Asimismo, desea mantener óptimos índices de riesgo y calidad de cartera que permita
asegurar la rentabilidad esperada por el directorio en este segmento.

Frente a esta determinación, se desea establecer mejores políticas de control del

Apertura
riesgo en todas las carteras asignadas a los funcionarios sin perder el apetito
del caso
comercial que asegure el incremento de su participación en este segmento tan
relevante en el sector empresarial del país.

El Sr. Luis Ramirez, se desempeña como funcionario de negocios MYPE en el Banco

CERTUS y, hasta la fecha, se le ha asignado una nueva cartera de clientes del distrito
de San Juan de Lurigancho. Luis como parte de sus funciones necesita determinar el
estado de su cartera.

Desarrollo La cartera asignada a Luis tiene la siguiente información:

del caso (Excel adjunto)
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Finalmente, frente al caso propuesto y a la información brindada, se debe realizar un

informe de análisis de cartera de acuerdo a las indicaciones planteadas en el punto
del presente documento.

1. Revisar, organizar y analizar la base de datos de un determinado número de

clientes MYPE en formato EXCEL para proceder a segmentarlos y clasificarlos
por antigüedad, tipo y volumen de deuda, estado de garantías, calificación de
riesgo, saldos vencidos e indicadores de calidad de cartera.
Cierre del 2. Responder:
caso a. ¿En qué estado se encuentra la segmentación de la cartera? Sustente su
respuesta
b. ¿A cuánto asciende el volumen de colocaciones de toda la cartera?
c. ¿A cuánto asciende el volumen de las colocaciones sin garantías de toda
la cartera?
d. ¿Cuál es el estado de los indicadores de calidad de la cartera?
e. ¿Qué acciones tomarían para mejorar los indicadores de calidad de la
cartera?