MERCADO OBJETIVO DE UNA

AGENCIA
 01 CONÉCTATE

En esta sesión hablaremos sobre

Necesidades financieras y estrategias para satisfacer las necesidades de los clientes

Recuerda que, cuando acabemos esta presentación, puedes revisar el Libro Digital, en el
que vas a encontrar material referente a lo que estamos abordando hoy, en las páginas
16 a 18 del texto de aprendizaje de la UD de Dirección y Gestión de Agencias
 01 CONÉCTATE

¿Qué entiendes por necesidad financiera?

¿Todos los clientes presentan las mismas necesidades ?

Entonces ¿Cómo puedes identificar las necesidades financieras de un cliente?

Si tuvieras una cartera de clientes ¿Tendrías resultados positivos usando las estrategias?
 02 CONSTRUYAMOS JUNTOS

Necesidades financieras de los clientes

Una de las tareas a cumplir que tiene las agencias bancarias

corresponde a identificar las necesidades financieras que tienen sus
clientes, que puede ser persona jurídica o persona natural.

Estas necesidades pueden variar, incluso entre clientes que

pertenezcan al mismo segmento.

Cuando nos referimos a las necesidades financieras de un cliente , nos

referimos a la captación de recursos ajenos, es decir; al
financiamiento que necesita para desarrollar sus proyectos.

Imagen 1 :https://blog.selfbank.es/necesidades-
financieras-de-las-empresas-y-oportunidades-para-el-
inversor/
 02 CONSTRUYAMOS JUNTOS

Necesidades financieras de los clientes

Las necesidades financieras de los clientes se pueden clasificar en

dos, para las operaciones activas:

• Financiación del circulante: son préstamos otorgados en plazos

cortos hasta de un año.

• Financiación de las inversiones : son préstamos otorgados en

medianos y largos plazos.

De igual forma se dan para las operaciones pasivas , ofrecida a todo

Imagen 2:https://elmundo.sv/goes-necesita-
financiar-con-deuda-2898-mills-este-ano/ el segmento del mercado; que cubren las necesidades de protección
y ahorro tanto para las personas naturales como jurídicas.
 02 CONSTRUYAMOS JUNTOS

Necesidades financieras de los clientes

En las necesidades financieras que presenten los clientes veremos
que existe diferentes formas para ser identificadas según el uso del
crédito , por ejemplo :

• Financiamiento de caja
• Financiamiento de ventas
• Financiamiento de capital de trabajo
• Financiamiento de inversiones
• Financiamiento agropecuarios (rurales)
• Créditos de respaldo
Imagen 3 :https://walac.pe/este-mes-aprovecha-tu-
• Créditos del consumo
gratificacion-y-disminuye-tus-deudas/dinero/
 02 CONSTRUYAMOS JUNTOS

Estrategias para satisfacer las necesidades de los clientes

Las estrategias que aplican las agencias con los clientes

deben ser variadas, debido que las necesidades son
diferentes, las ubicación de los clientes no es la misma
y las características que tiene cada uno de ellos
difieren.

Por ejemplo para captar potenciales clientes se puede

enviar información de los productos financieros y para
mantener a nuestros clientes fidelizados efectuar
Imagen 4 :
https://aplimedia.com/entender-y-satisfacer-las-necesidades-de-los-clientes/
llamadas o visitas .
 02 CONSTRUYAMOS JUNTOS

Estrategias para satisfacer las necesidades de los clientes

Las estrategias que usan las agencias buscan captar y mantener

a su cartera de clientes, estas se diferenciaran de acuerdo al
segmento que se dirija :

Segmento Estrategias
Corporativos, Visitas del gerente de agencia para mantener los
grandes y medianas vínculos de negocios
empresas
Pequeña y micro Visita y asesoramiento constante por el personal de
empresa campo
Imagen https://aplimedia.com/entender-y-satisfacer-
las-necesidades-de-los-clientes/ Banca de personas , Captar clientes en forma personalizada en zonas
consumo laborales y centros comerciales (presencial o virtual)
 03 PONTE EN ACCIÓN

Recuerda, las ideas principales del video de hoy son :

• Las necesidades financieras de los clientes varían de acuerdo a su ubicación, tipo de

negocio o trabajo que mantenga.
• Determinar correctamente las necesidades de nuestros clientes nos permitirá ofrecer los
productos de nuestra cartera sean estos de financiamiento (activos) como de ahorro
(pasivos).
• Diseñar estrategias diferenciadas nos permitirá captar los clientes que buscamos y
fidelizar a los que ya atendemos.
• Aplicar la estrategia correcta dependerá de haber identificado el segmento al que
pertenece el cliente así como las necesidades que busca cubrir.
 03 PONTE EN ACCIÓN

Les propongo una actividad sobre lo que hemos aprendido en este video :

La actividad consiste en resolver el cuestionario que vas a encontrar en el campus

digital.

Si tienes dudas, consúltale a tu docente, te va a acompañar en lo que necesites.

 REFERENCIA

• Certus (2018): Dirección y gestión de agencias [Texto para el aprendizaje]. Perú, Lima:
Certus
Gracias!