GAIBolsa

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 GAIBolsa

En esta actividad fortalecerás la competencia Sello EBC: Ser estudiantes para siempre-
autodesarrollo, tu competencia técnica: Uso de información de alternativas de inversión, y
tu competencia laboral: Análisis de problemas.

Instrucciones: lee con atención el siguiente caso y realiza lo que se solicita.

Caso

La casa de bolsa, GAIBolsa, SAB de C.V. es una sociedad mexicana constituida desde
hace más de 12 años, que ofrece alternativas de inversión por medio de carteras que
diseña tanto para empresas como para las personas en la administración de sus
excedentes de efectivo. Su sede se ubica en la Ciudad de México, y cuenta con
sucursales en las principales ciudades del país como Monterrey, Guadalajara, Mérida,
León y Tijuana. GAIBolsa está enfocada en atender a clientes que desean invertir en
una gama más amplia de instrumentos financieros. El mercado objetivo es el de
personas físicas y morales que cuenten con recursos para inversión a partir de
$20,000 MXN, a ellas se les ofrece asesoría para invertir en una gama amplia de
fondos de inversión por medio de la BMV y BIVA.

Sus directivos consideran ampliar la gama de productos financieros que ofrece a sus
clientes, por lo que desean constituir fondos de inversión dirigido a personas y
empresas, que no deseen tomar riesgos altos; esta propuesta se crea dados el
desconocimiento que se tiene en materia de inversión y la volatilidad de los mercados
financieros que se menciona en forma reiterativa en los medios.

Se proyecta invertir los recursos captados del público inversionistas en instrumentos

del mercado de deuda, preferentemente gubernamentales y de empresas financieras,
así como en el mercado de capitales de empresas multinacionales e índices
accionarios.

Por lo anterior, y tomando en cuenta la preocupación de mantener la preferencia como

la segunda casa de bolsa que ofrece un servicio que cumpla con las necesidades de
sus clientes que pretende captar, te solicitan preparar un documento para presentar en
la próxima junta de inversión que se tendrá con los consejeros de la organización.

El documento debe considerar como mínimo la siguiente información:

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 1. Explica los siguientes puntos; deberás considerar que GAIBolsa tiene que constituir y
organizar los fondos de inversión que se desea formar para ofrecer más alternativas a
sus clientes:

a. Entidades que deben otorgar la autorización para la organización y funcionamiento.

* Comisión
* Junta de gobierno.

b. Integración del capital social.

 Conjunto de bienes que se adquiere mediante el valor inicial en dinero

o diferentes bienes, que aportan los accionistas que lo conforman.

b. Información para proporcionar al público inversionista.

 Emitir un estado de cuenta para dar a conocer la posición del inversionista

en forma periódica.

c. Constitución de órganos de gobierno.

 Ejecutivo
 Legislativo
 Judicial

2. Explica de qué manera las siguientes áreas de negocio y el asesor en inversiones

coadyuvan en mantener la aceptación y preferencia de sus clientes; deberás
considerar que en GAIBolsa se desea mantener el prestigio ganado con sus clientes:

Área de Negocio/asesor de Inversiones Comentario

 Captaremos los datos e información de

clientes.
 Segmentar clientes.
 Conectar con nuevos clientes de mayores
Promoción de productos financieros
dimensiones.
 Se fidelizará a los clientes antiguos
 Se aumentará la participación en el mercado.
 Crearemos confianza con los clientes
 Asesoría de inversiones.
 Comercialización o promoción
Servicios de inversión
 Ejecución de operaciones.

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 Proporcionaremos al cliente de manera verbal y escrita,
recomendaciones y consejos personalizados, que le sirva de
Asesoría de inversión
apoyo para una mejor toma de decisión, sobe uno o más
productos financieros
 Inversión en valor
 Inversión en productos de renta fija.
Estrategia de inversión
 Inversión en crecimiento
 Inversión socialmente responsable
 Se proporcionan recomendaciones o consejos
Servicio de inversión asesorado personalizados sobre los productos
financieros que se adapten al perfil del cliente
 Se proporcionan recomendaciones
Servicio de inversión no asesorado generalizadas.
 Se reciben instrucciones de operación bajo la
decisión del client
 desarrolla estrategias de inversión basadas
en el fundamento de los activos que serán
Cliente sofisticado
seleccionados en su cartera con una fuerte
base en su formación académica

3. Expón, en forma comparativa, las obligaciones, prohibiciones, conflictos de interés y

conducta de negocios que debe atender GAIBolsa con sus clientes potenciales en lo
referente a sus carteras de inversión.

4. Declara de qué manera GAIBolsa cumpliría con sus potenciales clientes, por medio
de las alternativas de fondos de inversión que desea constituir; deberás tomar en
cuenta que la casa de bolsa tiene que cumplir con los siguientes puntos:

Se realizara una apertura a toda aquella persona

Dar acceso a los pequeños y medianos fisca o moral para que puedan realizar diferentes
inversionistas al mercado de valores. inversiones de acuerdo a sus posibilidades.

Ofrecer una amplia gama de opciones de inversión Se diversificaran la cinta de opciones de inversión
para los ahorradores. para todo tipo de persona.

Se duplicará la cartera de inversionistas y los tipos

Fortalecer el mercado de valores al facilitar la
presencia de un mayor número de participantes.
Canalizar los recursos de los inversionistas para
participar en el financiamiento del sector productivo
del país.
de inversiones para acrecentar la participación en
los diferentes mercados.
Se destinara una parte de los recursos en las
inversiones gubernamentales, tomando los riesgos
que implica la pérdida o ganancia de la misma,

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 5. Explica:

a. La manera en que GAIBolsa debe fijar el objetivo y horizonte de inversión,

atendiendo al perfil de riesgo del inversionista.

- Se realizará un análisis mensual, tomando en cuenta el histórico de

inversiones de años anteriores, para crear un parámetro, tomando en cuenta a
diferentes inversionistas para dividir las pérdidas o ganancias que esto genere,
se entregara un informe mensual para hacerle saber al inversionista como van
sus inversiones.

b. Las ventajas que representa a los potenciales clientes de GAIBolsa el invertir sus
recursos financieros en los fondos a constituir

Sus inversiones aumentaran de manera notoria, aunque, se tiene que considerar

que este tipo de inversiones y ganancias que genera son a largo plazo, y pueden
sufrir diversas perdidas, por lo mismo se le solicita al cliente que diversifique sus
inversiones.

c. Las ventajas que ofrece para los potenciales clientes de GAIBolsa la adopción de
la modalidad abierta, en función de las condiciones para la adquisición y venta de
las acciones de los fondos de inversión a constituir.

* Poder diversificar sus inversiones, creando una ganancia de cada una de ellas, y
saber que pueden salir en el momento que ellos consideren pertinente, teniendo
un intermediario el cual los estará asesorando y brindando la actualización de su
información a diario.

6. Justifica, considerando el perfil de los clientes que desea captar GAIBolsa, el tipo de
fondos de inversión que tendría que constituir, de acuerdo con su régimen de
inversión.

De renta variable

En instrumentos de deuda

De capitales

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 De objeto limitado

7. Redacta una conclusión en la que destaques la importancia de los puntos anteriores

en la constitución de los fondos de inversión de GAIBolsa.

Nota: tu docente puede proponer algunos otros puntos, siempre que lo considere
pertinente. Sin embargo, es importante considerar, en un primer momento, los que aquí se
enlistan y que responden a los objetivos planteados.

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