GUIA PROPUESTA DE ORGANIZACIÓN Y ADMINISTRACIÓN BANCARIA

1. ¿Cual es el objetivo de la planeación?

La planeación es la organización de un proceso que busca conseguir el éxito en

unos objetivos a través del desarrollo y la implementación de acciones
planificadas. Esto es plantear con previa antelación, no solo la meta hasta la que
se pretende llegar, sino también los pasos para alcanzarla.

2. ¿Enumere el proceso de planeación estratégica y explique 1?

2.1.1. El Análisis Estratégico: puede considerarse como la etapa inicial de diseño

y desarrollo del plan estratégico de negocios. Básicamente consiste en realizar
un ejercicio de exploración estratégica del ambiente externo que condiciona la
actividad bancaria y financiera y de entender los factores internos inmersos en
la organización.

2.1.1.1. Matriz de Evaluación de los Factores Internos y Externos: Esta matriz

universalmente conocida como FODA o DOFA, es una excelente herramienta
para la consolidación del proceso de exploración estratégica que sienta las bases
del diseño del plan de negocios.

2.1.2. Desarrollo y Formulación del Plan Estratégico de Negocios o estrategia

especifica: El proceso de formulación del plan de negocios supone la definición
de los grandes lineamientos estratégicos de la institución bancaria para
diferentes horizontes de temporalidad y bajo diversas perspectivas.

2.1.2.2. Filosofía Corporativa: Es aquella parte implícita en la cultura

organizacional, que lleva a los integrantes de la corporación a comportarse de
una manera particular. ¿Cuál debería ser la filosofía corporativa de una entidad
bancaria enmarcada en el nuevo entorno competitivo?.

2.1.2.4. La Misión: Es la definición global y permanente del área de actividad

económica que desarrolla la empresa o corporación, la cual deberá especificar
las necesidades que serán atendidas y el conjunto de clientes a ser satisfechos.

2.1.2.5 La Visión: Es la proyección o imagen objetivo que la institución bancaria

desea alcanzar en un horizonte de tiempo dado.
2.1.2.6. Políticas Generales: Son las reglas o guías que expresan los límites
dentro de las cuales determinadas acciones deben ocurrir. Define cuáles son las
acciones preferibles o aceptables, entre las opciones posibles para el logro de
los objetivos trazados.

2.1.2.7. Metas: Representa la cuantificación de los objetivos temporales. Pueden

plantearse varias metas relacionadas a un mismo objetivo temporal establecido.

2.1.2.8. Estrategias: Una estrategia bien formulada permite canalizar los

esfuerzos y asignar los recursos de una organización y la lleva a adoptar una
posición singular y viable, basada en sus capacidades internas (fortalezas y
debilidades), anticipando los cambios en el entorno y los posibles movimientos
del mercado y de sus competidores (oportunidades y amenazas).

2.1.2.9. Formulación de los Objetivos Estratégicos: Los mismos deben ser

igualmente formulados por Unidad Estratégica de Negocios y Áreas de Soporte.

2.1.2.10. Definición y Diseño del Modelo de Negocios: proceso que supone no

sólo la segmentación de la base de sino la identificación de las múltiples y
variadas características de los mercados objetivos atendidos.

2.1.3. Desarrollo e implementación del Sistema de Control de Gestión o

Monitoreo del Plan de Negocios: Un sistema de control de gestión es un sistema
de comunicación a través de cual cada funcionario de la institución financiera
sabe exactamente lo que la alta dirección espera que el haga para contribuir al
logro de los objetivos estratégicos de la organización

2.1.4Estrategia de los escenarios: En esta etapa se plantean todos los posibles

escenarios: el peor, el mejor y el razonable, teniendo en cuenta también, los
factores externos que puedan afectar. ¿Cómo respondería la organización en
cada uno de estos supuestos? Es importante definirlo e integrarlo en el proceso
de planificación estratégica.

2.1.5. Controlar, probar, rectificar y adaptar la estrategia: En esta etapa se debe

revisar si la estrategia definida está funcionando correctamente a través de
reuniones con los diferentes departamentos donde se realice un análisis que
permita comprobar si se está realizando lo planificado. surgirán cambios en los
que se requerirá adaptar la estrategia, ya sea porque ha variado el mercado, el
entorno competitivo o la legislación, entre otros.

3. ¿Qué entiende por organización bancaria?

Consiste en crear una estructura orgánica, conformada por partes relacionadas

entre si y gobernadas por su relación. Consiste en asignar funciones y
responsabilidades individuales a los miembros de cada grupo de trabajo a través
del manual de normas, procedimientos, diagramas de procesos y manual de
funciones, todas estas designaciones se realizan con el fin de combinar
racionalmente el accionar de los recursos humanos y físicos con que cuenta la
institución

4. ¿Qué comprendo por organización formal e informal??

La organización formal: consiste, en aquellas que cuentan con normas que

seguir, están planificadas y elaboradas por una dirección de la misma empresa,
pensadas y reflejadas en papel de por medio, y que deben obedecerlas al pie de
la letra.

Organización informal: Este tipo de organización que surge en un momento a

otro, de manera espontánea y en la mayoría de casos o casi todos no planeados.

5. ¿Qué es división organizacional?

Un aspecto de la organización, es el establecimiento de departamentos. La

palabra departamento indica un área, división o sucursal definida de una
organización sobre la que un administrador tiene autoridad para el desempeño
de actividades específicas.

6. ¿Dentro de la organización mencioné las departamentalizaciones y

describa 1?

Departamentalización por funciones: En un banco se lleva a cabo la

departamentalización cuando se dividen las actividades de esta forma: gerente,
banca comunitaria, banca empresarial, banca institucional, banca agrícola y
préstamos hipotecarios e inmobiliarios.

Departamentalización por territorios o regional: En este caso, el

agrupamiento de las actividades se realiza según la localización geográfica en
donde se realicen las tareas. Este tipo de departamentalización es muy común
empresas que operan unas áreas geográficas muy grandes y que delegar las
actividades en un solo director regional le simplifica las tareas.

Departamentalización por clientes: en esta clasificación, el agrupamiento se

hace teniendo en cuenta a los diversos grupos de clientes que la empresa tenga,
por ende, refleja un especial interés hacia el consumidor, ocupándose de él con
mayor y mejor atención, atendiendo las distintas necesidades que puedan tener.

Departamentalización por productos: se realiza según el producto o servicio

producido u ofrecido, por ejemplo, una tienda multiproductos separará sus
actividades en ropa de hombre, ropa de mujer, ropa de niños, electrodomésticos,
bazar, etc., La departamentalización por productos ayuda a que exista una mejor
interacción entre los especialistas ya que se aúnan esfuerzos, además de lograr
que cada producto tenga completa autonomía uno de otro.

¿Qué conozco de autoridad y poder?

Las líneas de Autoridad a lo que respecta en una organización, es establecer

quien está a cargo con respecto a otro personal. Establece la relación entre un
empleado con respecto a un supervisor o gerente al que le debe rendir cuentas,
así como, las ordenes que debe seguir.

7. ¿Qué es integración y cuál es su objetivo?

El proceso de integración es donde se coordina que se hace, Quien y con quien

debe realizar y cuál es la estrategia a seguir internamente se da el proceso de
vinculación comprende las siguientes fases: reclutamiento, selección,
nombramiento o contratación, inducción y la socialización.

Tiene su fundamento en la asignación y conservación de talento necesario en

una estructura organizacional.

8. ¿Qué es liderazgo?

El liderazgo es una disciplina cuyo ejercicio produce deliberadamente una

influencia en un grupo determinado con la finalidad de alcanzar un conjunto de
metas preestablecidas de carácter beneficioso, útiles para la satisfacción de las
necesidades verdaderas del grupo.
 9. ¿Mencioné los tipos de liderazgo y expliqué 1 de ellos?

Autocrático: En este tipo de liderazgo, el poder, la autoridad y la responsabilidad

recae en un solo individuo.

También se caracteriza por mantener una estructura jerárquica rígida. El líder es

el único que los establece.

Democrático: Este tipo de liderazgo cuenta con la participación de los

trabajadores en la toma de decisiones, aunque el fallo final continúa siendo del
líder o jefe.

Transaccional: El liderazgo transaccional está basado en un sistema de

intercambios entre el directivo y la fuerza de trabajo, de manera que ambas
partes resulten beneficiadas.

Transformacional: El liderazgo transformacional está basado en el recurso

humano de la organización. Favorece la motivación del equipo, la expresión de
la creatividad, las estrategias compartidas y el compromiso de los trabajadores
con la empresa, es ideal cuando se pretende asumir nuevos riesgos, potenciar
las cualidades de cada individuo y crear relaciones de confianza.

Dejar hacer (Laissez faire): Este tipo de liderazgo se caracteriza por ser no
invasivo. El liderazgo laissez faire está más enfocado a los resultados, antes que
el procedimiento, en este sentido, resulta inconveniente para personal con poca
experiencia o en etapa de aprendizaje.

Visionario: En el liderazgo visionario, el líder surge como figura de inspiración

para los otros, es un agente innovador y promotor de cambios, con capacidad de
previsión y focalizado en los resultados a mediano y largo plazo.

Coaching: El liderazgo coaching prioriza el mejoramiento profesional de los

trabajadores y canaliza las habilidades del recurso humano para cumplir con los
objetivos empresariales. Este tipo de líder cultiva un ambiente motivador.

Afiliativo: El liderazgo Afiliativo otorga mayor importancia a las relaciones

profesionales, el ambiente de trabajo colaborativo y la confianza de los
involucrados.
Dominante: el líder dominante traza los objetivos sin la intervención de los
trabajadores, con expectativas claras sobre los resultados que espera conseguir
a corto y mediano plazo. Este tipo de liderazgo puede resultar coercitivo para los
trabajadores con más experiencias, es favorable para equipos en fase de
aprendizaje.

Timonel: En el liderazgo timonel, los trabajadores imitan la actitud del líder, a

quien consideran como un modelo a seguir.

10. ¿Qué es el control gerencial?

Es el proceso por el cual una organización asegura que sus subunidades actúan
en una forma coordinada y cooperativa, de forma tal que los recursos serán
obtenidos y localizados óptimamente en orden de alcanzar las metas de la
organización.

11. ¿Cuáles son los tipos de control?

Control Preliminar previo: El control presupuestario previo se realiza en la

etapa de aprobación del presupuesto, con el fin de que la EFS realice un control
técnico y de legalidad del presupuesto que permita garantizar que este
importante instrumento público se ajuste al ordenamiento jurídico y esté
vinculado a los objetivos y fines institucionales, así como satisfacer las
necesidades del servicio público.

Control concurrente o permanente: para asegurarse que los objetivos se están

alcanzando, cuando el control se aplica la realización del trabajo, la gerencia
puede corregir los problemas en forma oportuna, antes de se vuelva altamente
costosos.

Control Posterior Correctivo o de Retroalimentación: Se centra en los

resultados finales, las medidas correctivas se orientan hacia la mejora del
proceso para la adquisición de recursos o hacia las operaciones entre sí. Los
informes financieros son un claro ejemplo de este tipo de control.

12. ¿Cuáles son los procesos básicos del control?

Los procesos básicos y sistemas básicos de control son esencialmente los

mismos, ya sea dinero en efectivo, procedimientos rutinarios de oficina, calidad
del producto o cualquier otra acción dentro de una empresa. Entonces es
necesario aclarar, que para ejercer el proceso de control de una organización y
sin importar qué se va a controlar, existen tres principios básicos los cuales son:

Establecimientos de nóminas, parámetros y métodos.

Ejecución de las acciones correctivas.

Mención del desempeño o resultado obtenido.

13. ¿Enumere los instrumentos de control bancario?

Operaciones de Mercado Abierto (OMA): Son operaciones de compra o venta

de títulos en deuda pública que hace el banco en el mercado financiero.

Encaje Legal: El encaje legal es el porcentaje de la cantidad de depósitos en el

Banco Central al que están obligadas todas las entidades de intermediación
financiera para que puedan según el Banco Central; enfrentar los retiros de
depósitos de sus clientes.

Autoridad Cambiaría: En este instrumento el Banco de la República es

responsable del diseño y el manejo de la política cambiaria, es decir, de definir
el conjunto de normas relacionadas con el mercado de divisas y, por lo tanto, de
la política de manejo de la tasa del cambio.

Autoridad Crediticia: En este instrumento el Banco de la República es el

encargado de regular el crédito interbancario y en situaciones especiales tiene
facultades para establecer límites temporales a las tasas de interés y topes al
crecimiento de crédito que otorgan las entidades financieras.

14. ¿En qué consiste el método PERT Y GANTT?

Método (PERT). El método o diagrama de (PERT) es una representación visual

de tareas de un proyecto y las dependencias conectadas a cada una. Este
consiste en crear un programa inicial y un cronograma estimado que puedes
compartir con los participantes del proyecto antes de que el proyecto empiece,
ya que esté te ayudará a realizar varias actividades de planificación de un
proyecto.
Método (GANT). El método o diagrama de (GANT) es una herramienta de
gestión de proyectos en la que se recoge la planificación de un proyecto. Este
consiste en visualizar los componentes básicos de un proyecto para organizarlo
en tareas más pequeñas gestionables, supervisar la logística de un proyecto
para facilitar la creación de planes complejos, especialmente aquellos en los que
participan varios equipos y cuyos plazos cambian ayudando a dichos equipos a
planificar el trabajo.