FORMATO DE LEVANTAMIENTO DE INFORMACIÓN EN CAMPO

Hoja de trabajo- Cliente independiente

Fecha

Cliente: Actividad:

I. EVALUACIÓN NO FINANCIERA

1. GESTION DEL NEGOCIO

a) Dedicación semanal al negocio g) Estabilidad de los otros ingresos

horas x semana
Asalariado Fijo Pensionista
b) Experiencia como empresario:
años meses Otros Negocios No tiene

c) Tiempo en el mismo local: h) Evalúa giro complementario:

años meses Si/No:

d) Local propio: i) Gestión en general

Propio Alojado

Alquilado Otros Mejoras en el negocio el último año

e) Numero de empleados a tiempo completo
f) Número de empleados a tiempo parcial
Lleva registros de cuentas por cobrar o pagar
Recibo de agua, luz, teléfono al día
Local cumple con los requisitos de sanidad e tributarios
Local cumple con normas municipales y legales

2. REFERENCIAS
Tipo Nombre / Empresa Contacto Teléfono
P C
P C
P C
P = Personal / C = Comercial

Asesor de Negocios
Firma y Sello
 ESTADO DE GANANCIAS & PÉRDIDAS

ESTADO DE GANANCIAS & PÉRDIDAS

(+) Ventas Netas (Ventas Totales - Irrec. Ventas Créd.) S/. -
(-) Costo de Ventas S/. -
(=) Margen Bruto S/. -
(-) Gastos del Negocio S/. -
(=) Margen Operativo S/. -
(-) Gastos Financieros (Pago de cuotas) S/ -
(=) Utilidad Neta S/. -
(+) Otros Ingresos S/. -
(-) Otros Egresos S/. -
(-) Gastos de la Familia S/. -
(=) Utilidad Disponible S/. -

GASTOS DEL NEGOCIO

Servicios Básicos Negocio (Agua, Luz, Teléf.)
Alquiler de Local
Sueldos (adminst. Contador, vendedor, otros)
Gastos de publicidad, promociones
Transportes (fletes, movilidad)
Impuestos (Sunat, Municipalidad, SISA, etc)
Imprevistos y Otros
Depreciación
Total S/ -

GASTOS DE FAMILIA
Alimentación
Alquiler casa + tributos municipales
Luz, agua, teléfono, etc.
Educación
Transporte (pasajes)
Salud y medicinas
Otros
Total S/ -

DESTINO DEL PRÉSTAMO

PROPUESTA DE CRÉDITO
 BALANCE GENERAL

ACTIVO
Caja S/. 0.00
Bancos S/. 0.00
Cuentas por cobrar S/. 0.00
Inventarios S/. 0.00
Inventario de Materiales S/. 0.00
Inventario de Productos en Proceso S/. 0.00
Inventario de Productos Terminados S/. 0.00
Activo Corriente S/. 0.00
Maquinaria y Equipo S/. 0.00
Edificios y Terrenos
Vehículos
Herramientas y Otros
Activo No Corriente S/. 0.00
Total Activos S/. 0.00
DEL PRÉSTAMO

TA DE CRÉDITO
ALANCE GENERAL

PASIVO
Deuda C/P Comerciales
Deudas C/P con Entidades Financieras S/. 0.00
Deudas C/P en Mibanco S/. 0.00
Pasivo Corriente S/. 0.00
Deudas L/P Comerciales
Deudas L/P Instituciones Financieras S/. 0.00
Deudas L/P Mibanco 0 *
Pasivo No Corriente S/. 0.00
Total Pasivos S/. 0.00

PATRIMONIO S/. 0.00

PATRIMONIO + PASIVO S/. 0.00

Capital de Trabajo S/. 0.00
 Asesor de Negocios
Firma y Sello
 RATIOS SEGÚN CASO

LIQUIDEZ
ROTACION DE INV
ROTACION DE KW
INCREMENTO DE KW
RENTABILIDAD
ENDEUDAMIENTO
CAPACIDAD DE PAGO

CONCILIACIÓN PATRIMONIAL

1ER ANALISIS 2DO ANALISIS

CONCILIACIÓN PATRIMONIAL
TIEMPO DEL NEGOCIO
 FORMATO MARGEN DE VENTAS

Cantidad de
Precio de venta
Productos que comercializa, produce o servicios que Costo por Und, Producto vendido
(Und, docena,
presta docena, etc. (Dia/Semana/Mes)
etc.)
…Mes…….…..
ARROZ 3.50 3.10 150
AZUCAR 4.50 4.20 130
FIDEO 3.80 3.50 225
HARINA 8.20 7.70 215
HUEVO 7.50 7.10 170
FREJOL 9.00 8.80 220

La muestra de productos debe ser como mínimo el 60% de la Vental Total Total

% De Ventas al crédito del total de Vtas %Mg Vtas = Total Ventas -

% De irrecuperabilidad del total de Vtas al créditos Total V
% Costo de Ventas (1 - %Mg Vtas)
% de la muestra del margen respecto a la Vta Total 0.00
*Vta Total

Firma del asesor Fecha de elaboración

Costeo Unitario

Producto 1 : Producto 2 :
A. Total Materia Prima: (Nombre y cantidad) 34.40 A. Total Materia Prima: (Nombr
M.P.Principal1: 3.10 M.P.Principal1:
M.P.Principal2: 4.20 M.P.Principal2:
M.P.Principal3: 3.50 M.P.Principal3:
M.P.Principal4: 7.70 M.P.Principal4:
M.P.Principal5: 7.10 M.P.Principal5:
M.P.Secundario1: 8.80 M.P.Secundario1:
M.P.Secundario2: M.P.Secundario2:
M.P.Secundario3: M.P.Secundario3:
M.P.Complementario: M.P.Complementario:
B. Total Mano de Obra B. Total Mano de Obra
Mano de Obra 1: x destajo Mano de Obra 1:
Mano de Obra 2: Mano de Obra 2:
C. Otros: C. Otros:
Total Costo Unitario x Producto (A +B +C) 34.40 Total Costo Unitario x Producto (A

Producto 3 : Producto 4 :
A. Total Materia Prima: (Nombre y cantidad) A. Total Materia Prima: (Nombr
M.P.Principal1: M.P.Principal1:
M.P.Principal2: M.P.Principal2:
M.P.Principal3: M.P.Principal3:
M.P.Principal4: M.P.Principal4:
M.P.Principal5: M.P.Principal5:
M.P.Secundario1: M.P.Secundario1:
M.P.Secundario2: M.P.Secundario2:
M.P.Secundario3: M.P.Secundario3:
M.P.Complementario: M.P.Complementario:
B. Total Mano de Obra B. Total Mano de Obra
Mano de Obra 1: Mano de Obra 1:
Mano de Obra 2: Mano de Obra 2:
C. Otros: C. Otros:
Total Costo Unitario x Producto (A +B +C) Total Costo Unitario x Producto (A
 CALCULO DE VENTAS

Total Ventas por : Total Costos por :

Margen de
(Dia /Semana/Mes) (Dia/Semana/Mes)
Ventas %
………Mes……….. ………Mes……….
Dato caso
525.00 465.00 11.43% Ventas por día
585.00 546.00 6.67% Lunes
855.00 787.50 7.89% Martes
1,763.00 1,655.50 6.10% Miércoles
1,275.00 1,207.00 5.33% Jueves
1,980.00 1,936.00 2.22% Viernes
Sábado
Domingo
Venta Semanal
Venta diaria promedio
6,983.00 6,597.00 5.53% Venta diaria según registro

as = Total Ventas - Total Costos x 100

Total Ventas

0.00
*Costo Total= Vta Total x % de Costo de Vtas * Estos datos se registran directamente en Topaz

e elaboración

o2:
l Materia Prima: (Nombre y cantidad)
ncipal1:
ncipal2:
ncipal3:
ncipal4:
ncipal5:

cundario2:
cundario3:
mplementario:
l Mano de Obra
e Obra 1:
e Obra 2:
s:
osto Unitario x Producto (A +B +C)

o4:
l Materia Prima: (Nombre y cantidad)
ncipal1:
ncipal2:
ncipal3:
ncipal4:
ncipal5:

cundario2:
cundario3:
mplementario:
l Mano de Obra
e Obra 1:
e Obra 2:
s:
osto Unitario x Producto (A +B +C)
 CALCULO DE VENTAS

nte en Topaz