FORMATO DE LEVANTAMIENTO DE INFORMACIÓN EN CAMPO

Hoja de trabajo- Cliente independiente

Fecha 14 ABRIL 2021

Cliente: Sr. Pedro Fuentes Actividad: servicio de taxi

I. EVALUACIÓN NO FINANCIERA

1. GESTION DEL NEGOCIO

a) Dedicación semanal al negocio g) Estabilidad de los otros ingresos

60 horas x semana
Asalariado Fijo Pensionista
b) Experiencia como empresario:
11 años meses Otros Negocios x No tiene

c) Tiempo en el mismo local: h) Evalúa giro complementario:

años meses Si/No: NO

d) Local propio: i) Gestión en general

Propio Alojado

X Alquilado Otros X Mejoras en el negocio el último año

X Lleva registros de cuentas por cobrar o pagar
e) Numero de empleados a tiempo completo X Recibo de agua, luz, teléfono al día
0 X Local cumple con los requisitos de sanidad e tributarios
X Local cumple con normas municipales y legales
f) Número de empleados a tiempo parcial
1 VENDEDOR

2. REFERENCIAS
Tipo Nombre / Empresa Contacto Teléfono
P C CARLOS AQUINO PRESIDENTE DEL MERCADO 989876561
P C LUIS CHAVEZ MARISCAL COMPAÑERO DE TRABAJO 982735461
P C MILETT JULCA COMPAÑERO DE TRABAJO 908764521
P = Personal / C = Comercial

Asesor de Negocios
Firma y Sello
 ESTADO DE GANANCIAS & PÉRDIDAS

ESTADO DE GANANCIAS & PÉRDIDAS

(+) Ventas Netas (Ventas Totales - Irrec. Ventas Créd.) S/. 2,860.00
(-) Costo de Ventas S/. 1,895.68
(=) Margen Bruto S/. 964.32
(-) Gastos del Negocio S/. 2,881.39
(-) Depresiacion
(=) Margen Operativo S/. -1,917.07
(-) Gastos Financieros (Pago de cuotas) S/ 1,949.00
(=) Utilidad Neta S/. -3,866.07
(+) Otros Ingresos S/. -
(-) Otros Egresos S/. 1,000.00
(-) Gastos de la Familia S/. 1,520.00
(=) Utilidad Disponible S/. -6,386.07
GASTOS FINANCIEROS

SAGA FALABELLA txt S/ 5 000 no usado // 1% S/ 50.00

SAGA FALABELLA txt S/ 5 000 no usado // 20% S/ 1,000.00

GASTOS DEL NEGOCIO

Gas S/ 1,350.00
Mantenimiento S/ 280.00
Llantas S/ 600.00
SOAT S/ 12.50
Batería S/ 13.89
Alineamiento S/ 400.00
Cochera S/ 105.00
compra de repuestos S/ 20.00
Imprevistos y Otros S/ 100.00
Depreciación
Total S/ 2,881.39
 GASTOS DE FAMILIA
Alimentación S/ 840.00
Alquiler casa + tributos municipales
Luz, agua, teléfono, etc. S/ 140.00
Educación S/ 350.00
Transporte (pasajes) S/ 60.00
Salud y medicinas S/ 50.00
Otros S/ 80.00
Total S/ 1,520.00

DESTINO DEL PRÉSTAMO

PROPUESTA
DE CRÉDITO
 BALANCE GENERAL

ACTIVO
Caja
Bancos S/. 3,000.00
Cuentas por cobrar S/. 10,000.00
Inventarios
Inventario de Materiales S/. 0.00
Inventario de Productos en Proceso S/. 0.00
Inventario de Productos Terminados S/. 0.00
Activo Corriente S/. 13,000.00
Maquinaria y Equipo S/. 1,000.00
Edificios y Terrenos
Vehículos S/. 40,000.00
Herramientas y Otros
Activo No Corriente S/. 41,000.00
Total Activos S/. 54,000.00
DEL PRÉSTAMO
ALANCE GENERAL

PASIVO
Deuda C/P Comerciales
Deudas C/P con Entidades Financieras S/. 850.00
Deudas C/P en Mibanco S/. 0.00
Pasivo Corriente S/. 850.00
Deudas L/P Comerciales S/ 1,000.00
Deudas L/P Instituciones Financieras S/. 0.00
Deudas L/P Mibanco 0 *
Pasivo No Corriente S/. 1,000.00
Total Pasivos S/. 1,850.00

PATRIMONIO S/. 52,150.00

PATRIMONIO + PASIVO S/. 54,000.00

Capital de Trabajo S/. 12,150.00
 Asesor de Negocios
Firma y Sello
 RATIOS SEGÚN CASO

LIQUIDEZ
ROTACION DE INV
ROTACION DE KW
INCREMENTO DE KW
RENTABILIDAD
ENDEUDAMIENTO
CAPACIDAD DE PAGO

CONCILIACIÓN PATRIMONIAL

1ER ANALISIS 2DO ANALISIS

CONCILIACIÓN PATRIMONIAL
TIEMPO DEL NEGOCIO
 FORMATO MARGEN DE VENTAS

Cantidad de
Productos que comercializa, produce o servicios Precio de venta Producto vendido
Costo por Und
que presta (Und) (Dia/Semana/Mes)
…Mes…….…..

La muestra de productos debe ser como mínimo el 60% de la Vental Total Total
mes
% De Ventas al crédito del total de Vtas %Mg Vtas = Total Ventas - Tota
% De irrecuperabilidad del total de Vtas al créditos
Total Venta
% Costo de Ventas (1 - %Mg Vtas) #DIV/0!

% de la muestra del margen respecto a la Vta Total 0.00% 2,860.00

*Vta Total

Firma del asesor Fecha de elaboración

Costeo Unitario

Producto 1 : Producto 2 :

A. Total Materia Prima: (Nombre y cantidad) A. Total Materia Prima: (Nombre y c

M.P.Principal1: M.P.Principal1:
M.P.Principal2: M.P.Principal2:
M.P.Principal3: M.P.Principal3:
M.P.Principal4: M.P.Principal4:

M.P.Principal5: M.P.Principal5:
M.P.Secundario1: M.P.Secundario1:
M.P.Secundario2: M.P.Secundario2:
M.P.Secundario3: M.P.Secundario3:
M.P.Complementario: M.P.Complementario:
B. Total Mano de Obra B. Total Mano de Obra

Mano de Obra 1: x destajo Mano de Obra 1:

Mano de Obra 2: Mano de Obra 2:
C. Otros: C. Otros:
Total Costo Unitario x Producto (A +B +C) Total Costo Unitario x Producto (A +B +

Producto 3 : Producto 4 :
A. Total Materia Prima: (Nombre y cantidad) A. Total Materia Prima: (Nombre y c
M.P.Principal1: M.P.Principal1:
M.P.Principal2: M.P.Principal2:
M.P.Principal3: M.P.Principal3:
M.P.Principal4: M.P.Principal4:
M.P.Principal5: M.P.Principal5:
M.P.Secundario1: M.P.Secundario1:
M.P.Secundario2: M.P.Secundario2:
M.P.Secundario3: M.P.Secundario3:
M.P.Complementario: M.P.Complementario:
B. Total Mano de Obra B. Total Mano de Obra
Mano de Obra 1: Mano de Obra 1:
Mano de Obra 2: Mano de Obra 2:
C. Otros: C. Otros:
Total Costo Unitario x Producto (A +B +C) Total Costo Unitario x Producto (A +B +
 CALCULO DE VENTAS

Total Ventas por : Total Costos por :

Margen de
(Dia /Semana/Mes) (Dia/Semana/Mes)
Ventas %
………Mes……….. ………Mes……….
Dato caso
0.00 0.00 #DIV/0! Ventas por día
0.00 0.00 #DIV/0! Lunes
0.00 0.00 #DIV/0! Martes
0.00 0.00 #DIV/0! Miércoles
0.00 0.00 #DIV/0! Jueves
Viernes
Sábado
Domingo
Venta Semanal
Venta diaria promedio
0.00 0.00 #DIV/0! Venta diaria según registro
0
as = Total Ventas - Total Costos x 100

Total Ventas

#DIV/0!
*Costo Total= Vta Total x % de Costo de Vtas * Estos datos se registran directamente en Topaz

e elaboración

Gastos

Productos que comercializa,

o2:
produce o servicios que presta

l Materia Prima: (Nombre y cantidad) Gas

ncipal1: Mantenimiento
ncipal2: Llantas
ncipal3: SOAT
ncipal4: Batería
Alineamiento
ncipal5: Cochera
compra de repuestos
cundario2:
cundario3: Total inventario
mplementario:
l Mano de Obra INVENTARIO
Productos que comercializa,
produce o servicios que presta
e Obra 1:
e Obra 2: Gas
s: Mantenimiento
osto Unitario x Producto (A +B +C) Llantas
SOAT
o4: Batería
l Materia Prima: (Nombre y cantidad) Alineamiento
ncipal1: Cochera
ncipal2: compra de repuestos
ncipal3:
ncipal4: Total inventario
ncipal5:

cundario2:
cundario3:
mplementario:
l Mano de Obra
e Obra 1:
e Obra 2:
s:
osto Unitario x Producto (A +B +C)
 CALCULO DE VENTAS

S/180
S/180
S/180
S/180
S/180
S/180

S/1,080
S/180 S/ 4,680.00
110 S/ 2,860.00

nte en Topaz

Costo por
Cantidad de Producto Total Costos .
Und

S/ 45.00 30 S/ 1,350.00
S/ 280.00 1 S/ 280.00
S/ 150.00 4 S/ 600.00
S/ 12.50 1 S/ 12.50
S/ 13.89 1 S/ 13.89
S/ 100.00 4 S/ 400.00
S/ 3.50 30 S/ 105.00
S/ 20.00 1 S/ 20.00
 S/ 2,781.39

Costo por
Cantidad de Producto Total Costos .
Und

S/ 45.00 30 S/ 1,350.00
S/ 280.00 1 S/ 280.00
S/ 150.00 4 S/ 600.00
S/ 12.50 1 S/ 12.50
S/ 13.89 1 S/ 13.89
S/ 100.00 4 S/ 400.00
S/ 3.50 30 S/ 105.00
S/ 20.00 1 S/ 20.00

S/ 2,781.39