FORMATO DE LEVANTAMIENTO DE INFORMACIÓN EN CAMPO

Hoja de trabajo- Cliente independiente

Fecha 19 5 2023

Cliente: CARREÑO AGUIRRE SONIA PAOLA Actividad: RESPOSTERIA

I. EVALUACIÓN NO FINANCIERA

1. GESTION DEL NEGOCIO

a) Dedicación semanal al negocio g) Estabilidad de los otros ingresos

30 horas x semana
Asalariado Fijo Pensionista
b) Experiencia como empresario:
3 años 0 meses Otros Negocios x No tiene

c) Tiempo en el mismo local: h) Evalúa giro complementario:

3 años 0 meses Si/No: No

d) Local propio: i) Gestión en general

X Propio Alojado

Alquilado Otros x Mejoras en el negocio el último año

Lleva registros de cuentas por cobrar o pagar
e) Numero de empleados a tiempo completo x Recibo de agua, luz, teléfono al día
0 Local cumple con los requisitos de sanidad e tributarios
Local cumple con normas municipales y legales
f) Número de empleados a tiempo parcial
0

2. REFERENCIAS
Tipo Nombre / Empresa Contacto Teléfono
P C
P C
P C
P = Personal / C = Comercial

Asesor de Negocios
Firma y Sello
 FORMATO MARGEN DE VENTAS

Precio de venta
Productos que comercializa, produce o servicios que Costo por Und,
(Und, docena,
presta docena, etc.
etc.)

TORTAS 80.00 40.00

BOCADITOS (DOCENA) 39.00 19.50

La muestra de productos debe ser como mínimo el 60% de la Vental Total

% De Ventas al crédito del total de Vtas 1.00%

% De irrecuperabilidad del total de Vtas al créditos 1.00%

% Costo de Ventas (1 - %Mg Vtas) #REF!

% de la muestra del margen respecto a la Vta Total 100%

* Estos datos se registran directamen

Firma del asesor

Costeo Unitario

Producto 1 : CEVICHE MIXTON

A. Total Materia Prima: (Nombre y cantidad)

M.P.Principal1: LIMON 3.00

M.P.Principal2: CEBOLLA 2.00

M.P.Principal3: CULANTRO 1.00

M.P.Principal4: AJI 1.00

M.P.Principal5: SARANDAJA 2.00

M.P.Principal6: CANCHA 2.00

M.P.Principal7: CULANTRO 1.00

M.P.principal8: CAMOTE 2.00

M.P.Secundario9: TOMATE 1.00

M.P.Complementario: CABALLA(PESCADO) 4.00

B. Total Mano de Obra

Mano de Obra 1:

Mano de Obra 2:

TOTAL 19.00
 CALCULO DE VENTAS

Dato caso

Ventas por semana

Venta por semana #REF!

os datos se registran directamente en Topaz

 PUERTAS

Producto 1 : PUERTA
A. Total Materia Prima: (Nombre y cantidad)
M.P.Principal1: Tubo de 3x2 133.00
M.P.Principal2: plancha 1/27 115.00
M.P.Principal3: plancha 1/32 75.00
M.P.Principal4: perfil 3/4 15.00
M.P.Principal5: perfil 1/2x 1/1 65.00
M.P.Principal6:chapa 70.00
M.P.Principal7: vizagras cerrojos 50.00
M.P.principal8: manija 40.00
M.Prinpal 9: base1/8 15.00
M.P.principal 10:pintura 1/4 18.00
M.Pprincipal11:thiner 15.00
M.P principal visor 7.00
MP principal vidria 16.00
Mano de Obra 2:
B. Total Mano de Obra
TOTAL 634.00
 HOJA DE TRABAJO

CLIENTE: RETETE JUAREZ KEVIN ARNOLD

ACTIVIDAD: SERVICIOS DE SOLDADURA
MONTO: 1,000

MARGUEN DE VENTAS PROMEDIO

P.V P.C CANTIDAD TOTAL .V MENTOTAL.C MESUAL
1,600 634 1 -634
 ESTADO DE GANANCIAS & PÉRDIDAS

ESTADO DE GANANCIAS & PÉRDIDAS

(+) Ventas Netas (Ventas Totales - Irrec. Ventas Créd.) S/. 4,299.57
(-) Costo de Ventas S/. 2,150.00
(=) Margen Bruto S/. 2,149.57
(-) Gastos del Negocio S/. 250.00
(=) Margen Operativo S/. 1,899.57
(-) Gastos Financieros (Pago de cuotas) S/ 260.00
(=) Utilidad Neta S/. 1,639.57
(+) Otros Ingresos S/. -
(-) Otros Egresos (1% 5000) linea Falabella
(-) Gastos de la Familia S/. 800.00
(=) Utilidad Disponible S/. 839.57

GASTOS DEL NEGOCIO

Servicios Básicos Negocio (Agua, Luz, Teléf.) S/ 150.00
Alquiler de Local
Sueldos
Gastos de publicidad, promociones
Transportes (fletes, movilidad) S/ 50.00
Impuestos S/ -
Imprevistos y Otros S/ 50.00
Total S/ 250.00

GASTOS DE FAMILIA
Alimentación (semanal y diaria) S/ 500.00
Alquiler casa + tributos municipales
Luz, agua, teléfono, etc. S/ 100.00
Educación S/ 50.00
Transporte (pasajes) S/ 50.00
Salud y medicinas S/ 50.00
Otros (vestido y calzado) S/ 50.00
Total S/ 800.00

DESTINO DEL PRÉSTAMO

CLIENTE SOLICITA EL MONTO DE S/. 3000 A UN P

PROPUESTA DE CRÉDITO

SE PROPONE UN CREDITO DE S/ 3000 A UN PLAZ

CAPACIDAD DE PAGO , CUENTA CON BUEN HISTO
SU PROPIA GARANTIA. (ELECTROFDOMESTICOS)
ASI MISMO HEMOS IDENTIFICADO LOS SIGUIENT
RIESGO DE LA OPERACIÓN: DESTINO DEL CRED
OTRO RIESGO ES LA EDAD DEL SEÑOR, PERO EL
RIESGO DE LA ACTIVIDAD: COMPETENCIA , ESTO
AÑOS.
RIESGO DEL CLIENTE: DEJAR DE TRABAJAR POR
 BALANCE GENERAL

ACTIVO
Caja S/. 3,500.00
Bancos S/. 1,000.00
Cuentas por cobrar S/. 400.00
Inventarios S/. 800.00
Inventario de Materiales
Inventario de Productos en Proceso S/. 0.00
Inventario de Productos Terminados S/. 800.00
Activo Corriente S/. 5,700.00
Maquinaria y Equipo S/. 500.00
Edificios y Terrenos S/. 8,000.00
Vehículos
Herramientas y Otros
Activo No Corriente S/. 8,500.00
Total Activos S/. 14,200.00
TO DE S/. 3000 A UN PLAZO DE 12 MESES (CUOTA DE S/.338) PARA COMPRA DE MERCADERIA.

DE S/ 3000 A UN PLAZO DE 12 MESES CON UNA TASA DE %, EL CUAL SERA DESTINADO PARA COMPRAR MAS MERCADERIA ,
ENTA CON BUEN HISTORIAL CREDITICIO CUENTA CON CALIFICACION RB , ADEMAS EL CLIENTE HA TRABAJADO CON CREDITO
ECTROFDOMESTICOS)
FICADO LOS SIGUIENTES RIESGOS:
N: DESTINO DEL CREDITO, QUE LO UTILICE EN OTRO PRODUCTO DIFERENTE A LO FINANCIADO; SE MINIMIZA POR QUE SE CO
DEL SEÑOR, PERO EL CUENTA CON RESPALDO DE SUS HIJOS QUE LO APOYAN SIEMPRE, ASIMISMO SE VERIFICO DE MANER
COMPETENCIA , ESTO SE MINIMIZA YA QUE CUENTA CON CLIENTES FIDELIZADOS Y CUENTA CON SERVICIOS FIJOS DE UNO

AR DE TRABAJAR POR SALUD O SUFRIR UN ACCIDENTE; ESTO SE MINIMIZA YA QUE CUENTA QUE EL CLIENTE GOZA DE BUE
ALANCE GENERAL

PASIVO
Deuda C/P Comerciales
Deudas C/P con Entidades Financieras S/. 2,709.32
Deudas C/P en Mibanco S/. 0.00
Pasivo Corriente S/. 0.00
Deudas L/P Comerciales
Deudas L/P Instituciones Financieras
Deudas L/P Mibanco 0
Pasivo No Corriente S/. 0.00
Total Pasivos S/. 0.00
CO
PATRIMONIO S/. 14,200.00

PATRIMONIO + PASIVO S/. 14,200.00

Capital de Trabajo S/. 5,700.00
OMPRA DE MERCADERIA.

L SERA DESTINADO PARA COMPRAR MAS MERCADERIA , LAS RAZONES POR LA QUE SE DECIDE OTORGAR EL CREDITO ES P
N RB , ADEMAS EL CLIENTE HA TRABAJADO CON CREDITOS DEMOSTRANDO CAPACIDAD DE PAGO ,CUENTA CON BUENAS RE

FERENTE A LO FINANCIADO; SE MINIMIZA POR QUE SE CONVERSO CON EL CLIENTE, CONTANDO CON EL PRESUPUESTO DE L
LO APOYAN SIEMPRE, ASIMISMO SE VERIFICO DE MANERA PRESENCIAL LA NECESIDAD DE LA INVERSIÓN.
S FIDELIZADOS Y CUENTA CON SERVICIOS FIJOS DE UNOS CLIENTES QUE LLEVA TODOS LOS DIAS, ADEMAS DE CONOCER E

INIMIZA YA QUE CUENTA QUE EL CLIENTE GOZA DE BUENA SALUD, SE PROPONE EL CREDITO CON LA COBERTURA DEL SEG

Asesor de Negocios
Firma y Sello
 RATIOS SEGÚN CASO

LIQUIDEZ Veces

ROTACION DE INV 26.00 -

ROTACION DE KW 3.74
INCREMENTO DE KW 58.0%
RENTABILIDAD 38.1%
ENDEUDAMIENTO 48%
CAPACIDAD DE PAGO 50.0% 338

CONCILIACIÓN PATRIMONIAL

1ER ANALISIS 2DO ANALISIS

CONCILIACIÓN PATRIMONIAL(meses) 17 76
TIEMPO DEL NEGOCIO 36 36

Cruce de informacion:
cuenta con terreno rustico, no presento documentos
Verificar la propiedad de la unidad, que no sea carro alquilado
Realizar mas referencias comerciales para verificar

50000
QUE SE DECIDE OTORGAR EL CREDITO ES PORQUE CUENTA CON
ACIDAD DE PAGO ,CUENTA CON BUENAS REFERENCIAS, ADEMAS PRESENTA

TE, CONTANDO CON EL PRESUPUESTO DE LOS PROVEEDORES, ADEMAS

ESIDAD DE LA INVERSIÓN.
A TODOS LOS DIAS, ADEMAS DE CONOCER EL NEGOCIO HACE MAS DE 10

E EL CREDITO CON LA COBERTURA DEL SEGURO DE VIDA .