FORMATO DE LEVANTAMIENTO DE INFORMACIÓN EN CAMPO

Hoja de trabajo- Cliente independiente

Fecha 14 ABRIL 2021

Cliente: SRA. CARLA SOLIS PUMA Actividad: VENTA DE MUEBLES

I. EVALUACIÓN NO FINANCIERA

1. GESTION DEL NEGOCIO

a) Dedicación semanal al negocio g) Estabilidad de los otros ingresos

70 horas x semana
Asalariado Fijo Pensionista
b) Experiencia como empresario:
5 años 4 meses Otros Negocios X No tiene

c) Tiempo en el mismo local: h) Evalúa giro complementario:

5 años 4 meses Si/No: NO

d) Local propio: i) Gestión en general

Propio Alojado

X Alquilado Otros X Mejoras en el negocio el último año

X Lleva registros de cuentas por cobrar o pagar
e) Numero de empleados a tiempo completo X Recibo de agua, luz, teléfono al día
0 X Local cumple con los requisitos de sanidad e tributarios
X Local cumple con normas municipales y legales
f) Número de empleados a tiempo parcial
1 VENDEDOR

2. REFERENCIAS
Tipo Nombre / Empresa Contacto Teléfono
P C CARLOS AQUINO PRESIDENTE DEL MERCADO 989876561
P C LUIS CHAVEZ MARISCAL COMPAÑERO DE TRABAJO 982735461
P C MILETT JULCA COMPAÑERO DE TRABAJO 908764521
P = Personal / C = Comercial

Asesor de Negocios
Firma y Sello
 ESTADO DE GANANCIAS & PÉRDIDAS

ESTADO DE GANANCIAS & PÉRDIDAS

(+) Ventas Netas (Ventas Totales - Irrec. Ventas Créd.) S/. 39,559.00
(-) Costo de Ventas S/. 26,220.75
(=) Margen Bruto S/. 13,338.25
(-) Gastos del Negocio S/. 4,941.66
(=) Margen Operativo S/. 8,396.59
(-) Gastos Financieros (Pago de cuotas) S/ 1,949.00
(=) Utilidad Neta S/. 6,447.59
(+) Otros Ingresos S/. -
(-) Otros Egresos S/. 312.00
(-) Gastos de la Familia S/. 2,470.00
(=) Utilidad Disponible S/. 3,665.59
GASTOS FINANCIEROS
Caja Arequipa//cuota:1949//saldo 10741
Saga Farabella TxT No Utiliza//cuota 1%=S/.10 S/ 10.00
Saga Farabella TxT No Utiliza// Saldo 20%LP=S/.200 S/ 200.00
Coop. San Cristobal//Cuota:S/. 112(compra TV) S/ 112.00

GASTOS DEL NEGOCIO

Servicios Básicos Negocio (Agua, Luz, Teléf.) S/ 200.00
Alquiler de Local S/ 2,000.00
Sueldos (adminst. Contador, vendedor, otros) S/ 1,000.00
Gastos de publicidad, promociones S/ 200.00
Transportes (fletes, movilidad) S/ 800.00
Impuestos (Sunat, Municipalidad, SISA, etc) S/ 200.00
Imprevistos y Otros S/ 200.00
Depreciación S/ 341.66
Total S/ 4,941.66

GASTOS DE FAMILIA
Alimentación S/ 900.00
Alquiler casa + tributos municipales
Luz, agua, teléfono, etc. S/ 200.00
Educación S/ 800.00
Transporte (pasajes) S/ 120.00
Salud y medicinas S/ 150.00
Otros S/ 300.00
Total S/ 2,470.00

DESTINO DEL PRÉSTAMO

PROPUESTA DE CRÉDITO
 BALANCE GENERAL

ACTIVO
Caja S/. 9,000.00
Bancos S/. 0.00
Cuentas por cobrar S/. 10,000.00
Inventarios S/. 32,225.00
Inventario de Materiales S/. 0.00
Inventario de Productos en Proceso S/. 0.00
Inventario de Productos Terminados S/. 0.00
Activo Corriente S/. 51,225.00
Maquinaria y Equipo S/. 1,000.00
Edificios y Terrenos
Vehículos S/. 40,000.00
Herramientas y Otros
Activo No Corriente S/. 41,000.00
Total Activos S/. 92,225.00
DEL PRÉSTAMO

TA DE CRÉDITO
ALANCE GENERAL

PASIVO
Deuda C/P Comerciales
Deudas C/P con Entidades Financieras S/. 10,741.00
Deudas C/P en Mibanco S/. 0.00
Pasivo Corriente S/. 10,741.00
Deudas L/P Comerciales S/ 200.00
Deudas L/P Instituciones Financieras S/. 0.00
Deudas L/P Mibanco 0 *
Pasivo No Corriente S/. 200.00
Total Pasivos S/. 10,941.00

PATRIMONIO S/. 81,284.00

PATRIMONIO + PASIVO S/. 92,225.00

Capital de Trabajo S/. 40,484.00
 Asesor de Negocios
Firma y Sello
 RATIOS SEGÚN CASO

LIQUIDEZ
ROTACION DE INV
ROTACION DE KW
INCREMENTO DE KW
RENTABILIDAD
ENDEUDAMIENTO
CAPACIDAD DE PAGO

CONCILIACIÓN PATRIMONIAL

1ER ANALISIS 2DO ANALISIS

CONCILIACIÓN PATRIMONIAL
TIEMPO DEL NEGOCIO
 FORMATO MARGEN DE VENTAS

Cantidad de
Productos que comercializa, produce o servicios Precio de venta Producto vendido
Costo por Und
que presta (Und) (Dia/Semana/Mes)
…Mes…….…..
SOFA 200.00 145.00 1
MESA DE COMEDOR PARA 4 400.00 265.00 1
ROPERO 3 PUERTA 180.00 120.00 1
ESCRITORIO 150.00 95.00 1
VELADOR 100.00 70.00 2

La muestra de productos debe ser como mínimo el 60% de la Vental Total Total
mes
% De Ventas al crédito del total de Vtas 30.00% %Mg Vtas = Total Ventas - Tota
% De irrecuperabilidad del total de Vtas al créditos
Total Venta
% Costo de Ventas (1 - %Mg Vtas) 67.70%

% de la muestra del margen respecto a la Vta Total 74.27% 39,559.00

*Vta Total

Firma del asesor Fecha de elaboración

Costeo Unitario

Producto 1 : Producto 2 :

A. Total Materia Prima: (Nombre y cantidad) A. Total Materia Prima: (Nombre y c

M.P.Principal1: M.P.Principal1:
M.P.Principal2: M.P.Principal2:
M.P.Principal3: M.P.Principal3:
M.P.Principal4: M.P.Principal4:
M.P.Principal5: M.P.Principal5:
M.P.Secundario1: M.P.Secundario1:
M.P.Secundario2: M.P.Secundario2:
M.P.Secundario3: M.P.Secundario3:
M.P.Complementario: M.P.Complementario:
B. Total Mano de Obra B. Total Mano de Obra
Mano de Obra 1: x destajo Mano de Obra 1:
Mano de Obra 2: Mano de Obra 2:
C. Otros: C. Otros:
Total Costo Unitario x Producto (A +B +C) Total Costo Unitario x Producto (A +B +

Producto 3 : Producto 4 :
A. Total Materia Prima: (Nombre y cantidad) A. Total Materia Prima: (Nombre y c
M.P.Principal1: M.P.Principal1:
M.P.Principal2: M.P.Principal2:
M.P.Principal3: M.P.Principal3:
M.P.Principal4: M.P.Principal4:
M.P.Principal5: M.P.Principal5:
M.P.Secundario1: M.P.Secundario1:
M.P.Secundario2: M.P.Secundario2:
M.P.Secundario3: M.P.Secundario3:
M.P.Complementario: M.P.Complementario:
B. Total Mano de Obra B. Total Mano de Obra
Mano de Obra 1: Mano de Obra 1:
Mano de Obra 2: Mano de Obra 2:
C. Otros: C. Otros:
Total Costo Unitario x Producto (A +B +C) Total Costo Unitario x Producto (A +B +
 CALCULO DE VENTAS

Total Ventas por : Total Costos por :

Margen de
(Dia /Semana/Mes) (Dia/Semana/Mes)
Ventas %
………Mes……….. ………Mes……….
Dato caso
200.00 145.00 27.50% Ventas por día
400.00 265.00 33.75% Lunes
180.00 120.00 33.33% Martes
150.00 95.00 36.67% Miércoles
200.00 140.00 30.00% Jueves
Viernes
Sábado
Domingo
Venta Semanal
Venta diaria promedio
1,130.00 765.00 32.30% Venta diaria según registro
29380
as = Total Ventas - Total Costos x 100

Total Ventas

26781.09
*Costo Total= Vta Total x % de Costo de Vtas * Estos datos se registran directamente en Topaz

e elaboración

Inventario

Productos que comercializa,

o2:
produce o servicios que presta

l Materia Prima: (Nombre y cantidad) SOFA

ncipal1: MESA DE COMEDOR PARA 4
ncipal2: ROPERO 3 PUERTA
ncipal3: ESCRITORIO
ncipal4: VELADOR
ncipal5: Otros
Total inventario
cundario2:
cundario3:
mplementario:
l Mano de Obra
e Obra 1:
e Obra 2:
s:
osto Unitario x Producto (A +B +C)

o4:
l Materia Prima: (Nombre y cantidad)
ncipal1:
ncipal2:
ncipal3:
ncipal4:
ncipal5:

cundario2:
cundario3:
mplementario:
l Mano de Obra
e Obra 1:
e Obra 2:
s:
osto Unitario x Producto (A +B +C)
 CALCULO DE VENTAS

S/1,300
S/1,300
S/1,300
S/1,600
S/1,600
S/2,500
S/2,500
S/12,100
S/1,729 S/ 44,942.86
S/1,522 S/ 39,559.00

nte en Topaz

Costo por Cantidad de Producto

Total Costos .
Und Stock

S/ 145.00 20 S/ 2,900.00
S/ 265.00 15 S/ 3,975.00
S/ 120.00 20 S/ 2,400.00
S/ 95.00 20 S/ 1,900.00
S/ 70.00 15 S/ 1,050.00
S/ 20,000.00
S/ 32,225.00